Hotărîre nr.59/4 din 14.12.2013 cu privire la executarea Hotărîrii Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.36/1 din 02.08.2013

COMISIA NAŢIONALĂ
A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la executarea Hotărîrii Comisiei Naţionale

a Pieţei Financiare nr.36/1 din 02.08.2013

nr. 59/4  din  14.12.2013

 (în vigoare 20.12.2013) 

Monitorul Oficial nr.297-303 art.1862 din 20.12.2013

* * *

În cadrul supravegherii executării Hotărîrii Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.36/1 din 02.08.2013 "Cu privire la prescrierea unor asociaţii de economii şi împrumut de a întreprinde măsuri în vederea conformării condiţiilor de licenţiere" (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.173-176, art.1210) (în continuare – Hotărîrea C.N.P.F. nr.36/1 din 02.08.2013), s-a constatat nerespectarea de către unele asociaţii de economii şi împrumut a prevederilor pct.1 din hotărîre privind conformarea valorii totale minime a activelor cu cerinţele legislaţiei.

Astfel, pînă în prezent, de către administratorii A.E.Î. "TRESTIENI-INVEST", A.E.Î. "POPINŞENI" şi A.E.Î. "FINCORDAN" nu au fost întreprinse măsurile de rigoare în vederea conformării cu cerinţele nominalizate.

Urmare a monitorizării rapoartelor specializate ale A.E.Î. "CREDITE-HĂDĂRĂUŢI", A.E.Î. "CREDIT-CLASS", A.E.Î. "POPEŞTI", A.E.Î. "SUSLENI", A.E.Î. "VALEA PODULUI" şi A.E.Î. "PRUT-VĂRATIC" din perioada 30.06.2013 – 31.10.2013, se constată o tendinţă pozitivă de majorare a valorii activelor acestora, totodată asociaţiile nominalizate au solicitat prelungirea termenului de conformare cu cerinţele pct.1 din Hotărîrea C.N.P.F. nr.36/1 din 02.08.2013, asumîndu-şi îndeplinirea anumitor măsuri.

A.E.Î. "GHECRIAL SISTEM", A.E.Î. "BĂLĂUREŞTI" şi A.E.Î. "BUDĂI", licenţele cărora au fost suspendate prin hotărîrile C.N.P.F. nr.31/1 din 19.07.2012 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.155-159, art.902), nr.4/6 din 01.02.2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.27-30, art.125) şi nr.2/1 din 17.01.2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.18-21, art.55), pînă în prezent nu s-au conformat cu cerinţele privind valoarea totală minimă a activelor şi nu corespund normelor prudenţiale stabilite de legislaţia în vigoare, iar administratorii asociaţiilor nu au executat prescripţiile din hotărîrile nominalizate privind înlăturarea încălcărilor reflectate în actele de control. De asemenea, contrar cerinţelor art.31 alin.(7) din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139-XVI din 21.06.2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506) (în continuare – Legea nr.139-XVI din 21.06.2007), nu au fost prezentate rapoartele de înlăturare a încălcărilor cu descrierea detaliată a acţiunilor întreprinse. Totodată, administratorii A.E.Î. "GHECRIAL SISTEM", suplimentar la încălcările menţionate, nu au prezentat nici rapoartele lunare privind executarea hotărîrii. Asociaţiile enumerate nu dispun de mijloace băneşti suficiente pentru executarea obligaţiilor financiare pe care şi le-au asumat conform contractelor de depuneri de economii, situaţia financiară a acestora fiind caracterizată prin incapacitatea de a-şi onora obligaţiile de plată, care conform prevederilor art.10, art.14 şi art.245 din Legea insolvabilităţii nr.149 din 29.06.2012 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.663) (în continuare – Legea nr.149 din 29.06.2012) serveşte ca temei de intentare a procesului de insolvabilitate.

Reieşind din cele expuse, în temeiul art.8 lit.b), lit.c) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.d) şi lit.r) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare" (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS), art.9 alin.(2) lit.e), art.29 alin.(3), art.31 alin.(7), alin.(8) lit.b), art.46 alin.(1), alin.(2) şi alin.(5), art.49 alin.(1) lit.a), lit.c) şi lit.e), alin.(2) lit.e) şi lit.h) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, art.19 alin.(1), alin.(2) lit.e), art.21 alin.(2) lit.f), alin.(3) şi alin.(6) din Legea nr.451-XV din 30.07.2001 "Privind reglementarea prin licenţiere a activităţii de întreprinzător" (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.26-28, art.95), art.10, art.14 şi art.245 din Legea nr.149 din 29.06.2012, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

HOTĂRĂŞTE:

1. Se prescrie repetat administratorilor asociaţiilor de economii şi împrumut, conform anexei 1, în termen de 30 de zile lucrătoare din data intrării în vigoare a prezentei hotărîri, conformarea valorii totale minime a activelor cu cerinţele legislaţiei.

2. Se prescrie repetat administratorilor asociaţiilor de economii şi împrumut, conform anexei 2, în termen de 6 luni din data intrării în vigoare a prezentei hotărîri, conformarea valorii totale minime a activelor cu cerinţele legislaţiei, cu prezentarea lunară Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare a rapoartelor privind implementarea următoarelor măsuri de stabilizare:

- asigurarea stingerii creanţelor privind contractele de împrumut încheiate, inclusiv prin adresarea în instanţa de judecată pentru rambursarea tuturor împrumuturilor şi dobînzilor aferente expirate mai mult de 90 de zile;

- neadmiterea stabilirii ratei dobînzii la împrumuturi şi la depuneri de economii la un nivel care ar putea influenţa negativ situaţia financiară a asociaţiei;

- minimizarea cheltuielilor generale şi administrative.

3. Se avertizează repetat administratorii asociaţiilor de economii şi împrumut enumerate în anexele 1 şi 2 cu retragerea licenţelor pentru desfăşurarea activităţii, în cazul neexecutării prevederilor pct.1 şi pct.2 din prezenta hotărîre.

4. Se retrag licenţele pentru desfăşurarea activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut de categoria B enumerate în anexa 3, cu prescrierea întreprinderii următoarelor măsuri:

- depunerea la Comisia Naţională a Pieţei Financiare, în decurs de 10 zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a prezentei hotărîri, a licenţelor retrase;

- iniţierea procedurii de lichidare din proprie iniţiativă sau adresarea în instanţa de judecată în vederea intentării procesului de insolvabilitate, în termen de 30 de zile lucrătoare din data intrării în vigoare a prezentei hotărîri.

5. Se avertizează administratorii asociaţiilor de economii şi împrumut enumerate în anexa 3 cu iniţierea procedurii de insolvabilitate de către Comisia Naţională a Pieţei Financiare, în cazul neexecutării prevederilor pct.4 din prezenta hotărîre.

6. Se retrage licenţa A.E.Î. "GHECRIAL SISTEM" (str.A.Donici 1, satul Dubăsarii Vechi, raionul Criuleni, IDNO 1003601004643) pentru desfăşurarea activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut de categoria B şi se solicită instanţei de judecată intentarea procesului de insolvabilitate a acesteia.

7. Se prescrie administratorilor A.E.Î. "GHECRIAL SISTEM" următoarele:

- depunerea la Comisia Naţională a Pieţei Financiare, în decurs de 10 zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a prezentei hotărîri, a licenţei retrase;

- asigurarea integrităţii patrimoniului şi a tuturor documentelor, registrelor şi evidenţelor deţinute de către asociaţie;

- prezentarea, la solicitarea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare, a oricărei informaţii, document şi/sau registru deţinut de către asociaţie.

8. Controlul asupra executării prezentei hotărîri se pune în sarcina Direcţiei generale plasamente colective şi microfinanţare şi Direcţiei generale asistenţă juridică.

9. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.