Постановление N 292 от 29.11.2018 об утверждении Регламента о требованиях к членам органа управления банка, холдинговых финансовых обществ или смешанных холдинговых финансовых обществ, руководителям отделения банка другого государства, лицам, занимающим ключевые должности, и к ликвидатору банка в процессе ликвидации

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента о требованиях к членам органа управления банка,

холдинговых финансовых обществ или смешанных холдинговых финансовых

обществ, руководителям отделения банка другого государства, лицам,

занимающим ключевые должности, и к ликвидатору

банка в процессе ликвидации

№ 292  от  29.11.2018

 (в силу 12.12.2018) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 462-466 ст.1775 от 12.12.2018

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

№ 1389 от 6.12. 2018 г.

министр ________ Виктория ИФТОДИ

На основании п.d) части (1) ст.5, части (1) ст.11, п.с) части (1) ст.27 и п.а) ст.44 Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (переопубликован: Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 297-300, ст.544), с последующими изменениями, ст.38² Закона № 550/1995 о ликвидации банков (переопубликован: Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 78-81, ст.199), с последующими изменениями, ст.28, п.d) и е) части (1) ст.35, части (7) ст.41, части (3) и (16) ст.43 и части (2) ст.119 Закона о деятельности банков № 202/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2017, № 434-439, ст.727), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

[Формула принятия изменена Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о требованиях к членам органа управления банка, холдинговых финансовых обществ или смешанных холдинговых финансовых обществ, руководителям отделения банка другого государства, лицам, занимающим ключевые должности, и к ликвидатору банка в процессе ликвидации согласно приложению.

2. Признать утратившим силу Регламент о требованиях к руководителям, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 203/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2017, № 289-300, ст.1544), зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова 4 августа 2017 под № 1245.

3. Заявления и документы, представленные в Национальный банк Молдовы и не решенные на день вступления в силу настоящего постановления, рассматриваются и решаются в соответствии с положениями Регламента, указанного в пункте 1 при условии их дополнения банком в течение не более 60 дней со дня вступления в силу настоящего постановления. Заявление и документы рассматриваются в соответствии со сроками, установленными в Главе IV регламента, указанного в пункте 1, рассчитанными с даты дополнения пакета документов. Если заявление и документы не дополняются в указанный срок, они подлежат возврату.

4. Лица, которые были утверждены/назначены Национальным банком Молдовы на одну из должностей, указанных в Регламенте, указанном в пункте 1 до даты вступления в силу настоящего постановления, считаются утвержденными/назначенными Национальным банком Молдовы на указанную должность.

5. Утверждения, выданные Национальным банком Молдовы до даты вступления в силу настоящего постановления лицам, которые не подпадают под действие пункта 3 Регламента, указанного в пункте 1, считаются недействительными.

6. Банки, в течение не более 60 дней с даты вступления в силу настоящего постановления, установят и письменно уведомят Национальный банк Молдовы о лицах, которые на день вступления в силу настоящего постановления занимают должности, квалифицирующиеся согласно положениям Регламента, указанного в пункте 1, как ключевые и для которых не было необходимо утверждение на данные должности в условиях Регламента, указанного в пункте 2. К письменному уведомлению прилагается оценка адекватности для каждого лица, установленного в качестве лица, занимающего ключевую должность, осуществленная банком в соответствии с пунктом 17 Регламента, указанного в пункте 1, окончательные заключения банка в соответствии с пунктом 25 и, по необходимости, меры, указанные в пунктах 23 и 24 Регламента, указанного в пункте 1.

[Пкт.7 и 8 утратили силу согласно Пост.НБМ N 133 от 25.04.2019, в силу 03.05.2019]

9. Настоящее постановление вступает в силу со дня его опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Приложение

к Постановлению Исполнительного комитета

Национального банка Молдовы

№ 292 от 29 ноября 2018 г.

Примечание: По всему тексту регламента, кроме пункта 2, слова "о деятельности банков" исключить, согласно Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025

РЕГЛАМЕНТ

об утверждении требований к членам органа управления банка, холдинговых

финансовых обществ или смешанных холдинговых финансовых обществ,

к руководителям отделения банка другого государства,

лицам, занимающим ключевые должности, и к

ликвидатору банка в процессе ликвидации

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящий Регламент устанавливает критерии соответствия, условия оценки, необходимые документы и порядок утверждения или назначения лиц, выдвинутых на должность члена органа управления банка, члена органа управления холдингового финансового общества или смешанного холдингового финансового общества, лиц, обеспечивающих руководство отделения банка другого государства, осуществляющего деятельность на территории Республики Молдова (далее – руководитель отделения банка другого государства), лиц, занимающих ключевые должности, ликвидатора банка в процессе ликвидации.

2. В настоящем Регламенте используются понятия и определения, предусмотренные Законом о деятельности банков № 202/2017 (далее – Закон № 202/2017), Законом об утверждении Перечня направлений профессиональной подготовки и специальностей по подготовке кадров в высших учебных заведениях, цикл I № 142/2005 (Официальный монитор Республики Молдова, 2005, № 101–103, ст.476).

[Пкт.2 дополнен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

3. Положения настоящего Регламента применяются к следующим лицам:

1) членам руководящего органа банка:

a) членам совета банка;

b) членам исполнительного органа банка, включая руководителя исполнительного органа банка;

2) членам руководящего органа холдингового финансового общества или смешанного холдингового финансового общества;

3) руководителям отделения банка другого государства;

4) лицам, занимающим ключевые должности:

a) главному бухгалтеру, финансовому директору банка/отделения банка другого государства;

b) руководителям структур, ответственных за деятельность по кредитованию по основным сегментам кредитования, определенных банком, и которые подчиняются непосредственно члену исполнительного органа;

c) руководителю функции внутреннего аудита;

d) руководителю функции управления рисками;

e) руководителю функции соответствия;

f) руководителю самого крупного отделения банка, определенного таковым в соответствии с пунктом 6;

g) руководителю структуры, касающейся деятельности казначейства, и который подчиняется непосредственно члену исполнительного органа;

h) руководителям функций ответственных за сферу информационных технологий, закупки и логистики, розничной деятельности, за исключением кредитования (карточки, онлайн-продукты), привлечения или размещения финансовых ресурсов, а также за иные сферы, связанные с осуществлением разрешенной банком деятельности, которые отчитываются непосредственно члену исполнительного органа, по усмотрению банка, если должность позволяет соответствующему лицу оказывать значительное влияние на ориентацию банка.

5) ликвидатору банка в процессе ликвидации.

[Пкт.3 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.3 дополнен Пост.НБМ N 3 от 04.01.2024, в силу 25.01.2024]

4. В целях подпункта 2) пункта 3 требования к членам органа управления банка, установленные настоящим Регламентом, применяются соответствующим образом и к членам руководящего органа холдингового финансового общества или смешанного холдингового финансового общества.

5. В целях пункта h) подпункта 4) пункта 3 банки, в своей оценке, должны учитывать следующее: значима ли эта функция для адекватного функционирования банка, учитывая профиль риска и бизнес-модель банка; связана ли эта функция с материальными или сложными рисками как части деятельности банка; если функция предполагает трудно заменимые компетенции; или если какой-либо сбой в работе или эффективность функции могут серьезно угрожать интересам банка.

6. В целях пункта f) подпункта 4) пункта 3 крупным/крупными отделениями банка считаются отделения, которые совокупно выполняют следующие:

a) активы отделения на 31 декабря отчетного года составляют более 10% от совокупных активов банка;

b) должность дает соответствующим лицам существенное влияние на направление деятельности банка согласно оценке, проведенной в соответствии с пунктом 5.

[Пкт.6 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

7. Если самым крупным отделением банка станет отделение, чей руководитель не был утвержден Национальным банком Молдовы, банк в срок не более 30 дней с даты установления данной ситуации предоставляет Национальному банку Молдовы заявление и пакет документов для получения соответствующего утверждения. До получения данным лицом утверждения Национального банка Молдовы руководство отделением будет осуществляться в дальнейшем данным руководителем, при условии соответствующего надзора со стороны исполнительного органа.

8. Лицо, выдвигаемое на одну из должностей, указанных в пункте 3, за исключением указанных в подпункте 2) пункта 3, выполняет свои должностные обязанности только после его утверждения/назначения Национальным банком Молдовы. Национальный банк Молдовы оценивает соответствие лиц, указанных в пункте 3, в случаях, предусмотренных в пункте 14, и в соответствии с критериями оценки, указанными в главе III.

[Пкт.8 дополнен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

9. Лица, указанные в подпункте 2) пункта 3 будут уведомлены Национальным банком Молдовы после их назначения на должность. Уведомление будет представлено не позднее 10 рабочих дней с даты назначения и будет сопровождено решением компетентного органа холдингового финансового общества или смешанного холдингового финансового общества, оценкой, осуществленной соответствующим холдинговым обществом в соответствии с пунктом 17, о соответствии лица требованиям, предусмотренным настоящим Регламентом для соответствующей должности, которая содержит элементы, указанные в пункте 25, а также анкету, заполненную лицом согласно приложению № 1.

10. Лицо, которое было назначено/избрано в качестве члена органа управления и выдвинуто одновременно или позднее на одну из должностей, указанных в подпункте 4) пункта 3, должно получить, дополнительно, утверждение на новую должность, если кумулирование функций требует дополнительных компетенций.

10¹. Лицо, назначенное на должность члена исполнительного органа банка или исполняющее эту должность и выдвигаемое одновременно или впоследствии на должность руководителя исполнительного органа банка, должно получить, дополнительно, утверждение на эту должность в соответствии с условиями настоящего регламента.

[Пкт.10¹ введен Пост.НБМ N 3 от 04.01.2024, в силу 25.01.2024]

11. Без ущерба для положений пункта 10¹, лицо, занимающее одну из должностей, указанных в пункте 3, и которое выдвинуто в том же банке/отделении банка другого государства на другую должность, указанную в пункте 3, с аналогичными обязанностями, не требует повторного утверждения и считается утвержденным с даты назначения на эту должность.

[Пкт.11 изменен Пост.НБМ N 3 от 04.01.2024, в силу 25.01.2024]

12. Не менее одного члена совета банка, одного члена исполнительного органа или руководитель отделения банка другого государства должны владеть румынским языком.

13. Каждый член органа управления должен обладать независимым мышлением и уделять достаточно времени выполнению своих обязанностей, независимо от характера, масштаба и сложности деятельности банка. Для этой цели банк должен определить, обладают ли данные лица необходимыми поведенческими способностями и не имеют ли конфликта интересов в степени, которая помешала бы их способности выполнять свои задачи независимо и объективно.

[Пкт.13 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.13 в редакции Пост.НБМ N 133 от 25.04.2019, в силу 03.05.2019]

14. Оценка соответствия лиц, выдвинутых на одну из должностей, указанных в пункте 3, осуществляется в следующих случаях:

1) в рамках заявления о лицензировании банка/отделения банка другого государства;

2) в рамках выдвижения/назначения лица на должность, указанную в пункте 3, за исключением случаев, предусмотренных в пункте 11;

3) наделение лица новыми обязанностями.

15. Лицо, назначенное Национальным банком Молдовы на должность ликвидатора банка в процессе ликвидации, в течение 12-месячного срока с даты отставки/отзыва с данной должности может быть назначено Национальным банком Молдовы ликвидатором банка в процессе ликвидации без повторного подтверждения его соответствия требованиям квалификации, опыта работы и репутации, предусмотренными настоящим Регламентом, и считается назначенным со дня выдачи данного решения/распоряжения, с условием соблюдения требований по отношению к конфликту интересов, предусмотренных ст.38² Закона о ликвидации банков № 550/1995 г.

[Пкт.15 изменен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

16. Ликвидатор банка в процессе ликвидации, назначенный Национальным банком Молдовы, может быть назначен на такую же должность в другом банке в процессе ликвидации без повторного подтверждения его соответствия требованиям репутации, квалификации и опыта работы, предусмотренными настоящим Регламентом, и считается назначенным со дня выдачи данного решения/распоряжения, с условием соблюдения требований по отношению к конфликту интересов, предусмотренных ст.38² Закона о ликвидации банков № 550/1995 г.

[Пкт.16 изменен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

Глава II

ОЦЕНКА/ПЕРЕОЦЕНКА СООТВЕТСТВИЯ ЛИЦ, ЗАНИМАЮЩИХ КЛЮЧЕВЫЕ

ДОЛЖНОСТИ, И ЧЛЕНОВ ОРГАНА УПРАВЛЕНИЯ, ОСУЩЕСТВЛЕННАЯ БАНКОМ

Часть 1

Оценка/переоценка соответствия на индивидуальном уровне лиц,

занимающих ключевые должности, и членов руководящего органа

17. Банк несет первичную ответственность за оценку соответствия лица, выдвинутого на должность члена органа управления или на ключевую должность, требованиям Закона № 202/2017 и настоящего Регламента. С этой целью банк оценивает, если репутация, знания, навыки и опыт лица, выдвигаемого на должность члена руководящего органа или на ключевую должность, и сведения, которые оно представляет для оценки, а также другие требования, предусмотренные данным Регламентом, соответствуют его требованиям. В случае выдвижения кандидатуры лица в состав органа управления банк оценивает ее с учетом положений пункта 13 и приложений 4 и 5.

[Пкт.17 дополнен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.03.2026]

18. Оценка, предусмотренная в пункте 17, осуществляется до принятия банком решения о назначении или избрании лица на должность члена руководящего органа и/или на ключевую должность, а в случае члена совета банка – до его рассмотрения в рамках заседания совета банка для предложения внесения в повестку дня общего собрания акционеров.

[Пкт.19 утратил силу согласно Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

20. В случае, если в результате осуществленной оценки банк приходит к заключению что лицо, выдвигаемое на должность члена органа управления и/или на ключевую должность, не соответствует данной функции, данное лицо не должно выдвигаться, назначаться или избираться на данную должность.

20¹. Без ущерба для оценки, осуществляемой Национальным банком Молдовы в целях надзора, банк должен обеспечить, чтобы при выполнении обязанностей, изложенных в пункте 17, члены органа управления и лица, занимающие ключевые должности, постоянно обеспечивали соблюдение критериев, изложенных в статье 43 Закона № 202/2017, и требований настоящего регламента.

[Пкт.20¹ введен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

21. Банк должен переоценивать соответствие, на индивидуальном уровне, членов руководящего органа и/или лиц, занимающих ключевые должности, для обеспечения их соответствия требованиям настоящего Регламента. Данная переоценка должна осуществляться по меньшей мере при назначении или избрания лица на новый срок, или в одном из следующих случаев:

1) в случае наличия сомнений в отношении соответствия членов руководящего органа и/или лиц, занимающих ключевые должности;

2) в случае появления события с существенным воздействием на репутацию члена руководящего органа или лица, занимающего ключевую должность, а также на имидж банка, в том числе в случаях, в которых указанные лица не соблюдают политику банка в отношении конфликта интересов или в любом другом случае, который может повлиять на соответствие члена руководящего органа и/или лица, занимающего ключевую должность.

3) в рамках пересмотра основы управления деятельностью органом управления;

4) когда имеются разумные основания подозревать, что член органа управления или лицо, занимающее ключевые должности, совершило преступление или попытку отмывания денег или финансирования террористических актов или что существует повышенный риск совершения таких преступлений или попыток в отношении банка, в частности, в случаях, когда имеющаяся информация свидетельствует о том, что банк:

a) не внедрил адекватные механизмы внутреннего контроля или мониторинга для отслеживания и снижения рисков, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма (выявленных по результатам надзорных проверок на местах или дистанционных проверок); или

b) нарушает свои обязательства по борьбе с отмыванием денег или финансированием терроризма; или

c) существенно изменил сферу своей деятельности или бизнес-модель таким образом, что это позволяет предположить, что он значительно увеличил свою подверженность рискам, связанным с отмыванием денег или финансированием терроризма;

5) когда имеются иные случаи, которые могут существенно повлиять на соответствие члена органа управления и/или лица, занимающего ключевые должности.

[Пкт.21 дополнен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

22. Банки оценивают, если член руководящего органа уделяет достаточное время для выполнения возложенных функций, в том числе в случае получения дополнительного мандата или дополнительных обязательств в рамках выполнения функции. В ходе данной оценки банк рассматривает если принятие нового мандата не повлияет отрицательно на осуществление функций, осуществляемых уже данным лицом в банке.

23. Если в результате переоценки, осуществленной согласно настоящему Регламенту, банк делает выводы, что лицо более не соответствует выполняемой функции и не выполняются другие требования Регламента, банк должен принять необходимые меры для своевременного исправления положения. Банк информирует, без промедления, Национальный банк Молдовы о любом несоответствии выполняемой функции, определенным в отношении любого члена руководящего органа и/или лица, занимающего ключевую должность, а также о принятых или предусмотренных для принятия мерах для исправления положения и сроки реализации данных мер.

24. Меры, предусмотренные в пункте 23, выбираются в зависимости от конкретных обстоятельств и включают, по меньшей мере, одну из следующих:

1) замещение некоторых членов руководящего органа и/или некоторых лиц, занимающих ключевые должности;

2) подготовка и/или профессиональное обучение некоторых членов руководящего органа и/или некоторых лиц, занимающих ключевые должности;

3) меры по разрешению конфликтов интересов.

24¹. Если Национальный банк Молдовы сочтет, что принятые банком меры недостаточны, он может рекомендовать банку принять другие меры, которые он сочтет необходимыми для оздоровления ситуации, указанной в пункте 23.

[Пкт.24¹ введен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

25. Оценка/переоценка должна содержать как конечный вывод о соответствии лица критериям, установленным ст.43 Закона № 202/2017 и требованиям настоящего Регламента, так и детали о результате каждой оценки, профессиональные аргументы и суждения банка в отношении репутации лица, уровня соответствия требованиям в отношении знаний, навыков и опыта по каждому оцененному аспекту.

26. Оценка/переоценка должна быть утверждена комитетом по назначению или, по необходимости, советом банка и подписана председателем комитета по назначению/совета банка.

Часть 2

Требования соответствия органа управления

на коллективном уровне

27. Члены органа управления должны обладать, на коллективном уровне, соответствующими знаниями, навыками и опытом в отношении осуществляемой банком деятельности, включая основные риски, и высказываться будучи полностью осведомленными обо всех аспектах, по которым они должны выносить решения согласно их компетенции, а также для представления своих точек зрения и обеспечения эффективного диалога по вопросам, по которым должны приниматься решения органом управления. В случае совета банка необходимо обеспечить, в том числе, соблюдение требования, предусмотренного частью (5) статьи 41 Закона № 202/2017.

[Пкт.27 дополнен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

28. Согласно пункту 27 орган управления должен обладать компетенциями по эффективному руководству и надзору банка и количеством членов с знаниями в каждой области, достаточным для обеспечения соответствующего понимания тех областей, по которым члены являются ответственными, в том числе следующие аспекты:

1) деятельность банка и основные риски, связанные с его деятельностью;

2) каждый материально значимый вид деятельности банка;

3) соответствующие компетенции секторальной/финансовой области, включая финансовые рынки и рынки капитала;

4) бухгалтерский учет и финансовая отчетность;

5) управление рисками, соответствие и внутренний аудит;

6) информационные технологии и безопасность;

7) местные, региональные рынки, по необходимости;

8) законодательная и нормативная база;

9) навыки и опыт управления;

10) способность стратегического планирования;

11) управление группой, созданной из различных субъектов, состоящих из национальной и/или международной группы и, по необходимости, рисками, связанными со структурой в рамках группы.

Часть 3

Оценка/переоценка соответствия членов органа управления

на коллективном уровне

29. Оценка/переоценка соответствия органа управления на коллективном уровне является обязанностью банков.

30. Оценка/переоценка соответствия органа управления на коллективном уровне будет осуществляться отдельно для совета банка и отдельно для его исполнительного совета. Оценка соответствия на коллективном уровне должна осуществляться с учетом критериев, указанных в части 2 настоящей главы, и положений приложения № 3, а также разнообразия органов управления, предусмотренного пунктами 111⁴–111⁶ Регламента № 322/2018.

[Пкт.30 дополнен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.03.2026]

31. При оценке/переоценке члена органа управления на индивидуальном уровне банки оценивают, одновременно, соответствие органа управления на коллективном уровне.

32. Банк оценивает, если перенятие кандидатом функции члена органа управления может привести к ситуации, когда орган управления перестает быть соответствующем на коллективном уровне. Для этого банк оценивает, если знания, навыки и опыт лица соответствуют требованиям соответствия органа управления на коллективном уровне.

33. Банк переоценивает соответствие членов органа управления путем постоянной оценки и их соотношения в целом. Указанная переоценка должна осуществляться по меньшей мере в одном из следующих случаев:

1) в случае наличия сомнений по соответствию членов органа управления на коллективном уровне;

2) как часть переоценки основ управления деятельности;

3) когда происходят существенные изменения в бизнес-модели банка, риск-аппетита банка или стратегии управления рисками банка или структуры на индивидуальном или групповом уровне;

4) когда имеются разумные основания подозревать, что член органа управления совершил преступление или попытку отмывания денег или финансирования террористических актов или что существует повышенный риск совершения таких преступлений или попыток в отношении банка, в частности, в случаях, когда имеющаяся информация свидетельствует о том, что банк:

a) не внедрил адекватные механизмы внутреннего контроля или мониторинга для отслеживания и снижения рисков, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма (выявленных по результатам надзорных проверок на местах или дистанционных проверок); или

b) нарушает свои обязательства по борьбе с отмыванием денег или финансированием терроризма; или

c) существенно изменил сферу своей деятельности или бизнес-модель таким образом, что это позволяет предположить, что он значительно увеличил свою подверженность рискам, связанным с отмыванием денег или финансированием терроризма;

5) в любом другом случае, который может существенно повлиять на соответствие органа управления на коллективном уровне.

[Пкт.33 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

34. Без ущерба для требований пункта 33 банки проведут переоценку членов органа управления на коллективном уровне не реже одного раза в два года, за исключением банков, которые считаются значимыми, которые проведут данную переоценку не реже одного раза в год.

34¹. При переоценке соответствия на коллективном уровне банк сосредоточится на оценке соответствующих изменений в своей деловой активности, стратегиях управления рисками и профиле рисков, а также на распределении задач внутри органа управления с учетом знаний, навыков и опыта органа управления, требуемых на коллективном уровне.

[Пкт.34¹ введен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

35. Если в результате переоценки, осуществленной согласно пункту 33-34¹, банк делает выводы, что орган управления не соответствует на коллективном уровне, он должен принять соответствующие меры для своевременного исправления положения. Банк уведомляет без промедления Национальный банк Молдовы о любом несоответствии органа управления на коллективном уровне, а также о принятых или предусмотренных для принятия мерах по исправлению положения и сроки реализации данных мер.

[Пкт.35 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

36. Меры, предусмотренные в пункте 35, выбираются в зависимости от конкретных обстоятельств случая и включают, по меньшей мере, следующее:

1) перераспределение обязательств между членами органа управления;

2) курсы обучения для органа управления для обеспечения индивидуального и коллективного соответствия органа управления;

3) замещение некоторых членов органа управления;

4) меры по ослаблению конфликтов интересов.

36¹. Если Национальный банк Молдовы считает, что принятые банком меры недостаточны, он может рекомендовать банку принять другие меры, которые он сочтет необходимыми для оздоровления ситуации, указанной в пункте 35.

[Пкт.36¹ введен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

37. Оценка/переоценка на коллективном уровне должна быть утверждена комитетом по назначению или, по необходимости, советом банка и подписана в порядке, установленном пунктом 26.

[Пкт.37 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

38. Оценка/переоценка на коллективном уровне должна содержать как конечный вывод о соответствии органа управления требованиям, установленным ст.43 Закона № 202/2017 и требованиям, установленным частью (5) статьи 41 Закона № 202/2017, в случае совета банка, и настоящего Регламента, так и детали о результате каждой оценки, отдельно для каждого оцененного аспекта, профессиональные аргументы и суждения банка в отношении соответствия на коллективном уровне требованиям в отношении знаний, навыков и опыта на коллективном уровне. Оценка/ переоценка на коллективном уровне также будет включать информацию о сферах ответственности каждого члена действующего органа управления и, где это применимо, лица, назначенного на должность члена органа управления банка.

[Пкт.38 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

Глава III

КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ ЛИЦА, ВЫДВИГАЕМОГО НА ДОЛЖНОСТЬ ЧЛЕНА

ОРГАНА УПРАВЛЕНИЯ, ЛИЦА, ОБЕСПЕЧИВАЮЩЕГО УПРАВЛЕНИЕ

ОТДЕЛЕНИЯ БАНКА ДРУГОГО ГОСУДАРСТВА, ЛИЦА, ВЫДВИГАЕМОГО

НА КЛЮЧЕВУЮ ДОЛЖНОСТЬ ИЛИ НА ДОЛЖНОСТЬ ЛИКВИДАТОРА

39. Лица, указанные в пункте 3, независимо от должности, на которую выдвигаются, должны иметь хорошую репутацию, знания, навыки и опыт, соответствующие характеру, расширению и сложности деятельности банка и возложенным обязанностям. В случае назначения лиц на должность члена органа управления они также должны обладать способностью действовать, мыслить независимо и выделять достаточно времени для выполнения возложенных на них обязанностей.

[Пкт.39 дополнен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

40. Национальный банк Молдовы осуществляет индивидуальную оценку каждого лица, выдвинутого на должность, указанную в пункте 3, за исключением указанных в подпункте 2) пункта 3, и констатирует, если данное лицо соответствует требованиям, предусмотренным пунктом 39, в том числе с точки зрения соответствия органа управления на коллективном уровне, путем применения рассуждений на основании доступной информации по критериям оценки, а также учитывая любые другие соответствующие обстоятельства. В процессе оценки Национальный банк Молдовы может использовать уже имеющуюся информацию, а также информацию из других источников, в том числе полученную от других органов государства или из-за рубежа.

41. Лицо, предложенное на должность ликвидатора банка в процессе ликвидации, помимо требований, установленных настоящим Регламентом, должно соответствовать требованиям, предусмотренным ст.38² Закона о ликвидации банков № 550/1995.

[Пкт.41 изменен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

42. Лицо считается имеющим хорошую репутацию, если нет объективных и доказуемых причин предполагать иное, в частности, принимая во внимание соответствующую имеющуюся информацию относительно обстоятельств и/или ситуаций, указанных в пунктах 43 и 45.

Национальный банк Молдовы будет учитывать совокупное воздействие нескольких ситуаций и/или обстоятельств, которые, рассмотренные в отдельности, не влияют на репутацию лица, но в совокупности могут оказать на нее существенное воздействие.

[Пкт.42 в редакции Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.42 в редакции Пост.НБМ N 275 от 29.12.2022, в силу 13.01.2023]

43. Для оценки репутации будут рассмотрены как минимум следующие обстоятельства и/или ситуации за последние 10 лет в той мере, в какой они имеют отношение к делу:

1) судимости или уголовное преследование, в частности, за преступления против собственности, экономические преступления, включая преступления, предусмотренные законодательством о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, коррупционные преступления, преступления в публичной сфере, против правосудия, против общественной безопасности и общественного порядка, компьютерные преступления и преступления в сфере электронных коммуникаций;

2) соответствующие выводы и меры, текущие или предыдущие, принятые регулирующим или профессиональным органом за несоблюдение любых соответствующих положений, регулирующих деятельность, осуществляемую на финансовых рынках и рынках капитала.

[Пкт.43 в редакции Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.44 утратил силу согласно Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

45. При оценке лица, выдвигаемого на должность, указанную в пункте 3 согласно критерию репутации, будут учтены, по мере своей значимости, как минимум следующие положения или обстоятельства за последние 10 лет, в том числе, если данное лицо в этот период получило/ имело разрешение/ подтверждение/ назначение/ разрешение на выполнение одной из функций, указанных в пункте 3, на основании нормативного акта или разрешительного акта, изданного Национальным банком Молдовы/надзорным органом финансового сектора:

1) наличие доказательств, что лицо не было прозрачным, открытым и сотрудничающим с органами надзора финансового сектора Республики Молдова или из-за рубежа;

2) лицу было отказано в выдаче авторизации (утверждение, разрешение, подтверждение) органом надзора финансового сектора Республики Молдова или из-за рубежа;

3) лицо осуществляло, без авторизации органа, указанного в подпункте 2), функцию для осуществления которой, согласно применяемым законным положениям предусмотрено обязательное получение данной авторизации;

4) при выполнении функции, указанной в пункте 3, или аналогичной функции в рамках юридического лица или его отделения которое находится под надзором компетентного органа в отношении финансового сектора в Республике Молдова или за рубежом, лицо не выполнило своих обязательств, связанных с занимаемой должностью или участвовало в принятии и/или применении некоторых решений в отношении его деятельности, целью которых являлось удовлетворение индивидуальных или групповых интересов, в ущерб данному юридическому лицу;

[Подпкт.5) утратил силу согласно Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

6) юридическое лицо, в рамках которого лицо выполняет или выполняло функцию члена совета или исполнительного органа, или в котором осуществляет или осуществляло контроль, регистрирует и/или регистрировал отрицательную финансовую деятельность, необоснованную объективными или внешними факторами, учитывая, в частности процедуры реорганизации, банкротства и ликвидации в случае если лицо причастно к положению, которое привело к данным процедурам;

7) юридическое лицо или его отделение, находящееся под надзором органа надзора финансового сектора Республики Молдова или из-за рубежа, в рамках которого лицо, выдвинутое на должность руководителя, выполняет или выполняло функцию члена совета и/или члена исполнительного органа, или в капитале которого владеет или владело существенной долей, находится/находилось в одном из следующих положений:

a) является/являлось предметом некоторых санкций и/или санкционных мер; и/или

b) применяются/были применены меры по резолюции органом резолюции.

8) наличие гражданских процессов, административных или уголовно-процессуальных процедур, инвестиций или проблематичных крупных подверженностей, отозванных займов, просроченных обязательств, в случае, в котором они имеют/имели значительное отрицательное влияние на финансовую устойчивость лица, выдвинутого на должность, указанную в пункте 3, или на юридических лиц, под контролем, или где лицо владеет долей в совместном предприятии (в ассоциированном субъекте) или на юридическое лицо, в котором оно занимает должность члена органа управления;

9) наличие отчетов внутреннего аудита, если они содержат выводы о ненадлежащей деятельности указанного лица, и/или отчетов внешнего аудита в юридических лицах или их отделениях, находящихся под надзором компетентного органа в финансовом секторе Республики Молдова или за рубежом;

10) лицо было ответственно за появление финансовых и административных проблем на прошлых местах работы в рамках юридических лицах или их отделениях, находящихся под надзором органа надзора финансового сектора Республики Молдова или из-за рубежа:

a) применение к данному лицу дисциплинарных взысканий, если не истекли их сроки действия;

b) применение компетентным органом санкций в форме штрафа или лишения права занимать определенную должность или осуществлять определенную деятельность либо в форме ареста за правонарушения, обязательства по возмещению имущественного вреда, причиненного правонарушением;

11) отзыв Национальным банком Молдовы или другим органом надзора финансового сектора Республики Молдова и/или из-за рубежа утверждения на одну из должностей, указанных в пункте 3;

12) лицо находилось в любом другом положении, которое своими релевантными аспектами может отрицательно повлиять на имидж банка, в который данное лицо выдвигается на должность, указанную в пункте 3.

[Пкт.45 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.45 дополнен Пост.НБМ N 275 от 29.01.2022, в силу 13.01.2023]

45¹. Для установления релевантности в соответствии с пунктами 43 и 45 могут быть приняты во внимание следующие элементы: вид осуждения, роль вовлеченного лица, примененная санкция, стадия судебного процесса, время, прошедшее с момента совершения правонарушения, поведение после совершения правонарушения, смягчающие обстоятельства, тяжесть соответствующего правонарушения.

[Пкт.45¹ введен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

45². При оценке адекватности знаний, навыков и опыта необходимо учитывать как минимум:

1) роль, обязанности по должности и требуемые возможности;

2) знания и навыки, приобретенные посредством образования, обучения и практики;

3) практический и профессиональный опыт, приобретенный на предыдущих должностях; и

4) знания и навыки, приобретенные и продемонстрированные в ходе профессионального поведения назначаемого лица.

[Пкт.45² введен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

46. Считается что лицо, выдвинутое на должность, указанную в пункте 3, владеет знаниями, адекватными характеру, размеру, расширению и сложности деятельности банка и возложенным обязанностям для обеспечения разумного и здорового управления банком, если владеет, по меньшей мере высшим образованием в области экономических или точных наук, в области права (в том числе по специальностям бухгалтерский учет, маркетинг и логистика, бизнес и управление, финансы и банки, мировая экономика и международные экономические отношения, статистика и экономическое прогнозирование, кибернетика и экономическая информатика, товароведение и торговля, физика, математика, инженерия и информатика), а также введение в должность, по необходимости, обучение посредством программы введения в должность и обучения, соответствующей должности, в соответствии с требованиями, изложенными в пунктах 111⁸ - 111¹⁵ Регламента № 322/2018, которые будут приняты во внимание при оценке, в зависимости от значимости, для должности руководителя, на которую выдвигается лицо, следующим образом:

1) для должности члена совета – высшее образование в любой области, с условием, что большинство членов имеют высшее образование в области экономических наук, точных наук и/или в области права;

2) для должности члена исполнительного органа, руководителя филиала иностранного банка – высшее образование в области экономических наук, точных наук и/или в области права с условием, что большинство членов владеют высшем образованием в области экономических наук;

3) для должности руководителя самого/самых крупных отделений банка, ликвидатора банка в процессе ликвидации – высшее образование в области экономических наук, точных наук или в области права;

4) для должности руководителя функции внутреннего аудита – высшее образование в области экономических наук и/или аудита;

5) для должности главного бухгалтера банка, финансового директора банка, главного бухгалтера банка другого государства – высшее образование в экономической области, с посещением курсов по обучению и/или совершенствованию в области бухгалтерского учета.

6) для должности руководителя структур, ответственных за кредитную, казначейскую деятельности, руководителя функции управления рисками – высшее образование в области экономических и/или точных наук;

7) для должности руководителя функции соответствия – высшее образование в области экономических наук и/или права;

8) для должностей, указанных в пункте h) подпункта 4) пункта 3 – высшее образование в области, соответствующей должности, на которую выдвинуто лицо.

[Пкт.46 дополнен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.03.2026]

47. Если лицо, выдвинутое на должность, указанную в пункте 3, не имеет высшего образования в необходимых областях для исполнения должности, на которую выдвигается, но владеет опытом, превышающим не менее 2 лет, требование опыта, установленное пунктом 49 для должности, на которую выдвигается, считается, что критерий образования соблюден.

48. В целях пункта 46 считается соответствующим и образование, полученное в международных организациях, многосторонних банках развития или международных финансово-банковских группах, и/или общепринятая международная квалификация в области экономических наук или образование в других областях, если данное образование является соответствующим для должности, которую лицо должно занимать, или для вверенных банком обязанностей при условии, что данное лицо владеет высшим образованием в любой области.

48¹. Член руководящего органа, ответственный за обеспечение соответствия политик и процедур банка требованиям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, должен обладать знаниями и опытом в области политик, мер контроля и процедур по предупреждению отмывания денег и финансирования терроризма, а также в области выявления и оценки рисков, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма. Соответствующее лицо должно продемонстрировать хорошее понимание степени подверженности бизнес-модели банка рискам, связанным с отмыванием денег или финансированием терроризма.

[Пкт.48¹ введен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

48². При оценке профессиональных навыков члена органа управления банка или лица, занимающего ключевую должность, банк учитывает перечень соответствующих навыков, указанный в приложении 2, с учетом обязанностей, которые будет выполнять данное лицо.

[Пкт.48² введен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

48³. При оценке самостоятельности мышления банк будет учитывать как минимум требования, изложенные в пункте 8³ Регламента № 322/2018 и приложении 4.

[Пкт.48³ введен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.03.2026]

48⁴. При оценке предоставления лицу, назначенному на должность члена органа управления, достаточного времени для выполнения возложенных на него обязанностей банк будет учитывать, как минимум, положения, изложенные частях (10) – (14) ст.43 Закона № 202/2017, п.8⁴ Регламента № 322/2018 и приложении 5.

[Пкт.48⁴ введен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.03.2026]

49. Для соответствия критерию опыта лицо, выдвинутое на должность, указанную в пункте 3, должно доказать, что за последние 10 лет располагает опытом, адекватным характеру, размеру, расширению и сложности деятельности банка и вверенным обязательствам для обеспечения разумного и здорового управления банком, учитывая предыдущие функции и длительность их выполнения, размер учреждений, в которых лицо действовало, его обязательства, количество подчиненных, характер и сложность осуществленной деятельности, которые будут приняты во внимание при оценке лица согласно данному критерию в зависимости от значимости приобретенного опыта для функции руководителя, на которую выдвигается лицо, следующим образом:

1) для должности члена совета банка – опыт работы не менее 3 лет совокупно в одной из должностей, указанных в пункте 3, и/или в должностях, аналогичных должности, указанной в пункте 3, и/или академический опыт (научно-педагогический персонал) в области права или экономических наук;

2) для должности члена исполнительного органа, руководителя отделения банка другого государства – опыт работы не менее 5 лет в области финансовой деятельности и/или осуществления аудита в субъектах финансового сектора, из которых не менее 3 лет в качестве начальника или заместителя начальника подразделения банка, и/или в должности члена исполнительного органа или в аналогичных должностях в субъектах финансового сектора и/или в рамках аудиторских обществ;

2¹) для должности руководителя исполнительного органа – опыт работы не менее 6 лет в области финансовой деятельности, из которых не менее 4 лет в качестве начальника подразделения банка, и/или в должности члена исполнительного органа банка;

3) для должности руководителя самых крупных отделений банка – опыт работы не менее 3 лет в области финансовой деятельности в рамках субъектов финансового сектора, из которых 2 года в качестве заместителя руководителя или заместителя руководителя подразделения или другого руководящего опыта;

4) для должности руководителя функции внутреннего аудита – опыт работы не менее 3 лет в области осуществления аудита, функции внутреннего контроля, управления финансовыми процессами, осуществление контроля и/или составление финансовых отчетов в субъектах финансового сектора, из которых 2 года в качестве заместителя руководителя или заместителя руководителя подразделения, вовлеченного в осуществление такого рода деятельности, и/или руководящий опыт;

5) для должности главного бухгалтера банка, финансового директора банка, главного бухгалтера банка другого государства – опыт работы не менее 3 лет в области осуществления аудита, бухгалтерского учета и/или составления финансовых отчетов, из которых 2 года в качестве начальника или заместителя начальника подразделения, осуществляющего подобного рода деятельность и/или руководящий опыт;

6) для должности ликвидатора банка в процессе ликвидации – опыт работы не менее 5 лет в субъектах финансового сектора или не менее 3 лет в органах надзора финансового сектора или не менее 5 лет совокупного опыта в субъектах финансового сектора и органах надзора финансового рынка, из которых по крайней мере один из секторов является банковским;

7) для должности руководителя подразделения, касающегося кредитной деятельности – опыт работы не менее 3 лет в области, связанный с должностью, на которую выдвинуто лицо, из которых не менее 2 лет в качестве начальника или заместителя начальника подразделения субъекта финансового сектора;

8) для должности руководителя функции управления рисками – опыт работы в субъектах финансового сектора, из которых не менее 3 лет в области, связанной с должностью, на которую выдвинуто лицо, из которых не менее 2 лет в качестве начальника или заместителя начальника подразделения и/или руководящий опыт;

9) для должности руководителя структуры, касающейся казначейской деятельности – опыт работы не менее 3 лет в области, связанный с должностью, на которую выдвинуто лицо;

10) для должности руководителя функции соответствия – опыт работы не менее 3 лет в финансовой области, области права и/или осуществления аудита в субъектах финансового сектора;

11) для должности, указанной в пункте h) подпункта 4) пункта 3 – опыт работы не менее 3 лет в области, соответствующей должности.

[Пкт.49 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.49 дополнен Пост.НБМ N 3 от 04.01.2024, в силу 25.01.2024]

50. Лицо, выдвинутое на должность члена органа управления, должно продемонстрировать хорошее понимание деятельности банка и рисков, которым он подвергается, в том числе знание областей, за которые соответствующее лицо не несет ответственность на индивидуальном уровне, но несет коллективную ответственность совместно с другими членами совета или исполнительного органа.

51. Большинство членов совета банка должны составлять лица, которые имеют не менее чем 3-летний опыт в одной из должностей, указанных в пункте 3, или в должностях, аналогичных указанным должностям в субъектах финансового сектора.

52. Большинство членов исполнительного органа банка должны составлять лица, которые имеют не менее чем 5- летний опыт в области финансовой деятельности банков.

53. Если лицо, выдвигаемое на должность, указанную в пункте 3, квалифицируется как лицо политически уязвимое, оно должно заявить, что в процессе выполнения полномочий не нанесет материальный ущерб или вред имиджу банка. Политически уязвимые лица будут определены согласно положениям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

54. Национальный банк Молдовы оценивает квалификацию, навыки и опыт лица, выдвигаемого на должность, указанную в пункте 3, а также распределение членами органа управления достаточного времени для выполнения своих обязанностей учитывая характер, размер, расширение и сложность деятельности банка и вверенные полномочия, учитывая, если банк является частью группы, а также характер и сложность продуктов, договоров и финансовых инструментов банка.

55. Для целей настоящей главы под функцией, аналогичной функции, указанной в пункте 3/руководящий опыт, понимается должность/деятельность, предполагающая управление персоналом, бюджетом и процессами.

Глава IV

ПОРЯДОК УТВЕРЖДЕНИЯ/НАЗНАЧЕНИЯ ЛИЦА

Часть 1

Документы, необходимые для получения утверждения/назначения

56. Для получения утверждения Национального банка Молдовы для лица, выдвигаемого на должность, указанную в пункте 3 в подпунктах 1), 3) и 4), банк представляет в Национальный банк Молдовы:

1) заявление, подписанное председателем совета банка или руководителем исполнительного органа;

2) выписку из протокола заседания уполномоченного органа банка, на котором было принято решение о назначении или избрании лица на должность, указанную в пункте 3 в подпунктах 1), 3) и 4), а в случае лица, избранного на должность члена совета и заверенная банком копия заявления о включении соответствующего лица в список кандидатов для голосования на общем собрании акционеров;

3) копию утвержденного советом банка или исполнительным органом документа или выписку из него, устанавливающего должностные обязанности лица, с подробным описанием его индивидуальных полномочий, прав, обязанностей, которые будут осуществляться им в его дальнейшей деятельности;

4) оценку, осуществленную банком согласно пункту 17, утвержденную советом по назначению, или, по необходимости, советом банка и подписанную в порядке, установленном пунктом 26;;

5) в случае лица, выдвинутого на должность члена органа управления, – оценка соответствия на коллективном уровне исполнительного органа или, по необходимости, совета банка, которая включает и лицо, выдвигаемое на должность члена органа управления, осуществленная согласно пункту 30, утвержденная комиссией по назначению или, по необходимости, советом банка и подписанная в порядке, установленном пунктом 26;

6) анкету, заполненную лицом в соответствии с приложением 1, и подписанную им, чья подпись заверяется нотариально;

6¹) резюме (curriculum vitae) лица, датированное и подписанное им;

7) копию удостоверения личности, заверенную банком;

8) копия документов, удостоверяющих образование, предусмотренная настоящим регламентом, заверенная банком: копия диплома или иного документа, удостоверяющего образование (с указанием профиля или полученного звания (квалификации)), а также копия документов, удостоверяющих введение в должность/обучение/профессиональную подготовку;

9) копию, заверенную банком, документа, подтверждающего опыт работы лица, необходимого для установления его соответствия критерию опыта работы, по необходимости, рекомендательные письма, необходимые для подтверждения его соответствия критерию опыта работы;

10) документ, подтверждающий, что лицо не имеет судимостей:

a) для резидента Республики Молдова – справка о несудимости для физического лица, выданная компетентными органами Республики Молдова, действительная на дату подачи заявления и в зависимости от случая документы, выданные компетентными органами страны/стран, в которых физические лица, находящиеся под контролем юридического лица осуществляют деятельность, и/или страны/стран в которых лицо находится по другим причинам более 90 дней, и/или имеет местожительство, составленные в течение не более 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;

b) для нерезидента – соответствующий документ, выданный компетентными органами страны, резидентом которой является, и в зависимости от случая документы, выданные компетентными органами страны/стран, в которых физические лица, находящиеся по контролем юридического лица, осуществляют деятельность и/или страны/стран, в которых лицо находится по другим причинам более 90 дней, и/или имеет местожительство, составленные в течение не более 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;

11) сведения об отсутствии или наличии задолженностей перед государственным публичным бюджетом:

a) для резидента Республики Молдова – документы об отсутствии или наличии задолженностей перед государственным публичным бюджетом страны/стран, в которых юридические лица, которые находятся под контролем лица, осуществляют деятельность, выданные компетентными органами данных стран, составленные в течение не более 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;

b) для нерезидента – документы об отсутствии или наличии задолженностей перед государственным публичным бюджетом страны/стран, резидентом которых является лицо, и документы об отсутствии или наличии задолженностей перед государственным публичным бюджетом страны/стран, в которых юридические лица, которые находятся под контролем лица, осуществляют деятельность, выданные компетентными органами данных стран, составленные в течение не более 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;

12) копию, заверенную лицом, заключения аудитора о финансовых отчетах, юридического лица или его отделения, находящегося под надзором органа надзора за финансовым сектором Республики Молдова или за рубежом, с его приложением, в котором вышеуказанное лицо является членом совета, исполнительного органа и/или осуществляет контроль, за последние 2 года периода исполнения.

Если лицо занимает вышеперечисленную должность руководителя на уровне материнского общества и/или осуществляет контроль материнского общества, представляется копия аудиторских заключений о консолидированных финансовых отчетах с их приложением.

Если аудит годовых финансовых отчетов не является обязательным согласно действующему законодательству, представляется письменная декларация под собственную ответственность лица, с указанием правовых положений, которые освобождают соответствующее юридическое лицо от осуществления аудита, и копии финансовых отчетов, заверенных выдвинутым лицом.

Если заключение внешнего аудиторского общества о финансовой отчетности и соответствующие аудитированные финансовые отчеты юридического лица доступны для общества, указывается путь доступа (ссылка) к соответствующему заключению и финансовым отчетам.

[Пкт.56 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.56 изменен Пост.НБМ N 3 от 04.01.2024, в силу 25.01.2024]

[Пкт.56 изменен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

56¹. Утверждение Национального банка Молдовы в контексте пункта 56 запрашивается путем подачи заявления, документов и информации в соответствии с настоящим Регламентом на бумажном носителе или в электронном формате, как предусмотрено в пунктах 61¹ - 61⁷.

[Пкт.56¹ введен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

56². Национальный банк Молдовы имеет право доступа к любой информации, необходимой для проведения оценки, предусмотренной настоящим регламентом, посредством платформы взаимодействия или из других доступных источников, включая информацию об отсутствии или наличии задолженности перед национальным публичным бюджетом в случае резидента Республики Молдова.

[Пкт.56² введен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

57. Для получения лицом утверждения Национального банка Молдовы для должности руководителя отделения банка другого государства уполномоченный орган иностранного банка представляет документы, указанные в пункте 56, в порядке, предусмотренном в пункте 56¹.

[Пкт.57 дополнен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

57¹. Если член исполнительного органа банка в течение 12 месяцев со дня утверждения на данную должность назначается руководителем исполнительного органа того же банка, для утверждения на последнюю должность банк со ссылкой на это лицо представляет документы, указанные в подпунктах 1)-4), 6¹) и 10) пункта 56.

[Пкт.57¹ введен Пост.НБМ N 3 от 04.01.2024, в силу 25.01.2024]

58. Для назначения лица на должность ликвидатора банка в процессе ликвидации лицо подписывает и представляет Национальному банку Молдовы на бумажном носителе, документы, указанные в подпунктах 1), 6) – 8), 10) и 11), пункта 56, а также следующие документы:

1) декларацию о своих личных и деловых интересах, а также о финансовых отношениях супруги/супруга и детей, в том числе:

a) о долге ликвидируемому банку, работе в нем или правах собственности в нем;

b) о финансовых, деловых или личных отношениях с любым лицом, имеющим определенные интересы в ликвидируемом банке или его активах, включая информацию относительно последующего устройства на работу к данному лицу;

c) о невыполнении имущественных обязательств по отношению к банку в процессе ликвидации или любому банку за последние пять лет;

d) о владении собственностью, составляющей конкуренцию недвижимому имуществу банка, если при ликвидации банка предполагается оценка, распоряжение и управление этим имуществом;

e) об иных финансовых и деловых интересах, которые могут помешать ему беспристрастно выполнять функции специального управляющего, ликвидатора банка в процессе ликвидации;

2) декларацию о наличии или отсутствии какого-либо конфликта интересов в результате его личных интересов и отношений с Национальным банком Молдовы, а при наличии такого конфликта – информацию о данном конфликте.

[Пкт.58 дополнен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

59. В случае, если документы, которые необходимо представить для утверждения/назначения лица на должность, указанную в пункте 3, составлены на иностранном языке, эти документы представляются с переводом на румынский язык, подписанные лицензированным переводчиком.

[Пкт.59 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

60. Оценка адекватности лиц, предусмотренных в пункте 3, может быть осуществлена Национальным банком Молдовы, в том числе путем организации собеседований с этими лицами. В случае лиц, указанных в пунктах а), с), d) и е) подпункта 4) пункта 3 и подпунктов 1) и 3) пункта 3, собеседования являются обязательными:

1) определения уровня общих и специальных знаний в области банковской деятельности, в том числе законодательства и нормативных актов Национального банка Молдовы, необходимых для осуществления лицом, указанным в пункте 3, должностных обязанностей, или, по необходимости, уровня знаний в области управления деятельностью банка, в том числе системами внутреннего контроля и рисками, связанными с банковской деятельностью и/или;

2) разъяснения соответствующим лицом конкретных аспектов, содержащихся в документах и сведениях, представленных в Национальный банк Молдовы или полученных последним в рамках собственных исследований, консультаций и оценок, которые привели к определенным неясностям или сомнениям относительно правильности и достоверности представленных документов и сведений.

Если в результате изучения документов и сведений, представленных или полученных при рассмотрении заявления, установлено, что они содержат сведения, позволяющие сделать вывод о несоответствии представленного лица требованиям нормативной базы, оно не подлежит собеседованию.

[Пкт.60 дополнен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.60 изменен Пост.НБМ N 125 от 29.06.2023, в силу 20.08.2023]

[Пкт.60 дополнен Пост.НБМ N 275 от 29.01.2022, в силу 13.01.2023]

61. В случае представления Национальному банку Молдовы неполного пакета документов, последний информирует банк/отделение банка другого государства о недостающих документах и/или информации и сроках их предоставления. В случае непредставления документов и/или информации в течение запрашиваемого срока Национальный банк Молдовы проинформирует банк/отделение банка другого государства о прекращении рассмотрения заявления.

[Пкт.61 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.61 изменен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

Часть 1¹

Особенности подачи заявления

в электронном формате

[Часть 1¹ (пкт.61¹-61⁷) введена Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

61¹. Для получения утверждения для лица, выдвигаемого на одну из должностей, указанных в подпунктах 1), 3) и 4) пункта 3 в электронном формате, банк предоставляет заявление и необходимый пакет документов и сведений согласно пунктам 56 и 57 посредством WEB-портала Информационной системы Национального банка Молдовы о лицензировании, утверждении и уведомлении (далее - WEB-портал НБМ), согласно процедурам, предусмотренным в "Руководстве по использованию WEB-портала Информационной системы Национального банка Молдовы о лицензировании, утверждении и уведомлении, для получения утверждения НБМ для лиц, выдвигаемых на должность члена руководящего органа банка, руководителя отделения банка другого государства, лиц, занимающих ключевые должности".

[Пкт.61¹ введен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

61². При подаче заявления и пакета документов и информации согласно пункту 61¹ уполномоченное банком лицо/лица подтверждают соответствие документов, включенных в электронную систему, требованиям пункта 56, применяя квалифицированную электронную подпись в соответствии с Законом об электронной идентификации и доверительных услугах № 124/2022 (далее – Закон № 124/2022). Целью подпунктов 2), 7), 8) и 9) пункта 56 применение электронной подписи уполномоченным лицом считается подтверждение банком копии данного документа. Уполномоченным лицом является физическое лицо (работник банка), которое внутренним документом банка уполномочено подавать заявление и необходимый пакет документов и сведений в электронном формате. Лицо/лица, уполномоченные банком, несут ответственность за соответствие данных/сведений, заполненных на WEB-портале НБМ, с теми, которыми владеет банк. Оригинал, в зависимости от обстоятельств, копии документов, указанных в пункте 56, должны постоянно храниться в банке/отделении банка другого государства.

[Пкт.61² изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.61² изменен Пост.НБМ N 125 от 29.06.2023, в силу 20.08.2023]

[Пкт.61² введен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

61³. Без ущерба положений пункта 61¹ банк представляет дополнительно на бумажном носителе в течение максимум 5 рабочих дней с даты подачи заявления, указанного в пункте 61⁶, следующие документы:

1) документы, указанные в подпункте 1) пункта 56, а также в подпунктах 10) и 11), только в случаях, когда невозможно их создание/представление в электронном формате с применением квалифицированной электронной подписи в соответствии с Законом № 124/2022.

2) документ, указанный в подпункте 6) пункта 56, – в случае лиц, которые не владеют открытым ключом;

3) в случае составления документа, указанного в подпункте 6) пункта 56, на иностранном языке – его перевод на румынский язык, подписанный лицензированным переводчиком;

4) переводы документов, указанных в подпунктах 10) и 11) пункта 56, выданные компетентными органами других государств, подписанные лицензированным переводчиком.

[Пкт.61³ изменен Пост.НБМ N 3 от 04.01.2024, в силу 25.01.2024]

[Пкт.61³ введен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

61⁴. Для целей подпункта 6) пункта 56 анкета подписывается лицом, чье утверждение запрашивается, путем применения квалифицированной электронной подписи в соответствии с Законом № 124/2022.

[Пкт.61⁴ изменен Пост.НБМ N 125 от 29.06.2023, в силу 20.08.2023]

[Пкт.61⁴ введен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

61⁵. В случае технического инцидента, заявленного Национальным банком Молдовы доступными техническими средствами, относительно недоступности WEB-портала НБМ, которые не могут быть устранены своевременно, подача заявлений и пакета документов будет осуществляться на бумажном носителе.

[Пкт.61⁵ введен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

61⁶. Датой подачи заявления считается дата получения через WEB-портал НБМ ее единого номера. Рассмотрение заявления начинается после подачи всех документов.

[Пкт.61⁶ введен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

61⁷. Документы, подписанные и представленные через WEB-портал НБМ или при необходимости на бумажном носителе, хранятся в Национальном банке Молдовы в электронном виде, или, по случаю, на бумажном носителе.

[Пкт.61⁷ введен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

Часть 2

Решение об утверждении/назначении

62. В течение не более 45 рабочих дней со дня получения соответствующего заявления, сопровождаемого всеми документами в соответствии с частью 1 настоящей главы Национальный банк Молдовы завершает процедуру ее решения, по необходимости, утверждает/назначает или дает отказ на утверждение/назначение лица на должность, указанную в пункте 3 или прекращает процедуру, информируя, по необходимости, банк/отделение банка другого государства о своем решении.

[Пкт.62 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.62 изменен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

63. Национальный банк Молдовы не утверждает лицо, выдвинутое на должность члена руководящего органа и прекращает процедуру рассмотрения заявления, если принятие лицом этой должности, может привести к тому, что орган управления на коллективном уровне перестанет быть соответствующим.

[Пкт.63 изменен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

64. В случае если в период рассмотрения заявления и представленных документов произошли изменения, банк/отделение банка другого государства обязано проинформировать Национальный банк Молдовы об этом и представить необходимые документы с соответствующими изменениями.

[Пкт.64 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

65. Если представленные документы или информация недостаточны для определения соответствия лица требованиям к лицам, указанным в пункте 3, и принятие решения об утверждении/назначении лица на должность, указанную в пункте 3 согласно настоящему Регламенту, Национальный банк вправе потребовать дополнительные документы и сведения, в том числе от других лиц, в той мере, в которой данная информация необходима для осуществления оценки, предусмотренной настоящим Регламентом.

66. В случае, указанном в пункте 64, или если для обработки информации и документов требуется больше времени, срок, установленный в пункте 62, может быть продлен максимум на 30 рабочих дней с уведомлением банка/отделения банка другого государства. Если дополнительные документы и сведения не были представлены в срок, установленный Национальным банком Молдовы, он прекращает процедуру рассмотрения заявления, информируя банк/отделение банка другого государства о своем решении в течение не более 10 рабочих дней с даты истечения срока дополнения пакета.

[Пкт.66 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Пкт.66 изменен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

67. Национальный банк Молдовы прекращает процедуру рассмотрения заявления об утверждении/назначении лица, выдвинутого на должность, указанную в пункте 3, если данное лицо не соответствует положениям пункту 12 и части (4) ст.41 Закона № 202/2017.

[Пкт.67 изменен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

68. Национальный банк Молдовы может утвердить, не проводя оценку, лицо, которое в течение последних 12 месяцев получило от органа надзора другой страны подтверждение/утверждение на должность, указанную в пункте 3, и которое выдвигается на одну из должностей, указанных в пункте 3, с аналогичными обязанностями, в один из банков Республики Молдова. Утверждение может быть выдано при условии, чтобы орган надзора являлся органом государства, чья пруденциальная нормативная база равна пруденциальной нормативной базе, установленной Законом № 202/2017, и нормам, изданным для его применения и после получения Национальным банком Молдовы от соответствующего органа надзора информации в отношении оценки, осуществленной данным органом.

[Пкт.68 изменен Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

69. Национальный банк Молдовы отказывает в утверждении/назначении лица, выдвинутого на должность, указанную в пункте 3, указав причины отказа если:

a) в результате оценки всех обстоятельств и информации, которой владеет Национальный банк Молдовы, связанной с репутацией, знаниями, опытом и навыками лица, в том числе с учетом результатов, полученных в ходе собеседований, проведенных согласно пункту 60, Национальный банк Молдовы решает, что требования соответствия на индивидуальном и/или коллективном уровне, предусмотренные Законом № 202/2017 и настоящего регламента, не выполняются; и/или

b) была представлена ложная информация.

[Пкт.69 дополнен Пост.НБМ N 125 от 29.06.2023, в силу 20.08.2023]

Глава V

УВЕДОМЛЕНИЕ И ОТЧЕТНОСТЬ

70. Банк/отделение банка другого государства уведомляет Национальный банк Молдовы в течение не более 5 рабочих дней о любом прекращении/приостановлении трудовых отношений или истечении срока с указанием оснований, предусмотренных законодательством, и/или о любом переводе с должности лица, указанного в пункте 3, с указанием причины. В случае члена исполнительного органа и главного бухгалтера банка данный период составляет не более двух рабочих дней. Банк/отделение банка другого государства уведомляет Национальный банк Молдовы в течение 5 рабочих дней о назначении лица, указанного в пункте 3, утвержденного Национальным банком Молдовы, на другую должность, указанную в пункте 3, для которой не требуется повторное утверждение в условиях настоящего Регламента. Уведомление должно сопровождаться решением о назначении или выборе данного лица, принятого уполномоченным руководящим органом, а также разъяснениями причин данных изменений.

[Пкт.70 изменен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

71. Банк/отделение банка другого государства уведомляет Национальный банк Молдовы в течение не более 5 рабочих дней о начале выполнения своих обязанностей лицами, указанными в пункте 3, за исключением членов совета банка и членов органа управления холдингового финансового общества.

[Пкт.71 изменен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

72. Банк/отделение банка другого государства представляет в Национальный банк Молдовы список лиц, указанных в пункте 3, в соответствии с требованиями нормативных актов Национального банка по отчетности в пруденциальных целях.

73. Банк/отделение банка другого государства информирует Национальный банк Молдовы в течение не более5 рабочих дней со дня, с которого стало известна информация, указывающая на прекращение соответствия лиц, указанных в пункте 3.

73¹. Информирование Национального банка Молдовы, предусмотренное в пунктах 70, 71 и 73, предоставляется на бумажном носителе или через веб-портал НБМ в соответствии с руководством, указанным в пункте 61¹.

[Пкт.73¹ введен Пост.НБМ N 54 от 01.04.2021, в силу 16.05.2021]

Глава VI

ДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТЬ УТВЕРЖДЕНИЯ ЛИЦ

НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ МОЛДОВЫ

74. Утверждение лиц, указанных в пункте 3, вступает в силу со дня выдачи утверждения или с даты, указанной в акте об утверждении, дающем право занимать данную должность.

75. Утверждение, выданное лицам, указанным в пункте 3, считается недействительным в случае:

1) перевода лица на иную должность, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 11;

2) перевода лица на должность иную, чем ту, для которой не необходимо утверждение;

3) прекращения трудового договора, при случае прекращения действия срока избрания, за исключением его переизбрания в том же банке на ту же должность, в том числе вследствие назначения временного или специального управляющего согласно законодательству об оздоровлении банков и банковской резолюции;

4) отзыва Национальным банком Молдовы подтверждения/утверждения;

5) возбуждения процесса ликвидации банка.

[Приложение N 1 изменено Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Приложение N 3 изменено Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Приложение N 4 введено Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.11.2025]

[Приложение N 5 введено Пост.НБМ N 218 от 25.09.2025, в силу 02.03.2026]