Постановление N 5/1 от 08.02.2013 о результатах выездных инспекций соблюдения законодательства в области страхования страховым-перестраховочным брокером "PARTENER BROKER" ООО

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах выездных инспекций соблюдения законодательства в

области страхования страховым-перестраховочным брокером

“PARTENER BROKER” ООО

№ 5/1  от  08.02.2013

 (в силу 15.02.2013) 

Мониторул Офичиал № 31-35 ст.141 от 15.02.2013

* * *

На основании Приказа зам.председателя Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 128 от 31.10.2012 была проведена выездная инспекция соблюдения законодательства в области страхования международной страховой компанией “ASITO” АО, международной страховой компанией “TRANSELIT” АО и страховым-перестраховочным брокером “PARTENER BROKER” ООО (далее – СПБ “PARTENER BROKER” ООО, или брокер), а на основании Приказа зам.председателя НКФР № 04 от 16.01.2013 была проведена выездная инспекция соблюдения законодательства в области страхования СПБ “PARTENER BROKER” ООО.

В результате инспекции, проведенной на основании Приказа зам.председателя НКФР № 128 от 31.10.2012, было установлено, что 07.06.2009 СПБ “PARTENER BROKER” ООО передал бланк строгой отчетности – страховой сертификат «Зеленая карта» № MD/08HA/08193725 в ведение лица, в обязанности которого на тот момент не входило оформление данного бланка.

Таким образом, осуществляя лицензированную деятельность через иных лиц кроме своих штатных сотрудников и брокерских ассистентов, брокер допустил нарушение положений ч.(3) ст.49 Закона № 407-XVI от 21.12.2006 “О страховании”¹ (далее – Закон № 407-XVI от 21.12.2006), а также п.7 Инструкции о порядке учета, выдачи, хранения и использования типовых форм первичных документов строгой отчетности, утвержденной Постановлением Правительства № 294 от 17.03.1998 “О выполнении Указа Президента Республики Молдова № 406-II от 23 декабря 1997 г.”², согласно которым бланки строгой отчетности выдаются только лицам, в обязанности которых входит оформление данных документов.

__________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 47-49, ст.213

² Официальный монитор Республики Молдова, 1998, № 30-33, ст.288

Также лицо, незаконно получившее от брокера бланк строгой отчетности, указало в сертификате страхования «Зеленая карта» дату начала страхования 17.01.2010, а страховщику-эмитенту было доложено о данном сертификате 30.07.2010, одновременно страховая премия была получена наличными деньгами без применения контрольно-кассовой машины с фискальной памятью, что противоречит положениям ч.(8) ст.8 Закона № 414-XVI от 22.12.2006 “Об обязательном страховании гражданской ответственности за ущерб, причиненный автотранспортными средствами”³ и п.4 главы II Положения о применении контрольно-кассовых машин при осуществлении наличных денежных расчетов, утвержденного Постановлением Правительства № 474 от 28.04.1998⁴.

__________________

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 32-35, ст.112

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 1998, № 62-65, ст.589

Вследствие превышения установленных сроков передачи полученной страховой премии страховщику, от имени которого осуществлялось посредничество страхового договора, СПБ “PARTENER BROKER” ООО были ущемлены интересы страховщика-эмитента «Зеленой карты», который должен выплатить страховые возмещения на основании страхового сертификата «Зеленая карта» № MD/08HA/08193725, а также страховщика профессиональной гражданской ответственности брокера, который был вовлечен в судебный спор, что противоречит положениям ст.43 ч.(1) п.a) и п.b) Закона № 407-XVI от 21.12.2006.

Более того, в результате инспекции, проведенной на основании Приказа зам.председателя НКФР № 04 от 16.01.2013, было установлено еще два случая, когда СПБ “PARTENER BROKER” ООО передал бланки строгой отчетности – страховые сертификаты «Зеленая карта» в ведение лиц, в обязанности которых согласно договорам на тот момент не входило оформление данных бланков, чем было допущено нарушение положений п.7 Инструкции о порядке учета, выдачи, хранения и использования типовых форм первичных документов строгой отчетности.

Из представленной СПБ “PARTENER BROKER” ООО информации исходит, что в вышеупомянутых трех случаях бланки строгой отчетности – страховые сертификаты «Зеленая карта» были переданы лицам, в обязанности которых согласно договорам не входило оформление данных бланков, на основании депозитных договоров, что является нарушением ст.1 и ст.49 ч.(2) п.d) Закона № 407-XVI от 21.12.2006 и положений договора-поручения, заключенного между СПБ “PARTENER BROKER” ООО и страховщиком-эмитентом «Зеленой карты», который предусматривает обязанность брокера осуществлять посредническую деятельность от его имени путем заключения договоров страхования (ведение переговоров и продажа полисов страхования).

В соответствии с вышеизложенным, на основании положений ст.8 п.b) и f), ст.9 ч.(1) п.d), ст.25 ч.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”⁵, ст.54 ч.(2) п.с) и ч.(3), ст.55 ч.(1) п.a) и b) Закона № 407-XVI от 21.12.2006 Национальная комиссия по финансовому рынку

__________________

⁵ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Взыскать со страхового-перестраховочного брокера “PARTENER BROKER” ООО штраф в размере 5,0 тыс.леев, который зачисляется в государственный бюджет.

2. Предписать должностным лицам страхового-перестраховочного брокера “PARTENER BROKER” ООО неукоснительно соблюдать положения законодательных и нормативных актов в области страхования.

3. Предупредить страхового-перестраховочного брокера “PARTENER BROKER” ООО, что в случае допущения нарушений положений действующих законодательных и нормативных актов выданная лицензия на право осуществления деятельности в области страхового посредничества будет отозвана.

4. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на генеральное управление надзора за страхованием.

5. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.