Постановления

Постановление N 36/1 от 30.07.2024 об утверждении Положения об основах управления деятельностью поставщиков услуг коллективного финансирования

Тип документа: Постановления
Дата принятия: 30.07.2024

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Положения об основах управления деятельностью

поставщиков услуг коллективного финансирования

№ 36/1 от 30.07.2024

(в силу 05.09.2024)

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 380-382 ст. 697 от 05.09.2024

* * *

На основании части (1) статьи 8, части (1) и части (4) статьи 9 и части (1) и части (3) статьи 19 Закона об услугах коллективного финансирования № 181/2023 (Официальный монитор Республики Молдова, 2023, № 272 – 273, ст.470) Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение об основах управления деятельностью поставщиков услуг коллективного финансирования (прилагается).

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ	Думитру БУДИЯНСКИ
№ 36/1. Кишинэу, 30 июля 2024 г.

Утверждено

Постановлением Национальной

комиссии по финансовому рынку

№ 36/1 от 30 июля 2024 г.

ПОЛОЖЕНИЕ

об основах управления деятельностью поставщиков

услуг коллективного финансирования

Настоящее Положение:

– частично перелагает положения (перелагает части (2) – (6) статьи 1, статью 2, статью 3) Делегированного регламента (ЕС) 2022/2111 Комиссии от 13 июля 2022 года, дополняющего Регламент (ЕС) 2020/1503 Европейского Парламента и Совета в части нормативных технических стандартов, определяющих требования, относящиеся к конфликту интересов для поставщиков услуг коллективного финансирования, опубликованного в Официальном журнале Европейского Союза L 287/1 от 8 ноября 2022 года, CELEX: 32022R2111;

– частично перелагает положения (перелагает статью 1, статью 2, статью 4, статью 5) Делегированного регламента (ЕС) 2022/2116 Комиссии от 13 июля 2022 года, дополняющего Регламент (ЕС) 2020/1503 Европейского Парламента и Совета в части нормативных технических стандартов, определяющих меры и процедуры, которые должны быть предусмотрены в плане обеспечения непрерывности деятельности поставщиков услуг коллективного финансирования, опубликованного в Официальном журнале Европейского Союза L 287/38 от 8 ноября 2022 года, CELEX: 32022R2116;

– перелагает положения Делегированного регламента (ЕС) 2022/2117 Комиссии от 13 июля 2022 года, дополняющего Регламент (ЕС) 2020/1503 Европейского Парламента и Совета в части нормативных технических стандартов, в которых уточняются требования, стандартные формы и процедуры рассмотрения жалоб, опубликованного в Официальном журнале Европейского Союза L 287/42 от 8 ноября 2022 года, CELEX: 32022R2117.

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Положение об основах управления деятельностью поставщиков услуг коллективного финансирования (далее – Положение) регламентирует:

1) требования к поставщикам услуг коллективного финансирования (далее – поставщики) для обеспечения осмотрительного и эффективного управления, требования относящиеся к непрерывности деятельности, предотвращению конфликтов интересов;

2) образец типового договора об услугах коллективного финансирования;

3) способ хранения документации и ведения журнала учёта сделок по коллективному финансированию, осуществляемых через платформу, управляемую поставщиком.

2. Термины и выражения, используемые в настоящем Положении, имеют значения, предусмотренные Законом об услугах коллективного финансирования № 181/2023 (далее – Закон № 181/2023) и нормативными актами, разработанными по его применению. В смысле настоящего Положения используются следующие понятия:

1) неуспех – неплатежеспособность на условиях, изложенных в Законе о неплатежеспособности № 149/2012, или значительный перерыв в деятельности;

2) значительный перерыв в деятельности – значительное невыполнение платежных обязательств или значительный недостаток, существенно влияющий на качество предоставляемых критически важных услуг;

3) жалоба – заявление о недовольстве, адресованное поставщику одним из его клиентов в связи с предоставлением услуг коллективного финансирования;

4) критически важные услуги – операционные и бизнес-функции, сбой или неисполнение платежных обязательств которых может существенно повлиять на постоянное соответствие поставщика положениям Закона № 181/2023, или его финансовые показатели, или способность выполнять свои платежные обязательства, или непрерывность его услуг и деятельности по коллективному финансированию, особенно по отношению к своим клиентам.

Глава II

ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА

3. Поставщики могут предоставлять только те услуги коллективного финансирования, на которые они получили авторизацию, а также осуществлять другие виды деятельности, которые поставщики используют при предоставлении услуг коллективного финансирования, в соответствии с Положением об авторизации поставщиков услуг коллективного финансирования, утвержденным Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 9/1/2024.

4. Поставщики осуществляют свою деятельность по коллективному финансированию только в организационно-правовой форме, предусмотренной статьей 2 Закона № 181/2023.

5. Поставщики определяют организационно-правовую форму, в соответствии с бизнес-моделью, предполагаемой для осуществления данной деятельности.

6. Поставщики обязаны иметь организационную и операционную структуру, соответствующую осуществляемой деятельности и прозрачную, способствующую эффективному управлению и обеспечивающую необходимую осмотрительность при осуществлении деятельности коллективного финансирования.

7. В целях обеспечения разумного и эффективного управления услугами коллективного финансирования, поставщик определяет предельный состав и структуру руководящих органов, и механизм управления, принимая во внимание особенности, масштаб и сложность рисков, связанных с осуществляемой деятельностью, и в соответствии с бизнес-моделью.

8. Обязанности и ответственность органов управления поставщика четко определены, а также, четко и эффективно распределены между советом общества и исполнительным органом. Роль, структура, численный состав, срок на который выбираются/назначаются члены органов управления, способы функционирования и полномочия органа управления должны быть определены в уставе общества и во внутренних процедурах, в соответствии с положениями Закона № 181/2023 и Закона об акционерных обществах № 1134/1997 или Закона об обществах с ограниченной ответственностью № 135/2007, в зависимости от организационно-правовой формы поставщика.

9. Органы управления, в зависимости от организационно-правовой формы поставщика, разрабатывают, принимают и продвигает целостное, взвешенное и профессиональное управление, с учетом конкретных потребностей и специфических особенностей деятельности по коллективному финансированию и обеспечивают внедрение таких стандартов посредством своих внутренних политик.

Глава III

МЕРЫ И ПРОЦЕДУРЫ, ПРЕДУСМОТРЕННЫЕ ПЛАНОМ

ОБЕСПЕЧЕНИЯ НЕПРЕРЫВНОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

10. Поставщик разрабатывает подробный план обеспечения непрерывности деятельности, учитывающий риски, связанные с его неуспехом (далее – план обеспечения непрерывности деятельности).

11. План обеспечения непрерывности деятельности должен включать:

1) меры и процедуры, направленные на обеспечение непрерывности предоставления критически важных услуг, связанных с существующими инвестициями;

2) меры и процедуры, направленные на обеспечение надежного управления заключёнными между поставщиком и его клиентами договорами, а также надежного управления критически коммерческими данными.

12. План обеспечения непрерывности деятельности должен гарантировать, что критически важные услуги, включая услуги, переданные третьим сторонам на аутсорсинг, будут предоставляться и далее, несмотря на неуспех поставщика или третьей стороны, которой были переданы на аутсорсинг эти услуги.

13. Меры, содержащиеся в плане обеспечения непрерывности деятельности, должны быть адаптированы к бизнес-модели поставщика и включать механизмы обеспечения непрерывности критически важных услуг путем передачи на аутсорсинг третьей стороне части или всех этих критически важных услуг.

14. План обеспечения непрерывности деятельности должен включать требования:

1) об уведомлении клиента о возникновении неуспеха;

2) о доступе клиентов к информации, касающейся их инвестиций;

3) если применимо, о продолжении управления непогашенными кредитами;

4) если применимо, о продолжении предоставления платежных услуг, в соответствии со статьей 12 Закона № 181/2023;

5) если применимо, о передаче мер по безопасному хранению активов.

15. В зависимости от особенностей, масштаба и сложности поставщика, а также его бизнес-модели, план обеспечения непрерывности деятельности должен содержать подробные меры, которые необходимо принять для обеспечения надлежащего управления договорами между поставщиком и его клиентами, которые должны касаться:

1) договоров между поставщиком и его клиентами, включая информацию, которая имеет решающее значение для надлежащего управления договорами;

2) результатов тестирования знаний в соответствии со статьей 28 Закона № 181/2023;

3) операций по пополнению счета, предоставлению кредитов, ежемесячным платежам, операций по объявлениям или других операций на платформе коллективного финансирования;

4) персональных данных клиентов;

5) других критически коммерческих данных.

16. Для обеспечения надлежащего управления договорами между поставщиком и его клиентами, поставщик предпринимает следующие меры:

1) хранение в безопасном месте договоров, указанных в подпункте 1) пункта 15, если оригинал доступен только на бумажном носителе;

2) создание соответствующих электронных резервных копий документов и информации, указанных в пункте 15, на двух отдельных серверах.

17. Информации и договоры, позволяющие отследить платежи инвесторов, разработчиков проектов и дебиторов-потребителей, считаются критически коммерческие данные.

18. Процедуры обеспечения непрерывности деятельности и процедуры, обеспечивающие надежное управление договорами между поставщиком и его клиентами, а также, и надежное управление критическими коммерческими данными, должны быть адаптированы к бизнес-модели поставщика и должны включать в себя:

1) составление списка, содержащего контактные данные лиц или ответственного департамента, в случае неуспеха поставщика;

2) определение трех наиболее вероятных сценариев неуспеха и описание мер, которые необходимо принять для смягчения их воздействия на непрерывность критически важных услуг;

3) положения о доступе персонала поставщика к рабочему пространству и его сети;

4) положения о доступе к информациям о клиентах и, по случаю, к их активам клиентов;

5) выявление операционных и финансовых рисков, а также мер по снижению вероятности их возникновения;

6) определение критически важных операционных систем и мер по обеспечению их непрерывности в случае непредвиденных обстоятельств;

7) определение критических деловых отношений, включая функции, переданные на аутсорсинг;

8) процедуры, обеспечивающие непрерывность связи между поставщиком, его клиентами, деловыми партнерами, сотрудниками и Национальной комиссией по финансовому рынку.

Глава IV

ТРЕБОВАНИЯ ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ КОНФЛИКТОВ ИНТЕРЕСОВ

19. Внутренние правила по предотвращению конфликтов интересов, разработанные в письменном виде, в соответствии с частью (3) статьи 14 Закона № 181/2023, должны быть адаптированы в зависимости от размера и внутренней организацией поставщика, а также, от особенностей, масштаба и сложности его деятельности.

20. В случае, если поставщик является членом какой-либо группы, внутренние правила по предотвращению конфликтов интересов должны учитывать все обстоятельства, которые представляют собой или могут привести к конфликтам интересов в связи со структурой и коммерческой деятельностью других членов группы.

21. В соответствии с внутренними правилами предотвращения конфликтов интересов, поставщик должен:

1) убедиться, что лица, указанные в части (1) статьи 14 Закона № 181/2023, не были допущены в качестве разработчиков проектов в рамках проектов коллективного финансирования и/или в качестве дебиторов-потребителей;

2) выявить любые другие обстоятельства, которые могут привести к фактическому или потенциальному конфликту интересов между лицами, указанными в части (1) статьи 14 Закона № 181/2023;

3) при необходимости, указать процедуры, которым необходимо следовать, и меры, которые необходимо принять для соблюдения требований статьи 14 Закона № 181/2023, включая процедуры и меры относящиеся к соответствующим внутренним обязанностям в рамках поставщика.

22. Для выявления обстоятельств, указанных в подпункте 2) пункта 21, внутренние правила предотвращения конфликтов интересов должны включать следующие элементы:

1) эффективные процедуры для предотвращения и контроля обмена информацией между лицами, указанными в части (1) статьи 14 Закона № 181/2023, которые осуществляют деятельность, влекущую за собой риск конфликта интересов в случаях, когда обмен такой информацией может нанести ущерб интересам одного или нескольких клиентов поставщика;

2) положения об отдельном надзоре за лицами, указанными в части (1) статьи 14 Закона № 181/2023, основные функции которых связаны с осуществлением деятельности от имени клиентов или предоставлением услуг клиентам, чьи интересы могут противоречить друг другу или которые иным образом представляют различные интересы, которые могут противоречить друг другу, включая интересы поставщика услуг;

3) устранение любой прямой связи между вознаграждением лиц, упомянутых в части (1) статьи 14 Закона № 181/2023, которые осуществляют определенную деятельность и получаемым ими вознаграждением или генирируемым ими доходом, которые в основном осуществляют другую деятельность, в случае когда может возникнуть конфликт интересов в связи с этой деятельностью;

4) меры по предотвращению или ограничению осуществления любым лицом ненадлежащего влияния на способ предоставления услуг по коллективному финансированию лицами, указанные в части (1) статьи 14 Закона № 181/2023;

5) меры по предотвращению или контролю одновременного или последовательного участия лиц, указанных в части (1) статьи 14 Закона № 181/2023, в предоставлении услуг по коллективному финансированию, в случае если такое участие может повлиять на надлежащее управление конфликтами интересов.

23. Поставщики должны не реже одного раза в год оценивать и пересматривать свои внутренние правила в отношении конфликтов интересов и принимать все необходимые меры для устранения любых выявленных недостатков.

24. Меры, которые должны быть приняты поставщиком в соответствии с положениями части (1) статьи 14 Закона № 181/2023, призваны гарантировать, с разумной степенью уверенности, предотвращение рисков нанесения ущерба интересам клиента, а если это невозможно, то надлежащее снижение таких рисков.

25. В целях выявления конфликтов интересов, возникающих при предоставлении услуг коллективного финансирования и которые могут нанести ущерб интересам клиента, поставщики, в качестве минимального условия, должны учитывать, если лица, указанные в части (1) статьи 14 Закона № 181/2023:

1) могут получить финансовую выгоду или избежать финансовых потерь за счет клиента;

2) заинтересованы в результате услуги клиента, который отличается от заинтересованности клиента в этом результате;

3) получает финансовый или иной стимул для того, чтобы отдать предпочтение интересам одного клиента или группы клиентов в ущерб интересам другого клиента.

26. Поставщики должны обновлять на своей официальной веб странице информацию, опубликованную в соответствии с частью (1) статьи 14 Закона № 181/2023.

27. Раскрытие информации, в соответствии с пунктом 26, должно содержать конкретное и четкое описание конфликтов интересов и связанных с ними рисков, выявленных в контексте конкретной услуги, с учетом характера клиентов, которым раскрывается информация, в особенности их статуса потенциальных опытных инвесторов или потенциальных неопытных инвесторов.

Глава V

ТРЕБОВАНИЯ, СТАНДАРТНЫЙ ФОРМАТ И

ПРОЦЕДУРЫ РАССМОТРЕНИЯ ЖАЛОБ

28. Процедуры рассмотрения жалоб, как того требует статья 16 Закона № 181/2023, должны предоставлять клиентам поставщика четкую и точную информацию и содержать, по крайней мере, следующее:

1) условия приемлемости жалоб;

2) информацию о том, что жалобы подаются и рассматриваются бесплатно;

3) подробное описание порядка подачи жалоб, включая:

a) информацию о том, что они должны быть представлены по стандартному образцу, приведенном в Приложении № 1;

b) вид информации и доказательства, которые должен предоставить заявитель;

c) личность и контактные данные лица или отдела, которому следует направлять жалобы;

d) электронная платформа, электронная система или электронный адрес, на который следует направлять жалобы;

e) язык или языки, на которых клиент может подать жалобу;

4) порядок рассмотрения жалобы в соответствии с пунктами 33 – 41;

5) срок, в течение которого заявителю сообщается о решении по поданной жалобе, в соответствии с частью (4) статьи 16 Закона № 181/2023.

29. Если поставщики услуг вносят изменения в свои внутренние процедуры рассмотрения жалоб, они должны опубликовать обновленные процедуры на своем веб-сайте, а также стандартный образец для подачи жалоб в соответствии с Приложением № 1, и обеспечить их легкую доступность на своем веб-сайте.

30. Процедуры рассмотрения жалоб, а также стандартный образец жалобы должны быть опубликованы на румынском языке и на каждом из международных языков, на которых составлены основные информационные листы в соответствии с частью (2) статьи 24 Закона № 181/2023, или на которых опубликованы объявления, упомянутые в части (1) статьи 20 Закона № 181/2023.

31. Поставщики должны обеспечить, чтобы, используя стандартный образец жалобы, приведенную в Приложении № 1, клиенты могли подавать жалобы с помощью электронных средств.

32. Поставщики должны обеспечить, чтобы, при подаче жалоб, клиенты могли использовать любой из языков, упомянутых в пункте 30.

33. Поставщики должны подтвердить получение жалобы и, в течение 3 рабочих дней с момента её получения, сообщить заявителю, является ли жалоба приемлемой. Если жалоба не соответствует условиям приемлемости, поставщик должен предоставить заявителю четкое объяснение причин отклонения жалобы как неприемлемой.

34. Подтверждение о получении жалобы содержит:

1) личные данные и контактную информацию, включая адрес электронной почты и номер телефона, лица или отдела, к которому заявители могут обратиться с любыми вопросами по их жалобе;

2) ссылку на срок, установленный в части (4) статьи 16 Закона № 181/2023.

35. При получении приемлемой жалобы, поставщики должны без неоправданной задержки оценить, является ли жалоба четкой, полной и содержит ли она всю соответствующую информацию и доказательства. Если жалоба нечеткая или неполная, поставщик должен незамедлительно запросить любую дополнительную информацию или доказательства, необходимые для надлежащего рассмотрения жалобы.

36. Поставщики должны собрать и изучить всю соответствующую информацию и доказательства, относящиеся к полученной жалобе.

37. Поставщики должны надлежащим образом информировать заявителя о любых мерах, предпринятых для расследования жалобы, и отвечать на разумные запросы заявителя о предоставлении информации без неоправданных задержек.

38. В своем решении относительно жалобы, поставщик должен рассмотреть все затронутые в жалобе аспекты и изложить причины своего решения. Решение поставщика должно соответствовать любому предыдущему решению, принятому в отношении жалоб с аналогичным вопросом, за исключением случаев, когда поставщик может обосновать причины, приведшие к иному заключению.

39. Поставщики должны уведомить заявителя о решении по жалобе в срок, установленный в части (4) статьи 16 Закона № 181/2023.

40. В случае, когда решение по жалобе не может быть предоставлено в срок, предусмотренный в части (4) статьи 16 Закона № 181/2023, поставщик должен проинформировать заявителя о причинах задержки и указать срок принятия решения по жалобе, который не может превышать 15 дней.

41. В случае если решение поставщика по жалобе не удовлетворяет требование заявителя или удовлетворяет его частично, в решении должны быть подробно изложены причины решения и содержаться сведения о доступных средствах правовой защиты.

42. В рамках процедуры рассмотрения жалоб, поставщики должны общаться с заявителями на ясном и простом языке, который легко понять.

43. Сообщения поставщика заявителю должны быть составлены на том языке, на котором клиент подал жалобу, при условии, что язык, используемый заявителем, является одним из языков, упомянутых в пункте 30. Сообщение следует предоставить в письменной форме, с помощью электронных средств или, по просьбе заявителя, на бумажном носителе.

Глава VI

ДОГОВОРЫ, ЗАКЛЮЧЕННЫЕ С КЛИЕНТАМИ И УЧЕТ ДОКУМЕНТАЦИИ

44. Договор об услугах коллективного финансирования, указанный в части (1) статьи 8 Закона № 181/2023, представляет собой сроки и условия платформы поставщика и считается заключенным путем их принятия в процессе создания учетной записи на платформе коллективного финансирования, управляемой поставщиком.

45. Содержание сроков и условий устанавливается в типовом договоре об услугах коллективного финансирования, приведенном в Приложении № 2.

46. В целях регулирования отношений с разработчиками, дебиторами-потребителями и инвесторами, поставщик имеет право изменять и включать в Договор об услугах коллективного финансирования и другие положения, помимо указанных в Приложении № 2, но не противоречащие положениям Гражданского кодекса, Закона № 181/2023 и Закона о заключении и исполнении договоров на расстоянии о потребительских финансовых услугах № 157/2014, по случаю.

47. К договорам, заключенным в соответствии со статьей 31 и статьей 36 Закона № 181/2023, применяются положения Гражданского кодекса с учетом особенностей Закона № 181/2023 и Закона о заключении и исполнении договоров на расстоянии о потребительских финансовых услугах № 157/2014, по случаю.

48. Поставщик должен обеспечить хранение документов, включая договоры, заключенные с его клиентами, и информацию, связанную со сделками коллективного финансирования, осуществленными через платформу, в соответствии со статьей 19 Закона № 181/2023.

49. Поставщики должны вести и хранить полный и точный учет всех внутренних документов, имеющих отношение к осуществлению деятельности коллективного финансирования, включая, но не ограничиваясь:

1) идентификационные данные клиентов;

2) договоры с клиентами;

3) документы с основной информацией;

4) договоры о гарантиях, относящиеся к кредитным договорам;

5) соответствующий учет услуг и сделок, осуществляемых посредством платформы;

6) отзывы инвестиций инвесторов;

7) жалобы клиентов и ответы на них;

8) результаты оценок моделирования устойчивости к убыткам;

9) учет оферт коллективного финансирования, опубликованных на платформе;

10) доверенности, поручения, выданные клиентами на имя поставщиков, и т. д.

50. Поставщик должен обеспечить ведение и хранение Журнала учёта сделок, заключенных между поставщиком и клиентом, который должен включать следующую существенную информацию:

1) информации о каждой сделке коллективного финансирования, включая дату, сумму и тип сделки;

2) идентификационные данные инвесторов и бенефициаров финансирования;

3) информации о контрактах и соглашениях, подписанных между сторонами;

4) текущий статус каждой сделки (например, ожидает рассмотрения, завершена, отменена);

5) сведения о комиссиях и сборах, взимаемых за каждую сделку.

51. Поставщик должен хранить документацию, включая Журнал учёта сделок, в течение не менее 5 лет после прекращения деловых отношений, на долговечном носителе, в формате, гарантирующем безопасность, целостность и конфиденциальность таких данных, в соответствии с положениями законодательства о защите персональных данных.

52. Документация, включая Журнал учёта сделок, должна быть доступна для быстрого и точного анализа и проверки информации Национальной комиссией по финансовому рынку, аудиторскими организациями или другими компетентными органами, в соответствии с условиями законодательства.

53. Документация может храниться в электронном виде или на бумажном носителе. Электронные документы должны быть защищены соответствующими методами кибербезопасности, включая шифрование и контроль доступа. В случае документов на бумажном носителе, они должны храниться таким образом, чтобы предотвратить повреждение, потерю или несанкционированный доступ.

54. Поставщики должны предоставлять клиентам, по запросу, доступ к записям об услугах, оказанных в их интересах.

Приложение № 1 к Положению об основах управления деятельностью поставщиков услуг коллективного финансирования Стандартный образец для подачи жалоб
ПОДАЧА ЖАЛОБЫ (направляется клиентом поставщику услуг коллективного финансирования
1.1. Персональные данные заявителя
ФАМИЛИЯ, ИМЯ	НАИМЕНОВАНИЕ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА	IDNP/IDNO и LEI (если доступен)

АДРЕС: улица, номер, этаж (для юридического офиса)	ПОЧТОВЫЙ ИНДЕКС	ГОРОД	СТРАНА


ТЕЛЕФОН		E-MAIL

1.2. Контактная информация (если отличается от пункта 1.1.)
ФАМИЛИЯ, ИМЯ	НАИМЕНОВАНИЕ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА	IDNP/IDNO и LEI (если доступен)

АДРЕС: улица, номер, этаж (для юридического офиса)	ПОЧТОВЫЙ ИНДЕКС	ГОРОД	СТРАНА


ТЕЛЕФОН		E-MAIL

2.1. Личные данные представителя (если применимо) (доверенность, мандат или другой официальный документ, подтверждающий назначение представителя)
ФАМИЛИЯ, ИМЯ	НАИМЕНОВАНИЕ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА	IDNP/IDNO и LEI (если доступен)

АДРЕС: улица, номер, этаж (для юридического офиса)	ПОЧТОВЫЙ ИНДЕКС	ГОРОД	СТРАНА


ТЕЛЕФОН		E-MAIL

2.2. Контактная информация (если отличается от пункта 2.1.)
ФАМИЛИЯ, ИМЯ	НАИМЕНОВАНИЕ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА	IDNP/IDNO и LEI (если доступен)

АДРЕС: улица, номер, этаж (для юридического офиса)	ПОЧТОВЫЙ ИНДЕКС	ГОРОД	СТРАНА


ТЕЛЕФОН		E-MAIL

3. Сведения о жалобе 3.1. Полная ссылка на инвестицию или соглашение, к которым относится жалоба (и именно, номер ссылки на инвестицию, название разработчика проекта/общества или дебитора-потребителя, другие ссылки на соответствующие сделки).

3.2. Описание субъекта жалобы (четко указать предмет жалобы)

Приложения: Просим предоставить подтверждающие документы по указанным фактам. 3.3. Дата(ы) фактов, на основании которых подана жалоба.

3.4.Описание причиненного ущерба, потерь или вреда (если таковые имеются)

3.5. Другие важные комментарии или информация (если таковые имеются)


Составлено (укажите дату и место)
Подпись

ЗАЯВИТЕЛЬ/ ЗАКОННЫЙ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ Предоставленная документация (отметить соответствующую ячейку):
	Доверенность или другой соответствующий документ
	Копия договоров, касающихся инвестиций, к которым относится жалоба
	Другие соответствующие документы, относящиеся к жалобе

Приложение № 2

к Положению об основах управления деятельностью

поставщиков услуг коллективного финансирования

ОБРАЗЕЦ

типового договора об услугах коллективного финансирования

______________________________________, фискальный код ___________________________,

(наименование поставщика)

имеющий юридический адрес: _________________, _____________, ул. ___________, №_____,

(страна) (город)

почтовый индекс _________________, законно представленный директором/администратором (другим уполномоченным лицом) ______________________, авторизированный в качестве поставщика услуг коллективного финансирования на основании решения Национальной комиссией по финансовому рынку № ___/____ от ___________, именуемый в дальнейшем "Поставщик".

I. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Предметом настоящего договора являются правовые отношения между Поставщиком и Клиентом (инвестором, разработчиком или заемщиком-потребителем, потенциальным или фактическим), в соответствии с положениями Закона об услугах коллективного финансирования № 181/2023 (далее - Закон № 181/2023).

1.2. Предмет договора коллективного финансирования подробно описывает, каким образом средства, полученные от инвесторов, используются разработчиком проекта или дебитором-потребителем, делая прямую ссылку на условия Закона № 181/2023.

1.3. В случае кредитного договора, предмет договора включает общую сумму кредита, процентную ставку, сроки погашения и любые связанные с этим гарантии.

1.4. В случае договора об инвестициях в уставный капитал компании, предмет договора должен содержать описание процента участия в капитале компании, предлагаемый инвесторам, оценку компании до и после инвестиции, права голоса и условия последующего выхода или продажи участия.

II. ПЛАТЕЖИ ПОСТАВЩИКОВ

2.1. Поставщик должен подробно описать в договоре все сборы и вознаграждения, выплаченные Клиентом, с учетом положений статьи 11 Закона № 181/2023:

a) фиксированные сборы, оплачиваемые разработчиками/дебиторами-потребителями за размещение проекта на платформе;

b) процентные вознаграждения от суммы денежных средств, выделенных на каждую оферту, которые взимаются со счета разработчика/дебитора-потребителя;

c) процентные вознаграждения, оплачиваемые инвесторами при получении процентов или отчуждении долей в уставном капитале, принадлежащих инвестиционному механизму, учрежденному в связи с проектом коллективного финансирования;

d) другие платежи или вторичные сборы: ________; _________; __________ (указать вид платежей или сослаться на то, где можно найти перечень и структуру платежей поставщика).

2.2. Поставщик вправе устанавливать и иные платежи и сборы за предоставляемые услуги, о которых он заблаговременно уведомляет Клиента. Поставщик гарантирует, что все виды взимаемых платежей и их размер четко и доступно опубликованы на платформе коллективного финансирования в соответствии с требованиями, установленными Законом № 181/2023.

2.3. Любые последующие изменения в структуре вознаграждения за услуги, предоставляемые Поставщиком, включая введение новых сборов или изменение процента комиссии, доводятся до сведения Клиента не менее чем за 30 дней до их введения и вступают в силу только после обновления информации на платформах коллективного финансирования и получения согласия Клиента, если это изменение непосредственно касается его.

2.4. На платформе указывается вся информация о платежах и/или сборах, применяемых Поставщиком. После принятия сроков и условий, Клиент подтверждает своё согласие на их оплату на условиях и в сроки, установленные Поставщиком.

2.5. Клиент в качестве разработчика проекта или дебитора-потребителя покрывает расходы или сборы, необходимые для заключения кредитного договора посредством платформы, которые должны быть выплачены третьим лицам, такие как, но не ограничиваясь этим, оценка недвижимости/имущества, которое должно быть заложено для обеспечения кредита, регистрация залога, нотариальные сборы и т.д.

2.6. Клиент обязуется выплачивать все соответствующие налоги и сборы, возникающие из доходов, которые могут быть получены в результате заключения и исполнения кредитных договоров/проектов коллективного финансирования, за исключением тех, которые могут быть в конечном итоге удержаны у источника выплаты, в соответствии с налоговым законодательством Республики Молдова.

2.7. Платежные операции в целях накопления и перевода денежных средств в рамках сделок коллективного финансирования осуществляются с использованием безналичных платежных инструментов поставщиков платежных услуг.

2.8. Клиент-инвестор - физическое лицо может вносить денежные средства, предназначенные для инвестирования, и наличными средствами, посредством банкоматов, электронных, цифровых устройств связи, включая услуги по переводу денежных средств и автоматизированных систем дистанционного обслуживания, предлагаемых ________________________ (наименование поставщика платежных услуг, с которым у Поставщика заключен договор) в пределах, установленных законодательством.

III. ОБЩИЕ ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТИ ПОСТАВЩИКА

3.1 Поставщик содействует деятельности по коллективному финансированию посредством электронной платформы коллективного финансирования, которой он управляет, и предоставляет Клиенту возможность публиковать оферты коллективного финансирования или предлагать коллективное финансирование на основе кредита или инвестиций.

3.2. Поставщик в соответствии с законодательством и настоящим Договором должен приложить все усилия для обеспечения:

a) получения полной и точной информации для объективной оценки рисков, с учетом характера проекта и профиля риска разработчика проекта/дебитора-потребителя;

b) надлежащей оценки кредитоспособности Клиента, желающего получить финансирование;

c) накопления суммы в соответствии с опубликованным на платформе предложением и перевода этих средств получателю кредита/ разработчику проекта.

3.3. Обязанности Поставщика:

a) предоставить Клиенту полную и точную информацию о всех условиях доступа к услугам коллективного финансирования, применимых сборах и комиссиях, и любых других расходах, связанных с услугами коллективного финансирования, осуществляемыми на его платформе;

b) рассматривать в установленные законом сроки полученные запросы на коллективное финансирование;

c) защищать конфиденциальность и безопасность всех персональных данных и финансовых данных, к которым он имеет доступ, и использовать данную информацию только для целей исполнения договора, а также при других условиях, прямо предусмотренных законом;

d) эффективно и ответственно управлять кредитным портфелем и суммами, накопленными для целей инвестирования, обеспечивая их использование исключительно для целей, на которые он был уполномочен;

e) оказывать Клиенту помощь, адекватную и в разумные сроки поддержку в получении доступа и использовании платформы коллективного финансирования;

f) обеспечить Клиенту постоянный и беспрепятственный доступ к платформе услуг коллективного финансирования, на которой он зарегистрировался и на которой были размещены оферты/ вложены инвестиции в проекты коллективного финансирования/ потребительские кредиты;

g) предоставлять регулярные отчеты и отчеты по запросу Клиента, о состоянии опубликованных на платформе оферт по финансированию, о накопленных суммах, а также о произведенных инвестициях, об исполнении договоров, которые он заключил от его имени;

h) выявлять, оценивать и управлять рисками, связанными с каждой офертой коллективного финансирования, осуществляемой посредством своей платформы;

i) другие обязательства, предусмотренные настоящим типовым договором.

IV. ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ КЛИЕНТА

4.1. Клиент обязуется:

a) соблюдать сроки и условия платформы коллективного финансирования, включая любые внутренние правила или политики Поставщика, с которыми он был ознакомлен до заключения Договора;

b) предоставить точную и полную информацию, запрошенную Поставщиком, в соответствии с Законом № 181/2023, касающуюся его личности, информации об оферте финансирования, финансовых отчетов и т.д.

c) соблюдать применимые требования и правила, касающиеся происхождения финансовых источников, включая, но не ограничиваясь, правилами по предупреждению и предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;

d) использовать платформу коллективного финансирования ответственно, не занимаясь мошеннической, вводящей в заблуждение или незаконной деятельностью;

e) погашать кредиты (в случае финансирования на основе кредита), в соответствии с согласованными условиями, в срок, включая своевременную выплату процентов и платежей, на основании заключенных договоров;

f) незамедлительно уведомлять Поставщика о любых изменениях, которые могут повлиять на их договорные отношения, включая изменения личной или финансовой информации, относящейся к договорным отношениям;

g) поддерживать безопасность своей учетной записи на платформе коллективного финансирования, включая использование уникального пароля и соблюдение конфиденциальности в соответствии с внутренними руководствами, инструкциями и политиками Поставщика;

h) сотрудничать с Поставщиком и Национальной комиссией по финансовому рынку, или другими контрольными или следственными органами в любых процессах проверки, аудита или расследования;

i) другие обязательства, предусмотренные настоящим типовым договором.

V. ДОСТУП К ПЛАТФОРМЕ ПОСТАВЩИКА

5.1 Для того, чтобы получить доступ к услугам на платформе коллективного финансирования, Клиент, как пользователь платформы, должен зарегистрироваться в соответствии с требованиями Поставщика.

5.2. В случае если электронный адрес (e-mail) и коды доступа введены, Поставщик вправе рассматривать Клиента лицом, дающим инструкции и делающим запросы Поставщику от своего имени. Клиент обязан хранить секретные коды доступа (а также иные коды, защищающие доступ к Платформе и к указанному Клиентом банковскому счету для аккумулирования финансовых средств) и обеспечивать их хранение на своем компьютере или ином устройстве таким образом, чтобы исключить доступ к этой информации третьих лиц.

5.3 Во избежание сомнений, раскрывает ли Клиент свои коды доступа третьим лицам и уполномочивает их получить доступ к платформе коллективного финансирования от своего имени, он несет ответственность за любой доступ, использование, неправомерное использование или раскрытие кодов доступа.

5.4. Клиент понимает и подтверждает, что все его действия, совершенные после регистрации на платформе коллективного финансирования, будут считаться соответствующими согласиями и/или подтверждениями Клиента, подписанными электронной подписью, как того требует Закон об электронной идентификации и доверительных услугах № 124/2022.

5.5. Поставщик может отклонить инструкции Клиента, если:

a) он сочтет их неясными;

b) существуют обоснованные подозрения, что они не были предоставлены Клиентом;

c) существует риск того, что Поставщик будет подвергнут санкциям, предусмотренным законом;

d) существуют обоснованные подозрения, что Клиент, используя платформу, преследует незаконные цели.

5.6. Поставщик информирует Клиента в течение 10 рабочих дней об отклоненных инструкциях, с указанием причин отказа.

5.7. Клиент обязан немедленно сообщить Поставщику, если он предполагает, что кто-то другой знает его коды доступа или любую другую информацию, защищающую доступ к его назначенному банковскому счету для накопления средств, или может использовать его личность, зарегистрированную на Платформе, для других целей или действовать от его имени неразрешенным образом.

5.8. В учетной записи Клиента на платформе коллективного финансирования будет отображаться следующая информация:

a) сведения об оферте финансирования, опубликованной на платформе коллективного финансирования (сумма, валюта, описание проекта/потребительского кредита, отрасль и т.д.);

b) идентификационные данные, указанные им при регистрации на платформе коллективного финансирования;

c) накопленная сумма в рамках оферты финансирования;

d) данные об инвесторах;

e) история транзакций на платформе и сумма инвестиций;

f) сведения об офертах коллективного финансирования, в которые были осуществлены инвестиции или предоставлены кредиты;

g) доступ к внутренним политикам Поставщика относящимся к Клиенту (например, политика конфликтов интересов, процедура тестирования знаний и моделирования устойчивости к убыткам и т.д.).

h) другие существенные детали (будут указаны Поставщиком в зависимости от структуры платформы коллективного финансирования и используемых технологий).

5.9. Клиент несет ответственность за точность и актуальность предоставленной им информации, данных, документов и заявлений. В случае если, при регистрации на платформе коллективного финансирования, прохождении процедуры аутентификации или в процессе использования платформы, Клиент предоставляет неверную информацию и/или несвоевременно обновляет ее, ответственность за убытки, причиненные такими действиями Клиента или иных лиц, несет Клиент и/или лица, действующие от имени Клиента.

5.10. При регистрации Клиента на платформе коллективного финансирования, Поставщик отправляет все уведомления Клиенту по электронной почте, указанной им, и/или публикует их на платформе. Клиент обязуется регулярно проверять свой адрес электронной почты на предмет поступления уведомлений и своевременно отвечать на них.

VI. УСЛУГИ КОЛЛЕКТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ НА ОСНОВЕ КРЕДИТОВАНИЯ

ПОСРЕДСТВОМ ПЛАТФОРМЫ КОЛЛЕКТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ

6.1 Поставщик публикует на платформе коллективного финансирования процедуру подачи заявки на финансирование, которая включает, но не ограничиваясь этим, запрос документов и информации, предусмотренных статьями 29 и 30 Закона № 181/2023.

6.2. Поставщик праве не публиковать заявку на коллективное финансирование (оферту финансирования) на своей платформе, в случае если:

a) сумма денежных средств, которая может быть аккумулирована для одной оферты коллективного финансирования, может превысить предельные значения, установленные в части (1) статьи 4 и в части (1) статьи 5 Закона № 181/2023;

b) Клиент, в качестве разработчика проекта или дебитора-потребителя, не выдержал оценку кредитоспособности, в соответствии с требованиями ответственного кредитования и существует реальный риск того, что он не сможет выполнить свои обязательства по возврату кредита;

c) предоставленная информация является неполной, неточной или устаревшей. Поставщик вправе не публиковать оферту до устранения этих недостатков;

d) оферта или предлагаемый проект не соответствуют действующим нормативным актам, в том числе связанным с обеспечением защиты персональных данных или предупреждением и предотвращением отмывания денег и финансирования терроризма;

e) оценка рисков выявляет финансовые или операционные риски, которые превышают допустимые пределы или возможности Поставщика управлять рисками;

f) наличие конфликтов интересов между Сторонами или другими вовлеченными сторонами, указанными в части (1) статьи 14 Закона № 181/2023, которые могут повлиять на беспристрастность или целостность процесса финансирования;

g) в случае, когда Клиент имеет задолженность по платежам по другим проектам коллективного финансирования, зарегистрированным на платформе Поставщика в соответствии с частью (4) статьи 32 Закона № 181/2023.

6.3 Поставщик проявляет должную осмотрительность при оценке каждого случая и обеспечивает, чтобы решение об опубликовании или не опубликовании оферты было принято согласно соответствующему законодательству и в соответствии с применимыми объективными, прозрачными и справедливыми критериями.

VII. НАКОПЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ СРЕДСТВ

7.1. Условия и положения оферты коллективного финансирования являются обязательными для Клиента с момента размещения оферты коллективного финансирования на платформе коллективного финансирования и остаются таковыми до даты наступления обстоятельств, указанных в части (1) статьи 23 Закона № 181/2023.

7.2. Стороны по взаимному согласию устанавливают срок накопления финансовых средств на основании оферты финансирования, который не может превышать 12 месяцев в условиях части (4) статьи 4 Закона № 181/2023, или не более 6 месяцев в условиях части (5) статьи 5 того же закона.

7.3. В случае, если не накапливается сумма финансирования, предусмотренная в оферте о финансировании, опубликованной на платформе коллективного финансирования, Поставщик, после согласования с Клиентом, может принять одно из следующих решений:

a) продлить период накопления (данная возможность оценивается Поставщиком, и обновленная информация включается в опубликованную оферту финансирования);

b) уменьшить сумму финансирования, если Клиент продемонстрирует, что он сможет получить оставшуюся сумму финансирования из других источников, а инвесторы были уведомлены об обновленной информации в оферте финансирования и согласны с этим;

c) аннулировать оферту о коллективном финансировании и вернуть инвесторам аккумулированные средства. Эти действия, предпринятые Поставщиком, не дают права требовать компенсации.

7.4. Клиент, посредством платформы коллективного финансирования, имеет постоянный доступ к статусу своей оферты, включая динамику накопления средств.

7.5. В случае, если запрашиваемая сумма финансирования полностью накоплена, Поставщик уведомляет Клиента посредством платформы коллективного финансирования и, при необходимости, использует контактные данные, предоставленные Клиентом во время запроса финансирования, для отправки дополнительных уведомлений. Уведомление будет содержать подробную информацию о накоплении суммы и о следующих шагах, необходимых для завершения процесса коллективного финансирования.

7.6. В соответствии с положениями части (2) и части (3) статьи 31 Закона № 181/2023, Поставщик перечисляет сумму накопленных средств на счета клиента разработчика проектов/дебитора-потребителя на основании кредитного договора, который должен содержать список всех инвесторов и финансовых средств, выделенных ими в счет такого кредита.

VIII. УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТАМИ

8.1. Клиент разработчик проектов/дебитор-потребитель обязуется выплачивать взносы по кредиту и соответствующие проценты в соответствии с заключенным кредитным договором.

8.2. Поставщик обязуется выплатить Клиентам инвесторам вложенные суммы и соответствующие проценты, в соответствии с графиком погашения, удерживая все комиссии. в соответствии с условиями кредитного договора.

8.3. В случае задержек или невыполнения обязательств по погашению кредита, Поставщик инициирует процедуру возврата долга и/или исполнения гарантий (в зависимости от ситуации) от имени всех инвесторов. Поставщик будет представлять интересы инвесторов до завершения процедур возврата долга или исполнения гарантий. Денежные средства, взысканные Поставщиком, будут переданы инвесторам в соответствии с условиями договора.

8.4. Поставщик будет активно следить за результативностью исполнения обязательств по кредиту и принимать соответствующие меры для минимизации рисков задержки выплат или невозврата долга, предусмотренных в кредитном договоре.

IX. УСЛУГИ КОЛЛЕКТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ НА ОСНОВЕ ИНВЕСТИЦИЙ

ПОСРЕДСТВОМ ПЛАТФОРМЫ КОЛЛЕКТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ

9.1 Поставщик информирует Клиента о рисках, связанных с осуществленными инвестициями, включая риск полной потери инвестиций и тот факт, что эти инвестиции не гарантируются никаким гарантийным фондом.

9.2 Поставщик обязан проинформировать Клиента о сроке для обдумывания и сроке для отзыва, предусмотренные статьей 23 Закона № 181/2023.

9.3. Поставщик должен предоставить Клиенту инвестору документ с основной информацией по каждой инвестиции, который должен включать подробную информацию о рисках, инвестиционных характеристиках, сборах и его правах. Поставщик несет ответственность за постоянное обновление документа с основной информацией по инвестициям, за проверку полноты и точности предоставленной информации.

9.4. Поставщик проинформирует Клиента инвестора, если предложение финансирования будет сочтено неподходящим для него, на основании собранной информации. Клиенту инвестору будет предоставлено предупреждение о рисках, которое будет включать риск полной потери инвестированных средств, и Клиент инвестор должен явно подтвердить получение и понимание этого предупреждения.

9.5. Поставщик вправе отказать в инвестировании, если превышены предельные значения, указанные в статье 27 Закона № 181/2023.

9.6 Поставщик, при необходимости, требует от Клиента инвестора смоделировать свою устойчивость к убыткам, составляющим 10% от чистого капитала Клиента инвестора, используя информацию об его регулярных доходах, активах и финансовых обязательствах. Этот инструмент определения устойчивости к убыткам предоставляется Клиенту на платформе коллективного финансирования.

9.7. Поставщик обязуется инициировать процедуру учреждения инвестиционного механизма сразу после накопления необходимой суммы для проекта и истечения срока для отзыва для всех неопытных инвесторов. Поставщик информирует Клиента инвестора об учреждении инвестиционного механизма в течение 3 рабочих дней с даты его создания, в соответствии с частью (1) статьи 37 Закона № 181/2023.

9.8. Клиент инвестор становиться партнером/акционером инвестиционного механизма пропорционально своим инвестициям, которые будут представлять собой вклад в уставной капитал.

9.9. Поставщик обязуется управлять инвестиционным механизмом посредством своих сотрудников, субподрядчиков или путем аутсорсинга этих услуг, за которые он будет взимать комиссию со своего Клиента.

9.10. Стороны понимают и подтверждают, что инвестиционный механизм будет осуществлять только деятельность, необходимую для реализации инвестиционного проекта, в соответствии с Законом № 181/2023.

X. ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА НА ПЛАТФОРМЕ КОЛЛЕКТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ

10.1. Клиент, зарегистрированный на платформе коллективного финансирования, может потребовать закрытия своего счета, уведомив об этом Поставщика по электронной почте или через платформу. Поставщик обязан в течение 30 дней рассмотреть заявление.

10.2. После получения заявления на закрытие счета, Поставщик может приостановить все незавершенные сделки и проведет необходимые проверки, чтобы убедиться в отсутствии невыполненных финансовых обязательств Клиента. Поставщик может отказать в закрытии счета Клиента, если будут выявлены непогашенные финансовые обязательства. Перед закрытием счета, Клиент обязан погасить все непогашенные остатки на своем счете, включая любые возникшие долги или кредиты.

10.3. Клиент осознает, что закрытие счета на платформе коллективного финансирования не освобождает его от обязательств в отношении операций на платформе или обязательств, принятых до закрытия счета.

10.4. Поставщик может установить дополнительные правила или исключения в отношении закрытия счетов Клиентов, которые должны быть четко доведены до сведения всех Клиентов и доступны им в разделе "Сроки и условия", размещенном на платформе коллективного финансирования.

XI. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОГОВОРА НА ОКАЗАНИЕ УСЛУГ

ПО КОЛЛЕКТИВНОМУ ФИНАНСИРОВАНИЮ

11.1. Настоящий Договор может быть расторгнут в любое время по взаимному согласию обеих сторон или в одностороннем порядке любой из сторон, в случае ненадлежащего исполнения или неисполнения договорных обязательств.

11.2. Поставщик вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор, если Клиент не выполняет следующие основные договорные обязательства:

a) несоблюдение сроков оплаты;

b) несанкционированное использование услуг коллективного финансирования, разглашение конфиденциальной информации;

c) не информирует в порядке, предусмотренном Договором и Законом № 181/2023 о значительных изменениях в финансовой или операционной ситуациях, которые могут повлиять на его способность выполнять свои договорные обязательства;

d) участвует в незаконной или неэтичной деятельности, которая может повлиять на репутацию или операционную деятельность Поставщика;

e) нарушает действующие применимые положения законодательства, что может повлечь за собой юридическую ответственность для Поставщика;

f) предоставление ложных заявлений;

g) неоднократный отказ от сотрудничества с Поставщиком или от эффективного общения по вопросам, имеющим существенное значение для исполнения Договора;

h) не предоставил необходимые полномочия, предусмотренные Законом № 181/2023, для реализации и исполнения договорных обязательств;

i) другие обязательства, предусмотренные настоящим Договором и Законом № 181/2023.

11.3. Клиент вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор, если Поставщик не выполняет свои основные договорные обязательства, такие как:

a) несоблюдение сроков коллективного финансирования;

b) использование Поставщиком накопленных средств на другие цели;

c) задержки в перечислении накопленных средств на счета Клиента;

d) несоблюдение стандартов конфиденциальности и безопасности данных;

e) невыполнение своих полномочий, для которых Поставщик был уполномочен;

f) предоставление ошибочной, неполной и непроверенной информации в листке с основной информацией по инвестициям;

g) отсутствие доступа к счету Клиента на платформе коллективного финансирования в течение более 48 часов;

h) увеличение платежей, комиссий или иных сборов без предварительного уведомления Клиента;

i) другие обязательства, предусмотренные настоящим Договором и Законом № 181/2023.

11.4. Стороны могут расторгнуть договор и при других обстоятельствах, в соответствии с гражданским законодательством.

11.5. В случае, если одна из Сторон намерена расторгнуть настоящий Договор, она должна направить другой стороне письменное уведомление о своем намерении о расторжении договора. Такое уведомление должно быть направлено не менее чем за 30 дней до предполагаемой даты расторжения. Уведомление должно быть четким, подробным и содержать мотивы принятия решения о расторжении договора.

11.6. Уведомление считается действительным только в том случае, если оно направлено средствами, обеспечивающими подтверждение получения получающей Стороной, такими как заказное письмо, электронная почта с подтверждением получения.

11.7. В течение 30 дней после получения уведомления, обе Стороны обязуются сотрудничать для прояснения любых вопросов, связанных с расторжением договора, для урегулирования любых оставшихся договорных обязательств и сведения к минимуму любых возможных недоразумений или сбоев в работе, которые могут возникнуть в результате расторжения договора.

XII. УРЕГУЛИРОВАНИЕ СПОРОВ

12.1. Стороны соглашаются, что в случае возникновения спора, связанного с настоящим Договором или предоставляемыми услугами коллективного финансирования, они будут стремиться урегулировать спор путем взаимного согласия в течение 30 дней с даты письменного уведомления о споре одной из сторон.

12.2. Если стороны не смогут урегулировать спор по взаимному согласию в указанный срок, любой спор или претензия, возникающие из настоящего договора или в связи с ним, в том числе касающиеся его существования, действительности или прекращения, подлежат рассмотрению и окончательному разрешению в компетентном суде Республики Молдова.

12.3. Разрешение спора в судебной инстанции не исключает права сторон выбрать впоследствии разрешение спора в арбитражном порядке. Если обе стороны согласны, они могут инициировать арбитражное разбирательство в соответствии с взаимно согласованным арбитражным регламентом после того, как не удалось урегулировать спор по взаимному согласию.

12.4. До разрешения спора поставщик будет продолжать оказывать услуги, которые не затронуты спором, если это не является технически или юридически невозможным.

XIII. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

13.1 Если какое-либо положение настоящего Договора становится недействительным или неприменимым, остальные положения остаются в силе и действии. Стороны заменят любое недействительное или неприменимое положение действительным и приемлемым положением, имеющим тот же эффект, который был бы достигнут недействительным или неприемлемым положением. Обязательства сторон по любому недействительному или неприемлемому положению настоящего Договора приостанавливаются на время переговоров сторон о замене положения.

13.2. Настоящий Договор регулируется законодательством Республики Молдова.