Постановление N 59/4 от 14.12.2013 об исполнении Постановления Национальной комиссии по финансовому рынку № 36/1 от 02.08.2013 г.

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об исполнении Постановления Национальной комиссии по

финансовому рынку № 36/1 от 02.08.2013 г.

№ 59/4  от  14.12.2013

 (в силу 20.12.2013) 

Мониторул Офичиал № 297-303 ст.1862 от 20.12.2013

* * *

В рамках надзора за исполнением Постановления Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 36/1 от 02.08.2013 “О предписании некоторым ссудо-сберегательным ассоциациям принять меры для соответствия условиям лицензирования” (Официальный монитор Республики Молдова, 2013, № 173-176, ст.1210) (далее – Постановление НКФР № 36/1 от 02.08.2013) было установлено несоблюдение некоторыми ссудо-сберегательными ассоциациями требований пункта 1 постановления о приведении минимальной общей стоимости активов в соответствие с требованиями законодательства.

Так, до настоящего времени администраторами ССА “TRESTIENI-INVEST”, ССА “POPINŢENI” и ССА “FINCORDAN” не были приняты соответствующие меры для выполнения указанных требований.

Вследствие мониторинга специализированных отчетов ССА “CREDITE-HĂDĂRĂUŢI”, ССА “CREDIT-CLASS”, ССА “POPEŞTI”, ССА “SUSLENI”, ССА “VALEA PODULUI” и ССА “PRUT-VĂRATIC” за период 30.06.2013 – 31.10.2013 была установлена положительная тенденция увеличения их активов, в то же время данные ассоциации запросили продление срока приведения в соответствие с требованиями пункта 1 Постановления НКФР № 36/1 от 02.08.2013, обязуясь выполнить определенные меры.

ССА “GHECRIAL SISTEM”, ССА “BĂLĂUREŞTI” и ССА “BUDĂI”, лицензии которых были приостановлены постановлениями НКФР № 31/1 от 19.07.2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012, № 155-159, ст.902), № 4/6 от 01.02.2013 (Официальный монитор Республики Молдова, 2013, № 27-30, ст.125) и № 2/1 от 17.01.2013 (Официальный монитор Республики Молдова, 2013, № 18-21, ст.55), до настоящего времени не выполнили требований о минимальной общей стоимости активов и не соответствуют нормам предосторожности, установленным действующим законодательством, а администраторы данных ассоциаций не выполнили предписаний указанных постановлений об устранении нарушений, отраженных в актах проверок. Также вопреки требованиям ст.31 ч.(7) Закона № 139-XVI от 21.06.2007 “О ссудо-сберегательных ассоциациях” (Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 112-116, ст.506) (далее – Закон № 139-XVI от 21.06.2007) не были представлены отчеты об устранении нарушений с подробным описанием принятых мер. Одновременно администраторы ССА “GHECRIAL SISTEM” дополнительно к указанным нарушениям не представили месячных отчетов об исполнении постановления. Вышеперечисленные ассоциации не располагают достаточными денежными средствами для выполнения финансовых обязательств, принятых по договорам сберегательных вкладов, их финансовое положение характеризуется неплатежеспособностью, что в соответствии с положениями ст.10, 14 и 245 Закона № 149 от 29.06.2012 “О несостоятельности” (Официальный монитор Республики Молдова, 2012, № 193-197, ст.663) (далее – Закон № 149 от 29.06.2012) является основанием для возбуждения процесса несостоятельности.

Исходя из вышеизложенного, на основании ст.8 п.b), c) и f), ст.9 ч.(1) п.d) и r) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку” (повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS), ст.9 ч.(2) п.e), ст.29 ч.(3), ст.31 ч.(7), ч.(8) п.b), ст.46 ч.(1), (2) и (5), ст.49 ч.(1) п.a), c) и e), ч.(2) п.e) и h) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, ст.19 ч.(1), ч.(2) п.e), ст.21 ч.(2) п.f), ч.(3) и (6) Закона № 451-XV от 30.07.2001 “О регулировании предпринимательской деятельности путем лицензирования” (повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2005, № 26-28, ст.95), ст.10, 14 и 245 Закона № 149 от 29.06.2012 Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Повторно предписать администраторам ссудо-сберегательных ассоциаций, согласно приложению 1, в течение 30 рабочих дней с даты вступления в силу настоящего постановления привести минимальную общую стоимость активов в соответствие с требованиями законодательства.

2. Повторно предписать администраторам ссудо-сберегательных ассоциаций, согласно приложению 2, в течение 6 месяцев с даты вступления в силу настоящего постановления привести минимальную общую стоимость активов в соответствие с требованиями законодательства, с представлением НКФР месячных отчетов о внедрении следующих стабилизационных мер:

- обеспечение погашения обязательств по заключенным договорам ссуды, в том числе путем обращения в судебную инстанцию для возвращения всех ссуд и процентов по ним, просроченных более чем на 90 дней;

- недопущение установления процентной ставки по ссудам и сберегательным вкладам на уровне, могущем отрицательно повлиять на финансовое положение ассоциации;

- сведение к минимуму общих и административных расходов.

3. Повторно предупредить администраторов ссудо-сберегательных ассоциаций, перечисленных в приложениях 1 и 2, что в случае невыполнения положений пунктов 1 и 2 настоящего постановления лицензии на осуществление деятельности будут аннулированы.

4. Аннулировать лицензии для осуществления деятельности ссудо-сберегательных ассоциаций категории B, перечисленных в приложении 3, с предписанием принять следующие меры:

- в течение 10 рабочих дней со дня вступления в силу настоящего постановления сдать в НКФР аннулированные лицензии;

- в течение 30 рабочих дней со дня вступления в силу настоящего постановления инициировать процедуру добровольной ликвидации или обратиться в судебную инстанцию для возбуждения процесса несостоятельности.

5. Предупредить администраторов ссудо-сберегательных ассоциаций, перечисленных в приложении 3, что в случае невыполнения положений пункта 4 настоящего постановления НКФР инициирует возбуждение процедуры несостоятельности.

6. Аннулировать лицензию ССА “GHECRIAL SISTEM” (ул.А.Донич, 1, с. Дубэсарий Векь, район Криулень, IDNO 1003601004643) на осуществление деятельности ссудо-сберегательных ассоциаций категории В и обратиться в судебную инстанцию для возбуждения процесса несостоятельности данной ассоциации.

7. Предписать администраторам ССА “GHECRIAL SISTEM” следующее:

- в течение 10 рабочих дней со дня вступления в силу настоящего постановления сдать в НКФР аннулированную лицензию;

- обеспечить целостность имущества и всех документов, регистров и ведомостей ассоциации;

- представить по запросу НКФР любую информацию, документ и/или регистр, которыми владеет ассоциация.

8. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на генеральное управление коллективных инвестиций и микрофинансирования и генеральное управления юридического содействия.

9. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.