Постановление N 41/5 от 31.07.2023 об утверждении Положения о выдаче разрешения на учреждение пенсионного общества и выдаче лицензии администратору факультативного пенсионного фонда

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Положения о выдаче разрешения на учреждение

пенсионного общества и выдаче лицензии администратору

факультативного пенсионного фонда

№ 41/5  от  31.07.2023

 (в силу 22.08.2023) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 325-327 ст. 807 от 22.08.2023

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

№ 1831 от 21 августа 2023 г.

Министр __________ Вероника МИХАЙЛОВ - МОРАРУ

На основании части (5) статьи 29, части (1) и части (12) статьи 38, части (2) статьи 39, части (4) статьи 40, части (2) статьи 41, части (7) статьи 42 и части (1) статьи 43 Закона о факультативных пенсионных фондах № 198/2020 (Официальный монитор Республики Молдова, 2020 г., № 344 – 351, статья 227) Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о выдаче разрешения на учреждение пенсионного общества и выдаче лицензии администратору факультативного пенсионного фонда (прилагается).

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Утвержден

Постановлением Национальной

комиссии по финансовому рынку

№ 41/5 от 31 июля 2023

ПОЛОЖЕНИЕ

о выдаче разрешения на учреждение пенсионного общества и выдаче

лицензии администратору факультативного пенсионного фонда

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Положение о выдаче разрешения на учреждение пенсионного общества и выдаче лицензии администратору факультативного пенсионного фонда (далее – Положение) регламентирует:

1) выдачу разрешения на учреждение пенсионного общества;

2) выдачу предварительного разрешения на приобретение квалифицированного участия в уставном капитале пенсионного общества;

3) этапы, сроки, цены и метод определения цены и процедуры выставления на продажу вновь выпущенных акций пенсионного общества;

4) порядок выдачи и переоформления лицензии администратора факультативных пенсионных фондов;

5) оценка и утверждение лиц, управляющих деятельностью администратора.

2. Термины и выражения, используемые в настоящем Положении, имеют значения, установленные Законом о факультативных пенсионных фондах № 198/2020 (далее – Закон № 198/2020).

3. Заявления на получение разрешения и сопутствующие документы представляются в Национальную комиссию по финансовому рынку (далее – НКФР) на бумажном носителе, с применением голографической подписи или в электронном виде, с применением квалифицированной электронной подписи.

4. Документы представляются в НКФР на румынском языке, в оригинале или в копии, легализованной в соответствии с действующим законодательством, в зависимости от случая.

5. Документы, представляемые в НКФР, должны сопровождаться описью, с указанием названия документов и количества страниц.

6. К процедурам выдачи разрешения и лицензий, предусмотренными настоящим Постановлением, применяются следующие правила:

1) НКФР вправе потребовать представления любых дополнительных документов, необходимых для рассмотрения заявления, при условии, что они имеют непосредственное отношение к рассматриваемому субъекту;

2) если в ходе рассмотрения представленных документов будет установлено, что они составлены с нарушением требований законодательства и/или представлены не в полном объеме, НКФР, в течение 5 рабочих дней с даты установления несоответствия, но не позднее 10 рабочих дней до истечения срока рассмотрения, уведомляет об этом заявителя, с указанием порядка и сроков устранения недостатков. Если документы и/или информация не представлены в установленный срок, орган надзора информирует заявителя о прекращении рассмотрения заявления.

7. НКФР вправе проверить любой аспект, связанный с заявлением о выдаче разрешения, имея право обращаться в компетентные органы или запрашивать другие документы и информации из иных источников. До получения ответов от запрашиваемых органов срок рассмотрения поданного заявления приостанавливается с момента уведомления лица, подавшего заявление.

8. Платежи и сборы за выдачу разрешений, установленных настоящим Положением, взимаются в соответствии с Законом № 192/1998 о Национальной комиссии по финансовому рынку (далее – Закон № 192/1998).

9. Несоблюдение требований настоящего Положения влечет за собой санкции в соответствии с положениями статьи 62 Закона № 198/2020.

Глава II

ВЫДАЧА РАЗРЕШЕНИЯ НА УЧРЕЖДЕНИЕ

ПЕНСИОННОГО ОБЩЕСТВА

Раздел 1

Получение разрешения на создание пенсионного общества

10. Для получения разрешения на учреждение пенсионного общества заявитель, при соблюдении условий функционирования, предусмотренных в части (2) статьи 40 Закона № 198/2020, подает в НКФР заявление, оформленное в соответствии с приложением № 1, подписанное лицом, уполномоченным общим собранием учредителей пенсионного общества, к которому прилагаются документы, указанные в части (3) статьи 40 Закона № 198/2020, в том числе и:

1) заверенную копию протокола учредительного собрания, составленного в соответствии с требованиями Закона об акционерных обществах № 1134/1997;

2) доверенность или, мандат, в зависимости от случая, в соответствии с которым одно или несколько лиц уполномочены представлять учредителей заявителя в целях подачи заявления, и прилагаемых к ней документов;

3) документы, предусмотренные главой V для получения разрешения НКФР на назначение лиц, предложенных для управления деятельностью пенсионного общества;

4) документы и сведения, относящиеся к каждому учредителю - юридическому лицу:

a) в случае иностранного юридического лица - документ, выданный компетентным органом страны происхождения, удостоверяющий, по крайней мере, наименование, регистрационный номер и дату регистрации, вид деятельности, руководителя;

b) заверенная копия устава;

c) выписки из публичных реестров, подтверждающие прямую и косвенную форму собственности, до уровня выгодоприобретающего собственника;

d) банковские реквизиты;

e) информация о количестве подписанных акций, о номинальной/фиксированной стоимости одной акции, о цене размещения одной акции, об общей стоимости подписанных акций и о доли участия (в процентах) в капитале пенсионного общества;

f) заявление учредителя о том, что оплата за акции была произведена на момент регистрации в полном объеме денежными средствами и что они получены из собственных источников, свободных и не обремененных от каких-либо обязательств;

g) аудированную финансовую отчетность учредителя за последние три года деятельности, а в случае, если учредителем является иностранное юридическое лицо - финансовую отчетность за последние три года, произведенную аудиторским субъектом, утвержденным в государстве происхождения учредителя;

h) декларацию под личную ответственность о владении индивидуально или совместно с аффилированными лицами долей в любом коммерческом обществе, составляющей не менее 5% уставного капитала или акций с правом голоса, согласно приложению 2, с приложением выписки из публичных реестров;

i) декларацию под личную ответственность об аффилированных лицах и характере их взаимоотношений в соответствии с приложением 3;

j) решение компетентного органа об участии в качестве учредителя пенсионного общества;

k) если учредителем является иностранное юридическое лицо, то документ, выданный соответствующим органом надзора страны происхождения, подтверждающий отсутствие законодательных ограничений на создание коммерческого общества или заявление о том, что в соответствии с законодательством данного государства такое разрешение не требуется;

l) структура группы, если общество-заявитель будет являться субъектом группы, и информация о данной группе, которая должна включать, по крайней мере, структуру управления, порядок осуществления контроля между членами группы, виды деятельности, осуществляемые членами группы;

5) список учредителей, являющихся физическими лицами, с указанием их идентификационных данных (имя, фамилия, IDNP, дата рождения, домашний адрес) и приложением следующих документов и сведений:

a) справка о несудимости, а в случае учредителя - физического лица-нерезидента - другие документы, выданные органами власти страны, резидентом которой он является, имеющие такое же юридическое значение;

b) информация о количестве подписанных акций, о номинальной/фиксированной стоимости одной акции, о цене размещения одной акции, об общей стоимости подписанных акций и о доли участия (в процентах) в капитале пенсионного общества;

c) заявление учредителя о том, что оплата за акции была произведена на момент регистрации в полном объеме денежными средствами и что они получены из собственных источников, свободных и не обремененных от каких-либо обязательств;

d) декларацию под личную ответственность о владении индивидуально или совместно с аффилированными лицами долей в любом коммерческом обществе, составляющей не менее 5% уставного капитала или акций с правом голоса, согласно приложению 2;

6) декларацию под личную ответственность об аффилированных лицах и характере их взаимоотношений, в соответствии с приложением 3;

7) иная информация, которую учредители считают уместной и необходимой для обоснования заявления, подаваемого в орган надзора.

11. Для учредителей/акционеров, доля которых в уставном капитале и/или в акции с правом голоса не превышает лимита в 10%, оценка соответствия требованиям статьи 37 Закона № 198/2020 проводится в соответствии с настоящим Положением в рамках процедуры о выдаче разрешения на учреждение пенсионного общества.

12. В отношении учредителей/акционеров, которые владеют или намереваются приобрести квалифицированное участие в капитале пенсионного общества, применяются положения части (1) статьи 38 Закона № 198/2020 и положения Главы III.

13. Возникновение некоторых изменений относительно условий, на которых было выдано разрешение на учреждение пенсионного общества, о которых не было сообщено НКФР, влечет за собой новую оценку НКФР в процессе выдачи лицензии на управление пенсионным фондом и может привести к отклонению заявления о выдаче лицензии, если эти изменения противоречат Закону № 198/2020 или настоящему Положению.

14. НКФР отклоняет заявление о выдаче разрешения на учреждение пенсионного общества, если:

1) документы, представленные при подаче заявления, не составлены в соответствии с требованиями законодательства, неполны и/или представленная информация неправильная или недостаточна для оценки соответствия условиям/требованиям, установленными для выдачи разрешения на учреждение пенсионного общества, а выявленные недостатки не были устранены в соответствии с подпунктом 2) пункта 6;

2) средства, используемые для оплаты акций пенсионного общества, либо получены за счет займов, кредитов, залогов или иных привлеченных средств, либо происходят из средств, которые вызывают обоснованные подозрения у компетентных органов.

3) НКФР установила, что деятельность, которую предлагается осуществлять пенсионным обществом-заявителем, может оказать негативное влияние на способность общества соблюдать пруденциальные требования, установленные законодательством, или общество не сможет адекватно осуществлять деятельность, обеспечивающую участникам необходимую безопасность.

15. Если впоследствии устанавливается, что какие-либо документы или сведения, на основании которых было выдано разрешение, являются ложными, не соответствующими действительности, НКФР отзывает выданное разрешение.

Раздел 2

Выдача разрешения на внесение изменений в учредительные

документы пенсионного общества и в сведения, внесенные

в Государственный реестр юридических лиц

16. Регистрация изменений в учредительных документах пенсионного общества и в сведениях, внесенных в Государственный реестр юридических лиц, осуществляется с согласия НКФР и производится в порядке и на условиях, предусмотренных законодательством для создания пенсионного общества.

17. Для получения разрешения на регистрацию изменений в учредительных документах пенсионного общества и в сведениях, внесенных в Государственный реестр юридических лиц, пенсионное общество представляет в НКФР:

1) заявление о выдаче разрешения на регистрацию изменений уставного капитала, изменения наименования, изменения юридического адреса, регистрации/лицензирования филиала или замены администратора и/или руководителя филиала, в зависимости от случая;

2) заверенная копия протокола или выписка из протокола компетентного органа, ответственного за принятие решения по заявлению;

18. В зависимости от вида изменений в учредительных документах пенсионного общества и в сведениях, внесенных в Государственный реестр юридических лиц, помимо документов, указанных в пункте 17, пенсионное общество представляет следующие документы:

1) в случае изменения уставного капитала пенсионного общества:

a) заверенная копия протокола или выписки из протокола органа акционера – юридического лица, правомочного принимать решение об участии в увеличении уставного капитала пенсионного общества;

b) список подписчиков и выданное банком подтверждение об уплате дополнительных взносов в уставный капитал пенсионного общества, согласно данному списку;

d) аудированная финансовая отчетность за последний отчетный период;

e) заявление акционера о том, что увеличение уставного капитала пенсионного общества будет осуществляться, при необходимости, исключительно за счет его собственных средств;

f) документы, подтверждающие получение дохода, а также источник и достаточность собственных средств для приобретения акций пенсионного общества, при необходимости;

2) в случае изменения наименования или юридического адреса пенсионного общества:

a) копия опубликованного в Официальном мониторе Республики Молдова сообщения об изменении наименования и юридического адреса;

b) копия юридического документа, подтверждающего право собственности или право пользования пенсионным обществом помещением;

3) в случае регистрации филиала в государственном регистрирующем органе:

a) регламент филиала;

b) копия юридического документа, подтверждающего право собственности или право пользования пенсионным обществом помещением, предназначенным для размещения филиала;

c) документы и сведения о руководителе филиала, в соответствии с требованиями настоящего Положения;

4) в случае закрытия филиала – копия опубликованного в Официальном мониторе Республики Молдова сообщения о закрытии филиала;

5) в случае замены администратора пенсионного общества и/или управляющего филиалом – документы и информацию об администраторе и/или управляющем филиалом, предусмотренные в главе V.

19. НКФР принимает решение о выдаче разрешения на государственную регистрацию изменений и дополнений в учредительных документах пенсионного общества, в том числе данных, внесенных в Государственный реестр юридических лиц, в течение 10 рабочих дней со дня регистрации заявления и документов, предусмотренных настоящим Положением.

20. Пункты 14 и 15 применяются соответственно к процедуре выдачи предварительного разрешения изменений и дополнений в учредительные документы пенсионного общества, в том числе данных, внесенных в Государственный реестр юридических лиц.

Глава III

КВАЛИФИЦИРОВАННОЕ УЧАСТИЕ В УСТАВНОМ

КАПИТАЛЕ ПЕНСИОННОГО ОБЩЕСТВА

Раздел 1

Заявление на выдачу предварительного разрешения на приобретение,

увеличение или уменьшение квалифицированного участия

21. Предварительное разрешение НКФР на приобретение/увеличение квалифицированного участия в уставном капитале пенсионного общества и, соответственно, уменьшение под эти уровни квалифицированного участия в пределах, установленных в пункте (1) статьи 38 Закона № 198/2020, должно быть получено до исполнения обязательств по оплате по подписке или приобретения акций пенсионного общества и до совершения иных сделок, которые приведут к увеличению или уменьшению квалифицированного пакета акций.

22. К заявлению о выдаче заключения о приобретении/увеличении квалифицированного участия в капитале пенсионного общества и, соответственно, уменьшение под эти уровни квалифицированного участия в пределах, установленных в пункте (1) статьи 38 Закона № 198/2020, потенциальный приобретатель прилагает формуляр, предусмотренный в приложении № 4, и соответствующие указанные в нем документы.

23. Потенциальный приобретатель незамедлительно информирует пенсионное общество о поданном заявлении в соответствии с пунктом 22.

24. Если потенциальный приобретатель намерен владеть квалификационным участием совместно с лицами, с которыми он действует согласованно, он представляет совместное заявление с приложением списка этих лиц и пакета документов на каждое лицо данной группы в соответствии с положениями формуляра, предусмотренного в приложении № 4.

25. Для получения предварительного разрешения на отчуждение квалифицированного участия ниже уровней, установленных в пункте (1) статьи 38 Закона № 198/2020, акционер подает в НКФР заявление, в котором указывается следующая информация:

1) наименование пенсионного общества, в уставном капитале которого заявитель намерен уменьшить свое квалифицированное участие;

2) общая сумма и процентная доля квалифицированного участия в уставном капитале пенсионного общества планируемого отчуждения;

3) количество акций, оставшихся после уменьшения, и их номинальная стоимость, а также процент акций с правом голоса, оставшихся в уставном капитале пенсионного общества;

4) в случае акционера – юридического лица, к заявлению должно быть приложено решение компетентного органа об уменьшении квалифицированного участия.

26. В зависимости от конкретных обстоятельств предполагаемого приобретения НКФР может освободить потенциального приобретателя от предоставления определенной информации, если:

1) НКФР уже владеет необходимой информацией;

2) предполагаемое приобретение будет осуществлено в рамках группы, путем сделки с существующим акционером, без изменения прямого или косвенного владельца пенсионного общества или влияния группы в инвестиционном обществе;

3) предполагаемое приобретение осуществляется путем публичного предложения и потенциальный приобретатель не располагает всей необходимой информацией, соответственно, потенциальный приобретатель информирует НКФР о возникших трудностях, при этом отсутствие необходимой информации само по себе не является основанием для отклонения заявления на выдачу разрешения;

4) квалифицированное участие, являющееся предметом уведомления, принадлежит косвенно одному или нескольким лицам, соответственно, оценка предполагаемого приобретения может быть проведена путем оценки только лица, являющегося последним косвенным владельцем участия и лица, которое будет прямо владеть квалифицированным участием в пенсионном обществе, за исключением случая, когда НКФР не сочтет необходимым оценить одного или нескольких промежуточных владельцев в цепочке участий;

5) потенциальный приобретатель ранее подвергался оценке со стороны НКФР, соответственно, информация о данном потенциальном приобретателе должна быть адекватно обновлена, с учетом, однако, того влияния, которое он будет оказывать на пенсионное общество в результате предполагаемого приобретения.

27. НКФР утверждает или отклоняет выдачу предварительного разрешения на приобретение, увеличение или уменьшение квалифицированного участия в условиях, предусмотренных пунктом (5) статьи 39 Закона № 198/2020.

Раздел 2

Критерии оценки потенциального приобретателя

28. При оценке пригодности потенциального приобретателя учитываются все аспекты, которые могут вызвать сомнения его соответствия критериям, изложенным в подпунктах (a) - (f) пункта (1) статьи 39 Закона № 198/2020.

29. Оценка качества потенциального приобретателя осуществляется в соответствии с принципом пропорциональности, который применяется как к структуре и сложности запрашиваемой информации, необходимой для осуществления оценки, так и к самой процедуре оценки, учитывая характер потенциального приобретателя, а также влияние потенциального приобретателя на указанное пенсионное общество в результате предложенного приобретения.

30. При осуществлении оценки потенциального приобретателя НКФР сотрудничает с другими национальными компетентными органами или из других вовлеченных стран и, может собирать и принимать во внимание информации из всех доступных источников.

Раздел 3

Оценка репутации потенциального приобретателя

31. Предполагается, что потенциальный приобретатель имеет хорошую репутацию, если нет объективных и доказуемых причин, вызывающих разумные сомнения в этом отношении.

32. Требования к репутации могут считаться выполненными, если:

1) потенциальный приобретатель – физическое или юридическое лицо, уже имеющее хорошую репутацию в качестве значительного акционера субъекта, деятельность которой регламентируется и контролируется НКФР, Национальным банком Молдовы или аналогичным органом надзора государства-члена Европейского Союза;

2) потенциальный приобретатель является физическим лицом – администратором или членом совета субъекта, деятельность которого регламентируется и контролируется НКФР, Национальным банком Молдовы или аналогичным органом надзора государства-члена Европейского Союза;

3) потенциальный приобретатель является субъектом, деятельность которого регламентируется и контролируется НКФР, Национальным банком Молдовы или аналогичным органом надзора государства-члена Европейского Союза.

33. Если потенциальным приобретателем является юридическое лицо, то требования к репутации относятся как к юридическому лицу, так и к администратору/членам совета общества.

34. Оценка репутации предполагаемого приобретателя включает в себя выявления наличия разумных оснований для подозрений в добросовестности предполагаемого приобретателя, путем изучения аспектов/ситуаций, связанных с потенциальным приобретателем и контролируемыми или управляемыми им лицами, в отношении:

1) осуждения или преследования за экономические, имущественные или коррупционные преступления;

2) любые соответствующие выводы/санкции в результате надзора, проверок на месте или в удаленном доступе, расследований или мер по применению положений законодательства, в той мере, в какой они прямо или косвенно касаются потенциального приобретателя, в отношении уровня владения участиями или позиции контроля и наложения административных санкций за нарушение положений, касающихся деятельности в финансовом секторе, секторе финансовых инструментов, инвестиций и страхования или касающихся рынков финансовых инструментов или платежных инструментов;

3) наличие информации о недобросовестном отношении к выполняемым обязанностям, отсутствии прозрачности, открытости и справедливости в отношениях с надзорными или регулирующими органами, попытках избежать оценки в рамках процедуры выдачи разрешений, сознательном игнорировании обязанности уведомить о намерении приобрести квалифицированное участие в регламентированной организации или попытках избежать оценки в качестве потенциального приобретателя;

4) отклонение заявления о регистрации, выдачи разрешения, получении качества должностного лица или получении лицензии на коммерческую деятельность, бизнеса или профессии; аннулирование, отзыв или отмена регистраций, разрешений, качества должностного лица или лицензии, исключение из какой-либо деятельности или профессии, по решению регулирующего или государственного органа;

5) потенциальный приобретатель был освобожден от доверительных отношений или аналогичной ситуации в результате нарушения договорных обязательств;

6) любая негативная информация, имеющаяся в бюро кредитных историй;

9) наличие гражданских, уголовных, конфликтных, спорных исков, инвестиций/рисков и долгов, в том числе просроченных, если они оказывают существенное влияние на финансовую устойчивость потенциального приобретателя;

10) наличие гражданских, уголовных, конфликтных, спорных исков, инвестиций/рисков и долгов, в том числе просроченных, если они оказывают существенное влияние на подконтрольные юридические лица или если потенциальный приобретатель занимал должность администратора или члена совета общества, или если данное лицо имеет квалифицированное участие в уставном капитале.

35. НКФР оценивает значимость ситуаций, указанных в пункте 32, принимая во внимание серьезность обстоятельств, характерных для каждой ситуации, и тот факт, что такие ситуации могут быть значимыми, если рассматривать их вместе, даже если по отдельности они могут быть не значимыми.

36. При оценке добросовестности потенциального приобретателя НКФР может принимать во внимание соответствующую информацию с точки зрения добросовестности любого лица, связанного с потенциальным приобретателем, например, любого лица, имеющего близкие семейные или профессиональные отношения с потенциальным приобретателем.

37. При наличии признаков или информации, вызывающих сомнение в добросовестности, например, наличие неблагоприятных событий в отношении потенциального приобретателя, возможных правонарушений, враждебных сообщений и утверждений в СМИ, потенциальный приобретатель должен представить документы, подтверждающие отсутствие таких событий, подтверждения от других национальных органов или из других государств.

38. При оценке добросовестности потенциального приобретателя должен учитываться критерий, касающийся риска отмывания денег и финансирования терроризма, независимо от стоимости или других характеристик участия.

Раздел 4

Профессиональная квалификация потенциального приобретателя

39. Под профессиональной квалификацией потенциального приобретателя понимаются:

1) опыт и компетентность в области управления;

2)опыт и техническая компетентность в области деятельности администратора.

40. Если потенциальным приобретателем является юридическое лицо, то оценка профессиональной квалификации распространяется на директора и членов совета директоров общества.

41. Компетентность в управлении может быть оценена с учетом предыдущего опыта потенциального приобретателя в приобретении и управлении долями в капитале юридического лица, опыт работы, который должен демонстрировать способности и усердие.

42. Техническая компетентность может быть оценена с учетом предыдущего опыта потенциального приобретателя, полученного в качестве акционера, который осуществлял контроль над обществом, которое осуществляло деятельность на финансовом рынке, и/или в качестве лица, управлявшего деятельностью таких обществ.

43. Оценка репутации и опыта любого лица, которое будет действовать в качестве управляющего деятельностью администратора после завершения предполагаемого приобретения, проводится после того, как потенциальный приобретатель идентифицирует такие лица.

44. В случае применения положений пункта 41 оценка лиц, которые должны быть назначены в качестве управляющего деятельностью администратора, проводится в соответствии с главой V.

Раздел 5

Финансовая устойчивость потенциального приобретателя

45. Финансовая устойчивость потенциального приобретателя должна оцениваться с точки зрения его способности финансировать свое квалифицированное участие и поддерживать надежную финансовую структуру, обеспечивающую разумное и взвешенное управление пенсионным обществом в течение, как минимум, ближайших 3 лет.

46. При оценке финансовой устойчивости потенциального приобретателя учитывается, осуществлял ли потенциальный приобретатель активную экономическую, финансовую и иную деятельность до подачи заявления о приобретении соответствующего владения в уставном капитале пенсионного общества.

47. В случае, если потенциальный приобретатель будет контролировать пенсионное общество, его финансовая устойчивость должна оцениваться в соответствии с критерием, предусмотренным в подпункте d) пункта (1) статьи 39 Закона № 198/2020 в отношении способности пенсионного общества соблюдать и продолжать соблюдать пруденциальные правила.

48. Анализ финансовой устойчивости потенциального приобретателя должен быть соотнесен к его характеру деятельности и должен быть и пропорционален его доле в уставном капитале пенсионного общества, а также, должен проводиться в зависимости от ситуации, в которой потенциальный приобретатель будет осуществлять контроль над пенсионным обществом, и ситуации, в которой потенциальный приобретатель будет иметь доминирующее влияние. В обеих ситуациях необходимо учитывать участие потенциального приобретателя в управлении пенсионным обществом.

49. В случае, если потенциальный приобретатель будет контролировать пенсионное общество, его финансовая и стабильная устойчивость оценивается в соотношении с прогнозируемыми финансовыми показателями, совместимыми со стратегией, изложенной в бизнес-плане, а также, и со способностью пенсионного общества соблюдать и постоянно соответствовать пруденциальным требованиям.

50. Если потенциальный приобретатель является иностранным юридическим лицом, пруденциально регулируемым и контролируемым органом надзора из страны происхождения, регулирования которого в пруденциальной сфере считаются эквивалентными, НКФР рассмотрит оценку финансового положения соответствующего потенциального приобретателя, вместе с документами, представленными непосредственно в НКФР органом надзора потенциального приобретателя.

51. НКФР также рассмотрит возможность потенциального приобретателя в будущем оказывать пенсионному обществу финансовую поддержку и поддержку капитала, необходимые для дальнейшего развития предполагаемой деятельности, и реализовать любое соответствующее решение для корректировки будущих потребностей в собственных средствах пенсионного общества.

52. Существующие финансовые отношения между потенциальным приобретателем и пенсионным обществом могут существовать только в той мере, в какой удается избежать конфликта интересов, который может затронуть пенсионное общество.

53. Средства, используемые для приобретения квалифицированного участия в уставном капитале пенсионного общества, должны поступать из законных источников, а механизм финансирования должен быть прозрачным. В связи с этим должно быть доказано что:

1) средства, используемые для предполагаемого приобретения, не направляются через банки, находящиеся под надзором компетентных органов стран, отказывающимися от сотрудничества и с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма и/или не располагающих необходимыми нормами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;

2) предоставление потенциальным приобретателем надежной и достоверной информации о деятельности, в результате которой были получены денежные средства, а также, и любой другой необходимой для этого информации, включая, при необходимости, историю его экономическую деятельность и финансовую схему, в соответствии со стоимостью соглашения по сделке;

3) средства могут быть обоснованы посредством непрерывного канала подтвердительных документов до их происхождения или существует достаточно сведений, которые позволяют органу надзора исключить любые подозрения по поводу их происхождения и перевода средств.

Раздел 6

Подозрения в отношении отмывания денег

и финансирования терроризма

54. При оценке критерия наличия разумных оснований подозревать, что в отношении предполагаемого приобретения совершается или совершалось уголовное преступление или попытка совершения уголовного преступления, связанного с отмыванием денег или финансированием терроризма, или, что в результате предполагаемого приобретения такой риск может возрастать, оценка должна проводиться в сочетании с оценкой добросовестности, независимо от размера предполагаемого участия в пенсионном обществе.

55. В случае если потенциальный приобретатель известен или подозревается в причастности к операциям по отмыванию денег или попытке отмывания денег и/или причастности к финансированию терроризма, считается, что он не соответствует критерию, изложенному в подпункте e) части (1) статьи 39 Закона № 198/2020.

56. При оценки потенциального приобретателя, с точки зрения расслоения владения, будет приниматься во внимание если имеет место чрезмерное расслоение (от потенциального приобретателя до выгодоприобретающего собственника существуют более 3 уровней), которое может создать препятствия НКФР при осуществлении полномочий по надзору. Для этого необходимо учитывать, как минимум, следующее:

1) прозрачность и сотрудничество лиц, входящих в цепочку расслоения, при предоставлении всей информации, запрашиваемой НКФР;

2) возможность эффективного обмена информацией с органами надзора и иными компетентными органами по всем указанным лицам;

3) отсутствие возражений со стороны органа надзора из страны происхождения лиц, включенных в цепочку расслоения, против прямого/косвенного владения ими квалифицированного участия в уставном капитале пенсионного общества.

Раздел 7

Этапы, сроки, порядок установления цены и порядок выставления

на продажу вновь выпущенных акций пенсионного общества

57. Если подпадает под действие положения пункта (6) статьи 38 Закона № 198/2020, исполнительный орган обязан выставить вновь выпущенные акции для продажи на регулируемом рынке единым пакетом, в соответствии с условиями Постановления Национальной комиссии по финансовым рынкам о регулировании сделок с едиными пакетами ценных бумаг на регулируемом рынке Фондовой биржи Молдовы № 47/6/2015.

58. Начальная цена вновь выпущенных акций определяется в соответствии со стоимостью акций, определенной по результатам оценки, проведенной в соответствии с международными стандартами оценки, лицом, имеющим квалификацию в области оценки, зарегистрированным в реестре уполномоченных лиц, который ведет НКФР.

59. Срок продажи вновь выпущенных акций не должен превышать срок, установленный в пункте (11) статьи 38 Закона № 198/2020, за исключением случая, указанного в пункте 60.

60. По заявлению пенсионного общества, НКФР может продлить срок, указанный в пункте 59, на срок не более 3 месяцев, не более 4 раз, в условиях пункта 61, уведомив об этом пенсионное общество до истечения предыдущего срока, установленного для продажи вновь выпущенных акций.

61. Исполнительный орган пенсионного общества, вправе менять, путем понижения, цену вновь выпущенных акций, выставляемых на продажу, с периодичностью не реже одного раза в 3 месяца с даты выставления на продажу или последнего изменения цены. Снижение цены допускается в пределах до 30% по отношению к ранее установленной цене, с предоставлением соответствующих аргументов в адрес НКФР. В случае возникновения факторов, существенно влияющих на ранее установленную цену на предмет целесообразности совершения сделки, снижение цены допускается сверх пределов от 30 до 50 процентов с представлением обосновывающих аргументов.

62. О любом изменении цены в течение 3 дней уведомляется НКФР с публичным раскрытием этой информации в порядке, установленном Законом о рынке капитала № 171/2012.

Глава IV

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ АДМИНИСТРАТОРА

Раздел 1

Выдача лицензии на управление

факультативными пенсионными фондами

63. Для получения лицензии с правом осуществления деятельности и оказания услуг, указанных в пункте (1) статьи 25 Закона № 198/2020, заявитель подает в НКФР заявление, оформленное в соответствии с приложением № 5, к которому прилагаются документы, указанные в пункте (2) статьи 41 Закона № 198/2020, а также следующие документы/информации:

1) заверенную копию устава со всеми изменениями и дополнениями, зарегистрированными на дату подачи документов;

2) копию договора с субъектом аудита;

3) декларацию под личную ответственность о владении индивидуально или совместно с аффилированными лицами долей в любом коммерческом обществе, составляющей не менее 5% уставного капитала или акций с правом голоса, согласно приложению № 2, с приложением выписок из публичных реестров;

4) декларацию под личную ответственность об аффилированных лицах и характере их взаимоотношений в соответствии с приложением № 3;

5) процедуры накопления, хранения и уничтожения документов, образующихся в деятельности администратора, в том числе содержащих персональные данные.

64. НКФР выдает лицензию или отклоняет заявление о выдаче лицензии в условиях, предусмотренных пунктами (4) - (6) статьи 41 Закона № 198/2020.

65. В течение 3 рабочих дней со дня получения подтверждения об уплате сбора за выдачу лицензии НКФР выдает лицензию вместе с приложением, которое является неотъемлемой частью лицензии и содержит условия лицензирования и разрешенные виды деятельности в соответствии со статьей 25 Закона № 198/2020.

Раздел 2

Переоформление лицензии на управление

факультативными пенсионными фондами

66. Заявление о переоформлении лицензии в соответствии с пунктом (2) статьи 42 Закона № 198/2020 подается в случае изменения наименования, юридического адреса или создания/закрытии филиалов.

67. Если на момент подачи заявления о переоформлении лицензии, администратор осуществляет свою деятельность через филиалы, заявление должно содержать также просьбу о выдаче заверенной копии переоформленной лицензии для каждого филиала.

68. Переоформленная лицензия и заверенная копия лицензии для филиала администратора выдаются в течение 10 рабочих дней со дня принятия решения о переоформлении лицензии.

69. Для получения дубликата лицензии администратор подает заявление в соответствии с пунктом (4) статьи 42 Закона № 198/2020, к которому, при необходимости, прилагаются подтверждающие документы об утрате/ кражи/ уничтожении/ повреждении лицензии и копия объявления, опубликованного в Официальном мониторе Республики Молдова;

70. В случае если администратор осуществляет деятельность через филиалы, заявление о выдаче дубликата лицензии должно содержать также просьбу о выдаче заверенных копий дубликата лицензии для каждого филиала администратора с приложением списка филиалов с указанием их наименования и юридического адреса.

71. В случае выдачи дубликата лицензии НКФР принимает решение об аннулировании утраченного, похищенного, испорченного или уничтоженного бланка лицензии с внесением соответствующих изменений в Реестр профессиональных участников небанковского финансового рынка.

Глава V

ОЦЕНКА И УТВЕРЖДЕНИЕ ЛИЦ, КОТОРЫЕ УПРАВЛЯЮТ

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ АДМИНИСТРАТОРА

Раздел 1

Общие требования и обязанности администратора

в процессе оценки пригодности оцениваемых лиц

72. Лица, управляющие деятельностью администратора, оцениваются с точки зрения их соответствия требованиям, установленными в статье 29 Закона № 198/2020, с учетом особенностей, изложенных в настоящем Положении.

73. Положение распространяется, соответственно, на лиц, осуществляющих временное управление, заместителей лиц, управляющих деятельностью администратора, и руководителей филиалов.

74. Статус управляющего деятельностью администратора не могут иметь лица, включенные в списки, предусмотренные законодательством о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также лица, в отношении которых введены международные санкции.

75. Проверка соответствия требованиям индивидуальной пригодности оцениваемых лиц осуществляется администратором и, соответственно, НКФР в следующих ситуациях:

1) при утверждении создания пенсионного общества;

2) при лицензировании администратора;

3) в случае изменения состава лиц, осуществляющих управление деятельностью администратора;

4) при осуществлении надзора за деятельностью администратора.

76. Администратор проверяет соблюдение требований настоящего Положения и предварительно оценивает пригодность лиц, для которых он запрашивает разрешение НКФР.

77. Без ущерба полномочий НКФР администратор отвечает за первоначальную оценку и текущий контроль индивидуальной пригодности оцениваемых лиц.

78. Администратор устанавливает соответствующие политики и процедуры для первоначальной и текущей оценки пригодности оцениваемых лиц в соответствии с настоящим Положением и положениями Закона № 198/2020.

79. Администратор должен убедиться в том, что оцениваемые лица не представляют потенциального риска, который может привести к уязвимости организации, и с этой целью, в частности, должен рассмотреть если оцениваемые лица:

1) имют хорошую репутацию;

2) обладают знаниями, навыками и опытом, необходимыми для выполнения конкретных обязанностей по данной должности;

3) способны действовать честно, добросовестно и самостоятельно принимать решения;

4) способны уделять достаточно времени, если они занимают несколько должностей, для выполнения обязанностей по той должности, на которую они утверждены.

80. Лица, проходящие аттестацию, должны продемонстрировать, что они отвечают требованиям хорошего характера, честности и порядочности, а также независимого мышления.

81. Администратор должен постоянно контролировать пригодность оцениваемых лиц для выявления ситуаций, которые могут существенно повлиять на пригодность оцениваемого лица, и ситуаций, в которых необходима переоценка его пригодности.

82. Положения настоящего раздела также применимы для целей коллективной оценки пригодности членов совета директоров пенсионного общества.

Раздел 2

Оценка пригодности лиц, предложенных для

управления деятельностью администратора

83. При оценке каждого лица, предлагаемого для управления деятельностью администратора, в каждом случае учитывается информация, касающаяся деятельности, опыта, профессиональной компетентности, управленческого опыта, репутации соответствующего лица, а также теоретические и практические знания и любые другие значимые обстоятельства. В связи с этим не допускаются такие ситуации, как:

1) на данное лицо были наложены санкции или отказано в выдаче разрешения/ одобрения/ допуска/ подтверждения органом надзора в финансово-банковском секторе в Республике Молдова или за рубежом или оно находилось в любой другой ситуации, которая, в силу раскрытых обстоятельств, может оказать негативное влияние на имидж администратора, которому данное лицо предлагается в качестве управляющего деятельностью администратора;

2) данное лицо без разрешения органа, указанного в пункте 1), занималось деятельностью, для которой в соответствии с действующими правовыми нормами требовалось такое разрешение;

3) в качестве управляющего лица, которое руководит деятельностью субъекта, лицо не исполняло своих обязанностей, вытекающих из этого положения, или участвовало в принятии и/или применении решений относительно деятельности субъекта, которые были приняты во имя личных или групповых интересов, наносящих ущерб этому юридическому лицу;

4) в период, когда данное лицо являлось членом административного совета или исполнительных органов общества, оно подвергалось специальному надзору, специальному управлению или другим аналогичным мерам, наложенным компетентным органом;

5) организации, в которых оцениваемое лицо осуществляет/осуществляло управленческие или административные функции, или в которых оно является/являлось акционером/партнером, подверглись санкциям со стороны органа из Республики Молдова или из-за рубежа, осуществляющего надзор в финансово-банковском секторе, или им было отказано в выдаче или отозвано разрешение такого органа;

6) информация, предоставленная оцениваемыми лицами, не дает четкого представления о характере осуществляемой ими деятельности;

7) имеющаяся информация о деятельности лиц, совершаемых ими сделках или влиянии любого рода, которому подвергаются эти лица, позволяет сделать вывод о возможности того, что управляющий не будет осуществлять свою деятельность в соответствии с положениями законодательства;

8) в отношении соответствующих лиц или лиц из группы, к которой они принадлежат, проводились расследования или административные, или судебные процедуры, закончившиеся санкциями или запретами.

84. НКФР может организовать собеседование с лицами, подлежащими процессу оценки, в ходе которого опрашиваемое лицо оценивается с точки зрения соответствия критериям знаний, навыков, профессионального опыта и наличия возможного конфликта интересов.

Раздел 3

Утверждение или отказ в утверждении оцениваемого лица

85. Для получения разрешения НКФР в каждом из случаев, указанных в пунктах 72 и 73, администратор подает соответствующее заявление на каждое оцениваемое лицо, к которому прилагаются:

1) заверенная копия протокола/решения или выписка из протокола/решения компетентного органа администратора, на котором было принято решение о назначении или избрании лица на соответствующую должность;

2) копия документа, утвержденного правлением или исполнительным органом администратора, или выписка из него, устанавливающая должностные обязанности лица, с подробным описанием обязанностей, прав, ответственности, которые оно будет выполнять в своей последующей деятельности;

3) curriculum vitae в формате Europass, подписанную и датированную, с указанием сведений о соответствующем образовании и курсах повышения квалификации, профессиональном опыте, включая названия всех организаций, в которых работало оцениваемое лицо, характере и продолжительности выполняемых обязанностей, в частности, в отношении деятельности, связанной с занимаемой должностью;

4) анкету, в соответсвтии с приложением № 6, заполненную и подписанную оцениваемым лицом;

5) заверенную копию диплома о высшем образовании и, при необходимости, копию документов о прохождении соответствующего обучения и/или курсов повышения квалификации;

6) копии документов, подтверждающих опыт работы, необходимый для установления его соответствия критерию опыта;

7) оригинал справки о несудимости или аналогичных документов, выданных компетентными органами государства происхождения, и декларацию под личную ответственность о том, что данное лицо не было осуждено вступившим в законную силу приговором суда за экономические преступления, преступления с недвижимостью или коррупционные преступления;

8) декларацию под личную ответственность, из которой можно сделать вывод, что оцениваемое лицо не находится ни в одной из ситуаций несовместимости, предусмотренных пунктом (3) статьи 29 Закона № 198/2020;

9) для иностранных граждан и лиц без гражданства - заверенные копии удостоверения иммигранта и/или вида на жительство, выданного Министерством внутренних дел, а также разрешения на работу, выданного в соответствии с положениями законодательства о миграции;

10) подробная информация о предыдущем и текущем владении 5 и более процентами в уставном капитале любой коммерческой компании;

11) заверенная копия аудиторского заключения и аудированной финансовой отчетности юридического лица, в котором оцениваемое лицо является членом Административного совета, исполнительного органа и/или осуществляет контроль, за последние 2 года периода осуществления деятельности. Если оцениваемое лицо занимает одну из вышеуказанных функций на уровне материнской компании и/или осуществляет контроль над материнской компанией, то представляются заверенные копии аудированной консолидированной финансовой отчетности и аудиторского заключения. В случае, когда аудит годовой финансовой отчетности не является обязательным в соответствии с законодательством, оцениваемое лицо представляет письменную декларацию под личную ответственность, с указанием правового основания, освобождающего юридическое лицо от аудита, и копии финансовой отчетности, заверенные оцениваемым лицом. В случае, когда аудированные финансовые отчетности и аудиторское заключение являются общедоступными, указывается электронный доступ к ним;

12) отчет об индивидуальной и коллективной оценке пригодности оцениваемых лиц, проведенной администратором в соответствии с внутренними процедурами.

86. Для получения утверждения НКФР на должность руководителя филиала администратора в другом государстве, уполномоченный орган иностранного администратора представляет документы, указанные в пункте 85.

87. Для утверждения лица, которое ранее было оценено и утверждено НКФР в той же должности у того же администратора, к заявлению, подаваемому администратором по этому поводу, должны быть приложены:

1) декларация под личную ответственность оцениваемого лица, подтверждающую, что информация, ранее представленная НКФР, на момент последней оценки остается в силе, или, в случае необходимости, представление обновленных/заполненных или устаревших документов, относящихся к соответствующей должности;

2) копия последнего отчета о переоценке индивидуальной пригодности и, в соответствующих случаях, отчета о переоценке коллективной пригодности, составленного компетентным органом администратора;

3) постановление/решение компетентного органа администратора о назначении на должность, в котором прямо указано, что исполнение обязанностей по должности осуществляется только после получения решения об утверждении, выданного НКФР.

88. НКФР может принять во внимание результаты оценки пригодности, проведенной компетентным органом другого государства для должности с аналогичными требованиями, и может запросить для этого необходимую информацию.

89. В течение 30 рабочих дней с даты получения полного комплекта документов, указанных в пункте 85, НКФР утверждает или отказывает в утверждении оцениваемого лица в условиях, предусмотренных в пункте (7) статьи 29 Закона № 198/2020.

90. Условия, установленные при утверждении оцениваемых лиц, должны выполняться в течение всего периода исполнения обязанностей, на которые эти лица были утверждены.

91. Администратор обязан информировать НКФР о прекращении выполнения оцениваемым лицом своих должностных обязанностей или о несоблюдении оцениваемым лицом требований, установленных настоящим Положением, не позднее 5 рабочих дней со дня установления.

92. Если НКФР отзывает утверждение лица, управляющего деятельностью администратора в соответствии с пунктом (8) статьи 29 Закона № 198/2020, период до предложения и подачи полного пакета документов для нового лица не должен превышать 60 дней с даты сообщения решения об отзыве утверждения, за исключением членов совета пенсионного общества, для которых срок может быть продлен по заявлению администратора максимум на 60 дней.