Regulament nr.12003-39 din 05.05.95 "Privind decontările interbancare pe teritoriul Republicii Moldova"

BANCA NAŢIONALĂ Regulament Privind decontările interbancare pe teritoriul Republicii Moldova Nr.12003-39 din 05.05.95 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.41-42/13 din 28.07.1995 * * * Abrogat: 01.04.2003 Hotărîrea BNM nr.20 din 30.01.2003 Aprobat: Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei (procesul verbal nr. 15 din 5 mai 1995) I. Principii generale 1.1. Decontările interbancare sînt un sistem de realizare şi reglare a plăţilor fără numerar conform obligaţiunilor apărute în urma afacerilor dintre clientela băncilor sau nemijlocit între bănci. 1.2. Regulamentul privind decontările interbancare pe teritoriul Republicii Moldova este elaborat în baza Legii cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 şi Legii instituţiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995, de asemenea şi a legislaţiei Republicii Moldova în vigoare şi determină regulile generale privind organizarea formelor de decontări şi a circulaţiei documentelor în relaţiile dintre bănci în scopul urgentării operaţiunilor de plăţi. [Pct.1.2 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] 1.3. Subiecte ale decontărilor interbancare în Moldova sînt: Banca Naţională, băncile comerciale şi filialele băncilor străine, (în continuare bănci), care au primit autorizaţia Băncii Naţionale de efectuare a operaţiunilor bancare pe teritoriul Republicii Moldova. Băncile, care funcţionează pe teritoriul Republicii Moldova, în conformitate cu Legea instituţiilor financiare, nr. 550-XIII din 21 iulie 1995 sînt responsabile de respectarea normelor de efectuare a decontărilor interbancare prevăzute în prezentul Regulament. [Alin.2 pct.1.3 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Pct.1.3 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] 1.4. Relaţiile reciproce în efectuarea decontărilor interbancare sînt prevăzute în prezentul Regulament şi Acordul privind prestarea serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice. [Pct.1.4 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] 1.5. Banca Naţională şi băncile participante la decontările interbancare sînt înregistrate în "Indicatorul participanţilor la decontările interbancare şi interstatale" întreţinut şi actualizat de către Banca Naţională. Codul Băncii Naţionale şi al băncii participante (filialei băncii participante) este din nouă cifre şi are următoarea structură: cifrele de ordinul 1 - 6 - 280101; cifrele de ordinul 7 - 9 - numărul convenţional al băncii (filialei băncii). Evidenţa decontărilor interbancare în Banca Naţională se efectuează în conformitate cu Planul de conturi al evidenţei contabile a Băncii Naţionale a Moldovei din 27 iunie 1995 cu toate suplimentele şi modificările ulterioare. Numărului contului "Loro" al băncii rezidente este din opt cifre şi are următoarea structură: cifrele de ordinul 1 - 4 - numărul contului analitic; cifra de ordinul 5 - cifra de control; cifrele de ordinul 6 - 8 - numărul convenţional al băncii. [Pct.1.5 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Pct.1.6-1.7 excluse prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 1.8. Contul "Loro" se deschide în baza dispoziţiei Băncii Naţionale conform principiului "un cont - o bancă". În acest sens banca aspirantă adresează Băncii Naţionale o cerere, la care sînt alăturate: - autorizaţia Băncii Naţionale; - statutul băncii (original); - cartela cu specimenele semnăturilor şi amprentei ştampilei (două exemplare); - certificatul de atribuire a codului fiscal. Contul "Loro" al băncii rezidente se închide în cazul încetării activităţii bancare din motivele şi în modul prevăzut în art. 10 al Legii instituţiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995. [Pct.1.8 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Pct.1.8 modificat prin Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] [Pct.1.9 exclus prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 1.10. În conformitate cu Planul de conturi nr. 55/11-01 al evidenţei contabile în bănci şi alte instituţii financiare din Republica Moldova din 26 martie 1997 cu modificările şi completările ulterioare decontările interbancare se înregistrează în băncile rezidente la contul nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM". Decontările dintre filialele aceleiaşi bănci se efectuează prin intermediul sediului central al băncii şi se înregistrează la contul nr. 1860 "Decontări între filială şi sediul central al băncii". Băncile determină individual ordinea efectuării decontărilor dintre filialele subordonate. [Pct.1.10 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Pct.1.10 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] 1.11. Alimentarea conturilor "Loro" ale băncilor rezidente cu mijloace financiare se efectuează prin înregistrarea în aceste conturi a mijloacelor primite la bancă, obţinerea de credite de la alte bănci sau de la Banca Naţională, obţinerea facilităţilor de lombard în conformitate cu "Regulamentul cu privire la folosirea facilităţilor de lombard între Banca Naţională a Moldovei şi băncile comerciale". Băncile trebuie să asigure încasarea în timp util a mijloacelor în contul său "Loro", în proporţia necesară efectuării plăţilor. [Pct.1.11 modificat prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Pct.1.11 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] 1.12. Operaţiunile de trecere la scădere a mijloacelor din conturile "Loro" ale băncilor rezidente se efectuează numai în prezenţa mijloacelor suficiente în aceste conturi. [Pct.1.12 modificat prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Pct.1.13-1.16 excluse prin Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] 1.17. La efectuarea decontărilor interbancare electronice pentru banca rezidentă este obligatorie folosirea mijloacelor programo-tehnice în conformitate cu "Regulamentul privind protecţia documentaţiei bancare în sistemul de plăţi electronice al Băncii Naţionale a Moldovei" din 3 aprilie 1996. [Pct.1.17 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Pct.1.17 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] [Pct.1.18 exclus prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Pct.1.18 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] 2. Lucrul la banca care începe operaţiunea 2.1. Executorul responsabil al băncii recepţionează documentele de decontare primare de la clientelă întocmite în conformitate cu prevederile Regulamentului nr. 25/11-02 privind decontările fără numerar în Republica Moldova din 12 iulie 1996 cu toate modificările şi completările ulterioare. Documentele de decontare primare verificate, care corespund cerinţelor regulamentare se legalizează cu semnătura executorului responsabil şi ştanţa băncii, care se aplică pe toate exemplarele în afară de primul. Privitor la decontările ce necesită un control adăugător documentele de decontare se legalizează suplimentar cu semnătura lucrătorului care verifică acele operaţiuni de decontare. Ştanţa băncii trebuie să conţină următoarele date: - denumirea, codul şi adresa băncii; - numărul contului "Loro" al băncii rezidente; - numărul de ordine al ştanţei. [Pct.2.1 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 2.2. După verificarea şi întocmirea corespunzătoare a documentelor de plată ale clientelei, executorul responsabil le transmite lucrătorului care le repartizează în 2 pachete (cu primul şi al doilea exemplare) alcătuieşte panglica cu calcule pe fiecare din ele şi după ce se convinge de egalitatea totalurilor de pe aceste panglici,le semnează. În baza documentelor de decontare primare mijloacele se reflectă în aceeaşi zi în conturile curente ale clientelei şi în contul nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM". Primul exemplar al documentului de decontare primar se coase în mapa băncii (filialei) cu documentele zilei. Exemplarul 2 şi 3 alăturate la documentele de plată centralizatoare se transmit băncii beneficiare prin intermediul Băncii Naţionale, iar exemplarul 4 se restituie, alăturat la extrasul de cont curent al clientelei, spre confirmarea operaţiunii efectuate. [Alin.2 pct.2.2 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 2.3. În baza documentelor de decontare primare acceptate spre executare, banca (filiala) întocmeşte cu data zilei operaţionale în care au fost trecute la scăderi mijloacele băneşti din conturile plătitorilor dispoziţii (cereri) de plată centralizatoare adresate altei bănci (filiale) cu registrul, în care sînt enumerate documentele de decontare primare incluse (Anexa nr. 3, 3.1). Dependenţa dintre tipul documentului de plată centralizator şi tipul documentului de decontare primar este arătată în anexa 13. [Alin. completat prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98] Banca plătitoare care are filiale prezintă la BNM spre executare dispoziţiile (cererile) de plată centralizatoare în ordinea cronologică a primirii lor de la filialele subordonate. [Alin. introdus prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98] Modificarea numărului, datei şi a conţinutului dispoziţiei (cererii) de plată centralizatoare primită de la filială este interzisă. [Alin. introdus prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98] Banca fără filiale sau banca care întocmeşte centralizat dispoziţiile (cererile) de plată centralizatoare în baza documentelor de decontare primare colectate de la filiale sau direct de la clientelă prezintă dispoziţiile (cererile) de plată centralizatoare la Banca Naţională spre executare în ordinea întocmirii lor cu data zilei operaţionale în care au fost trecute la scădere mijloacele băneşti din conturile plătitorilor. [Alin. introdus prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98] Banca plătitoare informează săptămînal plătitorii despre data trecerii la scăderi de către Banca Naţională din contul băncii plătitoare a sumelor documentelor de decontare primare primite spre executare după modelul prezentat în anexa nr.11. [Alin. introdus prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98] În scopul satisfacerii cerinţelor specifice ale Regulamentului cu privire la sistemul electronic de înscrieri în conturi ale hîrtiilor de valoare de stat dematerializate, nr. 9/08 din 2 februarie 1996 cu modificările şi completările ulterioare, în baza dispoziţiei de plată primare cu codul tipului documentului 50 banca întocmeşte cu data zilei operaţionale în care au fost trecute la scăderi mijloacele băneşti din conturile plătitorilor dispoziţie de plată centralizatoare separată. [Alin. completat prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98] În legătură cu începerea funcţionării de la 1 ianuarie 1998 a sistemului trezorerial în Republica Moldova în baza documentelor de decontare primare "Dispoziţia de plată trezorerială" şi "Dispoziţia incaso trezorerială", codul tipului documentului, respectiv 8 şi 9, bănca (filiala) întocmeşte cu data zilei operaţionale în care au fost trecute la scăderi mijloacele băneşti din conturile plătitorilor dispoziţii de plată centralizatoare trezoreriale. [Alin. completat prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98] Dacă în "Dispoziţia de plată trezorerială"/Dispoziţia incaso trezorerială" în calitate de Beneficiar figurează "Min.Fin. al R.M. Trezoreria Centrală" în dispoziţia de plată centralizatoare trezorerială la rubrica Credit se indică contul nr. 33114001 "Mijloacele bugetului de stat ale Ministerului Finanţelor al Republicii Moldova Trezoreria Centrală" (Anexa nr. 3.2). [Pct.2.3 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Pct.2.3 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] 2.4. În cazul dereglării sistemului computerizat al băncii dispoziţiile de plată (cererile) centralizatoare împreună cu registrul pot fi emise la maşina de scris sub indigo ori prin multiplicarea originalului în numărul de exemplare, necesare pentru toţi participanţii la decontări. [Pct.2.5-2.6 excluse prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Pct.2.5-2.6 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] 2.7. După verificare, dispoziţia (cererea) de plată centralizatoare şi registrul ei se legalizează cu semnăturile conducătorului, contabilului şef şi amprenta ştampilei băncii (conform cartelei cu specimenele de semnături şi amprenta ştampilei) şi împreună cu documentele primare ale clientelei se transmit (prezintă) în aceeaşi zi operaţională la Banca Naţională a Moldovei. Dispoziţiile (cererile) de plată centralizatoare întocmite la finele zilei operaţionale, care nu au putut fi transmise la Banca Naţională, se transmit (prezintă) obligatoriu în următoarea zi operaţională în primul calcul de decontare. [Pct.2.7 în redacţia Hot.BNM nr.261 din 06.10.99] [Pct.2.7 completat prin Hot.BNM nr.203 din 26.07.99] [Pct.2.7 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 3. Lucrul în Banca Naţională 3.1. În Banca Naţională pe dispoziţiile de plată (cererile) centralizatoare se aplică ştanţa calendaristică a serviciului de expediţie şi documentele se transmit în secţia conturi "Loro" ale băncilor rezidente. 3.2. Executorul responsabil al secţiei conturi "Loro" ale băncilor rezidente verifica corectitudinea formării dispoziţiei de plată (cererii) centralizatoare şi a registrului ei, identitatea celor 3 exemplare ale dispoziţiei (cererii), precum şi corespunderea sumei din dispoziţia (cererea) de plată centralizatoare cu suma din registrul ei. După verificarea mijloacelor existente în contul "Loro" al băncii rezidente şi identitatea semnăturilor şi a amprentei ştampilei, conform cartelei cu specimene de semnături a băncii,executorul responsabil legalizează dispoziţia (cererea) de plată centralizatoare cu semnătura sa şi cu ştanţa Banca Naţională. 3.3. Cererile de plată centralizatoare ale băncilor sînt primite la Banca Naţională spre executare în ordinea primordială. 3.4. În timpul zilei de operaţiuni a Băncii Naţionale ,primele exemplare ale dispoziţiilor (cererilor) de plată centralizatoare cu registrele lor se transmit lucrătorului, care repartizează documente în mape speciale, formează pachete (nu mai mult de 100 documente), alcătuieşte panglica cu calcule pe fiecare din ele, fixează numărul documentelor, numărul şi suma pachetului ce va fi transmis în jurnalul de înregistrare a documentelor formate (Anexa nr. 4),legalizează panglica de calcul cu data înregistrării şi semnătura sa. În cele din urmă transmite pachetele formate în secţia de prelucrare a informaţiei bancare în conformitate cu graficul de transmitere a documentelor. 3.5. Introducerea informaţiei lucrătorii secţiei de prelucrare a informaţiei bancare o înfăptuiesc în conformitate cu instrucţiunea operatorului în vigoare. 3.6. La finele introducerii informaţiei şi după verificarea sumelor totale ale documentelor înregistrate, primele exemplare sînt cusute în dosarul documentelor de zi ale Banca Naţională. Exemplarele 2 ale documentelor de plată centralizatoare ale băncilor cu cele 2 exemplare ale documentelor de plată ale clientelei se transmit băncii beneficiarului împreună cu extrasul din contul "Loro" al băncii rezidente în conformitate cu graficul circulaţiei documentelor pentru înfătruirea operaţiunii de răspuns. Exemplarele 3 ale documentelor de plată bancare se transmit băncii, care a început operaţiunea împreună cu extrasul din contul "Loro" al băncii rezidente (Anexa nr.9). 3.7. În baza informaţiei introduse în aceeaşi zi se înfăptuiesc treceri la scăderi (înregistrări) ale mijloacelor în conturile "Loro" ale băncilor rezidente , deschise în Banca Naţională. [Cap.3 modificat prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 4. Lucrul în banca care efectuează operaţiunea de răspuns 4.1. Conform extrasului de cont "Loro" (Anexa nr. 9) şi documentelor aferente recepţionate de la Banca Naţională banca reflectă în aceeaşi zi mijloacele în conturile curente ale clientelei, utilizînd înregistrarea contabilă: Dt(Ct) - contul nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM" Ct(Dt) - contul curent al clientelei. Sumele înregistrate în contul "Loro", care nu se referă la banca posesoare a contului se iau la evidenţă, utilizînd înregistrarea contabilă: Dt - contul nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM" Ct - contul nr. 2793 "Sume cu caracter neidentificat". Sumele nominalizate se restituie în aceeaşi zi operaţională băncii care a iniţiat decontarea, întocmind o notă de contabilitate şi, în baza ei, - o dispoziţie de plată centralizatoare, utilizînd înregistrarea contabilă: Dt - contul nr. 2793 "Sume cu caracter neidentificat" Ct - contul nr. 1031 "Contul "Nostro" în BNM". [Pct.4.1 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 4.2. Suma transferată din greşală Băncii Naţionale se ia la evidenţă, utilizînd următoarea înregistrare contabilă: Dt - contul nr. 4851 "Contul de tranzit al Băncii Naţionale pentru efectuarea decontărilor interbancare"; Ct - contul nr. 3274 "Contul evidenţei sumelor cu destinaţia neclarificată". Suma nominalizată se restituie în aceeaşi zi operaţională băncii care a initiat decontarea, întocmind o notă de contabilitate şi, în baza ei, - o dispoziţie de plată centralizatoare, utilizînd înregistrarea contabilă: Dt - contul nr. 3274 Contul evidenţei sumelor cu destinaţia neclarificată" Ct - contul nr. 4851 "Contul de tranzit al Băncii Naţionale pentru efectuarea decontărilor interbancare" [Pct.4.2 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 4.3. Un exemplar al dispoziţiei (cererii) de plată centralizatoare împreună cu registrul ei şi un exemplar al documentului de decontare primite din banca care a început operaţiunea se plasează în dosarul documentelor de zi ale băncii, documentul de decontare rămas este transmis clientului cu extrasul lui din cont. 5. Efectuarea decontărilor interbancare prin sistemul de decontări interbancare electronice. 5.1. Sistemul de decontări interbancare electronice (SDIE) este un sistem, în care documentele de decontare primare, documentele de plată centralizatoare, extrasele de cont "Loro" şi alte documente aferente decontărilor interbancare sînt înregistrate în memoria calculatorului conform unui standard unic şi circulă între banca rezidentă şi Banca Naţională prin canale de telecomunicaţii sau pe suport magnetic. 5.2. Schimbul de informaţii referitoare la decontările interbancare electronice (în continuare informaţie bancară) se efectuează prin Centrul de Procesare a Informaţiei (CPI) al Băncii Naţionale. 5.3. Participant în SDIE poate să fie banca, care posedă cont "Loro" al băncii rezidente şi a încheiat cu Banca Naţională "Acordul privind prestarea serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice" (Anexa nr. 5). Acordul privind prestarea serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice reglementează drepturile şi obligaţiunile participanţilor SDIE. Banca nou fondată e obligată să încheie "Acordul privind prestarea serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice" în termen de cinci zile după obţinerea autorizaţiei Băncii Naţionale. [Pct.5.4 exclus prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 5.5. La dispoziţia fiecărui participant la SDIE Banca Naţională a Moldovei prezintă complexul tehnic de programe coordonat, ce va asigura apărarea plăţilor electronice de intervenţia nesancţionată şi schimbul de documente de plată electronice şi de informaţii între băncile - participante la SDIE şi CCM. Toţi participanţii la SDIE trebuie să respecte toate cerinţele de securitate expuse în Regulamentul "Privind protejarea documentelor bancare electronice în sistemul de plăţi electronice". 5.6. Pentru a transmite şi a primi documente de plată electronice şi informaţii în SDIE, băncile participante trebuie să aplice mijloacele aparate de programare, ce corespund standardelor Băncii Naţionale a Moldovei. 5.7. În SDIE sînt folosite numai documente de plată electronice creditoare, adică aşa documente de plată, care conţin informaţia de transfer a mijloacelor. Aceste documente se întocmesc, se protejează, se transmit şi se primesc numai utilizînd formatul documentelor electronice care sînt stabilite de Instrucţiunile şi Regulamentele Băncii Naţionale a Moldovei. 5.8. Documentele de plată electronice de debit în SDIE nu se folosesc. Cererile de plată centralizatoare ale băncilor se prezintă în Banca Naţională pe suport de hîrtie. 5.9. Lucrul la banca participantă la SDIE care începe operaţiune. Documentele de decontare şi plată se prezintă de clientelă la bancă în 2 exemplare. Primul dintre acestea rămîne la bancă în dosarul documentelor zilei, iar al doilea marcat cu ştanţa băncii se întoarce clientului în calitate de confirmare a înfăptuirii operaţiunii bancare date. Banca participantă care începe operaţiunea transmite informaţia bancară la Banca Naţională conform "Graficului recepţionării documentelor de decontare de la participanţii SDIE" emis de către Banca Naţională. În baza informaţiei bancare transmise la Banca Naţională bănca care începe operaţiunea scoate la imprimanta calculatorului şi coase în mapa cu documentele zilei următoarele documente: - registrul documentelor electronice transmise (Anexa nr. 6) - 1 ex.; - registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare electronice (Anexa nr. 8) - 1 ex.; - dispoziţiile de plată centralizatoare electronice cu registrele lor - 1 ex. Periodic banca poate să extragă din cutia sa poştală electronică de la CPI al Băncii Naţionale informaţie referitor la erorile depistate în documentele de decontare transmise la Banca Naţională şi starea prealabilă a contului său "Loro". În baza informaţiei despre documentele cu erori banca poate corecta şi transmite din nou acele documente pentru a fi incluse în calculele ordinare de decontare. 5.10. Lucrul în Centrul de procesare a informaţiei al Băncii Naţionale CPI al Băncii Naţionale recepţionează, verifică, include informaţia bancară în calculele de înregistrare a mijloacelor în conturile "Loro" şi efectuează aceste calcule conform graficului stabilit prin ordinul Băncii Naţionale. După calculul ordinar de decontare CPI distribuie în cutiile poştale electronice ale băncilor participante următoarele documente electronice: - extrasul de cont "Loro"; - documentele de decontare primare electronice, menţionate în registrele dispoziţiilor de plată centralizatoare, adresate băncii beneficiare. Referitor la fiecare bancă participantă CPI scoate la imprimanta calculatorului pentru a fi cusute în mapa Băncii Naţionale cu documentele zilei următoarele documente: - extrasul de cont "Loro" - 2 ex. (un exemplar autentificat cu ştanţa Băncii Naţionale se remite băncii participante); - registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare electronice - 1 ex.; - dispoziţiile de plată centralizatoare electronice cu registrele lor - 1 ex.; - registrul documentelor electronice transmise - 1 ex. Documentele de decontare, adresate băncilor participante în SDIE, prezentate pe suport hîrtie la Banca Naţională de către o bancă neparticipantă în SDIE sînt prelucrate de către CPI în aceeaşi zi şi transmise prin liniile de telecomunicaţie sau pe suport magnetic băncilor destinatare. Băncile destinatare sînt obligate să preia originalele documentelor de decontare pe suport hîrtie de la Banca Naţională pentru verificarea definitivă a informaţiei bancare electronice. În cazul depistării unor divergenţe banca destinatară efectuează corectările necesare şi înştiinţează despre aceasta Banca Naţională. 5.11. Lucrul la banca participantă în SDIE care efectuează operaţiunea de răspuns Banca-participantă care efectuează operaţiunea de răspuns extrage din cutia sa poştală electronică de la CPI al Băncii Naţionale informaţia rezultantă a calculului de decontare fiind obligată să înregistreze fără reţineri nejustificate mijloacele în conturile curente ale clientelei. În baza informaţiei bancare extrase banca scoate la imprimanta calculatorului pentru a fi cusute în mapa cu documentele zilei următoarele documente: - extrasul de cont "Loro" - 1 ex.; - registrele dispoziţiilor de plată centralizatoare electronice - 1 ex..; - registrul documentelor electronice primite (Anexanr. 6.1) - 1 ex.; - documentele de decontare primare - 2 ex. (un exemplar autentificat cu ştanţa băncii şi semnătura executorului responsabil şi data calendaristică se remite clientelei împreună cu extrasul ordinar de cont curent). [Cap.5 modificat prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Cap.6 exclus prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 7. Verificarea înregistrărilor în conturile "Loro" ale băncilor rezidente şi conturile "Nostro" în BNM 7.1. Lunar pînă la data de 5 fiecare băncă rezidentă prezintă Băncii Naţionale două exemplare ale borderoului de control al stării decontărilor interbancare înregistrate în contul său "Loro" şi contul "Nostro" în BNM la data de 1 a lunii curente (Anexa nr.12). 7.2. Pe borderourile primite în Banca Naţională se aplică ştanţa calendaristică. După confruntarea datelor din borderou cu datele din extrasul de cont "Loro" al băncii, care trebuie să fie efectuată în curs de 5 zile operaţionale, executorul responsabil semnează alături de menţiunea "verificat, divergenţe nu sînt" şi remite un exemplar al borderoului băncii, iar exemplarul al doilea se coase în mapa Băncii Naţionale cu documentele zilei. 7.3. În cazul depistării divergenţelor în procesul verificării înregistrărilor din contul "Loro" şi "Nostro" ambele exemplare ale borderoului se restituie băncii pentru a fi rectificate şi prezentate din nou pînă la data de 10 a lunii. [Cap.7 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 8. Filiala din Tiraspol al CPI al Băncii Naţionale deserveşte băncile rezidente din estul Republicii Moldova, îndeplinind următoarele funcţii: - colectarea, verificarea şi transmiterea informaţiei bancare la CPI al Băncii Naţionale pentru a fi inclusă în ziua operaţională a Băncii Naţionale; - recepţionarea rezultatelor zilei operaţionale de la Banca Naţională şi distribuirea lor băncilor deservite. [Pct.8 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] 9. Responsabilitatea subiectelor decontărilor interbancare şi sancţiunile economice 9.1. Subiectele decontărilor interbancare încheie contracte bilaterale, în care prevăd responsabilitatea economică a părţilor pentru oportunitatea şi efectuarea decontărilor corecte. 9.2. Băncile poartă răspundere pentru legalitatea efectuării decontărilor conform legislaţiei Republicii Moldova în vigoare. [Pct.9.3-9.4 abrogate prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] DIRECŢIA DECONTĂRI INTERBANCARE ŞI CLIRING [Anexele nr.1.2 abrogate prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] Anexa nr.3 Modelul dispozitiei de plata centralizatoare ----------------------------------------------------------------- COD FISCAL : DISPOZITIE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5 : : 15 IANUARIE 1997 : Transferati suma in lei : ==LITERE==============================================CIFRE =====: DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI : 27960-00 : 00 BANI : : =================================================================: PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA : COD : DEBIT : OR.CHISINAU : 280101140 : 35213805 : BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau :---------------------------: BENEFICIAR BCA"COMERTBANK" : COD : CREDIT : or.Chisinau : 280101140 : 35214745 : BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau : : : -----------------------------------------------------------------: DESTINATIA PLATII:Achitarea documentelor de plata ale clientilor : conform registrului : In total 2 documente conform registrului : : INREGISTRAT DE BNM : -------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM : : ----------------------------------------------------------------- REGISTRUL dispozitiei de plata centralizatoare (electronic) N5 35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.A (723) 35214745 BCA"COMERTBANK" OR.CHISINAU COD.FIL.B (745) ----------------------------------------------------------------- NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. : CONT.CL. : SUMA : D/O : : D : IN FIL A : IN FIL B : : -----------------------------------------------------------------: 1 12 1 2224K02 2224KO6 220-00 : 2 28 1 2251K09 2224KO5 27740-00 : -----------------------------------------------------------------: IN TOTAL 27960-00 : INREGISTRAT DE BNM : -------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM : ----------------------------------------------------------------- [Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Anexa nr.3 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] Anexa nr.3.1 Modelul cererii de plata centralizatoare ----------------------------------------------------------------- COD FISCAL : CERERE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5 : : 15 IANUARIE 1997 : Transferati suma in lei : ==LITERE==============================================CIFRE =====: DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI : 27960-00 : 00 BANI : : =================================================================: PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA : COD : DEBIT : OR.CHISINAU :280101140: 35213805 : BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau :-------------------------: BENEFICIAR BCA"COMERTBANK" : COD : CREDIT : or.Chisina :280101140: 35214745 : BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau : : : -----------------------------------------------------------------: DESTINATIA PLATII:Acitarea documentelor de plata ale clientilor : conform registrului : In total 2 documente conform registrului : : INREGISTRAT DE BNM : -------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE BENEFICIARULUI SEMNATURA BNM : : ----------------------------------------------------------------- REGISTRUL cererii de plata centralizatoare (electronic) N5 35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.B (723) 35214745 BCA"COMERTBANK" OR.CHISINAU COD.FIL.A (745) -----------------------------------------------------------------: NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. : CONT.CL. : SUMA : D/O : : D : IN FIL B : IN FIL A : : -----------------------------------------------------------------: 1 12 42 2224KO2 2224KO6 220-00 : 2 28 42 2224KO9 2251KO5 27740-00 : -----------------------------------------------------------------: IN TOTAL 27960-00 : INREGISTRAT DE BNM : ------------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE BENEFICIARULUI SEMNATURA BNM : ----------------------------------------------------------------- [Anexa nr.3.1 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Anexa nr.3.1 introdusă prin Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] Anexa nr.3.2 Modelul dispozitiei de plata centralizatoare trezoreriala ----------------------------------------------------------------- COD FISCAL : DISPOZITIE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5 : TREZORERIALA : 15 IANUARIE 1997 : Transferati suma in lei : ==LITERE==============================================CIFRE =====: DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI : 27960-00 : 00 BANI : : =================================================================: PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA : COD : DEBIT : OR.CHISINAU : 280101140 : 35213805 : BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau :---------------------------: BENEFICIAR MIN.FIN. AL R.M. : COD : CREDIT : TREZORERIA CENTRALA OR.CHISINAU : 280101140 : 33114001 : BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau : : : ---------------------------------------------------------------- : DESTINATIA PLATII:Achitarea documentelor de plata ale clientilor : conform registrului : In total 2 documente conform registrului : : INREGISTRAT DE BNM : ----------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM : : ----------------------------------------------------------------- REGISTRUL dispozitiei de plata centralizatoare (electronic) N5 35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.A (723) 33114001 BANCA NATIONALA A MOLDOVEI OR.CHISINAU COD.FIL.B (140) -----------------------------------------------------------------: NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. :NR.CONTULUI : SUMA : D/O : : D : IN FIL A :TREZORERIAL : : -----------------------------------------------------------------: 1 12 1 2224K02 400111109 220-00 : 2 28 1 2251K09 400111516 27740-00 : -----------------------------------------------------------------: IN TOTAL 27960-00 : INREGISTRAT DE BNM : ----------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM : ----------------------------------------------------------------- [Anexa nr.3.2 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Anexa nr.3.2 introdusă prin Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] [Anexa nr.3.3 abrogată prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] [Anexa nr.3.3 introdusă prin Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96] Anexa nr. 4 Jurnalul de înregistrare a documentelor formate ------------------------------------------------------------------------ Machetul I | Machetul 2 | Machetul 3 (830) ------------------------|------------------------|---------------------- Debit | Credit | Debit | Credit | Debit | Credit ------------------------------------------------------------------------ ------------------------------------------------------------------------ Data_________ Data__________ Data_________ nr.pachetului_______ nr.pachetului_______ nr.pachetului_______ suma_________ suma__________ suma_________ Anexa nr. 5 A C O R D privind prestarea de către Banca Naţională a Moldovei a serviciilor de calcul informaţionale în cadrul sistemului de plăţi electronice or. Chişinău "____"____________19___ Banca Naţională a Moldovei, denumită în continuare EXECUTOR, în persoana viceguvernatorului_____________________________________________ (numele şi prenumele) pe de o parte, şi___________________________________________________ (denumirea băncii comerciale) situată în__________________________________, denumită în continuare (localitatea) ABONAT, în persoana dlui(dnei)______________________________________ (numele şi prenumele conducătorului ________________________________________________________________________ băncii comerciale) acţionînd în baza___________________________________________________ (denumirea documentului de constituire) pe de altă parte, au încheiat prezentul Acord şi au convenit următoarele: I. Obiectul Acordului 1.1. ABONATUL însărcinează şi EXECUTORUL îşi asumă următoarele obligaţiuni în vederea elaborării transmiterii producţiei tehnico-ştiinţifice: - instalarea pachetului de programe "Centrul de comutaţie a mesajelor - Banca"; - însoţirea pachetului cu programe "CCM-BANCĂ" (efectuarea modificărilor legate de cerinţele Băncii Naţionale a Moldovei); - instalarea la cererea ABONATULUI a activatorului tip "CRYPT" cu program de protecţie a informaţiei; În vederea prestării serviciilor de calcul informaţionale: - primirea informaţiei bancare pe ziua operaţională; - transmiterea şi înregistrarea informaţiei primite; - comunicarea rezultatelor zilei operaţionale a Centrului decontări abonatului CCM; - prestări de servicii prin poşta electronică (transmiterea cursului valutelor, primirea dărilor de seamă statistice, a bilanţurilor, a scrisorilor etc.). 2. Costul serviciilor şi ordinea decontărilor 2.1. În cazul cînd seansul poştei electronice se efectuează din iniţiativa EXECUTORULUI, cheltuielile efective legate de utilizarea canalelor de legătură telefonică se compensează de către ABONAT prin achitarea lunară a contului prezentat de Banca Naţională a Moldovei în baza actului privind documentele transmise prin centrul de comutaţie a mesajelor. 3. Obligaţiunile părţilor 3.1. Părţile sînt obligate de a respecta regulile şi de a îndeplini prevederile, cerinţele Regulamentului "Privind organizarea decontărilor interbancare pe teritoriul Republicii Moldova". 3.2. ABONATUL se obligă: - de a respecta regulile de utilizare a informaţiei transmise lui de către EXECUTOR; - de a efectua pregătirea calitativă a informaţiei transmise spre Centrul de comutaţie a mesajelor; - de a restitui Centrului decontări al Băncii Naţionale a Moldovei mijloacele de protecţie a informaţiilor în cazul anulării prezentului Acord. 3.3. EXECUTORUL se obligă: - de a comunica la timp ABONATULUI despre conectarea la centrul de comutaţie a mesajelor noilor bănci; - de a păstra informaţia ABONATULUI în decurs de zece zile calendaristice; - de a asigura integritatea şi regimul accesului la informaţia ABONATULUI; - de a asigura programul de lucru al Centrului de comutaţie a mesajelor în timpul zilelor operaţionale de la 8.00 pînă la 21.00 fără întrerupere. 4. Responsabilitatea Părţilor 4.1. Dacă informaţia transmisă de ABONAT la Centrul de comutaţie a mesajelor prin poşta electronică este eronată şi necalitativă iniţiativa înregistrării de corectare o are ABONATUL. 4.2. Dacă din diferite motive condiţia respectării corectitudinii şi a calităţii informaţiei transmise prin poşta electronică ABONATULUI, primită în Centrul decontări de la o bancă neabonată în centrul de comutaţie a mesajelor, nu a fost respectată, chestiunile reglementării situaţiei create se soluţionează în comun de EXECUTOR şi ABONAT în decurs de__________zile de la ziua depistării inexactităţii. 4.3. Mijloacele de protecţie a informaţiei transmise EXECUTORULUI le stabileşte BNM. 4.4. Abonatul este responsabil de integritatea mijloacelor de protecţie a informaţiei transmise EXECUTORULUI prin canalele reţelei de comunicaţie. 4.5. În cazul pierderii, furtului sau defectării mijloacelor de program sau de aparataj care asigură protecţia informaţiilor, ABONATUL este obligat să comunice imediat despre cele întîmplate EXECUTORULUI. 5. Alte condiţii 5.1. Dacă în timpul activităţii ABONATUL sau EXECUTORUL vor găsi de cuviinţă să schimbe un tip de activitate pe altul, asemenea schimb se admite prin înţelegerea reciprocă scrisă în limitele prezentei activităţi. 5.2. EXECUTORUL nu poartă răspundere pentru dereglări în funcţionarea canalelor din reţeaua telefonică. 6. Termenul valabilităţii Acordului şi sediile Părţilor 6.1. Acordul intră în vigoare din ziua semnării şi acţionează pînă la suspendarea lui. 6.2. Acţiunea Acordului se suspendează în cazurile: - dacă una din părţi face preaviz cu privire la desfacerea Acordului cu o lună înainte; - dacă una din părţi se lichidează. 6.3. Sediile Părţilor: EXECUTORUL adresa poştală; rechizitele de plată; telefoanele ABONATUL adresa poştală; rechizitele de plată; telefoanele. EXECUTOR ABONAT ______________________ ________________________ L.Ş. L.Ş. "___"_____________199__ "____"_____________199__ Anexa nr. 6 Registrul documentelor electronice transmise dd/ll/aa oo:mm:ss Numirea bancii ------------------------------------------------------------------------ Doc. |Numa-|Data|TD|Codul bancii|Contul|Codul bancii|Contul|Suma|Numele Cent.|rul | | |(filialei) A|clien-|(filialei) B|clien-| |fişie- |docu-| | | |tului | |tului | |rului |ment.| | | | A | | B | | ------------------------------------------------------------------------ [Anexa nr.6 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] Registrul documentelor electronice primite dd/ll/aa Numirea băncii Anexa nr. 6.1 ------------------------------------------------------------------------ Doc. |Data|Numa-|TD|Codul bancii|Contul|Codul bancii|Contul|Debit|Credit Cent.| |rul | |(filialei) A|clien-|(filialei) B|clien-| | | |docu-| | |tului | |tului | | | |ment.| | |A | |B | | ------------------------------------------------------------------------ [Anexa nr.6.1 introdusă prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] Anexa nr. 7 280101742 or. Tiraspol BC Eolis Registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare ------------------------------------------------------------------------ nr. docu-|cont debitor|cont creditor|cod băncii B| D/C | C 30 | Suma mentului | | | | | | ------------------------------------------------------------------------ 0 700161442 100169840 280101140 C 0 1000.00 ------------------------------------------------------------------------ În total 1000.00 ------------------------------------------------------------------------ "Codul bancii" "Numărul băncii" dd/ll/aa Anexa nr. 8 Registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare electronice ----------------------------------------------------------------------- Nr.| Cont Dt.| Cont Ct. | Codul bancii | Codul bancii |D/C | OI |Suma d/o| | | (filialei) A | (filialei) B | | | ----------------------------------------------------------------------- [Anexa nr.8 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] Anexa 9 MODELUL EXTRASULUI DE CONT "LORO " AL BANCII REZIDENTE ======================================================================================= * Numirea bancii posesoare de cont "Loro" Pagina N 1 280101CFP Contul 3521kCBP DC/LC/AC DP/LP/AP ** 19 Timpul crearii OO:MM Etapa NE --------------------------------------------------------------------------------------- TIP|CODUL |CONTUL |N. | RULAJUL |N.|COD.FIL. | DATA |T. | NUMELE |TIMPUL DOC|FILIALEI|CORES- |DOC|-----+------|P.|CORESPON.| |TR.| FISIE- |PRIMIRII | |PONDENT | |DEBIT|CREDIT| | | | | RULUI | --------------------------------------------------------------------------------------- Soldul initial 855651.52 1 280101CFA 4851kCBB 1 500135.0 998 280101CFB 30/04/97 0 MCFBMCFA.X31 09:28:13 1 1 280101CFB 4851kCBA 66 5772.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X23 11:44:16 2 1 280101CFB 3521kCBA 81 5956.8 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X74 09:16:23 3 1 280101CFB 3521kCBA 701 8386.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X54 13:46:13 4 1 280101CFB 3521kCBA 1 10000.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X79 11:46:12 5 Total rulajul (5) 500135.0 30114.80 Soldul rezultant 385631.32 Banca Nationala a Moldovei ======================================================================================= S f i r s i t ------------------------- Nota: DC/LC/AC - data, luna, anul zilei extrasului de cont "Loro" DP/LP/AP - data, luna, anul zilei operationale precedente NE - numarul calcului de decontare din care a rezultat extrasul de cont "Loro" OO:MM - ora, minuta intocmirii extrasului de cont CBP - nr. conventional al bancii posesoare de cont "Loro" CBA - nr. conventional al bancii platitoare CBB - nr. conventional al bancii beneficiare CFA - nr. conventional al bancii fara filiale (filialei) platitorului CFB - nr. conventional al bancii fara filiale (filialei) beneficiarului [Anexa nr.9 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] Anexa nr. 10 Registru de documente electronice de răspuns 03.05.94 ------------------------------------------------------------------------- Data |Nr.docu-|tipul docu-|Codul|nr.contului|Codul|nr.contu|Debit|Credit înregi|mentului|mentului |filia|clientelei |fili-|lui cli-| | stră- | | |lei | A |alei |entelei | | rii | | |bănci| |bănci| B | | iniţi-| | | A | |B | | | ale | | | | | | | | ------------------------------------------------------------------------- În total pe bancă ------------------------------------------------------------------------- În total documentele recepţionate ------------------------------------------------------------------------- Anexa nr. 11 ________________________________ (denumirea băncii plătitoare) Borderoul documentelor de decontare primare prezentate de către ________________________________________________________________________ (denumirea plătitorului) şi trecute la scăderi de către BNM din contul băncii plătitoare în perioada de la "___"_______pînă la "__"_____. ---+-----------------------+-----------------+------------------------- Nr.| Datele documentului | Data executării | Data trecerii la scăderi d/o| de decontare | în banca plăti- | de către BNM din contul |---------+------+------| toare | băncii plătitoare | Numărul | Data | Suma | | ---+---------+------+------+-----------------+------------------------- Executantul __________________________ /numele/ (Semnătura executantului) Ştanţa băncii [Anexa nr.11 introdusă prin Hot.BNM nr.333 din 11.11.98] [Anexa nr.11 exclusă prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] Anexa nr. 12 BORDEROUL de control asupra stării decontărilor interbancare prin contul "Loro" al băncilor rezidente şi contul "Nostro" în BNM pe________________19___ (luna) ___________________________________________________________ (denumirea băncii) Nr.contului "Loro" al băncilor rezidente Nr. contului "Nostro" în BNM ________________________________________ _____________________________ Sumele înregistrate de către bancă Sumele înregistrate de BNM în contul nr._______Contul "Nostro" în în contul nr._____Contul "Loro" BNM" dar neînregistrate la BNM a băncii rezidente, dar neînre- în contul nr._________ Contul "Loro" gistrate la bancă în contrul al băncii rezidente" nr._____Contul "Nostro" în BNM -------------------------------------------------------------------------- Data în-|Nr. | SUMA |Data reglă|Data în-|Nr. | SUMA |Data reglă- registră|docu-|----------|rii divir-|registră|docu-|----------|rii divir- rii în |mentu|debit|cre-|genţei în |rii în |mentu|debit|cre-|genţei în bancă |lui | |dit |BNM |bancă |lui | |dit |BNM --------|-----|-----|----|----------|--------|-----|-----|----|----------- 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 1a | 2a | 3a | 4a | 5a --------|-----|-----|----|----------|--------|-----|-----|----|----------- --------|-----|-----|----|----------|--------|-----|-----|----|----------- Total | | | | | | | | | sumele | | | | | | | | | înregis-| | | | | | | | | trate | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------- Soldul contului "Loro" al Soldul contului "Nostro" băncilor rezidente conform în BNM conform extrasului de cont _____________(Dt) bilanţului băncii __________(Dt) la 1______________ _____________(Ct) la 1_________ __________(Ct) (luna) (luna) În total sumele _____________(Dt) În total sumele____________(Dt) înregistrate _____________(Ct) înregistrate ____________(Ct) BALANŢA _______________ BALANŢA _____________ L.S Preşedintele băncii Contabil-şef _________________________________ (data prezentării borderoului) "Verificat, divergenţe nu sînt"________ _______________________________________ (data) (semnătura şi ştanţa exec. responsabil) [Anexa nr.12 în redacţia Hot.BNM nr.165 din 25.12.97] Anexa nr. 13 TABLOUL DEPENDENŢEI TIPULUI DOCUMENTULUI DE PLATĂ CENTRALIZATOR DE TIPUL DOCUMENTULUI DE DECONTARE PRIMAR ------------------------------------------------------------------------- Tipul documentului | Codul | Notă |Tipul documen- de decontare primar |tipului| |tului de plată |docum. | |centralizator ------------------------------------------------------------------------- Dispoziţie de plată 1 Dispoziţie de plată centrali- zatoare (DPC) Dispoziţie incaso 2 DPC Cerere-dispoziţie de plată 3 DPC Borderoul cecurilor 4 Pentru cecurile din car- netul cu limită de sumă DPC Cerere de acreditiv 5 DPC Notă de contabilitate 6 Pentru plata parţială a documentelor de deconta- re, care nu sînt legate de transferarea mijloa- celor în bugetul de stat DPC Borderou de utilizare a acreditivului 7 DPC Dispoziţie de plată trezorerială 8 Dispoziţie de plată centrali- zatoare trezo- rerială (DPCT) Dispoziţie incaso trezorerială 9 DPCT Notă de contabilitate 10 Pentru plata parţială a documentelor de deconta- re a mijloacelor în bu- getul de stat şi trans- ferarea sumelor încasa- te în numerar la veni- tul bugetului de stat DPCT Dispoziţie de plată 50 Pentru achitarea costu- lui HVS procurate pe piaţa secundară a HVS DPC Dispoziţie de plată acceptată 41 Cerere de plată centralizatoare (CPC) Borderoul dispoziţiilor de plată acceptate 42 CPC Borderoul cecurilor 43 Pentru cecurile din carnetul de cecuri ale Băncii Naţionale sau cecul F. 6 cm CPC [Anexa nr.13 introdusă prin Hot.BNM nr.165 din 25.12.97]