Решение N 15 от 26.03.97 об утверждении Регламента о требованиях к администраторам банка

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

Р Е Ш Е Н И Е

об утверждении Регламента о требованиях к администраторам банка

N 15  от  26.03.1997

 (в силу 17.04.1997) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 24 ст.39 от 17.04.1997

* * *

Утратил силу: 03.06.2011

Постановление НБМ N 134 от 01.07.2010

Примечание: По всему тексту слова "председатель филиала" заменить словами "руководитель филиала" согласно Пост.НБМ N 217 от 14.07.05, в силу 22.07.05

Во исполнение ст.11 Закона о Национальном банке Молдовы и ст. 6 и 21 Закона о финансовых учреждениях, в целях установления механизма назначения на должность администратора Административный совет Национального банка Молдовы

РЕШИЛ:

1. Утвердить Регламент о требованиях к администраторам банка (прилагается).

2. Департаменту регулирования и банковского надзора (г-жа Стела Чеботарь) ознакомить сотрудников Национального банка, вовлеченных в применение требований настоящего Регламента, с его содержанием и особенностями.

3. Действующие нормативные акты Национального банка Молдовы, которые не соответствуют требованиям Регламента, привести в соответствие с его требованиями.

4. Настоящее решение вступает в силу с момента опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

РЕГЛАМЕНТ N 53/09-01

О ТРЕБОВАНИЯХ К АДМИНИСТРАТОРАМ БАНКА

I. ОСНОВАНИЕ

Настоящий регламент разработан в соответствии с полномочиями Национального банка Молдовы, предусмотренными статьей 11 Закона о Национальном банке Молдовы и статьями 21 и 40 Закона о финансовых учреждениях.

В дальнейшем ссылка на "банк" будет включать также и отделения банков.

[Глава I изменена Пост.НБМ N 217 от 14.07.05, в силу 22.07.05]

II. ОПРЕДЕЛЕНИЯ

Руководителями банка являются:

1. Члены совета банка и ревизионной комиссии банка.

2. Председатель, заместители председателя, члены исполнительного органа и главный бухгалтер банка.

3. Руководитель филиала или руководитель обособленного подразделения уполномоченный подписывать юридические акты от имени банка.

4. Иные лица, законодательно или уставом уполномоченные принимать решения самостоятельно, или вместе с другими лицами, от имени и за счет банка.

[Гл.II изменена Пост.НБМ N 194 от 09.10.2008, в силу 14.11.2008]

[Гл.II изменена Пост.НБМ N 217 от 14.07.05, в силу 22.07.05]

[Гл.II изменена Реш.НБМ N 413 от 30.12.99]

[Гл.II дополнена Реш.НБМ N 257 от 06.10.99]

III. ТРЕБОВАНИЯ

1. Лицо, назначенное на должность администратора, исполняет свои функции только после его утверждения Национальным банком Молдовы.

2. Руководители банка должны обладать безупречной деловой репутацией иметь образование согласно требованиям настоящего регламента, не иметь доказательств ответственности за возникновение финансовых или административных проблем на прошлых местах работы, не иметь доказательств финансового мошенничества или уклонения от уплаты налогов а также другие доказательства, подтверждающие несоответствующее и/или неосторожное управление и/или деятельность на предыдущих местах работы.

3. Большинство членов совета должны составлять лица, не состоящие в положении аффилированности по отношению к банку, за исключением аффилированности, определенной качеством члена совета банка. Аффилированность устанавливается согласно определению аффилированного лица, данному в статье 3 Закона о финансовых учреждениях и в Правилах о сделках с аффилированными лицами банков N 1/09.

Члены совета банка должны иметь высшее образование и опыт работы на руководящих должностях в сфере хозяйственной или финансовой деятельности.

Администратор банка (за исключением члена ревизионной комиссии) может исполнять функцию члена Совета банка в том же банке без повторного определения его соответствия действующим требованиям. Он считается утвержденным в должность члена Совета банка со дня его назначения на эту должность.

4. Большинство членов ревизионной комиссии должны составлять лица, не являющиеся работниками банка.

Члены ревизионной комиссии должны обладать высшее образование и минимум одним годом опытом работы, связанным с бухгалтерским учетом и контролем за последние десять лет, а также знаниями бухгалтерского учета в банках, законов Республики Молдова и нормативных актов Национального банка Молдовы. Полномочия членов ревизионной комиссии могут быть делегированы аудиторской организации, если она не осуществляет аудиторский контроль данного банка. Аудиторская организация должна действовать как минимум год и владеть лицензией на проведение аудита финансовых учреждений в соответствии с действующим законодательством.

5. Председатель и заместитель председателя, члены исполнительного органа банка (члены совета банка в случае выполнения ими в банке исполнительных обязанностей) должны иметь высшее образование в финансово-экономической области и как минимум пять лет опыта работы в банковском секторе, относящегося непосредственно к финансовой деятельности, предусмотренной статьей 26 Закона о финансовых учреждениях за последние 10 лет.

6. Главный бухгалтер должен иметь высшее образование в финансово-экономической области, по меньшей мере, три года опыта работы в финансовых учреждениях, относящегося непосредственно к финансовой деятельности, предусмотренной статьей 26 Закона о финансовых учреждениях за последние 10 лет, уметь составлять финансовые отчеты и отчеты для Национального банка Молдовы на основе международных стандартов бухгалтерского учета и отчетности.

7. Руководитель филиала или руководитель обособленного подразделения уполномоченный подписывать юридические акты от имени банка, должны иметь высшее образование в финансово-экономической области и как минимум три года опыта работы в банковском секторе, относящегося непосредственно к финансовой деятельности, предусмотренной статьей 26 Закона о финансовых учреждениях, за последние 15 лет. В случае если имеет два года стажа на указанной работе, он утверждается в должности администратора без права подписи кредитных договоров до накопления трехлетнего опыта. В случае если он имеет среднее специальное образование в финансово-экономической области, должен иметь минимум пять лет опыта работы в банковском секторе, относящегося непосредственно к финансовой деятельности, предусмотренной статьей 26 Закона о финансовых учреждениях, за последние 15 лет.

8. Во исполнение настоящего регламента в отношении исполняющих обязанности администраторов банка применяются те же требования, что и к администраторам банка.

9. К лицам, законодательно или уставом уполномоченным брать на себя обязательства самостоятельно или совместно с другими лицами (руководителями) от имени банка, применяются те же требования, что и к соответствующим руководителям.

10. Для администратора банка, утвержденного Национальным банком Молдовы, который, в срок 12 месяцев со дня получения подтверждения Национального банка Молдовы на должность, которую занимает, назначен в том же банке на другую руководящую должность с теми же требованиями или с менее строгими требованиями, предусмотренными соответственно пунктами 5, 6, 7 настоящего регламента, не требуется повторного подтверждения его соответствия действующим требованиям и он считается утвержденным со дня его назначения на данную должность.

[Гл.III изменена Пост.НБМ N 194 от 09.10.2008, в силу 14.11.2008]

[Гл.III изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Гл.III изменена Пост.НБМ N 13 от 12.01.06, в силу 03.02.06]

[Гл.III изменена Пост.НБМ N 217 от 14.07.05, в силу 22.07.05]

[Гл.III изменена Реш.НБМ N 291 от 05.10.2000]

[Гл.III изменена Реш.НБМ N 413 от 30.12.99]

[Гл.III изменена Реш.НБМ N 257 от 06.10.99]

[Гл.III изменена Реш.НБМ N 69 от 29.03.99]

[Гл.III изменена Реш.НБМ N 73 от 27.03.98]

[Гл.III изменена Реш.НБМ N14 от 26.01.98]

IV. Членом совета банка не может быть избрано или по решению

общего собрания акционеров банка может быть освобождено от

обязанностей лицо, которое:

1) является или может стать членом совета двух и более банков Республики Молдова;

2) лишено права быть членом совета банка в соответствии с законом;

3) является членом Административного совета Национального банка или занимало эту должность в течение двенадцати предыдущих месяцев;

4) являлось субъектом по делу о неплатежеспособности и не было освобождено от уплаты долгов.

[Гл.IV изменена Пост.НБМ N 217 от 14.07.05, в силу 22.07.05]

V. Для получения подтверждения Национального банка Молдовы на

назначение в должность руководителя банк представляет

на это лицо:

1) ходатайство на имя президента Национального банка Молдовы, подписанное председателем совета банка;

2) постановление органа, уполномоченного принимать решение о назначении лица на должность руководителя;

3) персональная карточка кандидата на должность руководителя в соответствии с приложением N1;

4) финансовый отчет:

a) для резидентов Республики Молдова: справка о доходах, в соответствии с Законом о декларировании доходов физическими лицами, на последнюю отчетную дату;

b) для остальных: баланс за прошедший и текущий год, составленный в течение 90 дней до дня подачи заявления, в соответствии с приложением N 2;

5) отчет о доходах и расходах:

a) для резидентов Республики Молдова: справка о зарплате за последние 12 месяцев;

b) для остальных: отчет о доходах и расходах из всех источников за прошедший год и за текущий год, составленный в течение 90 дней до дня подачи заявления, в соответствии с приложением N 2;

6) документ, подтверждающий отсутствие судимости; для резидентов Республики Молдова юридическую справку, выданную Министерством внутренних дел Республики Молдова;

7) письменное подтверждение, подписанное лицом, избранным или назначенным на должность администратора о том, что оно читало и знает положения Закона о финансовых учреждениях и положения регламентов Национального банка Молдовы, для главного бухгалтера и подтверждение, что может составлять финансовые отчеты и отчеты для Национального банка Молдовы на основе международных стандартов бухгалтерского учета и отчетности для членов ревизионной комиссии и письменное подтверждение знания бухгалтерского учета в банках;

8) список лиц, ставших аффилированными по отношению к банку в результате утверждения лица в должность администратора (в соответствии с определением, данным в статье 3 Закона о финансовых учреждениях), с указанием следующих данных: для физических лиц - критерий аффилированности, фамилия, имя, домашний адрес, место работы и занимаемая должность, долевые участия в капитале экономических агентов (наименование экономического агента, размер доли); для юридических лиц - критерий аффилированности, наименование, местонахождение, фамилия руководителя, долевые участия в капитале экономических агентов (наименование экономического агента, размер доли);

9) образец подписи;

10) для иностранных граждан и лиц без гражданства - заверенные копии миграционного свидетельства и разрешения на трудоустройство, выданных Национальным бюро миграции в соответствии с положениями Закона о миграции;

11) детальная информация о владении в прошлом и в настоящем 5% или более в капитале банка;

12) справку о фактической задолженности по ссудам, с указанием просроченных задолженностей и остатках средств на расчетных, депозитных и других счетах лица, выдвинутого на должность руководителя, выданную банками, в которых обслуживается, максимум за 30 дней до подачи ходатайства.

13) Письменная декларация лица об отсутствии актов соответствующих органов, демонстрирующих факт ответственности на предшествующих рабочих местах за возникновение финансовых и административных проблем, отсутствии доказательств финансовых мошенничеств, уклонении от уплаты налогов.

В случае если полномочия членов ревизионной комиссии делегированы аудиторской организации, банк представляет для данного лица документы, указанные в пп.1), 2), 8), 11), 12), 13) настоящей главы, а также следующие документы:

14) письменную декларацию, подписанную председателем совета банка, о том, что в случае утверждения лица в должности члена совета банка, выполняются требования статьи 19 (1) Закона о финансовых учреждениях, а именно, что большинство членов совета не будут аффилированными лицами банка, за исключением аффилированности, определенной качеством члена совета банка.

15) заверенную копию регистрационного сертификата аудиторской организации;

16) заверенную копию лицензии, выданной органом, уполномоченным осуществлять аудит финансовых учреждений;

17) заверенную копию договора, заключенного между банком и аудиторской организацией, предметом которого является делегирование полномочий ревизионной комиссии аудиторской организации и включает условие его вступления в силу после подтверждения аудиторской организации Национальным банком Молдовы;

18) финансовые отчеты аудиторской организации за последний год;

19) информацию о членстве аудиторской организации в акционерных обществах, обществах с ограниченной ответственностью и других экономических учреждениях с указанием их адреса и наименования, долевых участий (суммы и %);

20) фамилию и имя, занимаемую должность, телефон и образец подписи руководителя аудиторской организации;

21) данные о членстве руководителя аудиторской организации в акционерных обществах, обществах с ограниченной ответственностью и других экономических учреждениях с указанием их наименования и адреса, долевых участий (суммы и %) и/или в обществах, в которых занимает должность администратора.

Национальный банк может запросить дополнительные документы и информацию в случае если представленная информация согласно пунктам 1)-21) второго абзаца является недостаточной для принятия решения относительно утверждения на должность администратора.

В случае представления Национальному банку неполного пакета документов и/или непредставления советом банка в назначенный срок дополнительных актов и информации Национальный банк возвращает заявление без его рассмотрения.

В случае составления пакета документов на иностранном языке он переводится на государственный язык Республики Молдова и заверяется нотариально.

[Гл.V изменена Пост.НБМ N 13 от 12.01.06, в силу 03.02.06]

[Гл.V изменена Пост.НБМ N 217 от 14.07.05, в силу 22.07.05]

[Гл.V изменена Реш.НБМ N 291 от 05.10.2000]

[Гл.V изменена Реш.НБМ N 33 от 15.02.99]

[Гл.V изменена Реш.НБМ N 48 от 13.03.98]

VI. РЕШЕНИЕ

В течение 30 рабочих дней со дня получения полного пакета документов в соответствии с главой V данного регламента Национальный банк Молдовы подтверждает или отклоняет кандидатуру лица, выдвинутого на должность руководителя, и в письменном виде уведомляет банк о своем решении.

В случае осуществления Национальным банком дополнительных исследований срок, установленный в первом абзаце, может быть продлен на период до 30 рабочих дней с последующим извещением об этом банка.

Причиной отклонения выдвинутой кандидатуры на должность руководителя могут быть:

1. несоответствие кандидатуры требованиям статьи 7(2) Закона о финансовых учреждениях.

2. несоответствие положениям действующего законодательства, в том числе требованиям, установленным в главе III настоящего регламента, относительно:

• квалификации,

• опыта;

• судимостей, доказательств о привлечении к ответственности, свидетельских показаний;

• репутации.

Безукоризненной деловая репутация считается в случаях, если:

- лицо не являлось членом совета, членом ревизионной комиссии, председателем, вице-председателем, главным бухгалтером, членом исполнительного органа банка, перешедшего в ведение куратора или ликвидатора;

- руководитель филиала или руководитель обособленного подразделения, у которого отозвана лицензия, не участвовал в принятии решений о предоставлении кредитов, квалифицированных в день отзыва лицензии банка как сомнительные и/или покрытые за счет скидок на потери по кредитам, а в случае участия - объем соответствующих кредитов в кредитном портфеле (в том числе кредиты, учет по которым ведется по счетам-меморандумам) филиала или обособленного подразделения не превышал объем сомнительных кредитов в кредитном портфеле банковского сектора на последний отчетный период до представления заявления, и материалы по этим кредитам были представлены следственным органам и/или суду до даты отзыва лицензии;

- в период деятельности лица в должности руководителя в банке (за исключением руководителей филиалов и руководителей других обособленных подразделений) регламентированный капитал данного банка не стал меньше минимального размера минимального капитала или данное лицо непосредственно не способствовало этому, а в случае уменьшения - был восстановлен в соответствии с действующими требованиями и поддержан на необходимом уровне как минимум 2 года за период деятельности руководителя;

- работая в банке, лицо не принимало участия в принятии решения о предоставлении кредитов (не визировало заключение о рассмотрении материалов по предоставлению кредитов, или не голосовало "за", или не принимало самостоятельно решения о предоставлении кредитов), квалифицированных как сомнительные и/или покрытые за счет скидок на потери по кредитам, а в случае участия - материалы о соответствующих кредитах были представлены следственным органам и/или суду, а сумма данных кредитов не влияет существенно на размер регламентированного капитала банка*;

_______________

* Примечание. Существенно влияет на размер капитала в случае, если банк не владеет необходимым капиталом для владения лицензией, и средства, полученные от возврата сомнительных кредитов и/или покрытые за счет скидок на потери по кредитам, покроют недостаточность капитала и/или в случае если сумма данных кредитов составила более 5 % от регламентированного капитала банка по одной из следующих позиций: на последнюю отчетную дату до представления ходатайства, согласно главе V - в случае если оно было представлено до увольнения; на следующую отчетную дату после освобождения от должности - в случае если ходатайство, согласно главе V, было представлено после увольнения.

- в период деятельности лица в должности администратора в банке, не было принято исправительных мер в области, за которую несет ответственность данное лицо, а в случае принятия таковых - их требования в указанном периоде были выполнены;

- лицо не имеет доказательств и свидетельств, указанных в пункте 2 главы III настоящего регламента, на предыдущих местах работы.

3. представление пакета документов, содержащих недостоверную информацию.

[Гл.VI изменена Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Гл.VI изменена Пост.НБМ N 13 от 12.01.06, в силу 03.02.06]

[Гл.VI изменена Пост.НБМ N 217 от 14.07.05, в силу 22.07.05]

[Гл.VI изменена Реш.НБМ N 291 от 05.10.2000]

VII. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Ежеквартально, до 15 числа месяца, следующего за отчетным периодом, банк представляет Национальному банку Молдовы в отдел лицензирования департамента регулирования и банковского надзора на бумажном носителе список руководителей банка, составленный в соответствии с приложением N 3 к настоящему регламенту. Первый отчет осуществляется по состоянию на 31.12.2000 г..

[Глава VII введена Реш.НБМ N 291 от 05.10.2000]

[Приложение N 1 дополнено Пост.НБМ N 171 от 11.09.2008, в силу 03.10.2008]

[Приложение N 1 изменено Пост.НБМ N 217 от 14.07.05, в силу 22.07.05]

[Приложение N 3 дополнено Пост.НБМ N 13 от 12.01.06, в силу 03.02.06]

[Приложение N 3 изменено Пост.НБМ N 217 от 14.07.05, в силу 22.07.05]

[Приложение N 3 введено Реш.НБМ N 291 от 05.10.2000]