Распоряжение N 97/09-02 от 15.12.97 об отзыве лицензии и назначении куратора АКБ Банкосинд

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

РАСПОРЯЖЕНИЕ

об отзыве лицензии и назначении куратора АКБ "Банкосинд"

N 97/09-02  от  15.12.1997

 (в силу 15.12.1997) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 84-85 ст.165 от 18.12.1997

* * *

В 1997 г. в АКБ "Банкосинд" было зарегистрировано дальнейшее ухудшение финансового состояния. В результате проверки, осуществленной Национальном банком Молдовы в октябре месяце 1997 г., был выявлен ряд нарушений требований законодательства, выраженных в отчетах, представленных АКБ Банкосинд Национальному банку Молдовы в послепроверочном периоде, в том числе:

Банк не выполняет свои обязательства перед клиентами. На 01.12.1997 г. неоплаченные (просроченные) обязательства перед клиентами составляют 9988877 лей.

Неоплаченные в срок документы по состоянию на 15.12.1997 г. по корреспондентскому счету АКБ "Банкосинд", открытому в Национальном банке Молдовы, составляют 2806402 лей.

Совокупный нормативный капитал банка на 01.12.1997 г. является отрицательным в размере 2999,0 тыс. лей, что противоречит главе V Б Правил о достаточности капитала с учетом риска от 31.05.1995 г. (Официальный Монитор РМ № 67 от 30.11.1995 г.).

Достаточность капитала не соответствует нормативу равному 6 процентам, что противоречит главе V Б Правил о достаточности капитала с учетом риска от 31.05.1995 г. (Официальный Монитор РМ № 67 от 30.11.1995 г.).

Не соблюдается максимально допустимый уровень чистой задолженности по кредитам, выданным банком одному лицу или группе взаимосвязанных лиц, что противоречит главе II А Правил № 3/09 о крупных кредитах от 01.12.1995 г. (Официальный Монитор РМ № 70 от 14.12.1995 г.).

На 01.12.1997 г. величина сформированного фонда риска составила 16,8 процентов от рассчитанной величины, что противоречит Регламенту № 17/09-01 о классификации кредитов и резервировании средств в фонд риска от 12.06.1996 г. (Официальный Монитор РМ № 42-44 от 28.06.1996 г.) и Решению Административного совета Национального банка Молдовы о формировании фонда риска коммерческими банками от 26.03.1997 г., фактически зарезервированные средства в фонд риска на 01.10.1997 г. должны были составлять минимум 90 процентов от рассчитанного резерва.

Несоблюдение АКБ "Банкосинд" требований законодательства в отношении кредитной деятельности, поддерживании минимального размера нормативного капитала и коэффициентов ликвидности привело к полной потере нормативного капитала, к положению, в котором банк не в состоянии удовлетворить требования вкладчиков и не в состоянии погасить текущие обязательства.

На основании вышеизложенного АКБ "Банкосинд" признан неплатежеспособным согласно положениям ст.39 аб.1, а) Закона о финансовых учреждениях.

Учитывая, что финансовое состояние АКБ "Банкосинд" противоречит Закону о финансовых учреждениях, нормативным актам Национального банка Молдовы и это состояние продолжается долгое время, АКБ "Банкосинд" не выполнил исправительные меры, предусмотренные в Соглашении от 09.10.96 г., а также и потребованные Национальным банком Распоряжением № 50/09-02 от 17.02.97 г. и Распоряжением № 60/09-02 от 09.06.97 г., является неплатежеспособным и не в состоянии погашать свои обязательства перед клиентами, ввиду защиты интересов вкладчиков, недопущения повышенного риска в предоставлении финансовых услуг и стабильности финансовой системы страны, в соответствии со ст.38 (4), ст.39 (1) а), б) (3) Закона о финансовых учреждениях (Официальный Монитор РМ № 1 от 01.01.1996 г.) и ст.11, 24 Закона о Национальном банке Молдовы (Официальный Монитор РМ № 56-57 от 12.10.1995 г.),

ПРИКАЗЫВАЮ :

1. Отозвать с 16 декабря 1997 года лицензию АКБ "Банкосинд" на осуществление финансовой деятельности, зарегистрированную в Основном регистре банков под № 1 от 11 сентября 1991 г. и перезарегистрированную под № 1 от 15 августа 1996 г.

2. Назначить с 16 декабря 1997 года куратором АКБ "Банкосинд" г-на Сергея Бергие.

3. Данное распоряжение вступает в силу со дня принятия.

4. Данное распоряжение публикуется в Официальном Мониторе Республики Молдова в течение 7 дней со дня принятия.