Hotărîre nr.156 din 25.06.2009 cu privire la aprobarea Instrucţiunii cu privire la modul de întocmire şi prezentare a rapoartelor privind rata medie pe credite şi depozite atrase de bănci

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea Instrucţiunii cu privire la modul

de întocmire şi prezentare a rapoartelor privind rata

medie pe credite şi depozite atrase de bănci

nr. 156  din  25.06.2009

 (în vigoare 03.07.2009) 

Monitorul Oficial nr.107-109 art.504 din 03.07.2009

* * *

Abrogat: 01.07.2012

Hotărîrea BNM nr.304 din 22.12.2011

În temeiul art.11, 26 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare a rapoartelor privind rata medie pe credite şi depozite atrase de bănci (se anexează).

2. Se abrogă Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.124 din 28 noiembrie 1997 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.1, art.3), cu modificările şi completările ulterioare, privind aprobarea Regulamentului cu privire la modul de întocmire şi prezentare a rapoartelor privind rata medie pe credite şi depozite atrase de bănci.

3. Se abrogă Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.127 din 28 mai 2009 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la modul de întocmire şi prezentare a rapoartelor privind rata medie pe credite şi depozite atrase de bănci.

4. Prima raportare conform cerinţelor prezentei hotărîri se va efectua la situaţia din 31 iulie 2009.

Notă: Vezi Rectificarea din Monitorul Oficial nr.110-111 din 10.07.2009, pag.45

Anexă

la Hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.156 din 25 iunie 2009

INSTRUCŢIUNEA

cu privire la modul de întocmire şi prezentare a rapoartelor

privind rata medie pe credite şi depozite atrase de bănci

1. Dispoziţii generale

Instrucţiunea este elaborată în corespundere cu articolele 11 şi 72 ale Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare.

2. Aplicarea

Rapoartele privind rata medie pe credite şi depozite atrase reprezintă o formă obligatorie de raportare a băncilor necesară pentru perfecţionarea dirijării resurselor creditare şi analiza utilizării lor.

3. Modul de calcul al ratei medii pe credite şi depozite atrase de bancă

Mai jos este prezentată formula de calcul a ratei medii pentru fiecare săptămînă, lună pentru creditele acordate, depozitele atrase şi creditele interbancare:

unde:

M – rata medie pe credite/depozite;

ai – suma unui credit/depozit;

ri – dobînda anuală la acest credit/depozit;

j – termenul acordării creditelor /atragerii depozitelor.

În raport toate sumele se indică în mii lei (numere întregi).

4. Cerinţe faţă de întocmirea rapoartelor privind rata medie pe credite şi depozite atrase de bănci

4.1. Raport privind rata medie la credite acordate de bănci (anexele nr.1 – lunar şi nr.2 – săptămînal)

Prezentul raport reflectă informaţia lunară şi săptămînală cu privire la rata medie la credite acordate de bănci rezidenţilor Republicii Moldova.

Coloana 1 reflectă rata medie la credite în lei moldoveneşti acordate persoanelor juridice.

Coloana 2 reflectă rata medie la credite – total în lei moldoveneşti acordate persoanelor fizice, inclusiv coloanele 3 şi 4.

Coloana 3 reflectă rata medie la credite pentru imobil (credite acordate pentru procurarea imobilului, construcţia şi îmbunătăţirea funciară) în lei moldoveneşti acordate persoanelor fizice.

Coloana 4 reflectă rata medie la credite de consum (credite acordate pentru cumpărarea autotransportului personal, aparatelor de uz casnic, mobilei, reparaţia locuinţelor, cheltuieli legate de studii şi asistenţă medicală, impozite personale, cheltuieli la concediu, plăţi pentru overdraft, achitări de datorii, de asemenea credite cu asigurare de amanet al metalelor preţioase şi al pietrelor preţioase ş.a.) în lei moldoveneşti acordate persoanelor fizice.

Coloana 5 reflectă suma creditelor în lei moldoveneşti acordate persoanelor juridice.

Coloana 6 reflectă suma creditelor – total în lei moldoveneşti acordate persoanelor fizice, inclusiv coloanele 7 şi 8.

Coloana 7 reflectă suma creditelor pentru imobil acordate persoanelor fizice în lei moldoveneşti.

Coloana 8 reflectă suma creditelor de consum acordate persoanelor fizice în lei moldoveneşti.

Coloana 9 reflectă rata medie la credite în valută străină acordate persoanelor juridice.

Coloana 10 reflectă rata medie la credite în valută străină acordate persoanelor fizice.

Coloana 11 reflectă suma creditelor în valută străină (recalculată în lei moldoveneşti conform cursului oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare) acordate persoanelor juridice.

Coloana 12 reflectă suma creditelor în valută străină (recalculată în lei moldoveneşti conform cursului oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare) acordate persoanelor fizice.

Creditele bancare în raport se împart după termene şi se reflectă în rîndurile:

1 – pînă la 1 lună;

2 – de la 1 lună pînă la 3 luni;

3 – de la 3 luni pînă la 6 luni;

4 – de la 6 luni pînă la 12 luni;

5 – peste 12 luni;

9 – total credite acordate. Suma acestui rînd este egală cu suma rîndurilor 1–5 (pentru coloanele 5, 6, 7, 8, 11, 12).

4.2. Raport privind rata medie pe depozitele atrase de bănci (anexele nr.3 – lunar şi nr.4 – săptămînal)

Prezentul raport reflectă informaţia cu privire la rata medie pe depozitele atrase de bănci de la rezidenţii Republicii Moldova.

Coloana 1 reflectă rata medie pe depozite în lei moldoveneşti a persoanelor juridice.

Coloana 2 reflectă rata medie pe depozite în lei moldoveneşti a persoanelor fizice.

Coloana 3 reflectă suma depozitelor în lei moldoveneşti a persoanelor juridice.

Coloana 4 reflectă suma depozitelor în lei moldoveneşti a persoanelor fizice.

Coloana 5 reflectă rata medie pe depozite în valută străină a persoanelor juridice.

Coloana 6 reflectă rata medie pe depozite în valută străină a persoanelor fizice.

Coloana 7 reflectă suma depozitelor în valută străină (recalculată în lei moldoveneşti conform cursului oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare) a persoanelor juridice.

Coloana 8 reflectă suma depozitelor în valută străină (recalculată în lei moldoveneşti conform cursului oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare) a persoanelor fizice.

Depozitele în raport se împart în depozite la vedere şi depozite pe termen, care se reflectă în rîndurile:

1.0 – la vedere. Rîndul dat reflectă suma totală a depozitelor cu dobîndă la vedere.

1.1 – la vedere fără dobîndă. Rîndul dat reflectă suma totală a depozitelor fără dobîndă la vedere. În acest punct se reflectă grupul de conturi bilanţiere 2220 – depozite la vedere fără dobîndă primite de la clienţi.

2 – pe termen. În raport depozitele pe termen se împart pe rînduri la fel ca şi creditele bancare.

2.1 – pînă la 1 lună;

2.2 – de la 1 lună pînă la 3 luni;

2.3 – de la 3 luni pînă la 6 luni;

2.4 – de la 6 luni pînă la 12 luni;

2.5 – peste 12 luni;

2.9 – total depozite pe termen. Suma acestui rînd se egalează cu suma rîndurilor 2.1–2.5.

9.9 – total depozite. Suma acestui rînd se egalează cu suma rîndurilor 1.0, 1.1 şi 2.9.

4.3. Raport privind rata medie la tranzacţiile interbancare (anexele nr.5 – lunar şi nr.6 – săptămînal)

Prezentul raport reflectă informaţia cu privire la rata medie la tranzacţiile interbancare.

Coloana 1 reflectă rata medie la creditele interbancare acordate în moneda naţională.

Coloana 2 reflectă suma creditelor interbancare acordate în moneda naţională.

Coloana 3 reflectă rata medie la creditele interbancare acordate prin acorduri Repo în moneda naţională.

Coloana 4 reflectă suma creditelor interbancare acordate prin acorduri Repo în moneda naţională.

Coloana 5 reflectă rata medie la creditele interbancare acordate în valută străină.

Coloana 6 reflectă suma creditelor interbancare acordate în valută străină (recalculată în lei moldoveneşti conform cursului oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare).

Coloana 7 reflectă rata medie la depozitele interbancare plasate în moneda naţională.

Coloana 8 reflectă suma depozitelor interbancare plasate în moneda naţională.

Coloana 9 reflectă rata medie la depozitele interbancare plasate în valută străină.

Coloana 10 reflectă suma depozitelor interbancare plasate în valută străină (recalculată în lei moldoveneşti conform cursului oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare).

Coloana 11 reflectă rata medie la creditele interbancare primite în moneda naţională.

Coloana 12 reflectă suma creditelor interbancare primite în moneda naţională.

Coloana 13 reflectă rata medie la creditele interbancare primite prin acorduri Repo în moneda naţională.

Coloana 14 reflectă suma creditelor interbancare primite prin acorduri Repo în moneda naţională.

Coloana 15 reflectă rata medie la creditele interbancare primite în valută străină.

Coloana 16 reflectă suma creditelor interbancare primite în valută străină (recalculată în lei moldoveneşti conform cursului oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare).

Coloana 17 reflectă rata medie la depozitele interbancare atrase în moneda naţională.

Coloana 18 reflectă suma depozitelor interbancare atrase în moneda naţională.

Coloana 19 reflectă rata medie la depozitele interbancare atrase în valută străină.

Coloana 20 reflectă suma depozitelor interbancare atrase în valută străină (recalculată în lei moldoveneşti conform cursului oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare).

În raport creditele şi depozitele interbancare se împart după termene şi se reflectă în rîndurile:

1 – “overnight”;

2 – de la 2 zile pînă la 7 zile;

3 – de la 7 zile pînă la 14 zile;

4 – de la 14 zile pînă la 1 lună;

5 – de la 1 lună pînă la 3 luni;

6 – peste 3 luni;

9 – total. Suma acestui rînd este egală cu suma rîndurilor 1–6 (pentru coloanele 2, 4, 6, 7, 8, 10, 12, 14, 16, 18, 20).

5. Raportările

Băncile prezintă la Banca Naţională a Moldovei rapoartele săptămînale (anexele nr.2 şi nr.4) în a doua zi lucrătoare după perioada gestionară conform graficului remis suplimentar şi rapoartele lunare (anexele nr.1 şi nr.3) pînă la data de 10 a lunii următoare după perioada gestionară.

Raportul săptămînal (anexa nr.6) se prezintă conform graficului în prima zi lucrătoare după perioada gestionară şi cel lunar (anexa nr.5) pînă la data de 5 a lunii următoare după perioada gestionară.

Rapoartele se prezintă în formă electronică, în conformitate cu Instrucţiunea privind modul de prezentare de către bănci a rapoartelor în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei, aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.132 din 17 iulie 2008 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.157-159/447), cu modificările şi completările ulterioare.