Hotărâri

Hotărîre nr.335 din 01.12.2016 cu privire la aprobarea Regulamentului privind activitatea unităţilor de schimb valutar

Tipul documentului: Hotărâri
Data adoptării: 01.12.2016

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea Regulamentului privind

activitatea unităţilor de schimb valutar

nr. 335 din 01.12.2016

(în vigoare 10.12.2016)

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 423-429 art. 2096 din 09.12.2016

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1156 din 06.12.2016

ministru _______ Vladimir CEBOTARI

În temeiul art.5 alin.(1) lit.l), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c) şi art.51 lit.a) şi b) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, art.4 alin.(12), Capitolului V din Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.423-429, art.859) cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

[Clauza de adoptare modificată prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

[Clauza de adoptare modificată prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

[Clauza de emitere modificată prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind activitatea unităţilor de schimb valutar, conform anexei la prezenta hotărîre.

2. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data de 10 decembrie 2016.

PREŞEDINTELE
COMITETULUI EXECUTIV
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI	Sergiu CIOCLEA

Nr.335. Chişinău, 1 decembrie 2016.

Aprobat

prin Hotărîrea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.335 din 1 decembrie 2016

Notă: În textul Regulamentului:

a) cuvântul "filială", la orice formă gramaticală, se substituie cu cuvântul "sucursală", la forma gramaticală corespunzătoare;

b) cuvintele "maşină de casă şi control", la orice formă gramaticală, se substituie cu cuvintele "echipament de casă şi control", la forma gramaticală corespunzătoare;

c) acronimul "MCC" se substituie cu acronimul "ECC" conform Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023

Notă: În tot cuprinsul regulamentului, textele "organul fiscal" şi "organele fiscale" se substituie cu textul "Serviciul Fiscal de Stat" conform Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020

Notă: În tot cuprinsul regulamentului:

cu excepţia punctului 1, textul "Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008", la orice caz gramatical, se substituie cu textul "Legea nr.62/2008", la cazul gramatical corespunzător;

textul "Legea Fondului de susţinere republican şi a fondurilor locale de susţinere socială a populaţiei nr.827-XIV din 18 februarie 2000", la orice caz gramatical, se substituie cu textul "Legea Fondului de susţinere a populaţiei nr.827/2000", la cazul gramatical corespunzător conform Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019

REGULAMENT

privind activitatea unităţilor de schimb valutar

Capitolul I.

DISPOZIŢII GENERALE

1. În prezentul regulament se utilizează noţiunile definite în Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.423-429, art.859), cu modificările ulterioare (în continuare – Legea nr.62/2008), precum şi în Regulamentul privind licenţierea unităţilor de schimb valutar, aprobat prin Hotărîrea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.304 din 10 noiembrie 2016.

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

2. Prezentul regulament reglementează:

a) particularităţile aferente informaţiei afişate de către unităţile de schimb valutar;

b) unele aspecte aferente cursurilor valutare şi comisioanelor, care se aplică la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

c) operaţiunile unităţilor de schimb valutar în cadrul activităţii de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice;

d) modul de efectuare a operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.

3. Unităţile de schimb valutar desfăşoară activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice în conformitate cu prevederile Legii nr.62/2008, ţinînd cont de particularităţile stabilite în prezentul regulament.

4. În cazurile prevăzute la art.42¹ alin.(2) lit.c) şi alin.(3) lit.f) din Legea nr.62/2008, determinarea echivalentului în altă monedă se efectuează cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc faţă de valutele străine valabil la data efectuării operaţiunii de schimb valutar.

[Pct.4 modificat prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

4¹. La efectuarea de către banca licenţiată a operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice prin intermediul birourilor sale de schimb valutar, banca licenţiată eliberează clienţilor săi un bon de schimb valutar ce trebuie să corespundă cerinţelor stabilite la punctul 10 din anexa la Regulamentul cu privire la exploatarea echipamentelor de casă şi de control pentru efectuarea decontărilor în numerar şi/sau prin alt instrument de plată, aprobat prin Hotărârea Guvernului nr.141/2019 cu privire la aplicarea echipamentelor de casă şi de control la efectuarea decontărilor.

[Pct.4¹ introdus prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

4². Banca licenţiată reflectă elementele bonului de schimb valutar în sistemul informaţional al băncii.

[Pct.4² introdus prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

Capitolul II.

PARTICULARITĂŢI AFERENTE INFORMAŢIEI AFIŞATE

DE CĂTRE UNITĂŢILE DE SCHIMB VALUTAR

Secţiunea 1.

Afişarea informaţiei în cazul efectuării operaţiunilor prin ghişee

5. În încăperea în care se efectuează nemijlocit prin ghişeu/ghişee operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice unitatea de schimb valutar urmează să afişeze, la loc vizibil pentru persoanele fizice, următoarele documente/informaţii:

a) copia de pe licenţa casei de schimb valutar/hotelului, iar în cazul sucursalei casei de schimb valutar – copia de pe copia autorizată de pe licenţă, în baza căreia se efectuează activitatea de schimb valutar. Copia respectivă se confirmă prin semnătura administratorului casei de schimb valutar/ administratorului hotelului, responsabil de activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice a hotelului, sau persoanei împuternicite de către acesta. Afişarea copiilor respective de către băncile licenţiate se efectuează conform Regulamentului cu privire la cerinţele de publicare a informaţiilor de către bănci, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.158/2020;

b) programul actual de lucru al unităţii de schimb valutar;

c) informaţia privind plata obligatorie care se percepe de la persoane fizice în conformitate cu Legea Fondului de susţinere a populaţiei nr.827/2000;

d) dispoziţia privind cursurile de cumpărare şi vînzare (dispoziţia privind cursurile valutare) actuale pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice perfectată în conformitate cu cerinţele stabilite în Capitolul III;

e) dispoziţia privind comisioanele actuale aplicate la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice perfectată în conformitate cu cerinţele stabilite în Capitolul III;

f) criteriile plătibilităţii bancnotelor conform anexei nr.1;

g) informaţia pentru clienţi (anunţul) cu următorul cuprins:

"INFORMAŢIE IMPORTANTĂ PENTRU CLIENT:

- Informaţi-vă, pînă la efectuarea operaţiunii de schimb valutar, despre cursul valutar la care se efectuează operaţiunea de schimb valutar, mărimea comisioanelor şi a plăţii obligatorii aplicate, precum şi despre suma mijloacelor băneşti pe care o veţi primi efectiv.

- Unitatea de schimb valutar este obligată să vă elibereze bonul de casă sau bonul de schimb valutar, care nu poate fi substituit de buletinul de schimb valutar.

- Aveţi dreptul de a solicita revocarea operaţiunii de schimb valutar pînă la finalizarea acesteia, precum şi în decurs de 30 de minute după finalizarea operaţiunii, dacă sînt respectate concomitent următoarele condiţii: în perioada indicată, cursul de cumpărare/vînzare a valutei străine cumpărate/vîndute nu a fost modificat şi solicitarea de revocare a fost făcută cu cel puţin 30 de minute înainte de finalizarea programului de lucru al unităţii de schimb valutar. Revocarea operaţiunii după finalizarea acesteia se face în baza cererii scrise, la care se anexează bonul de casă, eliberat de casa de schimb valutar/hotel sau bonul de schimb valutar, eliberat de banca licenţiată.

- În cazul unor reclamaţii, obiecţii sau propuneri vizavi de activitatea unităţii de schimb valutar, puteţi depune, în modul stabilit de legislaţie, o petiţie la Banca Naţională a Moldovei pe adresa: bd. Grigore Vieru nr.1, MD-2005, mun. Chişinău.

- Pentru informaţii vizavi de activitatea unităţii de schimb valutar puteţi contacta Banca Naţională a Moldovei la numărul de telefon 022 822 502 (convorbirile telefonice respective se înregistrează automat).".

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.09.2020]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.143 din 02.06.2017, în vigoare 01.07.2017]

6. Informaţia privind cursurile valutare stabilite şi informaţia privind comisioanele aplicate la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice se afişează şi pe panoul de reclamă, cu respectarea cerinţelor stabilite la art.43 alin.(13)-(15) din Legea nr.62/2008.

7. Cursurile valutare afişate pe panourile de reclamă urmează să corespundă cursurilor valutare stabilite prin dispoziţia privind cursurile valutare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice (care este în vigoare în perioada respectivă a programului de lucru), fiind respectate prevederile art.43 alin.(8¹) din Legea nr.62/2008. Prevederea în cauză se aplică în mod corespunzător şi în privinţa informaţiei privind comisioanele aplicate de unitatea de schimb valutar.

8. Pe panoul de reclamă separarea semnelor zecimale de la numărul întreg se efectuează printr-un spaţiu distinct sau prin virgulă ori punct. Numărul semnelor zecimale aferente cursurilor de cumpărare a valutelor străine trebuie să fie egal cu numărul semnelor zecimale aferente cursurilor de vînzare a valutelor străine respective. Toate cifrele trebuie să fie vizibile în întregime fără suprapunerea, inclusiv parţială a acestora.

9. Informaţia pe panoul de reclamă, astfel cum este prevăzută la punctele 6-8, precum şi dispoziţiile indicate la punctul 5 lit.d) şi e) se afişează pînă la începerea efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. Dacă unitatea de schimb valutar modifică, în decursul programului de lucru, cursurile valutare, aceasta are obligaţia să afişeze dispoziţiile şi informaţiile respective pînă la începerea efectuării operaţiunilor cu aplicarea cursurilor noi stabilite. Informaţia respectivă se afişează pe tot timpul programului de lucru al unităţii de schimb valutar.

9¹. La intrarea în unitatea de schimb valutar, inclusiv în fiecare ghişeu al unităţii de schimb valutar, se afişează semnul /pictograma care semnalează existenţa camerei de supraveghere video, aprobat prin decizia Centrului Naţional pentru Protecţia Datelor cu Caracter Personal nr.581/2015 cu privire la aprobarea formularului tipizat de informare privind efectuarea supravegherii prin mijloace video.

[Pct.9¹ introdus prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 20.10.2023]

Secţiunea 2.

Afişarea informaţiei în cazul efectuării operaţiunilor

prin aparatul de schimb valutar

10. Pe corpul aparatului de schimb valutar, la loc vizibil pentru persoanele fizice, unitatea de schimb trebuie să afişeze următoarea informaţie:

a) datele de identificare şi de contact ale unităţii de schimb valutar (denumirea, forma juridică de organizare, sediul, IDNO, telefoanele de contact şi adresa electronică ale unităţii de schimb valutar);

b) datele de contact ale Băncii Naţionale a Moldovei la care pot fi înaintate, în modul stabilit de legislaţie, reclamaţii privind operaţiunile de schimb valutar (bd Grigore Vieru nr.1, MD-2005, mun. Chişinău, official@bnm.md), precum şi numărul de telefon de la Banca Naţională a Moldovei la care persoana fizică poate apela pentru a obţine informaţii vizavi de activitatea de schimb valutar (022 822 502), convorbirile telefonice respective fiind înregistrate automat.

[Pct.10 completat prin Hot.BNM nr.255 din 06.11.2025, în vigoare 01.01.2026]

[Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

11. Unitatea de schimb valutar asigură afişarea pe ecranul aparatului de schimb valutar, cel puţin, a informaţiei prevăzute la art.42¹ alin.(3) lit.b) şi h) din Legea nr.62/2008, cu respectarea cerinţelor stabilite la art.43 alin.(14) şi (15) din aceeaşi lege.

12. Cursurile valutare afişate pe ecranul aparatului de schimb valutar trebuie să corespundă cursurilor valutare stabilite prin dispoziţia privind cursurile valutare pentru efectuarea operaţiunilor prin aparatul de schimb valutar (care este în vigoare în perioada respectivă a programului de lucru), fiind respectate prevederile art.43 alin.(8¹) din Legea nr.62/2008. Prevederea în cauză se aplică în mod corespunzător şi în privinţa informaţiei privind comisioanele aplicate de unitatea de schimb valutar la efectuarea operaţiunilor prin aparatul de schimb valutar.

13. La afişarea cursurilor valutare pe ecranul aparatului, separarea cifrelor zecimale de la numărul întreg se efectuează printr-un spaţiu distinct sau prin virgulă ori punct. Numărul semnelor zecimale aferente cursurilor de cumpărare a valutelor străine trebuie să fie egal cu numărul semnelor zecimale aferente cursurilor de vînzare a valutelor străine respective.

Capitolul III.

CURSURI VALUTARE ŞI COMISIOANE

Secţiunea 1.

Dispoziţii generale

14. Unitatea de schimb valutar determină de sine stătător valutele străine care vor fi tranzacţionate în cadrul operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, faţă de care stabileşte cursurile valutare în vederea efectuării operaţiunilor menţionate.

15. Unitatea de schimb valutar stabileşte cursurile valutare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, precum şi comisioanele aplicate la efectuarea operaţiunilor în cauză prin dispoziţiile corespunzătoare ale administratorului unităţii de schimb valutar sau a persoanei împuternicite de acesta, care se perfectează cu respectarea cerinţelor stabilite de prezentul capitol.

16. Orice modificare, în decursul programului de lucru, a cursurilor valutare se efectuează prin emiterea unei noi dispoziţii, menţionate la punctul 18. Prin dispoziţia în cauză se stabilesc cursurile valutare care vor fi aplicabile de la ora indicată în aceasta. În dispoziţie se indică atît cursurile valutare modificate cît şi cele care nu au fost modificate. De la ora începerii aplicării cursurilor valutare noi stabilite, dispoziţia precedentă se consideră nevalabilă şi aceasta se păstrează în încăperea în care se efectuează nemijlocit operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice pe o perioadă de cel puţin 15 zile calendaristice de la data emiterii dispoziţiei în cauză.

[Pct.16 modificat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

17. La stabilirea cursurilor valutare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, precum şi la perfectarea dispoziţiei privind cursurile respective şi a dispoziţiei privind comisioanele aplicate la efectuarea operaţiunilor în cauză, unitatea de schimb valutar se conduce de prevederile art.43 alin.(1)-(8), (8¹), (11), (14) şi (16) din Legea nr.62/2008, Hotărîrii Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.295 din 27 octombrie 2016 "Cu privire la frecvenţa de modificare a cursurilor valutare de către unităţile de schimb valutar" (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.388-398, art.1941), de prezentul regulament, precum şi, după caz, de procedurile sale interne conform art.43 alin.(9¹) din Legea nr.62/2008 care reglementează modalitatea de modificare, în decursul programului de lucru, a cursurilor valutare.

[Pct.17 completat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

Secţiunea 2.

Cerinţe aferente perfectării dispoziţiilor

privind cursurile valutare şi comisioanele

18. Dispoziţia privind cursurile valutare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice trebuie să conţină cel puţin următoarele:

1) numărul şi data emiterii dispoziţiei;

2) denumirea completă a băncii licenţiate/casei de schimb valutar/hotelului. Suplimentar se indică:

a) în cazul biroului de schimb valutar care este deschis în cadrul sucursalei/oficiului secundar al băncii licenţiate – denumirea sucursalei/oficiului secundar respectiv;

b) în cazul sucursalei casei de schimb valutar – denumirea acesteia;

c) în cazul aparatului de schimb valutar – numărul de înregistrare a aparatului de schimb valutar la Serviciul Fiscal de Stat;

3) adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar de către biroul de schimb valutar al băncii licenţiate/casa de schimb valutar/sucursala acesteia/punctul de schimb valutar al hotelului/adresa de instalare a aparatului de schimb valutar al băncii licenţiate/ casei de schimb valutar/ hotelului;

4) data, după caz, perioada pentru care se stabilesc cursurile valutare;

5) ora (ora şi minute) de la care cursurile valutare sînt aplicabile pentru efectuarea operaţiunilor cu persoane fizice;

6) denumirea şi codul (numeric sau alfabetic) valutei străine tranzacţionate, conform ISO 4217 "Coduri pentru reprezentarea monedelor şi fondurilor". Numărul semnelor zecimale aferente cursurilor de cumpărare a valutelor străine trebuie să fie egal cu numărul semnelor zecimale aferente cursurilor de vînzare a valutelor străine respective;

7) cantitatea unităţilor cotate şi ratele de schimb ale acestor valute străine în raport cu moneda naţională, cu respectarea prevederilor art.43 alin.(8¹) din Legea nr.62/2008;

8) informaţia privind cursurile valutare cu respectarea următoarelor condiţii:

a) consecutivitatea afişării valutelor străine: primul grup de valute străine - euro, dolar SUA, al doilea grup de valute străine - lira sterlină, leul românesc, hrivna ucraineană, al treilea grup de valute străine - alte valute străine;

b) afişarea cursurilor de cumpărare şi a cursurilor de vânzare în coloane separate: cursurile de cumpărare – în coloana din partea stângă, iar cursurile de vânzare – în coloana din partea dreaptă;

c) excluderea practicilor de afişare care induc în eroare clienţii.

[Pct.18 modificat prin Hot.BNM nr.255 din 06.11.2025, în vigoare 01.01.2026]

[Pct.18 completat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

[Pct.18 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

19. În cazul în care unitatea de schimb valutar aplică comisioane, dispoziţia privind comisioanele aplicate la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice trebuie să conţină cel puţin următoarele:

1) numărul şi data emiterii dispoziţiei;

2) denumirea completă a băncii licenţiate/casei de schimb valutar/hotelului. Suplimentar se indică:

a) în cazul biroului de schimb valutar care este deschis în cadrul sucursalei/oficiului secundar al băncii licenţiate – denumirea sucursalei/oficiului secundar respectiv;

b) în cazul sucursalei casei de schimb valutar – denumirea acesteia;

c) în cazul aparatului de schimb valutar – numărul de înregistrare a aparatului de schimb valutar la Serviciul Fiscal de Stat;

4) data şi, dacă este cazul, ora (ora şi minutele) de la care sînt în vigoare comisioanele stabilite;

5) denumirea comisioanelor şi mărimea acestora.

[Pct.19 modificat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

20. Dispoziţiile indicate la punctele 18 şi 19 pot fi perfectate printr-o singură dispoziţie, respectînd cerinţele indicate la punctele în cauză.

21. În cazul în care, conform reglementărilor interne ale băncii licenţiate/casei de schimb valutar, dispoziţia indicată la punctul 18 se perfectează în mod centralizat şi cursurile valutare indicate în aceasta sînt supuse aplicării de către toate birourile de schimb valutar ale băncii licenţiate/sucursalele casei de schimb valutar, poate fi perfectată o dispoziţie unică pe unitatea de schimb valutar. În acest caz, în dispoziţia în cauză informaţia indicată la punctul 18 subpunctul 2) lit.a) şi b) şi la subpunctul 3) poate să nu fie reflectată, ci se indică că cursurile valutare din dispoziţia în cauză se aplică de către toate birourile de schimb valutar ale băncii licenţiată/sucursalele casei de schimb valutar. Prevederea în cauză se aplică în mod corespunzător şi în privinţa dispoziţiei privind comisioanele aplicate de unitatea de schimb valutar.

22. Dispoziţiile indicate la punctele 18 şi 19 se întocmesc într-un singur exemplar. După caz, pot fi întocmite mai multe exemplare ale dispoziţiilor în cauză, care trebuie să fie identice. Toate exemplarele dispoziţiilor se semnează de către administratorul casei de schimb valutar/sucursalei acesteia/hotelului/băncii licenţiate/sucursalei/oficiului secundar al acesteia în care este deschis biroul de schimb valutar sau de persoana împuternicită de acesta.

23. Dispoziţiile indicate la punctele 18 şi 19 pot fi semnate (certificate) prin aplicarea semnăturii electronice calificate a administratorului sau a persoanei împuternicite de acesta, în conformitate cu Legea nr.124/2022 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere. Reprezentarea (redarea) pe suport hîrtie a dispoziţiei electronice (copia dispoziţiei electronice) pentru a fi afişată la loc vizibil pentru persoane fizice se certifică prin semnătură olografă a persoanei împuternicite (care va asigura corectitudinea informaţiei), precum şi va conţine menţiunea despre faptul că aceasta este o copie a documentului electronic.

[Pct.23 modificat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

[Pct.23 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

24. În cazul în care, conform reglementărilor interne ale băncii licenţiate/casei de schimb valutar, cursurile valutare, comisioanele pentru operaţiunile de schimb valutar, care se efectuează prin birourile de schimb valutar ale băncii licenţiate/sucursalele casei de schimb valutar, se stabilesc în mod centralizat, dispoziţiile indicate la punctele 18 şi 19 se transmit prin fax sau, fiind scanate, prin poşta electronică, sucursalelor/oficiilor secundare ale băncii licenţiate/sucursalelor casei de schimb valutar corespunzătoare sau informaţia din dispoziţiile respective se introduce în sistemul informaţional al băncii licenţiate/casei de schimb valutar.

25. În cazul indicat la punctul 24, la primirea dispoziţiilor prin fax sau prin poşta electronică, se fac fotocopii de pe documentele primite, iar persoana responsabilă pentru activitatea subdiviziunii respective a unităţii de schimb valutar sau persoana împuternicită de aceasta certifică prin semnătura sa exemplarele dispoziţiilor primite. În cazul primirii dispoziţiei perfectate conform punctului 21, persoana respectivă suplimentar indică pe fotocopiile dispoziţiilor primite informaţia menţionată la punctul 18 subpunctul 2) lit.a) şi b) şi la subpunctul 3)/punctul 19 subpunctul 2) lit.a) şi b) şi la subpunctul 3), care este relevantă pentru subdiviziunea respectivă.

26. În cazul indicat la punctul 24, la primirea informaţiei din dispoziţiile respective prin sistemul informaţional al băncii licenţiate/casei de schimb valutar, în subdiviziunea respectivă a unităţii de schimb valutar se întocmesc dispoziţiile în conformitate cu prevederile punctului 22.

27. Unitatea de schimb valutar asigură, în modul stabilit de aceasta, că la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar prin intermediul aparatelor de schimb valutar se utilizează cursurile valutare şi comisioanele care sînt stabilite în dispoziţiile indicate la punctele 18 şi 19 şi că acestea se aplică de la ora indicată în dispoziţiile în cauză.

Secţiunea 3.

Evidenţa dispoziţiilor privind cursurile valutare şi comisioane

28. Unitatea de schimb valutar ţine evidenţa dispoziţiilor indicate la punctele 18 şi 19 şi asigură păstrarea acestora. Modul de ţinere a evidenţei şi de păstrare a dispoziţiilor se stabileşte de unitatea de schimb valutar în conformitate cu legislaţia în vigoare, luînd în considerare particularităţile specificate la punctul 29.

29. Evidenţa dispoziţiilor indicate la punctele 18 şi 19 se ţine:

1) de fiecare subdiviziune care, conform reglementărilor interne, are dreptul de a stabili de sine stătător cursurile valutare/comisioanele aplicabile;

2) pe un suport care permite stocarea informaţiilor într-un mod accesibil organelor controlului valutar la solicitarea acestora şi într-o formă şi de o manieră în care să asigure respectarea următoarelor condiţii:

a) evidenţa corectă şi sigură a dispoziţiilor;

b) constatarea facilă a oricărei corectări sau a altor modificări, precum şi a conţinutului înregistrărilor înainte de corectările şi modificările respective;

c) manipularea sau alterarea conţinutului înregistrărilor să fie imposibilă.

Capitolul IV.

OPERAŢIUNI ALE UNITĂŢILOR DE SCHIMB VALUTAR ÎN CADRUL ACTIVITĂŢII

DE SCHIMB VALUTAR ÎN NUMERAR CU PERSOANE FIZICE

Secţiunea 1.

Operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice

30. Operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice ale unităţilor de schimb valutar includ următoarele operaţiuni:

a) operaţiuni de cumpărare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti în numerar;

b) operaţiuni de cumpărare a cecurilor de călătorie în valută străină contra lei moldoveneşti în numerar;

c) operaţiuni de vînzare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti în numerar;

d) operaţiuni de vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină contra lei moldoveneşti în numerar;

e) operaţiuni de cumpărare/vînzare a valutei străine în numerar contra altă valută străină în numerar;

f) operaţiuni de cumpărare/vînzare a valutei străine în numerar contra cecuri de călătorie în altă valută străină;

g) operaţiuni de cumpărare/vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină contra altă valută străină în numerar;

h) operaţiuni de cumpărare/vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină contra cecurilor de călătorie în altă valută străină.

31. Operaţiunile de cumpărare/vînzare specificate la punctul 30 lit.e) – h) se realizează cu persoane fizice prin efectuarea concomitentă a operaţiunii de cumpărare a unei valute străine contra lei moldoveneşti şi a operaţiunii de vînzare a altei valute străine contra lei moldoveneşti.

32. Operaţiunile de cumpărare/vînzare specificate la punctul 30 lit.a), c) şi e) pot fi efectuate prin ghişeele unităţii de schimb valutar şi/sau prin intermediul aparatului de schimb valutar al acesteia.

33. Operaţiunile de cumpărare şi vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină se efectuează prin ghişeele unităţii de schimb valutar în conformitate cu prevederile acordului încheiat de către unitatea de schimb valutar cu emitentul acestor cecuri sau altă persoană juridică în privinţa efectuării operaţiunilor cu cecuri de călătorie.

Secţiunea 2.

Operaţiunile casei de schimb valutar

34. În cadrul activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, casa de schimb valutar poate efectua următoarele operaţiuni:

a) operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice prevăzute la Secţiunea 1 din prezentul capitol;

b) depunerea în conturile sale, inclusiv în conturile sucursalelor sale, dacă există, deschise la băncile licenţiate, a mijloacelor băneşti obţinute în urma efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

c) retragerea din conturile sale, inclusiv din conturile sucursalelor sale, dacă există, deschise la băncile licenţiate, a mijloacelor băneşti pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

d) transmiterea mijloacelor băneşti între sucursala şi sediul central al casei de schimb valutar sau altă sucursală al acesteia;

e) transmiterea de la sediul central şi/sau de la sucursala casei de schimb valutar a mijloacelor băneşti necesare pentru dotarea aparatelor de schimb valutar;

f) primirea de către sediul central şi/sau de către sucursala casei de schimb valutar a mijloacelor băneşti extrase din aparatele de schimb valutar;

g) operaţiuni de cumpărare a valutei străine de la banca licenţiată pentru a fi vîndută ulterior persoanelor fizice;

h) operaţiuni de vînzare băncii licenţiate a valutei străine obţinute în urma efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

i) operaţiuni de restituire a mijloacelor băneşti ca urmare a revocării de către persoanele fizice a operaţiunilor de schimb valutar.

35. Operaţiunile menţionate la punctul 34 lit.g) şi h) se efectuează prin intermediul conturilor casei de schimb valutar, inclusiv conturile sucursalelor acesteia, dacă există, deschise la băncile licenţiate.

35¹. Operaţiunile menţionate la punctul 34 lit.d), e) şi f) se efectuează ţinând cont de prevederile art.44 alin.(1), (2), (4) şi (5) din Legea nr.62/2008, precum şi de prevederile legislaţiei în domeniul contabilităţii şi raportării financiare şi de normele ce vizează utilizarea echipamentelor de casă şi control.

[Pct.35¹ introdus prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

Secţiunea 3.

Operaţiunile hotelului

36. În cadrul activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, hotelul poate efectua următoarele operaţiuni:

a) operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice prevăzute la punctul 30 lit.a) şi b);

b) transmiterea de la casa hotelului a mijloacelor băneşti necesare pentru dotarea punctului de schimb valutar şi/sau a aparatelor de schimb valutar;

c) primirea de către casa hotelului a mijloacelor băneşti de la punctul de schimb valutar şi/sau a mijloacelor băneşti extrase din aparatele de schimb valutar;

d) depunerea în conturile sale deschise la băncile licenţiate a mijloacelor băneşti obţinute în urma efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

e) operaţiuni de restituire a mijloacelor băneşti ca urmare a revocării de către persoanele fizice a operaţiunilor de schimb valutar.

Secţiunea 4.

Operaţiunile băncii licenţiate

37. Banca licenţiată poate efectua operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice prevăzute la Secţiunea 1 din prezentul capitol.

38. În condiţiile Legii nr.62/2008, banca licenţiată efectuează operaţiuni de restituire a mijloacelor băneşti ca urmare a revocării de către persoanele fizice a operaţiunilor de schimb valutar.

39. Banca licenţiată ţine evidenţa operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice separat de alte operaţiuni efectuate de către aceasta.

Capitolul V.

EFECTUAREA OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB

VALUTAR ÎN NUMERAR CU PERSOANE FIZICE

Secţiunea 1.

Prevederi generale

40. Unitatea de schimb valutar efectuează operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice cu respectarea prevederilor corespunzătoare ale art.41 – 46 din Legea nr.62/2008.

41. În cadrul efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, unitatea de schimb valutar asigură:

a) dotarea, la necesitate, la începutul şi/sau în decursul programului de lucru, a ghişeelor şi aparatelor sale de schimb valutar cu mijloace băneşti în lei moldoveneşti şi în valută străină, în vederea efectuării operaţiunilor de cumpărare şi vânzare a valutei străine cu clienţii săi;

b) efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice cu aplicarea cursurilor valutare, care sînt în vigoare în momentul adresării persoanei fizice, conform dispoziţiei privind cursurile valutare;

c) înregistrarea tuturor operaţiunilor de schimb valutar în numerar efectuate cu persoanele fizice în conformitate cu cerinţele legislaţiei fiscale şi/sau a prezentului regulament;

c¹) supravegherea şi înregistrarea video a activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice la fiecare ghişeu pe toată durata programului de lucru, în timp real;

c²) sistarea activităţii de schimb valutar a ghişeului în cazul defecţiunilor tehnice sau al altor incidente care fac imposibilă supravegherea şi înregistrarea video a activităţii de schimb valutar în cadrul ghişeului respectiv şi consemnarea acestor incidente în registrul incidentelor privind supravegherea şi înregistrarea video conform anexei nr.9;

d) eliberarea, în mod obligatoriu, persoanei fizice, după caz, a bonului de casă, bonului de schimb valutar sau a documentului fiscal, iar în cazurile prevăzute de prezentul regulament, şi a buletinului de schimb valutar;

d¹) asigurarea clienţilor cu formulare pe suport hârtie ale cererii de revocare a operaţiunii de schimb valutar (conform anexei nr.6) în limba română sau, la solicitare, în limba rusă;

[Lit.e) abrogată prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

f) restituirea persoanelor fizice a mijloacelor băneşti în cazul revocării de către acestea a operaţiunilor de schimb valutar, în conformitate cu prevederile art.42 alin.(6¹) şi (6²) din Legea nr.62/2008;

g) totalizarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar efectuate;

h) verificarea autenticităţii bancnotelor în valută străină sau monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină primite de la persoana fizică, procedînd în conformitate cu legislaţia în vigoare în cazul depistării valorilor suspecte de a fi false;

i) păstrarea la unitatea de schimb valutar în modul stabilit de aceasta conform legislaţiei, a înregistrărilor video şi a documentelor obţinute/întocmite în cadrul activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

j) efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar numai cu clienţii care sînt persoane fizice;

k) implementarea altor cerinţe prevăzute de prezentul regulament.

[Pct.41 completat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 20.10.2023]

[Pct.41 modificat prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020]

[Pct.41 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

[Pct.41 modificat prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

42. La efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice unitatea de schimb valutar este obligată să dispună şi să utilizeze, dacă este cazul, formularele (pe suport hîrtie şi/sau, după caz, în formă electronică, cu utilizarea sistemelor informatice proprii), stabilite de prezentul regulament, a următoarelor documente:

a) buletinului de schimb valutar;

b) raportului privind operaţiunile efectuate;

c) registrului operaţiunilor de cumpărare a valutei străine;

d) registrului operaţiunilor de vînzare a valutei străine;

d¹) registrului incidentelor privind supravegherea şi înregistrarea video;

[Lit.e) abrogată prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

f) registrului operaţiunilor de schimb valutar revocate;

g) cererii de revocare a operaţiunii de schimb valutar.

Modul de ţinere a formularelor rapoartelor şi registrelor indicate la punctul 42 lit.b) – f), pe suport hârtie şi/sau în formă electronică, se stabileşte de unitatea de schimb valutar prin reglementările sale interne

[Pct.42 completat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 20.10.2023]

[Pct.42 modificat prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020]

43. În cazul în care unitatea de schimb valutar utilizează formularele rapoartelor şi registrelor indicate la punctul 42 lit.b) – f) numai în formă electronică, aceasta asigură ca formularele în cauză să poată fi accesate în orice moment, în funcţie de necesităţile unităţii de schimb valutar sau la cererea organelor de control valutar. Prevederile pct.29 subpct.2) se aplică în mod corespunzător asupra formularelor la care se face referire în prezentul punct.

[Pct.43 modificat prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020]

43¹. Modalitatea de identificare a persoanelor care iniţiază, dispun şi/sau aprobă introducerea informaţiei în formularele rapoartelor şi registrelor utilizate în formă electronică se stabileşte de unitatea de schimb valutar prin reglementările sale interne. Dacă în cadrul controlului pe teren organul de control solicită prezentarea pe suport hârtie a formularelor menţionate, acestea se imprimă şi se semnează de către persoana împuternicită (lucrătorul) a unităţii de schimb valutar.

[Pct.43¹ introdus prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020]

44. Unitatea de schimb valutar este în drept să introducă în formularele documentelor indicate la punctul 42 informaţii şi rubrici suplimentare.

Secţiunea 2.

Identificarea persoanelor fizice

[Secţiunea 2 (pct.45-54) abrogată prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

Secţiunea 3.

Înregistrarea operaţiunilor care se efectuează prin ghişeu

55. Casa de schimb valutar/hotelul este obligată să înregistreze fiecare operaţiune de schimb valutar, în momentul efectuării acesteia, prin echipamentul de casă şi control şi să imprime bonul de casă, cu reflectarea elementelor acestuia pe banda de control în conformitate cu cerinţele legislaţiei fiscale.

[Pct.55 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

55¹. Banca licenţiată este obligată să înregistreze fiecare operaţiune de schimb valutar, în momentul efectuării acesteia, în sistemul informaţional al băncii şi să imprime bonul de schimb valutar.

[Pct.55¹ introdus prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

56. Bonul de casă/bonul de schimb valutar se înmînează clientului împreună cu mijloacele băneşti.

[Pct.56 completat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

57. Suplimentar la bonul de casă/bonul de schimb valutar, unitatea de schimb valutar perfectează buletinul de schimb valutar în cazul în care:

[Lit.a) abrogată prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

b) echipamentul de casă şi control, utilizat de casa de schimb valutar/hotel, nu poate să asigure imprimarea pe bonul de casă a tuturor elementelor prevăzute de legislaţia în vigoare (inclusiv a plăţii obligatorii şi comisioanelor); şi/sau

c) la solicitarea clientului la prezentarea actului său de identitate.

[Pct.57 modificat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

[Pct.57 completat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

[Pct.57 modificat prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

58. Buletinul de schimb valutar nu substituie bonul de casă/bonul de schimb valutar şi fără acest bon nu este valabil.

[Pct.58 completat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

59. Datele din buletinul de schimb valutar care se conţin şi în bonul de casă/bonul de schimb valutar urmează să coincidă.

[Pct.59 completat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

60. Buletinul de schimb valutar se întocmeşte în două exemplare, conform anexei nr.2.

61. După completare, ambele exemplare ale buletinului de schimb valutar se semnează de lucrătorul unităţii de schimb valutar şi de clientul acesteia. Prin semnătura sa clientul confirmă primirea mijloacelor băneşti, a primului exemplar al buletinului de schimb valutar, precum şi veridicitatea informaţiei despre client şi, după caz, despre beneficiarul efectiv indicate în buletinul de schimb valutar (dacă această informaţie este reflectată).

62. Primul exemplar al buletinului de schimb valutar se anexează la bonul de casă sau după caz, la bonul de schimb valutar, iar exemplarul al doilea rămîne în unitatea de schimb valutar.

[Pct.62 completat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

63. În cazurile indicate la punctul 57, buletinul de schimb valutar anexat la bonul de casă sau la bonul de schimb valutar se înmînează clientului împreună cu mijloacele băneşti.

[Pct.63 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

64. În bonurile de casă/bonurile de schimb valutar şi în buletinele de schimb valutar nu se admit ştersături şi corectări.

[Pct.64 completat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

65. În cazurile în care echipamentul de casă şi control nu este funcţional, activitatea de schimb valutar a casei de schimb valutar şi a hotelului se suspendă.

[Pct.65 modificat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

[Pct.65 în redacţia Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

66. Unitatea de schimb valutar înregistrează fiecare operaţiune de schimb valutar în numerar cu persoane fizice la momentul efectuării acesteia în registre separate, şi anume:

a) în registrul operaţiunilor de cumpărare a valutei străine în numerar şi a cecurilor de călătorie în valută străină contra lei moldoveneşti în numerar (registrul operaţiunilor de cumpărare a valutei străine, conform anexei nr.3);

b) în registrul operaţiunilor de vînzare a valutei străine în numerar şi a cecurilor de călătorie în valută străină contra lei moldoveneşti în numerar (registrul operaţiunilor de vînzare a valutei străine, conform anexei nr.4).

Unitatea de schimb valutar poate înregistra operaţiunile efectuate cu numerar şi cu cecuri de călătorie în registre separate.

66¹. Registrele indicate la punctul 66 pot fi perfectate printr-un singur document, respectând reflectarea tuturor câmpurilor prevăzute conform anexelor nr.3 şi nr.4.

[Pct.66¹ introdus prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

67. Înregistrările incorecte din registrele completate de mînă se anulează prin barare sau se corectează sub semnătura lucrătorului unităţii de schimb valutar cu indicarea datei anulării/corectării.

68. În cazul casei de schimb valutar/hotelului, informaţia indicată pe banda de control trebuie să corespundă cu informaţia respectivă din registrele prevăzute la punctul 66.

[Pct.68 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

68¹. Unitatea de schimb valutar este obligată să asigure supravegherea şi înregistrarea video a activităţii de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice pe toată durata programului de lucru, în timp real. Înregistrările video se realizează la fiecare ghişeu la care se efectuează operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice şi acestea trebuie să fixeze cel puţin data, ora şi minutele fiecărei operaţiuni de schimb valutar. Înregistrările se păstrează în conformitate cu art.42 alin.(1³) din Legea nr.62/2008.

[Pct.68¹ introdus prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 20.10.2023]

68². Înregistrările video de la ghişeul unităţii de schimb valutar vor permite, în mod obligatoriu, vizualizarea persoanei fizice care efectuează operaţiunea de schimb valutar şi a mâinilor casierului unităţii de schimb valutar.

[Pct.68² introdus prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 20.10.2023]

[Pct.69 abrogat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

[Pct.69 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

[Pct.70 abrogat prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

Secţiunea 4.

Înregistrarea operaţiunilor care se efectuează la aparatul de schimb valutar

71. Unitatea de schimb valutar este obligată să asigure, pentru fiecare operaţiune de schimb valutar care se efectuează la aparatul de schimb valutar:

a) înregistrarea automatizată a acestei operaţiuni, în momentul efectuării acesteia, cu utilizarea echipamentelor de casă şi de control cu care este dotat aparatul de schimb valutar;

b) imprimarea bonului de casă sau a documentului fiscal, cu reflectarea informaţiei prevăzute la art.42¹ alin.(3) lit.b) şi e) din Legea nr.62/2008.

[Pct.71 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

72. Imprimarea bonului de casă sau a documentului fiscal se efectuează concomitent cu eliberarea mijloacelor băneşti clientului.

[Pct.72 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

73. Unitatea de schimb valutar asigură că în momentul efectuării operaţiunii prin intermediul aparatului de schimb valutar, operaţiunea respectivă se înregistrează în registre separate:

a) registrul operaţiunilor de cumpărare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti în numerar;

b) registrul operaţiunilor de vînzare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti în numerar.

În registrele în cauză se reflectă cel puţin informaţia indicată în coloanele 2-5, 7-11 din registrele prevăzute în anexele nr.3 şi nr.4.

73¹. Registrele indicate la punctul 73 pot fi perfectate printr-un singur document, respectând reflectarea tuturor câmpurilor prevăzute conform anexelor nr.3 şi nr.4.

[Pct.73¹ introdus prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

[Pct.74 abrogat prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

Secţiunea 5.

Particularităţi aferente revocării operaţiunii de schimb valutar

75. Revocarea de către persoana fizică a operaţiunii de schimb valutar se efectuează cu respectarea condiţiilor prevăzute la art.42 alin.(6¹) şi, după caz, la art.42¹ alin.(3) lit.d) din Legea nr.62/2008.

76. Revocarea de către persoana fizică a operaţiunii de schimb valutar efectuate pînă la finalizarea operaţiunii se realizează după cum urmează:

a) în cazul efectuării operaţiunii la ghişeul unităţii de schimb valutar - în baza unei solicitări verbale a clientului;

b) în cazul efectuării operaţiunii prin aparatul de schimb valutar - conform caracteristicilor tehnice ale aparatului în cauză.

Unitatea de schimb valutar este obligată să restituie persoanei fizice mijloacele băneşti primite.

77. Revocarea de către persoana fizică a operaţiunii de schimb valutar după finalizarea operaţiunii în cauză poate fi efectuată numai dacă operaţiunea a fost efectuată prin ghişeul unităţii de schimb valutar. Revocarea se efectuează în baza unei cereri scrise a persoanei fizice, întocmite conform anexei nr.6 în două exemplare, la care se anexează bonul de casă eliberat de casa de schimb valutar/hotel sau bonul de schimb valutar eliberat de banca licenţiată. După efectuarea de către unitatea de schimb valutar în ambele exemplare ale cererii depuse a menţiunilor privind primirea acesteia şi a bonului anexat, un exemplar al cererii cu bonul anexat rămîne la unitatea de schimb valutar, iar al doilea exemplar se restituie persoanei fizice drept confirmare a primirii cererii şi a bonului anexat.

[Pct.77 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

[Pct.77 modificat prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

78. Dacă în cadrul operaţiunii de schimb valutar care se revocă au fost percepute comisioane sau plata obligatorie, unitatea de schimb valutar restituie clientului şi sumele respective.

79. Restituirea de către unitatea de schimb valutar persoanei fizice a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunii de schimb valutar revocate, indicate la punctul 77 se efectuează imediat după depunerea cererii de revocare, iar în cazul în care unitatea de schimb valutar nu dispune de mijloacele băneşti necesare – cel tîrziu în următoarea zi lucrătoare.

80. La primirea şi restituirea mijloacelor băneşti unitatea de schimb valutar efectuează, în ambele exemplare ale cererii de revocare, menţiunile prevăzute în anexa nr.6, iar persoana fizică confirmă primirea mijloacelor băneşti restituite prin semnătura sa.

[Pct.80 completat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

81. Unitatea de schimb valutar este obligată să înregistreze fiecare operaţiune de schimb valutar revocată în momentul depunerii de către client a cererii de revocare în registrul operaţiunilor de schimb valutar revocate, conform anexei nr.7.

82. În cazul în care restituirea mijloacelor băneşti se efectuează în următoarea zi lucrătoare de la ziua depunerii cererii de revocare, se procedează după cum urmează:

a) în ziua primirii cererii, în registru se completează numai coloanele 1-5, iar în coloanele 6-9 se pun liniuţe;

b) în ziua restituirii mijloacelor băneşti, în raportul pentru ziua respectivă se completează toate coloanele acestuia.

Secţiunea 6.

Totalizarea operaţiunilor de schimb valutar

83. La finele programului de lucru, casa de schimb valutar/hotelul" care îşi desfăşoară activitatea prin ghişee, este obligată, în raport cu operaţiunile de schimb valutar efectuate la fiecare echipament de casă şi control, să întreprindă cel puţin următoarele acţiuni:

a) să obţină documentele fiscale de totalizare prevăzute de legislaţia fiscală;

b) să calculeze în registrele indicate la punctul 66 (conform anexelor nr.3 şi nr.4) totalurile aferente operaţiunilor efectuate;

c) să calculeze în registrul operaţiunilor de schimb valutar revocate (conform anexei nr.7) totalurile aferente operaţiunilor respective, dacă acestea au fost efectuate;

d) să verifice datele aferente totalurilor calculate din registrele completate cu datele corespunzătoare din documentele fiscale de totalizare, care trebuie să corespundă;

e) să întocmească raportul privind operaţiunile efectuate pe parcursul programului de lucru în conformitate cu anexa nr.8;

f) să verifice corespunderea soldurilor numerarului de lei moldoveneşti, de valută străină şi a cecurilor de călătorie, pe fiecare denumire, cu soldurile respective reflectate în raportul din anexa nr.8;

g) să se asigure de existenţa documentelor în care este reflectată informaţia privind operaţiunile efectuate, inclusiv a raportului întocmit în conformitate cu anexa nr.8, exemplarului al doilea al buletinelor de schimb valutar, documentelor în baza cărora mijloacele băneşti au fost primite/transmise între lucrătorii în cadrul casei de schimb valutar/hotelului, benzii de control, documentelor fiscale de totalizare, a registrelor întocmite conform anexelor nr.3, nr.4 şi nr.7.

[Pct.83 modificat prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 25.08.2023]

[Pct.83 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

[Pct.83 modificat prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

83¹. La finele programului de lucru, banca licenţiată este obligată, în raport cu operaţiunile de schimb valutar efectuate la fiecare ghişeu în cadrul biroului de schimb valutar, să întreprindă acţiunile indicate la punctul 83 lit.b), c), e), f), precum şi:

a) să calculeze totalurile operaţiunilor de schimb valutar înregistrate în sistemul informaţional al băncii;

b) să verifice datele aferente totalurilor calculate din registrele indicate la punctul 66 cu datele de totalizare indicate la lit.a);

c) să asigure existenţa documentelor în care este reflectată informaţia privind operaţiunile efectuate, inclusiv a raportului întocmit conform anexei nr.8, a registrelor întocmite conform anexelor nr.3, nr.4 şi nr.7, a documentelor de totalizare a operaţiunilor efectuate.

[Pct.83¹ introdus prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

84. În funcţie de modul de organizare a lucrului pe parcursul programului de lucru (cum ar fi, munca în schimburi, prin mai multe ghişee), unitatea de schimb valutar întreprinde acţiunile indicate la punctul 83 şi în decursul programului de lucru al unităţii.

85. Zilnic, în termenul şi pentru perioada stabilite de unitatea de schimb valutar prin reglementările sale interne, aceasta este obligată, în raport cu operaţiunile de schimb valutar efectuate la fiecare aparat de schimb valutar, să întreprindă cel puţin următoarele acţiuni:

a) să calculeze, pentru perioada stabilită, totalurile aferente operaţiunilor efectuate reflectate în registrul operaţiunilor de cumpărare şi registrul operaţiunilor de vînzare;

b) să întocmească raportul privind operaţiunile efectuate, conform anexei nr.8;

c) să asigure existenţa documentelor în care este reflectată informaţia privind operaţiunile efectuate, inclusiv a raportului întocmit conform anexei nr.8, a registrului operaţiunilor de cumpărare şi registrului operaţiunilor de vînzare, documentelor de totalizare a operaţiunilor efectuate.

[Pct.85 modificat prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

Secţiunea 7.

Unele particularităţi ale activităţii de schimb valutar

86. La desfăşurarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, unitatea de schimb valutar, în calitatea sa de entitate raportoare conform Legii nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, este obligată să execute prevederile legii în cauză, precum şi ale actelor normative elaborate în baza acesteia, în partea ce se referă la activitatea de schimb valutar.

[Pct.86 modificat prin Hot.BNM nr.255 din 06.11.2025, în vigoare 01.01.2026]

[Pct.86 modificat prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

[Pct.87-89 abrogate prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

90. Unitatea de schimb valutar păstrează documentele aferente operaţiunilor de schimb valutar efectuate (după caz, benzile de control, exemplarul al doilea al buletinelor de schimb valutar, registrele întocmite conform anexelor nr.3, nr.4 şi nr.7, raportul întocmit conform anexei nr.8, alte documente aferente operaţiunilor efectuate) cel puţin 5 ani după finalizarea operaţiunilor.

[Pct.90 modificat prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

[Pct.90 modificat prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

Anexa nr.1

la Regulamentul privind activitatea

unităţilor de schimb valutar

Criteriile de bază

ale plătibilităţii bancnotelor în valută străină în cazul efectuării operaţiunilor

de schimb valutar în numerar cu persoane fizice

1. Unitatea de schimb valutar efectuează operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice cu următoarele bancnote autentice în valută străină aflate în circulaţie:

a) bancnote care au păstrate principalele semne de plătibilitate: denumirea băncii emitente, numărul şi seria, valoarea în cifre şi litere, ornamentul de bază (portretul) de pe faţă şi verso, de asemenea şi elementele de siguranţă contra falsificării (de exemplu, filigranul, semnele magnetice, fibrele incluse în structura hîrtiei, inclusiv cele vizibile la lumina ultravioletă, confeti, fir de siguranţă, microtext, desene luminiscente);

b) bancnote avînd prezenţa unor defecte neînsemnate în urma uzurii fireşti: murdăriri şi ştersături, precum şi pete mici de grăsime sau de altă natură, înscrieri, amprente de ştampilă (cu excepţia ştampilelor care afirmă că bancnota este neautentică) care nu modifică principalele semne de plătibilitate.

2. La latitudinea sa, unitatea de schimb valutar poate efectua operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice primind de la clienţi bancnote autentice în valută străină avînd defecte mai importante sau de altă natură decît cele specificate la punctul 1. Totodată, astfel de bancnote nu pot fi vîndute persoanelor fizice, dacă acestea refuză de a le primi.

3. La stabilirea regulilor interne în privinţa primirii bancnotelor menţionate la punctul 2, unitatea de schimb valutar poate să se conducă de semnele de plătibilitate stabilite de către organul emitent al bancnotelor respective.

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

Anexa nr.2 la Regulamentul privind activitatea unităţilor de schimb valutar _________________________________________________ (denumirea unităţii de schimb valutar / a subdiviziunii acesteia) ______________________________________________ (adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar) __________________________ (IDNO) BULETIN DE SCHIMB VALUTAR *(NU ESTE VALABIL FĂRĂ BONUL DE CASĂ/BONUL DE SCHIMB VALUTAR)*
Date aferente bonului de casă/bonului de schimb valutar
Numărul	Data	Timpul

*I. Informaţia despre persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea:* ______________________________________________________________________________________ (numele şi prenumele persoanei fizice, data şi locul naşterii) ______________________________________________________________________________________ (datele actului de identitate prezentat) ______________________________________________________________________________________ (numărul de identificare al persoanei fizice) ______________________________________________________________________________________ (adresa persoanei fizice) ______________________________________________________________________________________ (datele procurii) ______________________________________________________________________________________ (altă informaţie) *II. Informaţia despre persoana fizică în numele căreia se efectuează operaţiunea:* ______________________________________________________________________________________ (numele şi prenumele persoanei fizice, data naşterii) ______________________________________________________________________________________ (datele actului de identitate) ______________________________________________________________________________________ (numărul de identificare al persoanei fizice) ______________________________________________________________________________________ (adresa persoanei fizice) ______________________________________________________________________________________ (altă informaţie) *III. Informaţia despre operaţiune:* ______________________________________________________________________________________ (conţinutul operaţiunii)

Mijloace băneşti primite de la client		Plata obligatorie	Comisioane			Cursul operaţiunii		Mijloace băneşti eliberate clientului
Denumirea monedei	Suma	Suma (în lei moldoveneşti)	Denumirea monedei	Suma		Cantitatea cotată	Rata de schimb	Denumirea monedei	Suma

_______________________ (semnătura persoanei fizice)					___________________________________ (semnătura lucrătorului unităţi de schimb valutar) __________________________________________ (numele şi prenumele lucrătorului unităţi de schimb valutar)
Modul de completare a buletinului de schimb valutar 1. Buletinul de schimb valutar se perfectează în două exemplare în cazurile prevăzute la punctul 57 din prezentul regulament. 2. Denumirea unităţii de schimb valutar/a subdiviziunii acesteia: se indică denumirea completă a băncii licenţiate/casei de schimb valutar/hotelului. În cazul biroului de schimb valutar care este deschis în cadrul sucursalei/oficiului secundar al băncii licenţiate se indică denumirea sucursalei/oficiului secundar respectiv. În cazul sucursalei casei de schimb valutar, de asemenea se indică denumirea acesteia. 3. Adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar: se indică adresa la care biroul de schimb valutar al băncii licenţiate/casa de schimb valutar/sucursala acesteia/punctul de schimb valutar al hotelului desfăşoară activitate de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 4. IDNO: se indică numărul de identificare de stat (IDNO) al băncii licenţiate/casei de schimb valutar/hotelului. 5. Date aferente bonului de casă/bonului de schimb valutar: a) Numărul: se indică numărul de ordine reflectat în bonul de casă/bonul de schimb valutar; b) Data: se indică data (ziua, luna şi anul) reflectată în bonul de casă/bonul de schimb valutar; c) Timpul: se indică timpul exact (ora şi minutele) consemnat în bonul de casă/bonul de schimb valutar. 6. I. Informaţia despre persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea: această informaţie se completează în cazul în care buletinul de schimb valutar se perfectează la solicitarea clientului. 7. Numele şi prenumele persoanei fizice, data şi locul naşterii: se indică conform actului de identitate prezentat numele, prenumele, data şi locul naşterii ale persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea. 8. Datele actului de identitate prezentat: se indică următoarele date ale actului de identitate al persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea: seria, numărul, data eliberării şi denumirea ţării, organului (nr.oficiului) care a eliberat actul. 9. Numărul de identificare al persoanei fizice: se completează în cazul în care actul de identitate prezentat conţine numărul de identificare de stat al persoanei fizice. Se înscrie numărul de identificare de stat indicat în actul de identitate al persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea. 10. Adresa persoanei fizice: se înscrie domiciliul indicat în actul de identitate al persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea. În cazul în care actul de identitate prezentat nu conţine informaţia despre domiciliu, acesta se indică conform datelor prezentate de către persoana fizică. În cazul în care actul de identitate conţine informaţia despre reşedinţa persoanei fizice, se indică şi reşedinţa acesteia. 11. Datele procurii: se completează în cazul în care operaţiunea se efectuează în numele altei persoane fizice. Se indică numărul, data şi locul (inclusiv ţara) eliberării procurii, precum şi numele şi prenumele persoanei abilitate care a autentificat această procură. 12. Altă informaţie: se indică cetăţenia, precum şi, dacă este cazul, funcţia publică deţinută de persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea şi altă informaţie. 13. II. Informaţia despre persoana fizică în numele căreia se efectuează operaţiunea: această informaţie se completează concomitent cu completarea rubricii "Informaţia despre persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea", în cazul în care operaţiunea se efectuează în numele altei persoane fizice. 14. Numele şi prenumele persoanei fizice, data naşterii: se indică conform procurii prezentate numele, prenumele şi data naşterii persoanei fizice în numele căreia se efectuează operaţiunea. 15. Numărul de identificare al persoanei fizice: se completează în cazul în care procura prezentată conţine numărul de identificare de stat al persoanei fizice. Se înscrie numărul de identificare de stat al persoanei fizice în numele căreia se efectuează operaţiunea, indicat în procură. 16. Datele actului de identitate: se înscriu datele privind actul de identitate al persoanei fizice în numele căreia se efectuează operaţiunea, indicate în procura prezentată, şi anume: seria, numărul, data eliberării şi denumirea ţării, organului (nr.oficiului) care a eliberat actul. 17. Adresa persoanei fizice: se înscrie adresa persoanei fizice în numele căreia se efectuează operaţiunea indicată în procura prezentată. 18. Altă informaţie: se indică cetăţenia, precum şi, dacă este cazul, funcţia publică deţinută de persoana fizică în numele căreia se efectuează operaţiunea şi altă informaţie. 19. III. Informaţia despre operaţiune: se indică natura operaţiunii (de exemplu: operaţiune de vînzare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti, operaţiune de cumpărare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti, operaţiune de vînzare a cecurilor de călătorie contra lei moldoveneşti). La efectuarea operaţiunii cu cecuri de călătorie se indică denumirea, seriile şi numerele cecurilor. 20. "Mijloace băneşti primite de la client": 1) În coloana "Denumirea monedei" se indică: a) denumirea sau codul (numeric sau alfabetic) valutei străine/monedei naţionale primite de la client, b) suplimentar se indică "cec de călătorie", în cazul în care se primeşte cec de călătorie; 2) În coloana "Suma" se indică: a) suma totală a valutei străine primite de la client, inclusiv suma comisioanelor – la cumpărarea valutei străine de la client, b) suma totală a leilor moldoveneşti primiţi de la client, care include suma plăţii obligatorii şi suma comisioanelor – la vînzarea valutei străine clientului. 21. "Plata obligatorie": se indică suma mijloacelor băneşti percepută conform prevederilor Legii Fondului de susţinere a populaţiei nr.827/2000. 22. "Comisioane": a) În coloana "Denumirea monedei" se indică denumirea sau codul (numeric sau alfabetic) monedei în care se încasează comisionul; b) În coloana "Suma" se indică suma comisionului care se încasează în corespundere cu dispoziţia privind comisioanele aplicate la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 23. "Cursul operaţiunii": a) În coloana "Cantitatea cotată" se indică cantitatea unităţilor valutei străine pentru care se indică rata de schimb (de exemplu: 1 EUR, 100 USD); b) În coloana "Rata de schimb" se indică rata de schimb în raport cu leul moldovenesc a cantităţii cotate а valutei străine, în corespundere cu dispoziţia privind cursurile valutare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 24. "Mijloace băneşti eliberate clientului": 1) În coloana "Denumirea monedei" se indică: a) denumirea sau codul (numeric sau alfabetic) monedei eliberate clientului, b) suplimentar se indică "cec de călătorie", în cazul în care se eliberează cec de călătorie; 2) În coloana "Suma" se indică: a) suma totală a leilor moldoveneşti eliberaţi clientului la cumpărarea valutei străine de la client, b) suma totală a valutei străine eliberate clientului la vînzarea valutei străine clientului. 25. Fiecare exemplar al buletinului de schimb valutar se semnează de către persoana fizică care a efectuat operaţiunea de schimb valutar şi de către lucrătorul unităţii de schimb valutar care a efectuat operaţiunea, fiind indicate numele şi prenumele acestuia.

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.255 din 06.11.2025, în vigoare 01.01.2026]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

Anexa nr.3

la Regulamentul privind activitatea

unităţilor de schimb valutar

__________________________________________________

^{(denumirea unităţii de schimb valutar / a subdiviziunii acesteia)}

_________________________________________________

^{(adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar)}

_________________________________________

^(IDNO)

Numărul de înregistrare a ECC/aparatului de schimb valutar atribuit de Serviciul Fiscal de Stat

(Se completează de către casa de schimb valutar/hotel)

REGISTRUL

operaţiunilor de cumpărare a valutei străine

______________________________________

la data de ____ ______________20___

(data întocmirii)

Nr. d/o	Denumirea valutei străine primite: - în numerar; - conform cecurilor de călătorie (se indică moneda, denumirea, numerele, seriile cecurilor de călătorie)	Suma de valută străină primită	Cursul de cumpărare		Suma de lei mold. la cursul de cumpărare	Comisioane		Suma de lei mol- doveneşti eliberată	Date despre bonul de casă/ bonul de schimb valutar /documentul fiscal		Menţiuni despre revocarea operaţiunii
			Canti- tatea unităţilor cotate	Rata de schimb		Suma	Codul mo- nedei				Menţiuni despre revocarea operaţiunii
			Canti- tatea unităţilor cotate	Rata de schimb		Suma	Codul mo- nedei		Numărul bonului de casă/ bonului de schimb valutar/ documentului fiscal	Ora şi minutele indicate în bonul de casă/ bonul de schimb valutar / documentul fiscal
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12







TOTALIZARE
									x	x	x
									x	x	x
									x	x	x
	Total lei moldoveneşti eliberaţi	x	x	x		x	x		x	x	x
Lucrătorul unităţii de schimb valutar, care a completat registrul ______________________________ (semnătură) Modul de completare a Registrului operaţiunilor de cumpărare a valutei străine 1. Registrul se completează la efectuarea operaţiunilor de cumpărare a valutei străine în numerar şi a cecurilor de călătorie în valută străină de la persoane fizice. 2. Denumirea unităţii de schimb valutar/ a subdiviziunii acesteia: se indică denumirea completă a băncii licenţiate/casei de schimb valutar/ hotelului. În cazul biroului de schimb valutar care este deschis în cadrul sucursalei/oficiului secundar al băncii licenţiate se indică denumirea sucursalei/oficiului secundar. În cazul sucursalei casei de schimb valutar de asemenea se indică denumirea acesteia. 3. Adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar: se indică adresa la care biroul de schimb valutar al băncii licenţiate/casa de schimb valutar/sucursala acesteia/punctul de schimb valutar al hotelului desfăşoară activitate de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. În cazul aparatului de schimb valutar se indică adresa unde este instalat acesta. 4. IDNO: se indică numărul de identificare de stat (IDNO) al băncii licenţiate/casei de schimb valutar/hotelului. 5. Numărul de înregistrare al ECC/aparatului de schimb valutar atribuit de Serviciul Fiscal de Stat: se indică numărul echipamentului de casă şi control/aparatului de schimb valutar, a casei de schimb valutar/hotelului, atribuit de Serviciul Fiscal de Stat la înregistrare sau reînregistrare. [Pct.6 abrogat prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020] 7. Coloana 1 "Nr.d/o": se indică numărul de ordine al înscrierii. 8. Coloana 2 "Denumirea valutei străine primite": se indică denumirea valutei străine primite de la client ca rezultat al operaţiunii de cumpărare (de exemplu, euro). În cazul operaţiunii de cumpărare a cecurilor de călătorie în valută străină se indică denumirea cecurilor de călătorie, moneda cecurilor, seriile şi numerele cecurilor (de exemplu, C/c Visa în dolari SUA, AA nr.215678). 9. Coloana 3 "Suma de valută străină primită": se indică suma de valută străină primită de la client, care include şi suma comisioanelor. 10. Coloana 4 "Cursul de cumpărare: Cantitatea unităţilor cotate": se indică cantitatea unităţilor valutei străine pentru care se indică rata de schimb în corespundere cu dispoziţia privind cursurile valutare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 11. Coloana 5 "Cursul de cumpărare: Rata de schimb": se indică rata de schimb în raport cu leul moldovenesc a cantităţii cotate a valutei străine în corespundere cu dispoziţia privind cursurile valutare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 12. Coloana 6 "Suma de lei mold. la cursul de cumpărare": se indică suma de lei moldoveneşti determinată cu aplicarea cursului de cumpărare conform formulei: col.3col.5/col.4. 13.* Coloana 7 "Comisioane: Suma": se indică suma comisioanelor percepute în corespundere cu dispoziţia privind comisioanele aplicate la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 14. Coloana 8 "Comisioane: Codul monedei": se indică codul alfabetic al monedei în care se percep comisioane. 15. Coloana 9 "Suma de lei moldoveneşti eliberată": se indică suma eliberată de lei moldoveneşti determinată după cum urmează: a) în cazul în care comisioanele se percep în moneda naţională – se determină conform formulei: col.6-col.7; b) în cazul în care comisioanele se percep în valută străină – se determină conform formulei: (col.3 – col.7)col.5/col.4. 16.* Sumele indicate la coloanele 3-9 trebuie să corespundă cu sumele indicate în bonul de casă/bonul de schimb valutar/documentul fiscal şi buletinul de schimb valutar. 17. Coloana 10 "Date despre bonul de casă/bonul de schimb valutar/documentul fiscal. Numărul bonului de casă/bonului de schimb valutar/documentului fiscal": se indică numărul bonului de casă/bonului de schimb valutar/documentului fiscal eliberat clientului. 18. Coloana 11 "Date despre bonul de casă/bonul de schimb valutar/documentul fiscal. Ora şi minutele indicate în bonul de casă/bonul de schimb valutar/documentul fiscal": se indică timpul (ora şi minutele) indicat în bonul de casă/bonul de schimb valutar/documentul fiscal eliberat clientului. 19. Coloana 12 "Menţiuni despre revocarea operaţiunii": se indică cuvîntul "revocată" în cazul în care operaţiunea de schimb valutar a fost revocată de către persoana fizică. 20. În compartimentul "Totalizare" se efectuează totalizarea operaţiunilor efectuate, prin completarea rîndurilor respective din coloanele 2, 3, 6-9. În coloanele 4 şi 5 se indică cursurile de cumpărare a valutelor străine, cu aplicarea cărora s-au efectuat operaţiunile. Totalizarea se efectuează pe fiecare valută străină şi, dacă este cazul, pe fiecare denumire a cecurilor de călătorie în valută străină. Totalurile se indică fără excluderea sumelor aferente operaţiunilor revocate, dacă acestea au fost efectuate. 21. Registrul pe suport hârtie se semnează de lucrătorul unităţii de schimb valutar care a completat registrul.

[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.255 din 06.11.2025, în vigoare 01.01.2026]

[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020]

[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

Anexa nr.4

la Regulamentul privind activitatea

unităţilor de schimb valutar

______________________________________________________

^{(denumirea unităţii de schimb valutar / a subdiviziunii acesteia)}

_____________________________________________________

^{(adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar)}

____________________________________

^(IDNO)

Numărul de înregistrare a ECC/aparatului de schimb valutar atribuit de Serviciul Fiscal de Stat

(Se completează de către casa de schimb valutar/hotel)

REGISTRUL

operaţiunilor de vînzare a valutei străine

____________________________________

la data de ___ _______________20___

(data întocmirii)

Nr. d/o	Denumirea valutei străine eliberate: - în numerar; - în cecuri de călătorie (se indică moneda, denumirea, numerele, seriile cecurilor de călătorie)	Suma de lei mol- doveneşti primită	Suma plăţii obligatorii (în lei moldove- neşti)	Suma comisi- oanelor (în lei moldo- veneşti)	Suma de lei mol- doveneşti spre conver- tire	Cursul de vînzare		Suma de va- lută străină elibe- rată	Date despre bonul de casă / bonul de schimb valutar/ documentul fiscal		Menţiuni despre revoca- rea ope- raţiunii
						Canti- tatea unităţilor cotate	Rata de schimb
						Canti- tatea unităţilor cotate	Rata de schimb		Numărul bonului de casă / bonului de schimb valutar/ documentului fiscal	Ora şi minutele indicate în bonul de casă /bonul de schimb valutar/ documentul fiscal
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12







TOTALIZARE
									x	x	x
									x	x	x
									x	x	x
	Total lei moldoveneşti primiţi					x	x	x	x	x	x
Lucrătorul unităţii de schimb valutar, care a completat registrul ____________________________ (semnătură) Modul de completare a Registrului de vînzare a valutei străine 1. Registrul se completează la efectuarea operaţiunilor de vînzare a valutei străine în numerar şi a cecurilor de călătorie în valută străină persoanelor fizice. 2. Denumirea unităţii de schimb valutar/ a subdiviziunii acesteia: se indică denumirea completă a băncii licenţiate/casei de schimb valutar/hotelului. În cazul biroului de schimb valutar care este deschis în cadrul sucursalei/oficiului secundar al băncii licenţiate se indică denumirea sucursalei/oficiului secundar. În cazul sucursalei casei de schimb valutar de asemenea se indică denumirea acesteia. 3. Adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar: se indică adresa la care biroul de schimb valutar al băncii licenţiate/casa de schimb valutar/sucursala acesteia/punctul de schimb valutar al hotelului desfăşoară activitate de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. În cazul aparatului de schimb valutar se indică adresa unde este instalat acesta. 4. IDNO: se indică numărul de identificare de stat (IDNO) al băncii licenţiate/casei de schimb valutar/hotelului. 5. Numărul de înregistrare al ECC/aparatului de schimb valutar atribuit de Serviciul Fiscal de Stat: se indică numărul echipamentului de casă şi control/aparatului de schimb valutar, a casei de schimb valutar/hotelului, atribuit de Serviciul Fiscal de Stat la înregistrare sau reînregistrare. [Pct.6 abrogat prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020] 7. Coloana 1 "Nr.d/o": se indică numărul de ordine al înscrierii. 8. Coloana 2 "Denumirea valutei străine eliberate": se indică denumirea valutei străine eliberate clientului ca rezultat al operaţiunii de vînzare (de exemplu, euro). În cazul operaţiunii de vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină se indică denumirea cecurilor de călătorie, moneda cecurilor, seriile şi numerele cecurilor (de exemplu, C/c Visa în dolari SUA, AA nr.215678). 9. Coloana 3 "Suma de lei moldoveneşti primită": se indică suma de lei moldoveneşti primită de la client, care include şi suma plăţii obligatorii şi suma comisioanelor. 10. Coloana 4 "Suma plăţii obligatorii": se indică suma în lei moldoveneşti a plăţii obligatorii care se percepe conform Legii Fondului de susţinere a populaţiei nr.827/2000. 11. Coloana 5 "Suma comisioanelor": se indică suma în lei moldoveneşti a comisioanelor percepute în corespundere cu dispoziţia privind comisioanele aplicate la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 12. Coloana 6 "Suma de lei moldoveneşti spre convertire": se indică suma de lei moldoveneşti în baza căreia se determină suma valutei străine spre eliberare clientului. Această suma se determină conform formulei: col.3-col.4-col.5. 13. Coloana 7 "Cursul de vînzare: Cantitatea unităţilor cotate": se indică cantitatea unităţilor valutei străine pentru care se indică rata de schimb în corespundere cu dispoziţia privind cursurile valutare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 14. Coloana 8 "Cursul de vînzare: Rata de schimb": se indică rata de schimb în raport cu leul moldovenesc a cantităţii cotate a valutei străine în corespundere cu dispoziţia privind cursurile valutare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 15. Coloana 9 "Suma de valută străină eliberată": se indică suma eliberată de valută străină, care se determină conform formulei: col.6/col.8col.7. 16.* Sumele indicate la coloanele 3-9 trebuie să corespundă cu sumele indicate în bonul de casă/bonul de schimb valutar/documentul fiscal şi buletinul de schimb valutar. 17. Coloana 10 "Date despre bonul de casă/bonul de schimb valutar/documentul fiscal. Numărul bonului de casă/bonului de schimb valutar/documentului fiscal": se indică numărul bonului de casă /bonului de schimb valutar/documentului fiscal eliberat clientului. 18. Coloana 11 "Date despre bonul de casă/bonul de schimb valutar/documentul fiscal. Ora şi minutele indicate în bonul de casă/bonul de schimb valutar/documentul fiscal": se indică timpul (ora şi minutele) indicat în bonul de casă /bonul de schimb valutar/documentul fiscal eliberat clientului. 19. Coloana 12 "Menţiuni despre revocarea operaţiunii": se indică cuvîntul "revocată" în cazul în care operaţiunea de schimb valutar a fost revocată de către persoana fizică. 20. În compartimentul "Totalizare" se efectuează totalizarea operaţiunilor efectuate, prin completarea rîndurilor respective din coloanele 2 – 6 şi 9. În coloanele 7 şi 8 se indică cursurile de vînzare a valutelor străine, cu aplicarea cărora s-au efectuat operaţiunile. Totalizarea se efectuează pe fiecare valută străină şi, dacă este cazul, pe fiecare denumire a cecurilor de călătorie în valută străină. Totalurile se indică fără excluderea sumelor aferente operaţiunilor revocate, dacă acestea au fost efectuate. 21. Registrul pe suport hârtie se semnează de lucrătorul unităţii de schimb valutar care a completat registrul.

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.255 din 06.11.2025, în vigoare 01.01.2026]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

[Anexa nr.5 abrogată prin Hot.BNM nr.203 din 09.08.2018, în vigoare 24.08.2018]

Anexa nr.6

la Regulamentul privind activitatea

unităţilor de schimb valutar

Cerere de revocare

a operaţiunii de schimb valutar

Prin prezenta, __________________________________________________________________,

(numele şi prenumele clientului unităţii de schimb valutar)

în temeiul art.42 alin.(6¹) din Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară, solicit

revocarea operaţiunii de _______________________________________________________________

(de cumpărare sau de vînzare a valutei străine)

efectuate la __________________________________________________________________________

(denumirea completă a unităţii de schimb valutar la care s-a efectuat operaţiunea de schimb valutar)

la data de __ _______________, ora ___________.

(ora şi minute)

La prezenta cerere anexez bonul de casă/bonul de schimb valutar nr._________________, eliberat la data

de __ ______________, ora ___________.

(ora şi minute)

Prezenta cerere este depusă la ora ____ _____.

______________________________

(semnătura clientului unităţii de schimb valutar)

Menţiuni ale unităţii de schimb valutar:

1. Prezenta cerere de revocare a operaţiunii de schimb valutar împreună cu bonul de casă/bonul de schimb valutar anexat a fost recepţionată la data de ____________, ora__________________.

______________________________________________________________________________________

(numele şi prenumele, semnătura lucrătorului unităţii de schimb valutar, care a recepţionat cererea)

2. Restituirea mijloacelor băneşti în sumă de _______________________________,

din care: (se indică cu cifre şi litere)

- suma plăţii obligatorii restituite constituie __________________

- suma comisioanelor restituite constituie ___________________

s-a efectuat la data de __ __________, ora __ ___,

______________________________________________________________________________________

(numele şi prenumele, semnătura lucrătorului unităţii de schimb valutar, care a restituit mijloacele băneşti)

3. Actul de identitate prezentat

______________________________________________________________________________________

(se completează dacă este cazul)

Confirm primirea mijloacelor băneşti restituite _________________________________

(semnătură clientului unităţii de schimb valutar)

Data ___ _________________

[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

Anexa nr.7

la Regulamentul privind activitatea

unităţilor de schimb valutar

_____________________________________________________

^{(denumirea unităţii de schimb valutar / a subdiviziunii acesteia)}

___________________________________________________

^{(adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar)}

_____________________________________

^(IDNO)

Numărul de înregistrare a ECC atribuit de Serviciul Fiscal de Stat

(Se completează de către casa de schimb valutar/hotel)

REGISTRUL

operaţiunilor de schimb valutar revocate

la data de __ ____________

Nr. d/o	Data şi ora depunerii cererii de revocare a operaţiunii	Data şi ora efectuării operaţiunii revocate (conform bonului de casă/ bonului de schimb valutar prezentat)	Numele şi prenumele persoanei fizice care a depus cererea de revocare a operaţiunii de schimb valutar	Tipul operaţiunii (de cumpărare sau de vînzare a valutei străine) care s-a revocat	Suma şi denumirea mijloacelor băneşti primite de la persoana fizică	Suma şi denumirea mijloacelor băneşti restituite persoanei fizice
						Total	inclusiv (după caz)
						Total	comisioane	plata obligatorie
1	2	3	4	5	6	7	8	9







Lucrătorul unităţii de schimb valutar, care a completat registrul pe suport hârtie___________________________ (semnătură)

[Anexa nr.7 modificată prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020]

[Anexa nr.7 modificată prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

Anexa nr.8

la Regulamentul privind activitatea

unităţilor de schimb valutar

_______________________________________________________

^{(denumirea unităţii de schimb valutar / a subdiviziunii acesteia)}

___________________________________________________

^{(adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar)}

___________________________________

^(IDNO)

RAPORT

privind operaţiunile efectuate

la data de ___ _________ 20___

Denumirea indicatorilor: - denumirea valorilor: numerar, cecuri de călătorie, - denumirea monedei, - denumirea cecurilor de călătorie	Soldul la începutul programului de lucru (în moneda originală)	Primit spre decontare pe parcursul programului de lucru (în moneda originală)	Încasări		Plăţi		Transmis pe parcursul programului de lucru (în moneda originală)	Soldul la sfîrşitul programului de lucru (în moneda originală)
			în valută străină	în lei mold.	în valută străină	în lei mold.
A	1	2	3	4	5	6	7	8







Suma comisioanelor percepute	X	X			X	X	X	X
Suma plăţii obligatorii	X	X	X		X	X	X	X
Lei moldoveneşti			X		X
Lucrătorul unităţii de schimb valutar, care a completat raportul ___________________________ (semnătură) Modul de întocmire a Raportului privind operaţiunile efectuate 1. Raportul privind operaţiunile efectuate se întocmeşte zilnic. 2. Sumele în lei moldoveneşti şi în valută străină se indică în raport cu două semne zecimale. 3. Denumirea unităţii de schimb valutar/a subdiviziunii acesteia: se indică denumirea completă a băncii licenţiate/casei de schimb valutar/ hotelului. În cazul biroului de schimb valutar care este deschis în cadrul sucursalei/oficiului secundar al băncii licenţiate se indică denumirea sucursalei/oficiului secundar respectiv. În cazul sucursalei casei de schimb valutar de asemenea se indică denumirea acesteia. 4. Adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar: se indică adresa la care biroul de schimb valutar al băncii licenţiate/casa de schimb valutar/sucursala acesteia/punctul de schimb valutar al hotelului desfăşoară activitate de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. În cazul aparatului de schimb valutar se indică adresa unde este instalat acesta. 5. IDNO: se indică numărul de identificare de stat (IDNO) al băncii licenţiate/casei de schimb valutar/hotelului. [Pct.6 abrogat prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020] 7. În coloana A "Denumirea indicatorilor" se indică denumirea valorilor (numerar, cecuri de călătorie), denumirea monedei (de exemplu, lei moldoveneşti, euro), denumirea cecurilor de călătorie (de exemplu, VISA), denumirea sumelor percepute suplimentar (comisioane, plata obligatorie). 8. În coloana 1 "Soldul la începutul programului de lucru" se indică sumele în moneda originală a numerarului şi cecurilor de călătorie primite spre decontare la începutul programului de lucru. În cazul operaţiunilor efectuate prin intermediul aparatelor de schimb valutar incorporate în bancomate, în coloana 1 se indică zero. 9. În coloana 2 "Primit spre decontare pe parcursul programului de lucru" se indică sumele în moneda originală a numerarului şi cecurilor de călătorie primite spre decontare pe parcursul programului de lucru. 10. În coloana 3 "Încasări: în valută străină" se indică: a) sumele în moneda originală a numerarului în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină cumpărate de la persoane fizice. Comisioanele percepute în valută străină nu se includ şi se reflectă în mod separat; b) în rîndul "Suma comisioanelor percepute" – dacă este cazul, sumele comisioanelor percepute în valută străină la efectuarea operaţiunilor de cumpărare a valutei străine în numerar de la persoanele fizice. Sumele comisioanelor percepute în valută străină se reflectă pe fiecare valută străină în parte; c) în cazul în care a avut loc restituirea mijloacelor băneşti urmare revocării de către clienţi a operaţiunilor de cumpărare a valutei străine, sumele indicate la lit.a) şi b) se reflectă după deducerea sumelor aferente operaţiunilor de revocare. 11. În coloana 4 "Încasări: în lei mold." se indică: a) echivalentul în lei moldoveneşti la cursul de cumpărare al sumelor (reflectate în coloana 3) numerarului în valută străină şi ale cecurilor de călătorie în valută străină cumpărate de la persoane fizice; b) în rîndul "Suma comisioanelor percepute" – dacă este cazul, sumele comisioanelor percepute în lei moldoveneşti la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice; c) în rîndul "Suma plăţii obligatorii" - suma plăţii obligatorii încasată conform prevederilor Legii Fondului de susţinere a populaţiei nr.827/2000; d) în cazul în care a avut loc restituirea mijloacelor băneşti urmare revocării de către clienţi a operaţiunilor de cumpărare a valutei străine, sumele indicate la lit.a) - c) se reflectă după deducerea sumelor aferente operaţiunilor de revocare; e) în rîndul "Lei moldoveneşti" – suma calculată prin adunarea sumelor în lei moldoveneşti reflectate în rîndurile coloanei 6, a sumelor plăţii obligatorii percepute şi a comisioanelor percepute în lei moldoveneşti reflectate în rîndurile respective ale coloanei 4. 12. În coloana 5 "Plăţi: în valută străină" se indică sumele în moneda originală a numerarului în valută străină şi ale cecurilor de călătorie în valută străină vîndute persoanelor fizice, iar în cazul în care a avut loc restituirea mijloacelor băneşti urmare revocării de către clienţi a operaţiunilor de vînzare a valutei străine, sumele în cauză se reflectă după deducerea sumelor aferente operaţiunilor de revocare. 13. În coloana 6 "Plăţi: în lei mold." se indică: a) echivalentul în lei moldoveneşti la cursul de vînzare al sumelor (reflectate în coloana 5) numerarului în valută străină şi ale cecurilor de călătorie în valută străină vîndute persoanelor fizice. În cazul în care a avut loc restituirea mijloacelor băneşti urmare revocării de către clienţi a operaţiunilor de vînzare a valutei străine, sumele se reflectă după deducerea sumelor aferente operaţiunilor de revocare; b) în rîndul "Lei moldoveneşti" – suma calculată prin adunarea sumelor în lei moldoveneşti reflectate în rîndurile coloanei 4 (cu excepţia sumelor plăţii obligatorii percepute şi comisioanelor percepute în lei moldoveneşti reflectate în rîndurile respective ale coloanei 4). 14. În coloana 7 "Transmis pe parcursul programului de lucru" se indică sumele în moneda originală a numerarului şi ale cecurilor de călătorie transmise pe parcursul programului de lucru. 15. În coloana 8 "Soldul la sfîrşitul programului de lucru" se indică: a) sumele în moneda originală a numerarului în valută străină şi ale cecurilor de călătorie în valută străină la sfîrşitul programului de lucru, care trebuie să fie egale cu sumele determinate conform formulei: col.1+col.2+col.3-col.5-col.7. În cazul în care comisioanele se percep în valută străină, la suma determinată conform formulei în cauză se adaugă sumele comisioanelor percepute în valută străină reflectate în coloana 3. În cazul operaţiunilor efectuate prin intermediul aparatelor de schimb valutar incorporate în bancomate, în coloana 8 se indică zero; b) în rîndul "Lei moldoveneşti" - suma numerarului de lei moldoveneşti la sfîrşitul programului de lucru, care trebuie să fie egală cu suma determinată conform formulei: col.1+col.2+col.4-col.6-col.7. În cazul operaţiunilor efectuate prin intermediul aparatelor de schimb valutar incorporate în bancomate, în coloana 8 se indică zero. 16. Raportul pe suport hârtie se semnează de lucrătorul unităţii de schimb valutar care a întocmit raportul în cauză.

[Anexa nr.8 modificată prin Hot.BNM nr.255 din 06.11.2025, în vigoare 01.01.2026]

[Anexa nr.8 modificată prin Hot.BNM nr.159 din 09.07.2020, în vigoare 24.08.2020]

[Anexa nr.8 modificată prin Hot.BNM nr.235 din 19.09.2019, în vigoare 30.10.2019]

Anexa nr.9 la Regulamentul privind activitatea unităţilor de schimb valutar ___________________________________________ (denumirea unităţii de schimb valutar / a subdiviziunii acesteia) ___________________________________________ (adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar) ___________________________________________ (IDNO) ___________________________________________ (nr.ghişeului) ___________________________________________ (numele, prenumele casierului) REGISTRUL incidentelor privind supravegherea şi înregistrarea video
Nr. d/o	Durata incidentului	Survenirea incidentului video			Remedierea incidentului video
		Data, ora, minutele survenirii incidentului	Numele, prenumele, funcţia, locul de muncă a persoanei care a constatat survenirea incidentului	Semnătura	Data, ora, minutele remedierii incidentului	Numele, prenumele, funcţia, locul de muncă a persoanei care a remediat incidentul	Semnătura
1	2	3	4	5	6	7	8
_________________________ * Fiecare incident se indică în mod obligatoriu conform numărului de ordine, în conformitate cu punctul 41 lit.c²) din prezentul regulament.

[Anexa nr.9 introdusă prin Hot.BNM nr.162 din 10.08.2023, în vigoare 20.10.2023]