Hotărîre nr.18 din 31.01.2013 cu privire la aprobarea Instrucţiunii cu privire la raportarea informaţiei aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Инструкции о порядке представления информации

относительно использования платежных инструментов и услуг

№ 18  от  31.01.2013

 (в силу 01.04.2013) 

Мониторул Офичиал № 31-35 ст.152 от 15.02.2013

* * *

Утратил силу: 01.01.2015

Постановление НБМ N 211 от 23.10.2014

На основании п.f) ст.5, ст.11, п.c) ст.26, ст.44 и 47 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг (прилагается).

2. Настоящее постановление вступает в силу с 1 апреля 2013.

3. Первая отчетность в соответствии с положениями пункта 1 настоящего постановления должна быть представлена за отчетный период II квартал 2013 г.

Приложение

к Постановлению Административного совета

Национального банка Молдовы

№ 18 от 31 января 2013 г.

ИНСТРУКЦИЯ

о порядке представления информации относительно

использования платежных инструментов и услуг

1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и передачи отчетов, относящихся к использованию платежных инструментов и услуг посредством банковских карточек, кредитового перевода, прямого дебетования, систем дистанционного банковского обслуживания и переводов денежных средств, осуществленных физическими лицами в системах международного перевода денежных средств.

2. Отчеты составляются лицензированными банками Республики Молдова и представляются в Национальный банк Молдовы в целях анализа тенденций в использовании эмитированных/акцептованных платежных инструментов и услуг, предоставляемых банками, а также оценки надежности их использования.

3. В целях настоящей Инструкции используются следующие понятия:

1) персонализированная банковская карточка – в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;

2) предоплаченная банковская карточка – в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;

3) персонифицированная банковская карточка – в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;

4) активная банковская карточка – банковская карточка, посредством которой была проведена, по крайней мере, одна финансовая операция за отчетный период;

5) специальное устройство – в соответствии с пунктом 1.2 Регламента о банковских карточках;

6) активный держатель – держатель банковской карточки, который осуществил по крайней мере одну финансовую операцию за отчетный период в системе дистанционного банковского обслуживания (СДБО);

7) фишинг (phishing) – создание поддельного сайта в Интернете, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователя СДБО;

8) фарминг (pharming) – установка специальной программы на компьютере пользователя СДБО, которая перенаправляет обращения к заданным сайтам в Интернете на поддельные сайты с целью получения доступа к конфиденциальным данным пользователя СДБО;

9) хакинг (hacking) – незаконный доступ к данным, хранящимся на компьютере, и сбор конфиденциальной информации о пользователе СДБО;

10) снифинг (sniffing) – установка на компьютере пользователя СДБО специальной программы, посредством которой при обращении к сайтам в Интернете позволяет сбор конфиденциальной информации о пользователе СДБО;

11) спуфинг (spoofing) – отправление электронных сообщений с указанием ложного адреса отправителя, в которых запрашивается конфиденциальная информация о пользователе СДБО;

12) отказ в обслуживании (denial of service) – создание таких условий, при которых легальные (правомерные) пользователи системы не могут получить доступ к предоставляемым системой ресурсам, либо этот доступ затруднен с целью искажения отправленных данных и внедрения новой информации в систему (сеть);

13) физическое лицо /юридическое лицо – согласно Закону № 1107-XV от 06.06.2002 (Гражданский кодекс Республики Молдова) с указанием того, что физическое лицо, практикующее предпринимательскую деятельность или другой вид деятельности, соответствует понятию юридическое лицо.

4. В целях настоящей Инструкции различие между мошенничеством и попыткой мошенничества будет осуществляться, учитывая тот факт, что в результате мошеннической операции существуют финансовые потери. Соответственно, если в результате мошеннического действия один из участников понес финансовые потери, тогда оно будет отнесено к мошеннической операции, а если нет – как попытка мошенничества.

5. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и представления в Национальный банк Молдовы следующих отчетов:

1) Отчет ORD 5.1 Персонализированные банковские карточки – содержит информацию о персонализированных банковских карточках и финансовых операциях, осуществленных посредством них, а также другие данные, относительно деятельности с использованием персонализированных банковских карточек (приложение № 1);

2) Отчет ORD 5.2 Предоплаченные банковские карточки – содержит информацию относительно деятельности лицензированных банков Республики Молдова (в дальнейшем – банки), с использованием предоплаченных банковских карточек за отчетный период (приложение № 2);

3) Отчет ORD 5.3 Персонифицированные банковские карточки – содержит информацию относительно деятельности банков, с использованием персонифицированных банковских карточек за отчетный период (приложение № 3);

4) Отчет ORD 5.4 Специальные устройства – содержит информацию относительно специальных устройств, установленных банком и находящихся в его ведении (приложение № 4);

5) Отчет ORD 5.5 Использование кредитового перевода – содержит информацию относительно кредитового перевода, который может быть инициирован как клиентом банка, физическим или юридическим лицом, так и непосредственно банком от своего имени и за свой счет, а также от имени и за счет клиента (приложение № 5);

6) Отчет ORD 5.6 Использование прямого дебетования – содержит данные относительно финансовых операций с использованием прямого дебетования, осуществленных банком-плательщиком согласно поручению, предоставленному плательщиком при получении платежных документов или другой соответствующей информации (включая данные с выписанных счетов, а также информацию, предоставленную бенефициаром платежа банку-плательщику) (приложение № 6);

7) Отчет ORD 5.7 Использование систем дистанционного банковского обслуживания – содержит информацию относительно финансовых операций, которые проводились в системах дистанционного банковского обслуживания и находятся в ведении лицензированных банков (приложение № 7);

8) Отчет ORD 5.8 – Использование физическими лицами услуг по международному переводу денежных средств (приложение № 8).

6. Отчеты, указанные в пункте 5, составляются на основе информации с банковского учета, включая бухгалтерский учет лицензированного банка, классифицированной в соответствии с требованиями настоящей Инструкции. Банк составляет отчеты консолидированно, включая достоверную информацию по банку и его подразделениям.

7. В отчетах ORD 5.1 Персонализированные банковские карточки, ORD 5.2 Предоплаченные банковские карточки, ORD 5.3 Персонифицированные банковские карточки, ORD 5.6 Использование прямого дебетования и ORD 5.7 Использование систем дистанционного банковского обслуживания суммы указываются в молдавских леях, округленных до одного лея. Финансовые операции, осуществленные в иностранной валюте, пересчитываются в молдавские леи по официальному курсу молдавского лея по отношению к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком Молдовы и действующему в день совершения этих операций.

8. В отчете ORD 5.5 Использование кредитового перевода отражаются операции, проведенные в молдавских леях, округленных до одного лея.

9. В отчете ORD 5.8 Использование физическими лицами услуг по международному переводу денежных средств, суммы переводов указываются в оригинальной валюте, округленной до целого.

10. Для «кода валюты» указывается цифровой код иностранных валют в соответствии с международным стандартом ISO 4217 “Коды для представления валют и фондов”, если не предусмотрено иное.

11. Информация в отчетах будет представляться кумулятивно в соответствии с характеристиками, указанными в каждом отчете. Запрещено указывать данные по тем же характеристикам в двух и более строках.

12. Отчеты, указанные в пункте 5, составляются ежеквартально и представляются в Национальный банк Молдовы не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным периодом.

13. Отчеты представляются в Национальный банк Молдовы в электронной форме в соответствии с Инструкцией о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы, утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 132 от 17 июля 2008 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, № 157– 59, ст.447).

Приложение № 1

к Инструкции о порядке представления

информации относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.1 Персонализированные банковские карточки

Порядок составления отчета

ORD 5.1 Персонализированные банковские карточки

1. Отчет состоит из 6 таблиц, пронумерованных от А до F.

2. Определения и понятия, используемые в настоящем отчете, предусмотрены Регламентом о банковских карточках, утвержденным Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 62 от 24.02.2005, с последующими изменениями и дополнениями.

3. Отчет ORD 5.1А предназначен для указания количества персонализированных банковских карточек, эмитированных (колонка 1), изъятых (колонка 2) банком за отчетный период, находящихся в пользовании (колонка 3) на конец отчетного периода, а также количества активных персонализированных банковских карточек (колонка 4), находящихся в пользовании на конец отчетного периода. Колонки А-G заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кодов марки СПБК (Система платежей по банковским карточкам) в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

c) Колонка C предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 3;

d) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “цель использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 4;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “происхождение средств со счета держателя” в соответствии с приложением № 9, пункт 5;

f) Колонка F предназначена для указания кодов валюты карточного счета в соответствии с приложением № 9, пункт 6;

g) Колонка G предназначена для указания кода характеристики “условия выдачи” в соответствии с приложением № 9, пункт 11.

4. Отчет ORD 5.1B предназначен для указания количества и стоимости финансовых операций, проведенных за отчетный период посредством персонализированных банковских карточек, эмитированных отчитывающимся банком, акцептованных в сети банка (колонка 1 и 2), в сетях других банков РМ (колонка 3 и 4) и в сетях иностранных банков (колонка 5 и 6). Колонки А-I заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кодов марки СПБК в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

c) Колонка C предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 3;

d) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “цель использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 4;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “происхождение средств со счета держателя” в соответствии с приложением № 9, пункт 5;

f) Колонка F предназначена для указания кодов валюты карточного счета в соответствии с приложением № 9, пункт 6;

g) Колонка G предназначена для указания кода характеристики “условия выдачи” в соответствии с приложением № 9, пункт 11;

h) Колонка H предназначена для указания кода характеристики “способ использования банковских карточек” в соответствии с приложением № 9, пункт 7;

i) Колонка I предназначена для указания кода характеристики “вид операции” в соответствии с приложением № 9, пункт 8.

5. Отчет ORD 5.1C предназначен для указания количества и стоимости мошеннических действий, проведенных персонализированными банковскими карточками, зарегистрированными отчитывающимся банком за отчетный период. Мошеннические операции, осуществленные посредством банковской карточки, выданной лицензированным банком РМ, отчитываются банком-эмитентом, чья карточка была использована для мошенничества. При отчетности о мошеннических действиях с использованием номера банковской карточки (card not present), колонка L не заполняется. В случае мошеннических действий, проведенных на территории Республики Молдова посредством карточек, эмитированных иностранными банками, отчетность осуществляется банком-акцептантом, где колонки D-H и 3-6 не заполняются. Колонки A-L заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “эмитент банковской карточки” в соответствии с приложением № 9, пункт 1;

c) Колонка C предназначена для указания кодов марки СПБК в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

d) Колонка D предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 3;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “цель использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 4;

f) Колонка F предназначена для указания кода характеристики “происхождение средств со счета держателя” в соответствии с приложением № 9, пункт 5;

g) Колонка G предназначена для указания кодов валюты карточного счета в соответствии с приложением № 9, пункт 6;

h) Колонка H предназначена для указания кода характеристики “условия выдачи” в соответствии с приложением № 9, пункт 11;

i) Колонка I предназначена для указания кода характеристики “вид мошенничества” в соответствии с приложением № 9, пункт 10;

j) Колонка J предназначена для указания кода характеристики “способ использования банковских карточек” в соответствии с приложением № 9, пункт 7;

k) Колонка K предназначена для указания кода характеристики “вид операции” в соответствии с приложением № 9, пункт 8;

l) Колонка L предназначена для указания кода характеристики “вид и размещение специального устройства” в соответствии с приложением № 9, пункт 9.

6. Отчет ORD 5.1D предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) попыток мошенничества, осуществленных персонализированными банковскими карточками и зарегистрированных отчитывающимся банком за отчетный период, описание попыток мошенничества (колонка 3) и принятых мер для их выявления и пресечения (колонка 4).

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “вид попытки мошенничества” в соответствии с приложением № 9, пункт 10.

7. Отчет ORD 5.1E предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) финансовых операций, проведенных за отчетный период посредством персонализированных банковских карточек, выданных другими банками РМ и/или иностранными банками и акцептованных в сети отчитывающегося банка. Колонки A-E заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “эмитент банковской карточки” в соответствии с приложением № 9, пункт 1;

c) Колонка C предназначена для указания кодов марки СПБК в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

d) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “способ использования банковских карточек” в соответствии с приложением № 9, пункт 7;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “вид операции” в соответствии с приложением № 9, пункт 8.

8. Отчет ORD 5.1F предназначен для указания количества банковских счетов, к которым прикреплена одна или несколько персонализированных банковских карточек (например: счет, к которому прикреплена одна базовая карточка и одна или несколько дополнительных карточек), находящихся на банковском учете на конец отчетного периода (колонка 1). Колонки A и B заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “цель использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 4.

Приложение № 2

к Инструкции о порядке представления

информации относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.2 Предоплаченные банковские карточки

Порядок составления отчета

ORD 5.2 Предоплаченные банковские карточки

1. Отчет состоит из 3 таблиц, пронумерованных от А до C.

2. Отчет ORD 5.2А предназначен для указания количества предоплаченных банковских карточек, эмитированных (колонка 1), изъятых (колонка 2) банком за отчетный период и находящихся в пользовании (колонка 3) на конец отчетного периода. Колонки A–C заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кодов марки СПБК в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

c) Колонка C предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 3.

3. Отчет ORD 5.2B предназначен для указания количества и стоимости финансовых операций, проведенных за отчетный период посредством предоплаченных банковских карточек, эмитированных отчитывающимся банком, акцептованных в сети банка (колонка 1 и 2), в сетях других банков РМ (колонка 3 и 4) и в сетях иностранных банков (колонка 5 и 6). Колонки А–E заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кодов марки СПБК в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

c) Колонка C предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 3;

d) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “способ использования банковских карточек” в соответствии с приложением № 9, пункт 7;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “вид операции” в соответствии с приложением № 9, пункт 8.

4. Отчет ORD 5.2C предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) финансовых операций, проведенных за отчетный период посредством предоплаченных банковских карточек, эмитированных другими банками РМ и/или иностранными банками и акцептованных в сети отчитывающегося банка. Колонки A–F заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “эмитент банковской карточки” в соответствии с приложением № 9, пункт 1;

c) Колонка C предназначена для указания кодов марки СПБК в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

d) Колонка D предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 3;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “способ использования банковских карточек” в соответствии с приложением № 9, пункт 7;

f) Колонка F предназначена для указания кода характеристики “вид операции” в соответствии с приложением № 9, пункт 8.

Приложение № 3

к Инструкции о порядке представления

информации относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.3 Персонифицированные банковские карточки

Порядок составления отчета

ORD 5.3 Персонифицированные банковские карточки

1. Отчет состоит из 4 таблиц, пронумерованных от А до D.

2. Отчет ORD 5.3 А предназначен для указания количества персонифицированных банковских карточек, эмитированных (колонка 1), изъятых (колонка 2) банком за отчетный период и находящихся в пользовании (колонка 3) на конец отчетного периода. Колонки A–E заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кодов марки СПБК в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

c) Колонка C предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 3;

d) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “цель использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 4;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “происхождение средств со счета держателя” в соответствии с приложением № 9, пункт 5.

3. Отчет ORD 5.3 B предназначен для указания количества и стоимости финансовых операций, проведенных за отчетный период посредством персонифицированных банковских карточек, эмитированных отчитывающимся банком, акцептованных в сети банка (колонка 1 и 2), в сетях других банков РМ (колонка 3 и 4) и в сетях иностранных банков (колонка 5 и 6). Колонки А–G заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кодов марки СПБК в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

c) Колонка C предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 3;

d) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “цель использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 4;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “происхождение средств со счета держателя” в соответствии с приложением № 9, пункт 5;

f) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “способ использования банковских карточек” в соответствии с приложением № 9, пункт 7;

g) Колонка F предназначена для указания кода характеристики “вид операции” в соответствии с приложением № 9, пункт 8.

4. Отчет ORD 5.3C предназначен для указания количества и стоимости мошеннических действий, проведенных персонифицированными банковскими карточками, зарегистрированных отчитывающимся банком в собственной сети за отчетный период. При отчитывании мошеннических действий с использованием номера банковской карточки (card not present) колонка G не заполняется. Колонки А–I заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кодов марки СПБК в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

c) Колонка C предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 3;

d) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “цель использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 4;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “происхождение средств со счета держателя” в соответствии с приложением № 9, пункт 5;

f) Колонка F предназначена для указания кода характеристики “вид мошенничества” в соответствии с приложением № 9, пункт 10;

g) Колонка G предназначена для указания кода характеристики “способ использования банковских карточек” в соответствии с приложением № 9, пункт 7;

h) Колонка H предназначена для указания кода характеристики “вид операции” в соответствии с приложением № 9, пункт 8;

i) Колонка I предназначена для указания кода характеристики “вид и размещение специального устройства” в соответствии с приложением № 9, пункт 9.

5. Отчет ORD 5.3D предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) попыток мошенничества, осуществленных персонифицированными банковскими карточками и зарегистрированных отчитывающимся банком за отчетный период, описание попыток мошенничества (колонка 3) и принятых мер для их выявления и пресечения (колонка 4).

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “вид попытки мошенничества” в соответствии с приложением № 9, пункт 10.

Приложение № 4

к Инструкции о порядке представления

информации относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.4 Специальные устройства

Порядок составления отчета

ORD 5.4 Специальные устройства

Отчет ORD 5.4 предназначен для указания числа специальных устройств, установленных отчитывающимся банком и находящихся в его ведении на конец отчетного периода (колонка 1).

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “вид и размещение специального устройства” в соответствии с приложением № 9, пункт 9.

Приложение № 5

к Инструкции о порядке представления

информации относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.5 Использование кредитогого перевода

Порядок составления отчета

ORD 5.5 Использование кредитового перевода

1. Отчет состоит из 4 таблиц, пронумерованных от А до C.

2. Определения и понятия, используемые в настоящем отчете, предусмотрены Регламентом о кредитовом переводе, утвержденным Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 373 от 15.12.2005, с последующими изменениями и дополнениями.

3. Отчет ORD 5.5А предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) операций с использованием кредитового перевода, проведенных за отчетный период. Колонки A–G заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “тип плательщика” в соответствии с приложением № 9, пункт 12;

c) Колонка С предназначена для указания кода характеристики “тип расчета” в соответствии с приложением № 9, пункт 13;

d) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “специфика использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 14;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “приоритет перевода” в соответствии с приложением № 9, пункт 15;

f) Колонка F предназначена для указания кода характеристики “носитель платежного поручения” в соответствии с приложением № 9, пункт 16;

g) Колонка G предназначена для указания кода характеристики “инициатор перевода” в соответствии с приложением № 9, пункт 17.

4. Отчет ORD 5.5В предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) операций с использованием запрограммированного кредитового перевода, проведенных за отчетный период. Колонки A–F заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “тип плательщика” в соответствии с приложением № 9, пункт 12;

c) Колонка С предназначена для указания кода характеристики “тип расчета” в соответствии с приложением № 9, пункт 13;

d) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “специфика использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 14;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “приоритет перевода” в соответствии с приложением № 9, пункт 15;

f) Колонка F предназначена для указания кода характеристики “носитель платежного поручения” в соответствии с приложением № 9, пункт 16.

5. Отчет ORD 5.5С предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) операций с использованием кредитового перевода на будущую дату платежа, проведенных за отчетный период. Колонки A–F заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “тип плательщика” в соответствии с приложением № 9, пункт 12;

c) Колонка С предназначена для указания кода характеристики “тип расчета” в соответствии с приложением № 9, пункт 13;

d) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “специфика использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 14;

e) Колонка E предназначена для указания кода характеристики “приоритет перевода” в соответствии с приложением № 9, пункт 15;

f) Колонка F предназначена для указания кода характеристики “носитель платежного поручения” в соответствии с приложением № 9, пункт 16.

Приложение № 6

к Инструкции о порядке представления

информации относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.6 Использование прямого дебетования

Порядок составления отчета

ORD 5.6 Использование прямого дебетования

1. Отчет состоит из 2 таблиц, пронумерованных от А до В.

2. Отчет представляется банком-плательщиком согласно поручению на прямое дебетование и содержит информацию относительно финансовых операций, осуществленных при получении платежных документов или других соответствующих данных (включая данные с выписанных счетов, а также другую информацию, представленную бенефициаром платежа банку-плательщику).

3. Отчет ORD 5.6А предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) прямых дебетований (включая платежи, инициированные на основании данных с выписанных счетов, а также другую информацию, представленную бенефициаром платежа банку-плательщику) и числа плательщиков (колонка 3).

4. Отчет ORD 5.6В предназначен для указания IDNO/IDNP (колонка 1) и наименования бенефициаров (колонка 2), участвующих в схеме прямого дебетования, и в пользу которых банк-плательщик выдал платежные поручения за отчетный период.

Приложение № 7

к Инструкции о порядке представления

информации относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.7 Использование систем дистанционного банковского обслуживания

Порядок составления отчета

ORD 5.7 Использование систем дистанционного банковского обслуживания

1. Отчет состоит из 3 таблиц, пронумерованных от А до С.

2. Определения и понятия, используемые в настоящем отчете, предусмотрены Регламентом об использовании систем дистанционного банковского обслуживания, утвержденным Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 376 от 15.12.2005, с последующими изменениями и дополнениями.

3. Отчет ORD 5.7А предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) операций, осуществленных владельцами СДБО за отчетный период, числа активных владельцев (колонка 3) и числа зарегистрированных владельцев СДБО (колонка 4), чьи контракты находятся в силе в конце отчетного периода. Колонки A–С заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “тип СДБО” в соответствии с приложением № 9, пункт 18;

c) Колонка С предназначена для указания кода характеристики “тип владельца” в соответствии с приложением № 9, пункт 12.

4. Отчет ORD 5.7В предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) мошеннических действий, осуществленных с использованием СДБО и зарегистрированных отчитывающимся банком за отчетный период. Колонки А–D заполняются следующим образом:

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “тип СДБО” в соответствии с приложением № 9, пункт 18;

c) Колонка С предназначена для указания кода характеристики “тип владельца” в соответствии с приложением № 9, пункт 12;

d) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “вид мошенничества” в соответствии с приложением № 9, пункт 19.

5. Отчет ORD 5.7С предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) попыток мошенничества, осуществленных с использованием СДБО и зарегистрированных отчитывающимся банком за отчетный период, описания попыток мошенничества (колонка 3) и принятых мерах для их выявления и пресечения (колонка 4). Описание попыток мошенничества (колонка 3) заполняется только в случае регистрации в колонке B кода 216 – “другие мошенничества /попытки мошенничества”.

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода характеристики “вид попытки мошенничества” в соответствии с приложением № 9, пункт 19.

Приложение № 8

к Инструкции о порядке представления

информации относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.8 Использование физическими лицами услуг по

международному переводу денежных средств

Порядок составления отчета

ORD 5.8 Использование физическими лицами услуг по международному

переводу денежных средств

1. Отчет состоит из 4 таблиц, пронумерованных от А до D.

2. Определения и понятия, используемые в настоящем отчете, предусмотрены Регламентом о деятельности банков в системах международного перевода денежных средств, утвержденным Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 204 от 15.10.2010, с последующими изменениями и дополнениями.

3. Данный отчет включает информацию об использовании физическими лицами услуг по международному переводу денежных средств (УМПДС) с использованием/неиспользованием банковских счетов и осуществленных в системах международного перевода денежных средств, основанных на двусторонних банковских соглашениях, а также в сети SWIFT.

4. В данный отчет включаются данные о переводах с использованием УМПДС на территории РМ, то есть местные переводы (учреждение, которое отправляет, и учреждение, которое непосредственно платит бенефициару, являются резидентами), а также международные переводы (учреждение, которое отправляет, или учреждение, которое непосредственно платит бенефициару, являются нерезидентами, а другое учреждение-участник является резидентом).

5. Данный отчет не отражает:

1) переводы в автоматизированных системах межбанковских платежей или внутренних системах банка;

2) переводы физических лиц в пользу или полученных от юридических лиц;

3) переводы с использованием банковских карточек;

4) суммы, выплаченные лицензированными банками и их партнерами в оказании услуг по международным денежным переводам.

6. В целях настоящего отчета учитываются и будут отчитываться:

a) как “Переводы, полученные в пользу физических лиц” – суммы, полученные с переводов с использованием УМПДС и выданные банком в пользу физических лиц в той валюте, в которой банк ведет учет переводов в рамках соответствующей УМПДС;

b) как “Переводы, осуществленные по поручению физических лиц” – суммы, полученные от физических лиц для осуществления перевода (без комиссионных, взимаемых банком) в той валюте, в которой банк ведет учет переводов в рамках соответствующей УМПДС.

7. В настоящем отчете оригинальной валютой считается валюта, в которой банк ведет учет сумм, перечисленных в/из банка. Не будут отчитываться:

a) валюта, в которой производятся расчеты между лицензированным банком и зарубежными банками, между лицензированным банком и системами международного перевода денежных средств, в случае, если она отличается от валюты, в которой осуществился перевод;

b) валюта, в которой суммы переводов были фактически выделены лицензированным банком бенефициарам переводов, и валюта, в которой суммы переводов были эффективно получены лицензированным банком от поручителей переводов, в случае, если она отличается от валюты, в которой осуществился перевод.

8. Отчет ORD 5.8А предназначен для указания количества (колонка 1 и 3) и стоимости (колонка 2 и 4) переводов, полученных в пользу /осуществленных по поручению физических лиц в сети SWIFT, в системах международного перевода денежных средств, основанных на двусторонних банковских соглашениях, в распределении по использованным УМПДС, валюте перевода и использованию/неиспользованию банковских счетов.

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка В предназначена для указания кода УМПДС, с использованием которого был получен/отправлен перевод физического лица. Список кодов систем/услуг в рамках двустороннего международного перевода денежных средств поддерживается и публикуется в соответствии с Инструкцией о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы, утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 132 от 17.07.2008. Список обновляется Национальным банком Молдовы по мере необходимости, на основании информации, содержащейся в уведомлениях о начале/окончании деятельности в системе международного перевода денежных средств, отправленных банками РМ в НБМ согласно требованиям Регламента о деятельности банков в системах международного перевода денежных средств, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 204 от 15.10.2010, с последующими изменениями и дополнениями, а также запросов банков (в случае услуг, основанных на двусторонних соглашениях) в соответствии с техническими правилами составления отчетов в электронном виде.

c) Колонка D предназначена для указания кода характеристики “использованием/неиспользованием банковских счетов” в соответствии с приложением № 9, пункт 20;

d) Первые строки отчета предназначены для указания переводов в сети SWIFT, других, чем на основе двусторонних соглашений, для оказания услуг по международным переводам денежных средств. В этом случае в колонке B указывается код “SWIFT”.

9. Отчет ORD 5.8B предназначен для указания количества (колонка 1 и 3) и стоимости (колонка 2 и 4) переводов, полученных в пользу /осуществленных по поручению физических лиц в распределении по основным странам назначения/происхождения и валютам полученных/отправленных переводов за отчетный период.

a) Колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) Колонка B предназначена для указания кода страны в соответствии с приложением № 9, пункт 21;

10. Отчет ORD 5.8C предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2), зарегистрированных мошеннических действий, осуществленных с использованием услуг по международному переводу денежных средств за отчетный период и их описания (колонка D). В колонке В указываются коды соответственно Списку кодов систем/услуг в рамках двустороннего международного перевода денежных средств.

11. Отчет ORD 5.8D предназначен для указания количества (колонка 1) и стоимости (колонка 2) зарегистрированных мошеннических действий, осуществленных с использованием услуг по международному переводу денежных средств за отчетный период, их описания (колонка D), а также мер, принятых для выявления и пресечения попытки мошенничества (колонка Е). В колонке В указываются коды соответственно Списку кодов систем/услуг в рамках двустороннего международного перевода денежных средств.

Приложение № 9

к Инструкции о порядке представления

информации относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОБЩИЙ КЛАССИФИКАТОР КОДОВ,

используемых в отчетах Инструкции о порядке представления информации

относительно использования платежных инструментов и услуг

1. Код характеристики “эмитент банковской карточки”:

2. Код характеристики “марки СПБК” (Система платежей по банковским карточкам):

3. Код характеристики “техническое решение”:

4. Код характеристики “цель использования”:

5. Код характеристики “происхождение средств со счета держателя”:

6. Код характеристики “валюта карточного счета”:

7. Код характеристики “способ использования банковских карточек”:

8. Код характеристики “вид операции”:

9. Код характеристики “вид и размещение специального устройства”:

10. Код характеристики “вид мошенничества” и “вид попытки мошенничества” с использованием персонализированных/персонифицированных банковских карточек:

11. Код характеристики “условия выдачи”:

12. Код характеристики “тип плательщика/владельца”:

13. Код характеристики “тип расчета”:

14. Код характеристики “специфика использования”:

15. Код характеристики “приоритет перевода”:

16. Код характеристики “носитель платежного поручения”:

17. Код характеристики “инициатор перевода”:

18. Код характеристики “тип СДБО”:

19. Код характеристики “вид мошенничества (СДБО)” и “вид попытки мошенничества (СДБО)”:

20. Код характеристики “использование/неиспользование банковских счетов”:

21. Код характеристики “страна”: