Постановление N 248 от 08.10.2003 об утверждении Регламента об использовании платежного поручения в иностранной валюте

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК Постановление об утверждении Регламента об использовании платежного поручения в иностранной валюте N 248 от 08.10.2003 Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 215-217/293 от 17.10.2003 * * * Утратил силу: 21.04.2006 Постановлением НБМ N 373 от 15.12.2005 На основании ст.11 и 51 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XIII от 21 июля 1995 г. и в целях регламентирования методов использования платежного поручения в иностранной валюте Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ: 1. Утвердить Регламент об использовании платежного поручения в иностранной валюте. 2. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на департамент платежной системы и департамент валютных операций и внешних связей. 3. Настоящее постановление публикуется в "Monitorul Oficial al Republicii Moldova" и вступает в силу с 1 декабря 2003 г. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Леонид ТАЛМАЧ Кишинэу, 8 октября 2003 г. N 248. Регламент об использовании платежного поручения в иностранной валюте Глава 1. Общие положения 1. Предмет Настоящий регламент разработан на основании ст.11 и 51 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XIII от 21 июля 1995 г. Его предметом является порядок использования платежного поручения в иностранной валюте при осуществлении безналичных платежей/переводов в иностранной валюте. 2. Применение Требования настоящего регламента являются обязательными для всех физических и юридических лиц, осуществляющих, а также не осуществляющих предпринимательскую деятельность, далее - юридические и физические лица, участвующих в осуществлении платежей/ переводов в иностранной валюте, в соответствии с требованиями действующих нормативных актов Республики Молдова. [Пкт.2 дополнен Пост. НБМ N 206 от 17.08.04, в силу 01.09.04] 3. Назначение Настоящий регламент устанавливает порядок оформления и использования платежного поручения в иностранной валюте при осуществлении безналичных платежей/переводов в иностранной валюте юридическими и физическими лицами посредством лицензированных банков в соответствии с требованиями действующих нормативных актов Республики Молдова. Регламент не относится к платежам/переводам, осуществленным посредством специальных международных систем переводов Western Union, Money Gramm и др. 4. Используемые понятия В целях настоящего регламента используются следующие понятия: БЕЗНАЛИЧНЫЙ ПЛАТЕЖ/ПЕРЕВОД В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ - любой платеж/ перевод в иностранной валюте, осуществляемый по перечислению. ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ - платежный документ, используемый физическими и юридическими лицами для осуществления безналичных платежей/переводов в иностранной валюте, в соответствии с требованиями действующих нормативных актов Республики Молдова. ВЛАДЕЛЕЦ БАНКОВСКОГО СЧЕТА - физическое и юридическое лицо, на имя которого открыт банковский счет в иностранной валюте, в соответствии с требованиями действующих нормативных актов. ПЛАТЕЛЬЩИК - юридическое и физическое лицо, выписывающее от своего имени и за свой счет платежное поручение в иностранной валюте. БЕНЕФИЦИАР - лицо, обозначенное в платежном поручении в иностранной валюте для получения определенной суммы в иностранной валюте. БАНК-ПЛАТЕЛЬЩИК - банк, осуществляющий перечисление суммы в иностранной валюте, указанной в платежном поручении в иностранной валюте. БАНК-БЕНЕФИЦИАР - банк, получающий денежные средства указанные в платежном поручении в иностранной валюте для их выдачи бенефициару. [Пкт.4 дополнен Пост. НБМ N 206 от 17.08.04, в силу 01.09.04] 5. Владельцы банковских счетов - физические лица и юридические лица, осуществляющие предпринимательскую или другой вид деятельности, обязаны хранить денежные средства в банке и управлять ими по их уставному назначению, если действующими нормативными актами не предусмотрено иное. 6. Владельцы банковских счетов должны осуществлять платежи/переводы по перечислению, если действующим законодательством не предусмотрено иное. 7. Очередность платежей/переводов с банковских счетов определяется владельцем банковского счета, за исключением случаев применения требований нормативных актов, предусматривающих бесспорное взыскание денежных средств с банковских счетов. 8. Платежное поручение в иностранной валюте предъявляется в банк плательщиком или уполномоченным им лицом на бумажном носителе в необходимом количестве экземпляров для сторон. В случае, если действующими нормативными актами предусмотрено обязательное предъявление одновременно с платежным поручением в иностранной валюте и других документов (договоров и др.), плательщик или уполномоченное им лицо обязано предъявлять в банк платежное поручение в иностранной валюте вместе с необходимыми документами согласно требованиям действующих нормативных актов. Подписи лиц с правом подписи и оттиск круглой печати или собственная подпись плательщика (в соответствии с требованиями пункта 16 подпункты s), t), u)) проставляются на первом экземпляре платежного поручения в иностранной валюте. [Пкт.8 дополнен Пост. НБМ N 206 от 17.08.04, в силу 01.09.04] 9. Платежное поручение в иностранной валюте принимается банком для исполнения только при наличии достаточных денежных средств на банковском счете плательщика для списания указанной в нем общей суммы. [Пкт.9 в редакции Пост. НБМ N 206 от 17.08.04, в силу 01.09.04] 10. Физическое лицо, не осуществляющее предпринимательскую или другой вид деятельности, может осуществлять платеж/безналичный перевод в иностранной валюте и без открытия банковского счета. При осуществлении платежа/перевода в иностранной валюте физическое лицо, не осуществляющее предпринимательскую или другой вид деятельности, может составить платежное поручение в иностранной валюте от руки (с отклонением от требований п.15) печатными буквами в соответствии с требованиями настоящего регламента и представляет ее уполномоченному лицу банка-плательщика вместе с оригиналом и копией документа, удостоверяющего личность, а также с другими подтверждающими документами в случаях, предусмотренных действующими нормативными актами, осуществляя одновременно взнос наличности в кассу банка-плательщика в соответствии с требованиями Правил осуществления кассовых операций в банках Республики Молдова, утвержденных Постановлением Административного совета НБМ N 47 от 25 февраля 2000 г. Платежное поручение в иностранной валюте заверяется личной и разборчивой подписью физического лица, не осуществляющего предпринимательскую или другой вид деятельности. Банк-плательщик осуществляет платеж/перевод денежных средств по назначению в соответствии с требованиями настоящего регламента и других действующих нормативных актов. Ответственность за правильность и достоверность данных, указанных в платежном поручении в иностранной валюте, несет плательщик, подписавший платежное поручение в иностранной валюте. [Пкт.10 введен Пост. НБМ N 206 от 17.08.04, в силу 01.09.04] 11. В платежном поручении в иностранной валюте, принятом к исполнению, уполномоченное лицо банка-плательщика проставляет в обязательном порядке в рубрике "Menţiunile băncii" дату операционного дня его принятия к исполнению, а в случае, если платежное поручение в иностранной валюте принято после закрытия операционного дня, в данной рубрике проставляет дату следующего операционного дня, свою подпись и оттиск прямоугольной печати банка. Платежное поручение в иностранной валюте, принятое банком-плательщиком, исполняется в сроки и на условиях, установленных в договорах о банковской корреспонденции и/или в договоре о банковском обслуживании, заключенных между плательщиком и банком. [Пкт.11 введен Пост. НБМ N 206 от 17.08.04, в силу 01.09.04] [остальные перенумерованы] 12. Списание банком денежных средств с банковского счета плательщика осуществляется на основании платежного поручения в иностранной валюте, представленного в банк плательщиком или менеджером инвестиционного фонда, осуществляющим доверительное управление счетом владельца или уполномоченным им лицом на бумажном носителе, за исключением случаев бесспорного взыскания денежных средств с банковских счетов согласно требованиям действующих нормативных актов. 13. Платежное поручение в иностранной валюте, представленное в банк-плательщик и исполненное им, не может быть отозвано плательщиком. 14. Банк несет ответственность за несвоевременное списание/ зачисление денежных средств с/на счет владельцев банковских счетов в соответствии с требованиями действующих нормативных актов и условиями заключенных договоров с владельцами банковских счетов. 15. Платежное поручение в иностранной валюте составляется с использованием технических средств под копирку или путем размножения оригинала в количестве экземпляров, необходимых участвующим сторонам, или может быть отпечатано полностью на алфавитно-цифровых печатающих устройствах, соблюдая требования настоящего регламента и других действующих нормативных актов. Платежное поручение в иностранной валюте оформляется на государственном языке. Элементы, используемые в международной системе платежей, заполняются на одном из иностранных языков согласно международной практике. [Пкт.15 в редакции Пост. НБМ N 206 от 17.08.04, в силу 01.09.04] Глава 2. Порядок оформления и использования платежного поручения в иностранной валюте 16. Платежное поручение в иностранной валюте оформляется плательщиком на формуляре, установленном коммерческим банком согласно образцу платежного поручения в иностранной валюте, приведенному в приложении 1 к настоящему регламенту, и должно включать минимум следующие элементы: 1. Обязательные: а) наименование платежного документа; b) вид платежного документа в соответствии с требованиями Перечня видов расчетных и бухгалтерских документов, используемых при осуществлении банковских операций, утвержденного Постановлением Административного совета НБМ N 168 от 8 июня 2000 г.; с) номер платежного поручения в иностранной валюте, дата, месяц и год выписки. Номер, дата и год указываются цифрами, месяц - прописью; d) наименование и код банка-плательщика; е) наименование или фамилия плательщика, в случае, когда плательщиком является физическое лицо, не осуществляющее предпринимательскую или другой вид деятельности, дополнительно в поле "50: Plătitor" указываются фамилия и имя физического лица, наименование документа, удостоверяющего личность, серия, номер, наименование организации, выдавшей документ, удостоверяющий личность, дата, месяц и год выдачи; f) номер фискального кода плательщика; g) принадлежность плательщика к категории резидент или нерезидент. h) номер банковского счета и адрес плательщика; i) сумма, указанная в цифрах; j) сумма, указанная прописью; k) наименование и алфавитный код валюты; l) наименование банка-бенефициара; m) наименование или фамилия бенефициара; n) принадлежность бенефициара к категории резидент или нерезидент Республики Молдова; o) номер банковского счета, город и страна бенефициара. В случае, если бенефициаром является физическое лицо, указывается его адрес, а номер банковского счета указывается только в случае, когда физическое лицо имеет банковский счет; p) назначение платежа - указывается цель платежа и делается ссылка на документы, на основании которых осуществляется платеж/перевод; q) код операции, который заполняется согласно приложению 4 "Классификатор платежных операций" к Регламенту о представлении отчетности для Платежного баланса, утвержденному Постановлением Административного совета НБМ N 61 от 11 сентября 1997 г.; r) ответственный за плату комиссионных; s) подписи лиц с правом подписи и оттиск круглой печати плательщика, которые должны соответствовать карточке с образцами подписей и оттиском печати, которая хранится в банке-плательщике, - в случае, если плательщиком является физическое или юридическое лицо, за исключением физических лиц, не осуществляющих предпринимательскую или другой вид деятельности; t) разборчивую собственную подпись плательщика, которая должна соответствовать подписи на формуляре банка при открытии счета, - в случае, если плательщиком является физическое лицо, не осуществляющее предпринимательскую или другой вид деятельности и имеющее открытый банковский счет; u) разборчивую собственную подпись плательщика, которая должна соответствовать подписи в документе, удостоверяющем личность физического лица, - в случае, если плательщиком является физическое лицо, не осуществляющее предпринимательскую или другой вид деятельности и которое осуществляет платеж/перевод без открытия банковского счета. II. Выборочные: a) номер корреспондентского счета банка-бенефициара и его адрес; b) код страны заполняется, указывая код страны партнера-нерезидента согласно приложению 3 "Классификатор стран" к Регламенту о представлении отчетности для Платежного баланса, утвержденному Постановлением Административного совета НБМ N 61 от 11 сентября 1997 г.; c) наименование банка-посредника; d) другие элементы, установленные на усмотрение банка-плательщика. [Пкт.16 изменен Пост. НБМ N 206 от 17.08.04, в силу 01.09.04] 17. Платежное поручение в иностранной валюте, оформленное менеджером фонда в процессе управления банковским счетом инвестиционного фонда, заверяются на лицевой стороне подписью и оттиском печати менеджера фонда, а на обороте подписью и оттиском печати депозитария фонда. 18. При получении для исполнения платежного поручения в иностранной валюте на бумажном носителе уполномоченное лицо банка обязано осуществлять следующее: а) проверить правильность оформления платежного поручения в иностранной валюте в соответствии с требованиями настоящего регламента и других действующих нормативных актов; b) проверить наличие денежных средств на банковском счете плательщика или взнос наличности физическим лицом, не осуществляющим предпринимательскую или другой вид деятельности и не имеющим открытый банковский счет; с) проверить срок действия платежного поручения в иностранной валюте в соответствии с требованиями настоящего регламента; d) проверить наличие подтверждающих документов, приложенных к платежному поручению в иностранной валюте, предусмотренных действующими нормативными актами; е) проставить в рубрике "Menţiunile băncii" дату операционного дня, когда было принято платежное поручение в иностранной валюте к исполнению; f) списать с банковского счета в иностранной валюте плательщика сумму, указанную в платежном поручении в иностранной валюте; g) проставить свою подпись и прямоугольную печать банка в рубрике "Semnăturile băncii", а в рубрике "Menţiunile băncii" проставить дату исполнения платежного документа; h) подшить первый экземпляр платежного поручения в иностранной валюте, а также другие документы (в случае, если их приложение к платежному поручению в иностранной валюте предусмотрено действующими нормативными актами) в папку с документами операционного дня банка-плательщика; i) выдать плательщику один экземпляр платежного поручения в иностранной валюте, прилагаемый к выписке с банковского счета в качестве подтверждения осуществленной операции в соответствии с требованиями настоящего регламента, за исключением физического лица, не осуществляющего предпринимательскую деятельность и не имеющего открытый банковский счет, которому выдается один экземпляр платежного поручения в иностранной валюте с отметками банка об исполнении. [Пкт.18 в редакции Пост. НБМ N 206 от 17.08.04, в силу 01.09.04] 19. Подписи, заверяющие платежное поручение в иностранной валюте, должны быть собственноручными и исполнены чернилами или шариковой ручкой синего или черного цвета. Проставление факсимильной подписи на платежном поручении в иностранной валюте не допускается. 20. В платежном поручении в иностранной валюте не допускаются исправления и/или помарки. 21. Срок действия платежного поручения в иностранной валюте для предъявления эмитентом в банк-плательщик для исполнения - один рабочий день. День выписки в расчет не принимается. 22. В случае форс-мажорного обстоятельства, подтвержденного уполномоченным органом (пожар, наводнение, землетрясение и др.), разрешается физическим и юридическим лицам заполнение от руки платежного поручения в иностранной валюте. Банк-плательщик принимает для исполнения платежное поручение в иностранной валюте, заполненное разборчиво шариковой ручкой через копирку, проверяя правильность и идентичность всех заполненных экземпляров, наличие подписей лиц с правом подписи и оттиска печати в соответствии с требованиями настоящего регламента и других действующих нормативных актов. [Пкт.22 в редакции Пост. НБМ N 206 от 17.08.04, в силу 01.09.04] 23. Платежное поручение в иностранной валюте, составленное с нарушением требований настоящего регламента, признается недействительным и не принимается банком для исполнения. Глава 3. Порядок разрешения споров 24. Разногласия между плательщиком и банком по оформлению, представлению и исполнению платежного поручения в иностранной валюте рассматриваются и разрешаются по договоренности сторон, исходя из договорных требований, а возникшие споры - в судебной инстанции. Приложение 1 MODEL +--------------------------------------------------------------------+ | | | DISPOZIŢIE DE PLATĂ ÎN VALUTĂ STRĂINĂ nr. din | | (payment order) | | | | Tip. doc: | |--------------------------------------------------------------------| | 52: Banca plătitoare/Ordering institution | | | | | | Codul băncii | |--------------------------------------------------------------------| | ----------------------------------| | | Contul Nr./Account No. | | 50: Plătitor/Ordering Customer | | | ----------------------------------| | | | | | | | Cod. fiscal: | | __ __ | | Rezident |__| Nerezident |__| | | | | Adresa/Address | | Oraşul/City Ţara/Country | |--------------------------------------------------------------------| | | | 32: Suma în cifre/instructed amount ____________________________ | | Suma în litere _____________________________________________ | | | |--------------------------------------------------------------------| | Denumirea şi codul alfabetic al valutei/ | | Currency name and code | |--------------------------------------------------------------------| | -----------------------------------| | 57: Banca beneficiară/ | Contul corespondent nr./ | | Account with institution | correspondent Account No. | | -----------------------------------| | | | | | SWIFT BIC | | Adresa/Address | | Oraşul/City Ţara/Country | |--------------------------------------------------------------------| | ------------------------------------| | 59: Beneficiar/ | Contul Nr./Account No. | | Beneficiary Customer | | | ------------------------------------| | | | | | | | __ __ | | Rezident |__| Nerezident |__| | | | | Oraşul/City Ţara/Country Codul ţării* | |--------------------------------------------------------------------| | | | | 56: Banca intermediară/ | 71: Comisionul/Details of charges | | Intermediary bank | Our ( ) din contul plătitorului | | SWIFT BIC | Ben ( ) din contul beneficiarului | | | Sha ( ) comisionul repartizat | | | | |--------------------------------------------------------------------| | | | 72: Alte date/Sender to receiver information ____________________ | | | |--------------------------------------------------------------------| | ____________ | | 70: Destinaţia plăţii/ Codul operaţiunii* |____________| | | Remitlance information | | | | | | | |--------------------------------------------------------------------| | | Menţiunile băncii | | | | | | | | L.Ş. _______________ | | | | | | Semnăturile plătitorului _______________ | | | | +--------------------------------------------------------------------+ * - Se completează de către bancă