Постановление N 201 от 13.08.2009 о внесении изменений и дополнений в отдельные нормативные акты Национального банка Молдовы

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений и дополнений в отдельные

нормативные акты Национального банка Молдовы

N 201  от  13.08.2009

 (в силу 25.09.2009) 

Мониторул Офичиал N 150 ст.675 от 25.09.2009

* * *

Утратил силу: 24.01.2014

Постановление НБМ N 240 от 09.12.2013

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министр юстиции

Республики Молдова

_____________ Виталие ПЫРЛОГ

№ 702 от 17 сентября 2009 г.

Во исполнение ст.5, п.d), ст.11, и ст.44, п.а) и с) Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г. № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, и ст.1, ст.25 части (1), ст.28 части (1), и ст.40 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г. № 1, статья 2), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Правила № 3/09 о "крупных" подверженностях (утвержденные Решением Административного совета Национального банка Молдовы, протокол заседания № 37 от 1 декабря 1995 г., Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 70, ст.31), с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения и дополнения:

1) Перед главой I "ОПРЕДЕЛЕНИЯ" дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Правила о "крупных" подверженностях (далее Правила) разработаны в соответствии со статьями 11, 44, 46 и 47 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, и статьями 1, 25, 28 и 40 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 1, ст.2), с последующими изменениями и дополнениями.".

2) В главе I:

a) слово "ОПРЕДЕЛЕНИЯ" заменить словами "ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ";

главу в начале дополнить следующим текстом:

"Настоящие Правила устанавливают максимально допустимые лимиты риска концентрации подверженностей банка перед лицами и/или группой совместно действующих лиц, концентраций в портфеле подверженностей и требования по управлению "крупными" подверженностями, целью которых является минимизация возможных убытков банка в результате концентрации подверженностей.

Используемые в Правилах понятия имеют следующее значение:";

b) в подпункте A слова "совместно работающих лиц" заменить словами "лиц, действующих совместно";

c) подпункт Б дополнить новым абзацем следующего содержания:

"При определении совместных действий лиц, подверженных одному и тому же риску, будут учитываться, но не ограничиваться ими, следующие ситуации: лица, находящиеся в отношениях I и II степени; совместное владение собственностью; наличие общих руководителей; выпуск гарантий; осуществление взаимных сделок, которые не могут быть изменены в краткосрочным плане; факт что большинство сделок основано на взаимосвязи с определенным лицом.";

d) в подпункте В слова "посредством права голоса" заменить словами "прямо или косвенно, посредством права голоса (не менее 25% уставного капитала),";

e) в подпункте Д позиция 2 слова "полностью и безотзывно" заменить словами "безотзывно, до конца срока погашения обеспечены лицами, не аффилированными банку,";

f) дополнить абзацем следующего содержания:

"Банки должны располагать внутренними процедурами и политиками по идентификации, оценке, мониторизации и проверке концентраций в портфеле подверженностей, в т.ч. по владению данными о совместной деятельности лица, по отношению к которому банк подвергается, с другими лицами, а также изменения в предварительно представленные данные.".

3) В главе II:

a) в подпункте A цифру "25" заменить цифрой "15";

b) в подпункте B, позиция 1, слова "ассигнований по потерям от кредитов (фонд риска) по данным кредитам" заменить синтагмой "скидок на потери по кредитам и резервов на потери по соответствующим условным обязательствам", а цифру "50" заменить цифрой "30".

4) В главе III:

a) подпункт A изложить в следующей редакции:

"A. Решение о заключении любой сделки, приводящей к формированию "крупной" подверженности, принимается большинством членов Совета банка до проведения соответствующей сделки.";

b) в подпункте Б слово "ежемесячный" исключить, а слова "инструкцией Национального банка Молдовы о порядке составления и представления финансовых отчетов" заменить синтагмой "Инструкцией о порядке составления и представления банками некоторых отчетов, касающихся финансовой деятельности".

2. а) Несоблюдение в срок до 31 декабря 2010 г. максимального лимита, предусмотренного в главе II пункт A Регламента № 3/09 о "крупных" подверженностях, не считается нарушением, если это несоблюдение имело место из-за подверженностей, взятых на себя банком до 25 сентября 2009 г. Любое решение о заключении сделки или продлении существующей сделки, приводящее к формированию "крупной" подверженности на дату /или после 25 сентября 2009 г., осуществляется в соответствии с условиями и ограничениями указанного регламента.

b) Несоблюдение в срок до 31 декабря 2011 г. максимальных лимитов, предусмотренных в главе II пункт B подпункт 1 Регламента № 3/09 о "крупных" подверженностях, не считается нарушением.

[Пкт.2 в редакции Пост.НБМ N 70 от 01.04.2010, в силу 27.04.2010]

[Пкт.3 исключен Пост. НБМ N 279 от 01.12.2011, в силу 01.01.2012]

4. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Monitorul Oficial al Republicii Moldova, за исключением подпунктов 2) и 3) 3-го пункта, которые вступают в силу в срок 30 дней со дня опубликования в Monitorul Oficial al Republicii Moldova. Первая отчетность с учетом изменений подпунктов 2) и 3) 3-го пункта настоящего постановления осуществляется на следующую отчетную дату после вступления в силу настоящего постановления.