Документы
Решение N 252 от 23.10.2002 о внесении изменений и дополнений в Регламент N 5/08 о порядке формирования и поддержания обязательных резервов коммерческими банками Республики Молдова
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
Решение о внесении изменений и дополнений в Регламент N 5/08
о порядке формирования и поддержания обязательных резервов
коммерческими банками Республики Молдова
N 252 от 23.10.2002
Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 146-148/338 от 31.10.2002
* * *
На основании ст. 11 и 17 Закона о Национальном банке Молдовы
(N 548-XIII от 21.07.1995 г.), ст. 10 и 38 Закона о финансовых
учреждениях (N 550-XIII от 21.07.1995 г.), ст. 205 и 206 Закона о
неплатежеспособности (N 632-XV от 14.11.2001 г.), в целях повышения
эффективности использования привлеченных банками средств
Административный совет Национального банка Молдовы РЕШИЛ:
I. В Регламент о порядке формирования и поддержания обязательных
резервов коммерческими банками Республики Молдова N 5/08, утвержденный
решением Административного Совета Национального банка Молдовы N 40 от 26
декабря 1995 г. с последующими изменениями и дополнениями внести
следующие изменения и дополнения:
Статья 1:
В п.1.2.:
- во втором абзаце слова "на счетах "LORO" группы счетов 3520 "Счета
"LORO" банков" заменить словами "в НБМ на счете 3521 "Счета "LORO"
банков-резидентов" и далее по тексту;
- в третьем абзаце после слов "недостаточности уровня" дополнить
словом "минимального", слова "совокупного нормативного" исключить, после
номера счета "3541" дополнить словами "Обязательные резервы
банков-резидентов" и в конце дополнить следующим текстом: "и
соответственно наличные денежные средства на счетах 1001-1005 группы
счетов 1000".
В п.1.3.:
- в первом абзаце текст:
"- начиная с периода наблюдения 1-15 июля 2001 г. - "12"
- начиная с периода наблюдения 1-15 августа 2001 г. - "11"
- начиная с периода наблюдения 1-15 сентября 2001 г. - "10""
заменить цифрой "10" и далее по тексту.
В п.1.4.:
- в первом абзаце после слова "поддержания" дополнить текстом "или
дополнения" и далее по тексту;
- во втором абзаце после слов "на счете "LORO" дополнить словами
"3521 "счета "LORO" банков-резидентов";
- в третьем абзаце, предложение после второго дефиса "периоды
поддержания (комплектации/уменьшении) и отчетности соответственно"
заменить предложением "последняя дата пополнения счета и отчетности,
соответственно периодам наблюдения:" и далее по тексту;
- после третьего абзаца дополнить новым абзацем следующего
содержания:
"В случае уменьшения привлеченных средств банков, поддерживающих
обязательные резервы на счете 3541, возврат излишка обязательных
резервов со счета 3541 осуществляется Национальным банком Молдовы в
течение трех рабочих дней со дня представления отчета за соответствующий
период наблюдения".
В статье 2:
В п.2.1.:
- в первом абзаце текст:
"- начиная с периода наблюдения 1-15 июля 2001 г. - "12"
- начиная с периода наблюдения 1-15 августа 2001 г. - "11"
- начиная с периода наблюдения 1-15 сентября 2001 г. - "10""
заменить цифрой "10";
- и текст:
"- начиная с периода наблюдения 1-15 июля 2001 г. - "10"
- начиная с периода наблюдения 1-15 августа 2001 г. - "9"
- начиная с периода наблюдения 1-15 сентября 2001 г. - "8"
процентов поддерживаются на счетах "LORO" 3521, 3526 (для банков в
процессе ликвидации)" заменить словами "8" процентов на счете 3521
"Счета "LORO" банков-резидентов" и далее по тексту.
В первом абзаце п.2.2.:
- счета "-2032" "Средства на счетах "LORO" других банков";
- 2034 "Счета "LORO" для операций с ценными бумагами";
- 2035 "Счета "LORO" для операций с картами";
заменить группой счетов "-2030 "Счета "LORO" и овердрафт счетов
"НОСТРО";
- после позиции группы счетов "-2030 "Счета "LORO" и овердрафт
счетов "НОСТРО" дополнить следующим текстом:
"- 2062 "Средства, заимствованные овернайт в банках"
- 2095 "краткосрочные займы в банках (1 месяц и менее)";
- 2096 "краткосрочные займы в банках (более 1 месяца и до 1 года)";
- 2097 "среднесрочные займы в банках (более 1 года и до 5 лет)";
- 2098 "долгосрочные займы в банках (более 5 лет)".
По счетам 2062, 2095-2098 в расчет включаются только остатки по
ссудам от банков-нерезидентов в СКВ.
- 2120 "Займы от других кредиторов"
- в конце первого абзаца после слов "на счете N 1860" дополнить
следующим текстом: "в случае получения негативной величины сумма не
включается в расчет".
В первом абзаце п.2.3.:
- номер образца формуляра "02012" заменить номером "02012/1" и номер
образца формуляра "02013/1" заменить номером "02013/2", а слова в
скобках "или 3526" исключить;
- во втором абзаце п.2.4. текст:
"- начиная с периода наблюдения 1-15 июля 2001 г. - "12"
- начиная с периода наблюдения 1-15 августа 2001 г. - "11"
- начиная с периода наблюдения 1-15 сентября 2001 г. - "10" заменить
цифрой "10";
- и текст:
"- начиная с периода наблюдения 1-15 июля 2001 г. - "10"
- начиная с периода наблюдения 1-15 августа 2001 г. - "9"
- начиная с периода наблюдения 1-15 сентября 2001 г. - "8"
процентов на счетах "LORO" 3521, 3526 (для банков в процессе
ликвидации)" заменить словами "8" процентов на счете 3521 "Счета "LORO"
банков-резидентов" и далее по тексту;
- в третьем абзаце слова "или на счете 3526 (для банков в процессе
самоликвидации)" исключить;
- в пятом абзаце текст:
"- начиная с периода наблюдения 1-15 июля 2001 г. - "12"
- начиная с периода наблюдения 1-15 августа 2001 г. - "11"
- начиная с периода наблюдения 1-15 сентября 2001 г. - "10""
заменить цифрой "10";
- и текст:
"- начиная с периода наблюдения 1-15 июля 2001 г. - "10"
- начиная с периода наблюдения 1-15 августа 2001 г. - "9"
- начиная с периода наблюдения 1-15 сентября 2001 г. - "8" заменить
цифрой "8 " и далее по тексту.
В первом абзаце п. 2.5. исключить слова "и N 3526 (для банков в
процессе ликвидации)", из названия счета 3541 исключить слова
"уполномоченных Национальным банком".
Статью 3 изложить в следующей редакции:
"В случае отзыва банковской лицензии без возбуждения в судебной
инстанции процесса неплатежеспособности, обязательные резервы
перечисляются на счет 3526 "Счета "LORO" банков-резидентов в процессе
ликвидации" по письменному заявлению руководителя процессом ликвидации.
В случае отзыва банковской лицензии с возбуждением в судебной
инстанции процесса неплатежеспособности, со дня представления
инициативного заявления Национальным банком Молдовы, обязательные
резервы соответствующего банка перечисляются на счет 3527 "Счета "LORO"
банков-резидентов в процессе неплатежеспособности".
В пункте 4.1. статьи 4 первый абзац в конце дополнить предложением
"При расчете штрафа применяется ставка REPO покупки государственных
ценных бумаг сроком на два месяца".
Статью 5 дополнить третьим абзацем следующего содержания:
"При обнаружении случаев излишней оплаты по обязательным резервам
поддержанных в результате представления банком ошибочных отчетов,
Национальный банк взыскивает со счета "LORO" банка излишнюю оплату".
II. Утвердить образцы формуляров 02012/1 (приложение N 1) и 02013/2
(приложение N 2).
[Пкт.II в редакции Реш.НБМ N 279 от 21.11.2002, в силу 01.12.2002]
III. Отменить образцы формуляров 02012 и 02013/1.
IV. Департамент банковского регулирования и надзора проинформирует
Департамент по кредитам и рыночным операциям и Департамент бухгалтерии о
решениях Административного Совета НБМ об отзыве банковских лицензий.
Юридическое управление проинформирует соответствующие департаменты о
дате представления инициативных заявлений в судебную инстанцию по
неплатежеспособным банкам.
V. Департаменту кредитов и рыночных операций, Управлению статистики,
Департаменту информационных технологий и обработки данных обеспечить
выполнение настоящего решения в срок до 1 декабря 2002 г.
VI. Контроль за выполнением настоящего решения возложить на
Департамент кредитов и рыночных операций.
VII. Пункты I, II и III настоящего решения ввести в действие начиная
с периода наблюдения обязательных резервов 1-15 декабря 2002 г.
VIII. Настоящее решение вступает в силу со дня опубликования в
"Monitorul Oficial al Republicii Moldova".
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Леонид ТАЛМАЧ
Кишинэу, 23 октября 2002 г.
N 252.
Приложение 1
Codul formularului 02012/1
+--------------+ +------------------------------------+
| | | Codul |Periodi-| Тipul | Nr. |
+--------------+ | machetei|citatea |formular.|corect.|
Codul băncii |---------+--------+---------+-------|
| | 8 | | |
----------------------- +------------------------------------+
denumirea băncii
Se prezintă chenzinal:
de către băncile, care nu au sucur-
sale şi filiale:
- pentru prima perioadă de urmărire -
nu mai tîrziu de data de 18 a lunii
curente:
- pentru a doua perioadă de urmărire-
nu mai tîrziu de data de 3 a lunii
ulterioare:
de către băncile, care au sucursale
şi filiale:
- pentru prima perioadă de urmărire-
nu mai tîrziu de data de 20 a lunii
curente:
- pentru a doua perioadă de urmărire-
nu mai tîrziu de data de 5 a lunii
ulterioare;
RAPORT
privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti
şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării
(cu menţinerea în contul 3541 la BNM),
pentru perioada de la____________pînă la__________ (inclusiv)
(001 - lei moldoveneşti)
------------------------------------------------------------------------------------
Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma
com|сon|d/o| | (datele perioadei de urmărire) |medie
par|tu-| | |-----------------------------------------------------|pe pe-
ti-|lui| | |1/|2/|3/|4/|5/|6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|31|rioa-
men| | | |16|17|18|19|20|21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 | |da de
tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |urmă-
lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |rire
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | *)
---+---+---+-----------+--+--+--+--+--+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+--+------
А | В | С | D |E |F |G |H |I |J |K |L |M | N | O | P | R | S | T | U| 1
------------------------------------------------------------------------------------
1 0 0 Mijloacele
atrase în
lei mold.
şi în valu-
tă liber
convertibi-
lă, recal-
culate în
lei mold.,
total
------------------------------------------------------------------------------------
1 0 1 Lei moldo-
veneşti
------------------------------------------------------------------------------------
1 0 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
1 0 Total pe
cont
------------------------------------------------------------------------------------
1 1 Lei moldo-
veneşti
------------------------------------------------------------------------------------
1 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
1 ... 0 Total pe
cont
------------------------------------------------------------------------------------
1 ... 1 Lei moldo-
veneşti
------------------------------------------------------------------------------------
1 ... 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
1 n 0 Total pe
cont
------------------------------------------------------------------------------------
1 n 1 Lei moldo-
veneşti
------------------------------------------------------------------------------------
1 n 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
2 0 0 Împrumuturi
ale organiz.
financiare
internaţ.în-
registrate
la BNM, ob-
ţinute de
pers. juri-
dice rezid.
(conturile
analitice),
total
------------------------------------------------------------------------------------
2 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
2 ... 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
2 n 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
3 0 0 Mijloacele
atrase su-
puse rezer-
vării (p.
100-p.200)
------------------------------------------------------------------------------------
4 0 0 Norma re-
zervării, %
------------------------------------------------------------------------------------
5 0 0 Suma, supu-
să rezervă-
rii (p.300/
100* p.400)
------------------------------------------------------------------------------------
6 0 0 Total nume-
rar
------------------------------------------------------------------------------------
6 1001 0 "Numerar în
casierie"
------------------------------------------------------------------------------------
6 1002 0 "Numerar în
drum"
------------------------------------------------------------------------------------
6 1003 0 "Numerar în
casele de
schimb va-
lutar" (în
partea su-
melor în
lei moldo-
veneşti)
------------------------------------------------------------------------------------
6 1004 0 "Numerar în
subdiviziuni
îndepărtate
ale băncii"
------------------------------------------------------------------------------------
6 1005 0 "Numerar în
bancomate"
(în partea
sumelor în
lei moldo-
veneşti)
------------------------------------------------------------------------------------
6 0 1 Numerar ac- X X X X X X X X X X X X X X X X
ceptat drept
rezerve ob-
ligatorii
(lei)
------------------------------------------------------------------------------------
6 0 2 Numerar ac- X X X X X X X X X X X X X X X X
ceptat drept
rezerve ob-
ligatorii
(%)
------------------------------------------------------------------------------------
7 0 0 Suma rezer- X X X X X X X X X X X X X X X X
velor obli-
gatorii ur-
mate a fi
menţinute
în contul
3541 la
BNM (lei)
------------------------------------------------------------------------------------
7 0 1 Rezerve ob- X X X X X X X X X X X X X X X X
ligatorii
urmate a fi
menţinute
în contul
3541 la
BNM (%)
------------------------------------------------------------------------------------
7 0 2 Suma rezer- X X X X X X X X X X X X X X X X
velor obli-
gatorii men-
ţinute cu-
rent în con-
tul 3541 la
BNM (lei)
------------------------------------------------------------------------------------
7 0 3 Excesiv X X X X X X X X X X X X X X X X
(insufi-
cienţa) de
rezerve (lei)
(p.702-700)
------------------------------------------------------------------------------------
Remarcă:
---------
1. Sumele se reflectă în numere întregi.
2. Sumele în VLC se recalculează în lei moldoveneşti şi în raport se
indică echivalentul lor în lei moldoveneşti.
3. Recalcularea în lei moldoveneşti se efectuează conform cursului
oficial al BNM valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a
perioadei gestionare.
*)4. În compartimentul 6 pentru rîndurile 601, 602 şi compartimentul 7
se indică sumele sau % calculate în baza indicatorilor raportului.
Preşedintele băncii _______________________________
Contabil-şef __________________________________ L.Ş.
Data perfectării "____"______________________ 20___
Executorul şi numărul telefonului _________________
Se completează de BNM
- insuficienţa RO completată la ________________
(data)
- în sumă de _______________________________ lei
- excesivul de RO transferat la ________________
(data)
- în sumă de _______________________________ lei
Verificat:
Executorul responsabil ________________________________
(semnătura, numele şi prenumele)
-----------------
NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:
1. HCA nr. _________ din ___________________
2. Regulamentul cu privire la modul de formare şi menţinere a
rezervelor obligatorii de către băncile comerciale
Порядок составления Отчета о размере привлеченных средств
в молдавских леях и СКВ, подлежащих резервированию
(с поддержанием на счете 3541 в НБМ)
По строке "1.0.0.":
- в графах от "Е" до "U" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в леях и СКВ, пересчитанная в леях,
составляющая сумму строк "1.0.1." и "1.0.2.", по соответствующим графам
от "Е" до "U";
- в графе "1" указывается средняя сумма привлеченных средств в
отчетном периоде наблюдения, которая исчисляется как сумма граф от "Е"
до "U", деленная на число рабочих дней коммерческого банка в отчетном
периоде.
По строке "1.0.1.":
- в графах от "Е" до "U" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в леях, составляющая сумму строк типа
"1.n.1" по соответствующим графам от "Е" до "U", где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строке "1.0.2.":
- в графах от "Е" до "U" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в СКВ, пересчитанная в леях,
составляющая сумму строк типа "1.n.2" по соответствующим графам от "Е"
до "U", где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строкам типа "1.n.1":
- в графах от "Е" до "U" указываются остатки в молдавских леях по
счетам класса "обязательства", указанные в п.2.2. настоящего регламента,
по соответствующим датам, где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строкам типа "1.n.2":
- в графах от "Е" до "U" указываются остатки по счетам в СКВ,
пересчитанные в молдавских леях, класса "обязательства", указанные в
п.2.2. настоящего регламента, по соответствующим данным, где "n" - номер
счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строкам типа "1.n.0":
- в графах от "Е" до "U" указывается общая сумма по каждому счету,
составляющая сумму строк типа "1.n.1." и "1.n.2." по соответствующим
графам от "Е" до "U", где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строке "2.0.0":
во все графы вносится сумма строк типа "2.n.2." по соответствующим
данным, где "n" - номер счета.
По строкам типа "2.n.2":
- в графы от "Е" до "U" вносятся суммы кредитов, полученных от
международных финансовых организаций, зарегистрированных в НБМ,
пересчитанные в леях, полученные юридическими лицами-резидентами и
отраженные по аналитическому счету на одном из синтетических счетов
банковского баланса: 2224, 2232, 2251, 2254, 2261 по соответствующим
датам;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строке "3.0.0." во все графы вносятся привлеченные средства,
подлежащие резервированию, исчисляемые по каждой графе от "Е" до "U",
как разница между строками "1.0.0." и "2.0.0.".
По строке "4.0.0." во все графы вносится норма резервирования
согласно п.1.3. настоящего регламента.
По строке "5.0.0." во все графы вносится сумма, подлежащая
резервированию, исчисляемая как результат умножения строк "3.0.0." и
"4.0.0.", в процентном выражении.
По строке "6.0.0." во все графы вносится сумма строк типа "6.n.0.",
где "n" - номер счета (1001, 1002, 1003, 1004, 1005).
По строкам от "6.1001.0" до "6.1005.0":
- в графы от "Е" до "U" вносятся остатки по счетам 1001-1005,
соответственно, группы счетов 1000 "Наличные денежные средства и
монетарные драгоценные металлы" банковского баланса по соответствующим
датам;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строкам от "6.0.1." до "7.0.3." заполняется только графа 1.
По строке "6.0.1." отражается наличность, допустимая как
обязательные резервы, исчисляемые по следующему алгоритму:
А = графа "1", строка "3.0.0." х 2 / 100, где А - максимальная сумма
наличности, допустимая как обязательные резервы.
Если А > суммы графы "1" строки "6.0.0.", в графе "1" строки
"6.0.1." вносится сумма графы "1" строки "6.0.0.".
Если А < суммы графы "1" строки "6.0.0.", в графе "1" строки
"6.0.1." проставляется А.
По строке "6.0.2." отражается сумма наличности, допустимой как
обязательные резервы в процентном выражении от размера привлеченных
средств с двумя десятичными после запятой, которая исчисляется по
алгоритму:
строка "6.0.1." x 100
строка "6.0.1." = -------------------------
графа "1" строка "3.0.0."
По строке "7.0.0." отражается сумма обязательных резервов,
подлежащая поддержанию на счете 3541 в НБМ в отчетном периоде наблюдения
привлеченных средств, которая исчисляется по алгоритму:
строка "7.0.0." = графа "1" строка "5.0.0." - строка "6.0.1."
По строке "7.0.1." - отражается сумма обязательных резервов,
подлежащих поддержанию на счете 3541 в НБМ в отчетном периоде наблюдения
привлеченных средств в процентном выражении с двумя десятичными после
запятой, которая исчисляется по алгоритму:
строка "7.0.0." x 100
строка "7.0.1." = -------------------------
графа "1" строка "3.0.0."
По строке "7.0.2." отражается сумма обязательных резервов,
поддержанных на счете 3541 в НБМ в периоде, предшествующем отчетному
периоду наблюдения привлеченных средств, подлежащих резервированию.
По строке "7.0.3." вносится излишек (+) или недостаточность (-)
обязательных резервов в отчетном периоде наблюдения привлеченных
средств, по сравнению с предшествующим периодом наблюдения привлеченных
средств и исчисляется по алгоритму:
В = строка "7.0.2." - строка "7.0.0.", где В - сумма излишка (+) или
недостаточности (-) обязательных резервов.
Если В < 0, банку следует пополнить на соответствующую сумму счет
3541 в НБМ, в сроки, указанные в п.1.4. настоящего регламента.
Если В > 0, НБМ возвращает соответствующую сумму на счет "LORO"
банка в сроки, указанные в п.1.4. настоящего регламента.
Информация, следующая после части таблицы отчета, заполняется от
руки только на бумажном носителе, соответственно, левая часть -
коммерческим банком, правая - НБМ.
Приложение 2
Codul formularului 02013/2
+--------------+ +------------------------------------+
| | | Codul |Periodi-| Тipul | Nr. |
+--------------+ | machetei|citatea |formular.|corect.|
Codul băncii |---------+--------+---------+-------|
| | 8 | | |
----------------------- +------------------------------------+
denumirea băncii
Se prezintă chenzinal:
de către băncile, care nu au sucursale
şi filiale:
- pentru prima perioadă de urmărire -
nu mai tîrziu de data de 23 a lunii
curente;
- pentru a doua perioadă de urmărire -
nu mai tîrziu de data de 8 a lunii
ulterioare;
de către băncile, care au sucursale
şi filiale:
- pentru prima perioadă de urmărire -
nu mai tîrziu de data de 25 a lunii
curente:
- pentru a doua perioadă de urmărire-
nu mai tîrziu de data de 10 a lunii
ulterioare;
RAPORT
privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti
şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării
(cu menţinerea în contul "Loro" 3521 la BNM),
pentru perioada de la____________pînă la__________ (inclusiv)
(001 - lei moldoveneşti)
----------------------------------------------------------------------------------------
Nr.|Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma
com|sub|сon|d/o| | (datele perioadei de urmărire) |medie
par|com|tu-| | |-----------------------------------------------------|pe pe-
ti-|par|lui| | |1/|2/|3/|4/|5/|6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|31|rioa-
men|ti-| | | |16|17|18|19|20|21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 | |da de
tu-|men| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |urmă-
lui|tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |rire
|lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
---+---+---+---+-----------+--+--+--+--+--+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+--+------
А | В | С | D | E |F |G |H |I |J |K |L |M |N | O | P | R | S | T | U | V| 1
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 0 0 Mijloacele
atrase în
lei mold.
şi în valu-
tă liber
convertibi-
lă, recal-
culate în
lei mold.,
total
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 0 1 Lei moldo-
veneşti
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 0 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 0 Total pe
cont
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 1 Lei moldo-
veneşti
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 ... 0 Total pe
cont
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 ... 1 Lei moldo-
veneşti
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 ... 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 n 0 Total pe
cont
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 n 1 Lei moldo-
veneşti
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 n 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 2 0 0 Împrumuturi
ale organiz.
financiare
internaţ.în-
registrate
la BNM, ob-
ţinute de
pers. juri-
dice rezid.
(conturile
analitice),
total
----------------------------------------------------------------------------------------
1 2 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 2 ... 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 2 n 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 3 0 0 Mijloacele
atrase su-
puse rezer-
vării (p.
1100-p.1200)
----------------------------------------------------------------------------------------
1 4 0 0 Norma re-
zervării, %
----------------------------------------------------------------------------------------
1 5 0 0 Suma, supu-
să rezervă-
rii (p.1300/
100* p.1400)
----------------------------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------------------------------
Nr.|Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma
com|sub|сon|d/o| | (datele perioadei de menţinere) |medie
par|com|tu-| | |----------------------------------------------------------|pe pe-
ti-|par|lui| | |6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|16/|17/|18/|19/|20/| 5|rioa-
men|ti-| | | |21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 |31 | 1 | 2 | 3 | 4 | |da de
tu-|men| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |menţi-
lui|tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |nere*)
|lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
---+---+---+---+-----------+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+---+---+---+---+---+--+------
А | В | С | D | E |F |G |H |I | J | K | L | M | N | O | P | R | S | T | U | V| 1
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 0 0 Total nume-
rar
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 1001 0 "Numerar în
casierie"
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 1002 0 "Numerar în
drum"
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 1003 0 "Numerar în
casele de
schimb va-
lutar" (în
partea su-
melor în
lei moldo-
veneşti)
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 1004 0 "Numerar în
subdiviziuni
îndepărtate
ale băncii"
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 1005 0 "Numerar în
bancomate"
(în partea
sumelor în
lei moldo-
veneşti)
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 0 1 Numerar ac- X X X X X X X X X X X X X X X X
ceptat drept
rezerve ob-
ligatorii
(lei)
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 0 2 Numerar ac- X X X X X X X X X X X X X X X X
ceptat drept
rezerve ob-
ligatorii
(%)
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 2 0 0 Soldul con-
tului "Lo-
ro" al băn-
cii la BNM
nr.3521
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 2 0 1 Suma rezer- X X X X X X X X X X X X X X X X
velor obli-
gatorii în
contul "Lo-
ro" al băn-
cii la BNM
nr.3521,
lei
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 2 0 2 Rezervele X X X X X X X X X X X X X X X X
obligato-
rii în con-
tul "Loro"
al băncii
la BNM nr.
3521 (%)
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 2 0 3 Excesiv X X X X X X X X X X X X X X X X
(Insufi-
cienţa) de
rezerve ob-
ligatorii
(lei)
(p.2200-
2201)
---------------------------------------------------------------------------------------------
Remarcă:
---------
1. Sumele se reflectă în numere întregi.
2. Sumele în VLC se recalculează în lei moldoveneşti şi în raport se
indică echivalentul lor în lei moldoveneşti.
3. Recalcularea în lei moldoveneşti se efectuează conform cursului
oficial al BNM valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a
perioadei gestionare.
*)4. În compartimentul 2, pentru rîndurile 2101, 2102, 2201, 2202,
2203 se indică sumele sau % calculate în baza indicatorilor
raportului.
Preşedintele băncii _________________ Se completează de BNM
Contabil-şef ___________________ L.Ş.
Data perfectării "__"___________ 20__ Verificat:
Executorul şi numărul Executorul responsabil
telefonului _____________________ ___________________________
(semnătura, numele şi prenumele)
-----------------
NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:
1. HCA al BNM nr.________ din _______________
2. Regulamentul cu privire la modul de formare şi menţinere a
rezervelor obligatorii de către băncile comerciale.
Порядок составления Отчета о размере привлеченных средств
в молдавских леях и СКВ, подлежащих резервированию
(с поддержанием на счете 3521 в НБМ)
По строке "1.1.0.0.":
- в графах от "F" до "V" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в молдавских леях и СКВ,
пересчитанная в леях, составляющая сумму строк "1.1.0.1." и "1.1.0.2."
по соответствующим графам от "F" до "V";
- в графу "1" вносится средняя сумма привлеченных средств в отчетном
периоде наблюдения, которая исчисляется как сумма граф от "F" до "V",
деленная на количество рабочих дней коммерческого банка в отчетном
периоде.
По строке "1.1.0.1.":
- в графах от "F" до "V" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в леях, составляющая сумму строк типа
"1.1.n.1.", по соответствующим графам от "F" до "V", где "n" - номер
счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строке "1.1.0.2.":
- в графах от "F" до "V" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в СКВ, пересчитанная в леях,
составляющая сумму строк типа "1.1.n.2.", по соответствующим графам от
"F" до "V", где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строка "1.1.0.0.".
По строке типа "1.1.n.1.":
- в графах от "F" до "V" указываются остатки в молдавских леях по
счетам класса "обязательства", указанные в п.2.2. настоящего регламента
по соответствующим датам, где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строке типа "1.1.n.1.":
- в графах от "F" до "V" указываются остатки в молдавских леях по
счетам класса "обязательства", указанные в п.2.2. настоящего регламента
по соответствующим датам, где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строке типа "1.1.n.2.":
- в графах от "F" до "V" указываются остатки по счетам в СКВ,
пересчитанные в леях, класса "обязательства", указанные в п.2.2.
настоящего регламента по соответствующим датам, где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строкам типа "1.1.n.0.":
- в графах от "F" до "V" указывается общая сумма по каждому счету,
составляющая сумму строк типа "1.1.n.1." и "1.1.n.2.", по
соответствующим графам от "F" до "V", где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строке "1.2.0.0."
- по всем графам вносится сумма строк типа "1.2.n.2." по
соответствующим датам, где "n" - номер счета;
По строкам типа "1.2.n.2.":
- в графах от "F" до "V" вносятся суммы кредитов, полученных от
международных финансовых организаций, зарегистрированных в НБМ,
пересчитанные в леях, полученные юридическими лицами-резидентами и
отраженные по аналитическому счету на одном из синтетических счетов
банковского баланса: 2224, 2232, 2251, 2254, 2261 по соответствующим
данным;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строке "1.3.0.0." во всех графах вносятся привлеченные средства,
подлежащие резервированию, исчисляемые по каждой графе от "F" до "1" как
разница между строками "1.1.0.0." и "1.2.0.0.".
По строке "1.4.0.0." во всех графах указывается норма резервирования
согласно п.1.3. настоящего регламента.
По строке "1.5.0.0." во всех графах вносится сумма, подлежащая
резервированию, исчисляемая как результат умножения строк "1.3.0.0." и
"1.4.0.0." в процентном выражении.
По строке "2.1. 0.0.": во все графы вносится сумма строк типа
"2.1.n.0.", где "n" - номер счета (1001, 1002, 1003, 1004, 1005).
По строкам от "2.1.1001.0" до "2.1.1005.0":
- по графам от "F" до "V" вносятся остатки на счетах 1001-1005
соответственно, группы счетов 1000 "Наличные денежные средства и
монетарные драгоценные металлы" из банковского баланса, по
соответствующим датам периода поддержания;
- в графу "1" вносится средняя сумма средств на счетах 1001-1005
соответственно, которая исчисляется как сумма граф от "F" до "V",
деленная на количество рабочих дней коммерческого банка в период
поддержания.
По строкам "2.1.0.1.", "2.1.0.2.", "2.2.0.1.", "2.2.0.2." и
"2.2.0.3." заполняется только графа "1".
По строке "2.1.0.1." отражается сумма наличности, допустимая как
обязательные резервы, исчисляемая по следующему алгоритму:
А = графа "1", строка "1.3.0.0." х 2/100 , где А - максимальная
сумма наличности, допустимая как обязательные резервы.
Если А > суммы графы "1" строки "2.1.0.0.", в графе "1" строки
"2.1.0.1." вносится сумма графы "1" строки "2.1.0.0.";
Если А < суммы графы "1" строки "2.1.0.0.", в графе "1" строки
"2.1.0.1." проставляется А.
По строке "2.1.0.2." отражается сумма наличности, допустимая как
обязательные резервы в процентном выражении от величины привлеченных
средств с двумя десятичными после запятой, исчисляемая по алгоритму:
строка "2.1.0.1." х 100
строка "2.1.0.2." = ---------------------------
графа "1" строка "1.3.0.0."
По строке "2.2.0.0.":
- в графах от "F" до "V" отражается остаток на счете "LORO" в НБМ
N 3521, по соответствующим датам в периоде поддержания;
- графа "1" исчисляется как сумма граф от "F" до "V", деленная на
количество рабочих дней НБМ в соответствующем периоде поддержания.
Строка "2.2.0.1." = графе "1" строка "1.5.0.0." - строка "2.1.0.1.".
По строке "2.2.0.2." отражается сумма обязательных резервов,
поддержанных на счете 3521 в НБМ в отчетном периоде наблюдения
привлеченных средств в процентном выражении, с двумя десятичными после
запятой, исчисляемая по алгоритму:
строка "2.2.0.1." х 100
строка "2.2.0.2." = ---------------------------
графа "1" строка "1.3.0.0."
По строке "2.2.0.3." вносится излишек (+) или недостаточность (-)
обязательных резервов в отчетном периоде наблюдения привлеченных
средств, исчисляемые как разница между графой "1" строки "2.2.0.0." и
строкой "2.2.0.1.".
Информация, следующая после части таблицы Отчета, заполняется от
руки только на бумажном носителе, соответственно, левая сторона -
коммерческим банком, правая сторона - НБМ.