Положение N 12003-39 от 05.05.95 об организации межбанковских расчетов на территории Республики Молдова

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК Регламент об организации межбанковских расчетов на территории Республики Молдова Nr.12003-39 от 05.05.95 Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 41-42/13 от 28.07.1995 * * * Утратил силу: 01.04.2003 Постановлением НБМ N 20 от 30.01.2003 1. Основные положения 1.1. Межбанковские расчеты - это система осуществления и регулирования безналичных платежей по обязательствам, возникающим в результате сделок между клиентами банков или непосредственно между банками. 1.2. Положение о межбанковских расчетах разработано на основе Закона "О Национальном банке Молдовы" N 548-XIII от 21 июля 1995 г., Закона "О финансовых учреждениях" N 550-XIII от 21 июля 1995 г., действующего законодательства Республики Молдова и определяет общий порядок организации форм расчетов и документооборота в межбанковских отношениях с целью ускорения платежного оборота. [Пкт.1.2 в редакции Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] 1.3. Субъектами межбанковских расчетов в Молдове являются: Национальный банк Молдовы, коммерческие банки и филиалы иностранных банков (в дальнейшем - банки), получившие лицензию на проведение банковских операций на территории Республики Молдова. Банки, которые функционируют на территории Республики Молдова в соответствии с Законом о финансовых учреждениях N 550-XIII от 21 июля 1995 года, являются ответственными за соблюдение норм производства межбанковских расчетов, предусмотренных настоящим регламентом. [Абз.2 пкт.1.3 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Пкт.1.3 в редакции Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] 1.4. Порядок взаимоотношений по осуществлению межбанковских расчетов регулируется настоящим положением и договором "Об оказании услуг в рамках системы электронных платежей. [Пкт.1.4 в редакции Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] 1.5. Национальный банк и банки-участники в межбанковских расчетах зарегистрированы в "Справочнике участников межбанковских и межгосударственных расчетов", заведенном и актуализованном Национальным банком. Код Национального банка и банка-участника (филиала банка участника) состоит из 9 цифр и имеет следующую структуру: цифры разрядов 1-6 - 280101; цифры разрядов 7-9 - условный номер банка (филиала банка). Учет межбанковских расчетов производится в Национальном банке в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета Национального банка Молдовы от 27 июня 1995 года со всеми последующими изменениями и дополнениями. Номер счета "Лоро" банка резидента состоит из 8 цифр и имеет следующую структуру: цифры разрядов 1-4 - номер аналитического счета; цифра разряда 5 - контрольная цифра; цифры разрядов 6-8 - условный номер банка. [Пкт.1.5 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Пкт.1.6-1.7 исключены Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 1.8. Счет "Лоро" открывается на основании распоряжения Национального банка согласно принципу "один счет - один банк". С этой целью банк-претендент обращается в Национальный банк с заявлением, к которому прилагаются: - авторизация Национального банка; - устав банка (в оригинале); - карточка с образцами подписей и оттиска печати (в двух экз.); - справка о присвоении фискального кода. Счет "Лоро" банка-резидента закрывается в случае прекращения банковской деятельности по причинам и в порядке, предусмотренном в ст.10 Закона о финансовых учреждениях N 550-XIII от 21 июля 1995 г. [Пкт.1.8 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Пкт.1.8 изменен Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] [Пкт.1.9 исключен Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 1.10. В соответствии с Планом счетов N 55/11-01 бухгалтерского учета в банках и других финансовых учреждениях Республики Молдова от 26 марта 1997 года с последующими изменениями и дополнениями межбанковские расчеты учитываются в банках-резидентах на счете N 1031 "Счет "Ностро" в НБМ". Расчеты между филиалами одного банка производятся посредством центрального офиса банка и учитываются на счете N 1860 "Расчеты между филиалом и центральным офисом банка". Банки определяют самостоятельно порядок производства расчетов между подчиненными филиалами. [Пкт.1.10 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Пкт.1.10 в редакции Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] 1.11 Подкрепление счетов "Лоро" банков-резидентов осуществляется посредством зачисления на них средств, поступающих в адрес банков, а также получения кредита в других банках или в Национальном банке, получение ломбардных преимуществ в соответствии с "Положением о применении ломбардных преимуществ между Национальным банком Молдовы и коммерческими банками". Банки должны обеспечивать своевременное поступление средств на свой счет "Лоро" в размерах, необходимых для проведения платежей. [Пкт.1.11 изменен Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Пкт.1.11 в редакции Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] 1.12. Операции по списанию средств со счетов "Лоро" банков-резидентов осуществляются только при наличии достаточных средств на этих счетах. [Пкт.1.12 изменен Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Пкт.1.13-1.16 исключены Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] 1.17. При производстве межбанковских электронных расчетов для банка-резидента обязательно применение программно-технических средств в соответствии с "Регламентом о защите банковской документации в системе электронных платежей Национального банка Молдовы" от 3 апреля 1996 года. [Пкт.1.17 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Пкт.1.17 в редакции Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] [Пкт.1.18 исключен Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Пкт.1.18 в редакции Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] 2. Работа в банке, совершающем начальный провод 2.1. Ответственный исполнитель банка принимает первичные расчетные документы от клиентуры, заполненные в соответствии с положениями Регламента N 25/11-02 о безналичных расчетах в Республике Молдова от 12 июля 1996 г. со всеми последующими изменениями и дополнениями. Проверенные первичные расчетные документы, которые соответствуют требованиям регламента, узакониваются подписью ответственного исполнителя и штампиком банка, которые ставятся на всех экземплярах кроме первого. В отношении расчетов, которые требуют дополнительного контроля, расчетные документы узакониваются дополнительно подписью работника, который проверяет те расчетные операции. Штампик банка должен содержать следующие данные: - название, код и адрес банка; - номер счета "Лоро" банка-резидента; - порядковый номер штампика. [Пкт.2.1 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 2.2. После проверки и оформления платежных документов клиентов надлежащим образом ответственный исполнитель передает их работнику, который раскладывает их на две пачки по первым и вторым экземплярам, составляет ленту подсчета по каждой из них и, удостоверившись в равенстве итогов лент, подписывает их. На основании первичных расчетных документов средства отражаются в тот же день на текущих счетах клиентуры и на счете N 1031 "Счет "Ностро" в НБМ". Первый экземпляр первичного расчетного документа подшивается в папке банка (филиала) с документами дня. Второй и третий экземпляры, приложенные к сводным платежным документам, передаются банку-получателю посредством Национального банка, а 4-й экземпляр возвращается клиентуре приложенным к выписке текущего счета в подтверждение произведенной операции. [Абз.2 пкт.2.2 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 2.3. На основании первичных расчетных документов, принятых к исполнению, банк (филиал) составляет числом операционного дня, в котором были произведены расчеты по списанию денежных средств со счетов клиентов сводные платежные поручения (требования), адресованные другому банку (филиалу) с реестром, в котором перечислены включенные первичные расчетные документы (приложение 3, 3.1.). Зависимость типа сводного платежного документа от типа первичного расчетного документа показана в приложении 13. [Абзац дополнен Реш.НБМ N 333 от 11.11.98] Банк-плательщик, который имеет филиалы, представляет сводные платежные поручения (требования) в НБМ для исполнения в порядке календарной очередности поступления от его филиалов. [Абзац введен Реш.НБМ N 333 от 11.11.98] Изменение номера, даты и содержимого сводного платежного поручения (требования), полученного от филиала, не допускается. [Абзац введен Реш.НБМ N 333 от 11.11.98] Банк без филиалов или банк, который составляет сводные платежные поручения (требования) централизованно на основании первичных документов, принятых от филиалов или от самих клиентов, представляет Национальному банку сводные платежные поручения (требования) к исполнению в порядке их составления с датой операционного дня, в котором были произведены списания денежных средств со счетов плательщиков". [Абзац введен Реш.НБМ N 333 от 11.11.98] Банк-плательщик информирует еженедельно плательщиков о списании Национальным банком со счета банка-плательщика сумм первичных документов, принятых к исполнению согласно примеру, указанному в приложении 11. [Абзац введен Реш.НБМ N 333 от 11.11.98] В целях выполнения специфических требований Pегламента об электронной системе записи на счетах государственных дематериализованных ценных бумаг N9/08 от 2 февраля 1996 г. с последующими изминениями и дополнениями на основании первичного поатежного поручения, кад вида документа 50, банк составляет числом операционного дня, в котором были произведены расчеты по списанию денежных средств со счетов клиентов отдельное сводное платежное поручение. [Абзац дополнен Реш.НБМ N 333 от 11.11.98] В связи с началом функционирования, с 1 января 1998 года, системы казначейства в Республике Молдова на основании первичных расчетных документов "платежное поручение казначейское", "инкассовое поручение казначейское", код типа документа, соответственно 8 и 9, банк (филиал) составляет числом операционного дня, в котором были произведены расчеты по списанию денежных средств со счетов клиентов сводные платежные поручения казначейские. [Абзац дополнен Реш.НБМ N 333 от 11.11.98] Если в "платежном поручении казначейском"/"инкассовом поручении казначейском" в качестве Бенефициара фигурирует "Министерство финансов Республики Молдова Центральное Казначейство", то в сводном платежном поручении казначейском в рубрике кредит/дебет указывается счет N 33114001 "Средства Государственного Бюджета Министерства финансов Республики Молдова Центральное Казначейство" (приложение 3.2.). [Пкт.2.3 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Пкт.2.3 в редакции Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] 2.4. В случае сбоев компьютерной системы банка сводное платежное поручение (требование) с реестром к нему могут быть выписаны на пишущей машинке в один прием под копирку или путем размножения подлинников в количестве экземпляров, необходимых всем участникам расчетов. [Пкт.2.5-2.6 исключены Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Пкт.2.5-2.6 в редакции Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] 2.7. После проверки сводное платежное поручение (требование) и реестр скрепляются подписями руководителя и главного бухгалтера, печатью банка (в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиском печати) и вместе с первичными документами клиентуры передаются в Национальный банк Молдовы. Сводные платежные поручения (требования), составленные в конце операционного дня, которые не могли быть переданы в Национальный банк, передаются (представляются) обязательно на следующий операционный день в первый расчет по проводке по счетам. [Пкт.2.7 в редакции Реш.НБМ N 261 от 06.10.99] [Пкт.2.7 дополнен Реш.НБМ N 203 от 26.07.99] [Пкт.2.7 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 3. Работа в Национальном банке 3.1. На поступивших в Национальном банке сводных платежных поручениях (требованиях) проставляется календарный штемпель экспедиции и документы направляются в отдел счетов "Лоро" банков-резидентов. 3.2. Ответственный исполнитель отдела счетов "Лоро" банков-резидентов проверяет правильность составления сводного платежного поручения (требования) и реестра к нему, идентичность всех трех экземпляров поручения (требования), а также соответствие суммы сводного платежного поручения (требования) сумме реестра к нему. После проверки наличия средств на счету "Лоро" банка-резидента и соответствия подписей и оттиска печати, указанных в карточках с образцами подписей банка, ответственный исполни- тель заверяет сводное платежное поручение (требование) своей подписью и штампом Национального банка. 3.3. Сводные платежные требования банков принимаются Национальным банком к исполнению в первоочередном порядке. 3.4. В течение операционного дня Национального банка, первые экземпляры сводных платежных поручений (требований) с реестрами к ним передаются работнику, который раскладывает документы в специальные папки формирует пачки (не более 100 документов), составляет ленту подсчета по каждой из них, записывает количество документов, номер и сумму передаваемой пачки в журнал регистрации формируемых документов (Приложение 4), проставляет на ленте подсчета дату провода и свою подпись. Затем передает сформированные пачки в отдел обработки банковской информации в соответствии с графиком подачи документов. 3.5. Ввод информации работники отдела обработки банковской информации производят в соответствии с действующей инструкцией оператора. 3.6. После окончания ввода информации и сверки итогов сумм проведенных документов первые экземпляры подшиваются в документы дня Национального банка . Вторые экземпляры сводных платежных документов банка, вместе с двумя экземплярами платежных документов клиентов, передаются банку с выпиской из счета "Лоро" банка-резидента в соответствии с графиком документооборота для осуществления ответного провода. Третьи экземпляры сводных платежных документов банка передаются банку, начавшему провод, вместе с выпиской из счета "Лоро" банка-резидента (Приложение 9). 3.7. На основе введенной информации в тот же день производится списание (зачисление) средств по счету "Лоро" банков-резидентов, открытых на балансе Национального банка. [Раздел 3 изменен Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 4. Работа в банке, совершающем ответный провод 4.1. В соответствии с выпиской счета "Лоро" (приложение 9) и соответствующих документов, полученных из Национального банка, банк проводит в тот же день средства по текущим счетам клиентуры, используя бухгалтерскую проводку: Дт (Кт) - счет N 1031 "Счет "Ностро" в НБМ"; Кт (Дт) - текущий счет юридического лица. Суммы, проведенные по счету "Лоро", которые не относятся к банку-владельцу счета, берутся на учет, используя бухгалтерскую проводку: Дт - счет N 1031 "Счет "Ностро" в НБМ" Кт - счет N 2793 "Невыясненные суммы". Названные суммы возвращаются в тот же операционный день банку, который начал расчет, составляя мемориальный ордер и на его основе - сводное платежное поручение, используя бухгалтерскую проводку: Дт - счет N 2793 "Невыясненные суммы" Кт - счет N 1031 "Счет "Ностро" в НБМ. [Пкт.4.1. в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 4.2. Сумма, перечисленная по ошибке Национальному банку, берется на учет, используя бухгалтерскую проводку: Дт - счет N 4851 "Транзитный счет Национального банка для выполнения межбанковских расчетов" Кт - счет N 3274 "Счет по учету сумм с невыясненным назначением". Названная сумма возвращается в тот же операционный день банку, который начал расчет, составляя мемориальный ордер и на его основе - сводное платежное поручение, используя бухгалтерскую проводку: Дт - счет N 3274 "Счет по учету сумм с невыясненным назначением" Кт - счет N 4851 "Транзитный счет Национального банка для выполнения межбанковских расчетов. [Пкт.4.2 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 4.3. Экземпляр сводного платежного поручения (требования) с реестром к нему и экземпляр расчетного документа, полученные от банка, начавшего провод, помещаются в документы дня банка; оставшийся экземпляр расчетного документа передается клиенту с выпиской из его счета. 5. Осуществление межбанковских расчетов через систему электронных межбанковских расчетов 5.1. Система межбанковских электронных расчетов (СМЭР) является системой, в которой первичные расчетные документы, сводные платежные документы, выписки счетов "Лоро" и другие документы, сопутствующие межбанковским расчетам, записаны в памяти вычислительной машины согласно единому стандарту и циркулируют между банком-резидентом и Национальным банком по каналам связи или на магнитных носителях. 5.2. Обмен информацией, касающейся электронных межбанковских расчетов (далее - банковской информацией) осуществляется через Центр Обработки Информации (ЦОИ) Национального банка. 5.3. Участником СМЭР может быть банк, который владеет счетом "Лоро" банка-резидента и заключил с Национальным банком "Договор об оказании услуг в рамках системы электронных расчетов" (приложение 5). Договор об оказании услуг в рамках системы электронных расчетов оговаривает права и обязанности участников СМЭР. Вновь созданный банк обязан заключить "Договор об оказании услуг в рамках системы электронных расчетов" в течение пяти дней после получения авторизации Национального банка. [Пкт.5.4 исключен Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 5.5. В распоряжение каждого участника СМЭП НБМ предоставляет согласованный программно-технический комплекс, обеспечивающий защиту электронных межбанковских расчетов от несанкционированного вмешательства и обмен электронными платежными документами и информацией между банками-участниками СМЭП и ЦКС. Все участники СМЭП должны придерживаться всех требований безопасности, изложенных в Положении "О защите электронных банковских документов в системе электронных межбанковских расчетов". 5.6. Для передачи и приема электронных платежных документов и информации в СМЭП банки-участники должны применять программно-аппаратные средства, удовлетворяющие стандартам НБМ. 5.7. В СМЭП используются только кредитовые электронные платежные документы, т.е. такие платежные документы, которые несут информацию о перечислении средств. Данные документы оформляются, защищаются, передаются и принимаются только с использованием формата электронных документов, который определяется инструкциями и положениями НБМ. 5.8. Дебетовые электронные платежные документы в СМЭП не используются. Сводные платежные требования банков предоставляются в Национальный банк на бумажных носителях. 5.9. Работа в банке-участнике СМЭП, совершающем начальный провод Расчетно-платежные документы представляются клиентом в банк в 2-х экземплярах, первый из которых остается в банке в документах дня, второй отмеченный штампом банка, возвращается клиенту в качестве подтверждения совершения соответствующей банковской операции. Банк-участник, который начинает расчет, передает банковскую информацию в Национальный банк в соответствии с "Графиком приема расчетных документов от участников СМЭР", принятом Национальным банком. На основании банковской информации, переданной в Национальный банк, банк, который начинает расчет, выводит на печатающее устройство вычислительной машины и подшивает в папку с документами дня следующие документы: - реестр переданных электронных документов (приложение 6) - 1 экз.; - реестр электронных сводных платежных поручений (приложение 8); - электронные сводные платежные поручения со своими реестрами - 1 экз. Периодически банк может выбирать из своего электронного почтового ящика в ЦОИ Национального банка информацию, касающуюся ошибок, обнаруженных в расчетных документах, переданных в Национальный банк, и предварительного состояния своего счета "Лоро". На основании информации об ошибочных документах, банк может откорректировать и вновь послать те документы для включения в очередные расчеты по проводке средств по счетам. 5.10. Работа в Центре обработки информации Национального банка. ЦОИ Национального банка принимает, проверяет, включает банковскую информацию в расчеты по проводке средств по счетам "Лоро" и выполняет эти расчеты в соответствии с графиком, установленным приказом Национального банка. После очередного расчета ЦОИ распределяет по электронным почтовым ящикам банков-участников следующие электронные документы: - выписку счета "Лоро"; - первичные расчетные документы, перечисленные в реестрах сводных платежных поручений, адресованные банку-бенефициару. По каждому банку-участнику ЦОИ выводит на печатающеe устройства вычислительной машины для подшивки в папку Национального банка с документами дня следующие документы: - выписку счета "Лоро" - 2 экз. (один экземпляр, скрепленный штампиком Национального банка, передается банку-участнику); - реестр электронных сводных платежных поручений - 1 экз.; - электронные сводные платежные поручения со своими реестрами - 1 экз.; - реестр переданных электронных документов - 1 экз. Расчетные документы, адресованные банкам-участникам СМЭР, представленные в Национальный банк на бумажном носителе банком, не участвующим в СМЭР, обрабатываются ЦОИ в тот же день и передаются по линиям связи или на магнитном носителе банкам-получателям. Банки-получатели обязаны забрать из Национального банка оригиналы расчетных документов на бумажном носителе для окончательной сверки электронной банковской информации. В случае обнаружения разногласий банк-получатель производит необходимые исправления и уведомляет об этом Национальный банк. 5.11. Работа в банке-участнике СМЭР, который осуществляет ответную операцию. Банк-участник, который осуществляет ответную операцию, выбирает из своего электронного почтового ящика в ЦОИ Национального банка результирующую информацию расчета по проводке средств по счетам, будучи обязанным зачислять без неоправданных задержек средства на текущие счета клиентуры. На основе выбранной банковской информации банк выводит на печатающее устройство вычислительной машины для подшивки в папку с документами дня следующие документы: - выписку счета "Лоро" - 1 экз.; - реестры электронных сводных платежных поручений - 1 экз.; - реестр полученных электронных документов - 1 экз.; - первичные расчетные документы - 2 экз. (один экземпляр, скрепленный штампиком банка и подписью ответственного исполнителя, с указанием календарной даты передается клиентуре вместе с очередной выпиской текущего счета). [Раздел 5 изменен Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Раздел 6 исключен Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 7. Сверка записей на счетах "Лоро" банков-резидентов и на счетах "Ностро" в НБМ. 7.1. Ежемесячно до 5 числа банк-резидент представляет Национальному банку 2 экземпляра контрольной ведомости состояния межбанковских расчетов, проведенных по своему счету "ЛОРО" и счету "НОСТРО" в НБМ по состоянию на 1 число текущего месяца (приложение 12). 7.2. На ведомостях, полученных в Национальном банке, проставляется штампик с календарной датой. После сверки данных ведомости с данными выписки счета "Лоро" банка, которая должна быть выполнена в течение 5 операционных дней, ответственный исполнитель подписывает у отметки "проверено, отклонений нет" и возвращает один экземпляр ведомости банку, а второй экземпляр подшивается в папку Национального банка с документами дня. 7.3. В случае обнаружения отклонений в процессе сверки записей по счетам "Лоро" и "Ностро" оба экземпляра ведомостей возвращаются банку для исправления и вторичного представления до 10 числа месяца. центром и его филиалом текущего года" и Нр 872 "Расчеты между Расчетным центром и его филиалом истекшего года" в корреспонденции со счетами соответствующих банков. [Раздел 7 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 8. Тираспольский филиал ЦОИ Национального банка обслуживает банки-резиденты из восточной части Республики Молдова, выполняя следующие функции: - сбор, проверку и передачу банковской информации в ЦОИ Национального банка для включения в операционный день Национального банка; - прием результатов операционного дня от Национального банка и распределение их обслуживаемым банкам. [Пкт.8 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] 9. Ответственность субъектов межбанковских расчетов и экономические санкции 9.1. Субъекты межбанковских расчетов заключают двусторонние договоры в которых предусматривается экономическая ответственность сторон за своевременное и правильное осуществление расчетов. 9.2. Банки несут ответственность за законность произведенных операций согласно действующего законодательства Республики Молдова. [Пкт.9.3-9.4 исключены Реш.НБМ N165 от 25.12.97] Управление Межбанковских Расчетов и Клиринга НБМ. [Приложение N1-N2 исключены Реш.НБМ N165 от 25.12.97] Anexa 3 Modelul dispozitiei de plata centralizatoare ----------------------------------------------------------------- COD FISCAL : DISPOZITIE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5 : : 15 IANUARIE 1997 : Transferati suma in lei : ==LITERE==============================================CIFRE =====: DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI : 27960-00 : 00 BANI : : =================================================================: PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA : COD : DEBIT : OR.CHISINAU : 280101140 : 35213805 : BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau :---------------------------: BENEFICIAR BCA"COMERTBANK" : COD : CREDIT : or.Chisinau : 280101140 : 35214745 : BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau : : : -----------------------------------------------------------------: DESTINATIA PLATII:Achitarea documentelor de plata ale clientilor : conform registrului : In total 2 documente conform registrului : : INREGISTRAT DE BNM : -------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM : : ----------------------------------------------------------------- REGISTRUL dispozitiei de plata centralizatoare (electronic) N5 35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.A (723) 35214745 BCA"COMERTBANK" OR.CHISINAU COD.FIL.B (745) ----------------------------------------------------------------- NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. : CONT.CL. : SUMA : D/O : : D : IN FIL A : IN FIL B : : -----------------------------------------------------------------: 1 12 1 2224K02 2224KO6 220-00 : 2 28 1 2251K09 2224KO5 27740-00 : -----------------------------------------------------------------: IN TOTAL 27960-00 : INREGISTRAT DE BNM : -------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM : ----------------------------------------------------------------- [Приложение N3 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Приложение N3 в редакции Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] Anexa 3.1 Modelul cererii de plata centralizatoare ----------------------------------------------------------------- COD FISCAL : CERERE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5 : : 15 IANUARIE 1997 : Transferati suma in lei : ==LITERE==============================================CIFRE =====: DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI : 27960-00 : 00 BANI : : =================================================================: PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA : COD : DEBIT : OR.CHISINAU :280101140: 35213805 : BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau :-------------------------: BENEFICIAR BCA"COMERTBANK" : COD : CREDIT : or.Chisina :280101140: 35214745 : BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau : : : -----------------------------------------------------------------: DESTINATIA PLATII:Acitarea documentelor de plata ale clientilor : conform registrului : In total 2 documente conform registrului : : INREGISTRAT DE BNM : -------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE BENEFICIARULUI SEMNATURA BNM : : ----------------------------------------------------------------- REGISTRUL cererii de plata centralizatoare (electronic) N5 35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.B (723) 35214745 BCA"COMERTBANK" OR.CHISINAU COD.FIL.A (745) -----------------------------------------------------------------: NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. : CONT.CL. : SUMA : D/O : : D : IN FIL B : IN FIL A : : -----------------------------------------------------------------: 1 12 42 2224KO2 2224KO6 220-00 : 2 28 42 2224KO9 2251KO5 27740-00 : -----------------------------------------------------------------: IN TOTAL 27960-00 : INREGISTRAT DE BNM : ------------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE BENEFICIARULUI SEMNATURA BNM : ----------------------------------------------------------------- [Приложение N3.1 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Приложение N3.1 введенно Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] Anexa 3.2 Modelul dispozitiei de plata centralizatoare trezoreriala ----------------------------------------------------------------- COD FISCAL : DISPOZITIE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5 : TREZORERIALA : 15 IANUARIE 1997 : Transferati suma in lei : ==LITERE==============================================CIFRE =====: DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SASEZECI LEI : 27960-00 : 00 BANI : : =================================================================: PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA : COD : DEBIT : OR.CHISINAU : 280101140 : 35213805 : BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau :---------------------------: BENEFICIAR MIN.FIN. AL R.M. : COD : CREDIT : TREZORERIA CENTRALA OR.CHISINAU : 280101140 : 33114001 : BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : : a Moldovei or.Chisinau : : : ---------------------------------------------------------------- : DESTINATIA PLATII:Achitarea documentelor de plata ale clientilor : conform registrului : In total 2 documente conform registrului : : INREGISTRAT DE BNM : ----------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM : : ----------------------------------------------------------------- REGISTRUL dispozitiei de plata centralizatoare (electronic) N5 35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.A (723) 33114001 BANCA NATIONALA A MOLDOVEI OR.CHISINAU COD.FIL.B (140) -----------------------------------------------------------------: NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. :NR.CONTULUI : SUMA : D/O : : D : IN FIL A :TREZORERIAL : : -----------------------------------------------------------------: 1 12 1 2224K02 400111109 220-00 : 2 28 1 2251K09 400111516 27740-00 : -----------------------------------------------------------------: IN TOTAL 27960-00 : INREGISTRAT DE BNM : ----------- 15 IANUARIE 1997 : L.S. ________________ : SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM : ----------------------------------------------------------------- [Приложение N3.2 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Приложение N3.2 введенно Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] [Приложение N3.3 исключено Реш.НБМ N165 от 25.12.97] [Приложение N3.3 введенно Допол. НБМ N1-12/11 от 29.03.96] Приложение N4 Журнал регистрации формируемых документов +--------------------+-------------------------+-----------------------+ | 1 макет | 2 макет | 2 макет (830) | |---------+----------|-----------+-------------|-----------+-----------| | Дт | Кт | Дт | Кт | Дт | Кт | |---------|----------|-----------|-------------|-----------|-----------| |_________|__________|___________|_____________|___________|___________| | Дата ________ | Дата ________ | Дата _________ | | нр. пачки ____ | нр. пачки ____ | нр. пачки ____ | | сумма ________ | сумма ________ | сумма ________ | +--------------------+-------------------------+-----------------------+ Приложение N5 ДОГОВОР на оказание Национальным банком Молдовы информационно- вычислительных услуг в системе электронных платежей г. Кишинэу "_____" ________19__ г. Национальный банк Молдовы, именуемый в дальнейшем ИСПОЛНИТЕЛЬ, в лице вицепразидента ______________________, (Ф.И.О.) действующего на основании Устава Национального банка Молдовы, с одной, и _____________________________________________________________________, (наименование коммерческого банка) расположенный в _______________________________________________________, (наименование населенного пункта) именуемый в дальнейшем АБОНЕНТ, в лице _________________________________ _______________________________________________________________________, (Ф.И.О. руководителя коммерческого банка) действующего на основании _____________________________________________, (наименование учредительного документа) с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем: 1. Предмет договора 1.1. АБОНЕНТ поручает, а ИСПОЛНИТЕЛЬ принимает на себя обязательства: в части создания (передачи) научно-технической продукции по: - установке пакета программ "ЦКС-БАНК"; - сопровождению пакета программ "ЦКС-БАНК" (внесение изменений, связанных с требованиями Национального банка Молдовы); - установке по заявке АБОНЕНТА активатора типа "CRYPT" с программой защиты информации; в части оказания информационно-вычислительных услуг по: - примеру банковской информации операционного дня; - передаче и обработке принятой информации; - передаче результатов операционного дня Расчетного центра АБОНЕНТУ ЦКС; - оказанию сервисных услуг по электронной почте (передача курса валют, прием статотчетности, балансов, писем и т.д.). 2. Стоимость работ и порядок расчетов 2.1. В том случае, когда сеанс электронной почты осуществляется по инициативе ИСПОЛНИТЕЛЯ, фактические расходы, связанные с использованием каналов телефонной связи, возмещаются АБОНЕНТОМ путем ежемесячной оплаты им счета, выставляемого НБМ на основании акта о переданных через ЦКС документах. 3. Обязанности сторон 3.1. СТОРОНЫ обязаны соблюдать правила и выполнять требования, описанные в Положении "Об организации межбанковских расчетов на терртории Республики Молдова". 3.2. АБОНЕНТ обязуется: - соблюдать правила пользования информацией, переданной ему ИСПОЛНИТЕЛЕМ; - осуществлять качественную подготовку информации, передаваемой на ЦКС; - вернуть в РЦ НБМ средства защиты в случае расторжения настоящего договора. 3.3. ИСПОЛНИТЕЛЬ обязуется: - своевременно информировать АБОНЕНТА о подключении к ЦКС новых банков; - осуществлять хранение информации АБОНЕНТА в течение десяти календарных дней; - обеспечить сохранность и режим доступа к информации АБОНЕНТА; - обеспечить график работы ЦКС в рабочие дни с 8.00 до 21.00 без перерыва. 4. Ответстенность сторон 4.1. В случае, если информация, переданная АБОНЕНТОМ в ЦКС по электронной почте, недостоверна и некачестванна, инициатором осуществления исправительных проводок является АБОНЕНТ. 4.2. Если по каким-бо пичинам условие соблюдения достоверности и качества информации, передаваемой по электронной почте АБОНЕНТУ, поступившей в РЦ от банка, не являющегося абонентом ЦКС, нарушено, то вопросы урегулирования создавшейся ситуации решаются ИСПОЛНИТЕЛЕМ и АБОНЕНТОМ совместно в течение ______ дней со дня выявления ошибки. 4.3. Средства для защиты информации, передаваемой ИСПОЛНИТЕЛЮ, определяет Национальный банк Молдовы. 4.4. АБОНЕНТ несет ответственность за сохранность средств защиты информации, передаваемой по каналам связи ИСПОЛНИТЕЛЮ. 4.5. В случае потери, кражи или порчи аппаратных или программных средств, обеспечивающих защиту информации, АБОНЕНТ обязан незамедлительно сообщать о случившемся ИСПОЛНИТЕЛЮ. 5. Другие условия 5.1. Если во время работы АБОНЕНТ или ИСПОЛНИТЕЛЬ найдут необходимым заменить один вид работы другим, то такая замена допускается по письменному соглашению между сторонами в пределах данной работы. 5.2. ИСПОЛНИТЕЛЬ не несет ответственности за нарушение работы телефонных каналов связи. 6. Срок действия договора и юридические адреса сторон 6.1. Договор вступает в силу со дня его подписания и действует до его прекращения. 6.2. Действие договора прекращается в случаях: - если одна из сторон предупреждает о его расторжении за месяц впе- ред; - в случае ликвидации какой-нибудь из сторон. 6.3. Юридические адреса сторон: ИСПОЛНИТЕЛЯ: почтовые: 277006 г.Кишинев, бул. Ренаштерий, 7; платежные: Расчетный центр НБМ, код - 280101111; телефоны: _____________ АБОНЕНТА: почтовые: ________________________________________ платежные: ________________________________________ телефоны: ________________________________________ ИСПОЛНИТЕЛЬ АБОНЕНТ _____________ ________________ М.П. М.П. "____"______________ 199__г. "____"______________ 199__г. Anexa nr. 6 Registrul documentelor electronice transmise dd/ll/aa oo:mm:ss Numirea bancii ----------------------------------------------------------------------- Doc. |Numa-|Data|T|Сodul bancii|Contul|Codul bancii|Contul|Suma|Numele Cent.|rul | |D|(filialei) A|clien-|(filialei) B|clien-| |fişie- |docu-| | | |tului | |tului | |rului |ment.| | | | A | | B | | ----------------------------------------------------------------------- Registrul documentelor electronice primite dd/ll/aa [Приложение 6 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] Numirea băncii Anexa nr. 6.1 ----------------------------------------------------------------------- Doc.|Data|Numa-|T|Codul bancii|Contul|Codul bancii|Contul|Debit|Credit Cent.| |rul |D|(filialei) A|clien-|(filialei) B|clien-| | | |docu-| | |tului | |tului | | | |ment.| | |A | |B | | ----------------------------------------------------------------------- [Приложение N6.1 введенно Реш.НБМ N165 от 25.12.97] Приложение N 7 280101746 Г. ТИРАСПОЛЬ АКБ "ЭОЛИС" "____"______________ 1994г. РЕЕСТР СВОДНЫХ ПЛАТЕЖНЫХ ПОРУЧЕНИЙ +-----+-----------+------------+--------------+-----+----+----------+ | N Д | СЧЕТ ДЕБ. | СЧЕТ КРЕД | КОД банка Б | Д/К | 30 | СУММА | +-----+-----------+------------+--------------+-----+----+----------+ | 0 | 700161442 | 100169840 | 280101140 | К | 0 | 1000.00 | | 0 | 700161442 | 300166517 | 280101317 | К | 0 | 10000.00 | +-----+-----------+------------+--------------+-----+----+----------+ ВСЕГО 11000.00 <Codul bancii> <Numărul băncii> dd/ll/aa Anexa nr. 8 Registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare electronice ----------------------------------------------------------------------- Nr.| Cont Dt.| Cont Ct. | Codul bancii | Codul bancii |D/C | OI |Suma d/o| | | (filialei) A | (filialei) B | | | ----------------------------------------------------------------------- [Приложение N8 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] Anexa N9 MODELUL EXTRASULUI DE CONT "LORO " AL BANCII REZIDENTE ======================================================================================= * Numirea bancii posesoare de cont "Loro" Pagina N 1 280101CFP Contul 3521kCBP DC/LC/AC DP/LP/AP ** 19 Timpul crearii OO:MM Etapa NE --------------------------------------------------------------------------------------- TIP|CODUL |CONTUL |N. | RULAJUL |N.|COD.FIL. | DATA |T. | NUMELE |TIMPUL DOC|FILIALEI|CORES- |DOC|-----+------|P.|CORESPON.| |TR.| FISIE- |PRIMIRII | |PONDENT | |DEBIT|CREDIT| | | | | RULUI | --------------------------------------------------------------------------------------- Soldul initial 855651.52 1 280101CFA 4851kCBB 1 500135.0 998 280101CFB 30/04/97 0 MCFBMCFA.X31 09:28:13 1 1 280101CFB 4851kCBA 66 5772.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X23 11:44:16 2 1 280101CFB 3521kCBA 81 5956.8 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X74 09:16:23 3 1 280101CFB 3521kCBA 701 8386.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X54 13:46:13 4 1 280101CFB 3521kCBA 1 10000.0 998 280101CFA 30/04/97 1 MCFBMCFA.X79 11:46:12 5 Total rulajul (5) 500135.0 30114.80 Soldul rezultant 385631.32 Banca Nationala a Moldovei ======================================================================================= S f i r s i t ------------------------- Nota: DC/LC/AC - data, luna, anul zilei extrasului de cont "Loro" DP/LP/AP - data, luna, anul zilei operationale precedente NE - numarul calcului de decontare din care a rezultat extrasul de cont "Loro" OO:MM - ora, minuta intocmirii extrasului de cont CBP - nr. conventional al bancii posesoare de cont "Loro" CBA - nr. conventional al bancii platitoare CBB - nr. conventional al bancii beneficiare CFA - nr. conventional al bancii fara filiale (filialei) platitorului CFB - nr. conventional al bancii fara filiale (filialei) beneficiarului [Приложение 9 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] Приложение N 10 Реестр Ответных Электронных Документов _______________________ (дата) +---------+---+---+--------+------+--------+------+-----+------+ |ДАТА НАЧ.| N |ВИД|КОД ФИЛ.| СЧЕТ |КОД ФИЛ.| СЧЕТ |ДЕБЕТ|КРЕДИТ| | ПРОВОДА |ДОК|ДОК|БАНКА А | КЛ. А|БАНКА Б | КЛ. Б| | | +---------+---+---+--------+------+--------+------+-----+------+ ИТОГО ПО БАНКУ ВСЕГО ПОСТУПИЛО Anexa nr. 11 ________________________________ (denumirea băncii plătitoare) Borderoul documentelor de decontare primare prezentate de către __________________________________________ (denumirea plătitorului) şi trecute la scăderi de către BNM din contul băncii plătitoare în perioada de la "___"_______pînă la "__"_____. ---+-----------------------+-----------------+------------------------- Nr.| Datele documentului | Data executării | Data trecerii la scăderi d/o| de decontare | în banca plăti- | de către BNM din contul |---------+------+------| toare | băncii plătitoare | Numărul | Data | Suma | | ---+---------+------+------+-----------------+------------------------- Executantul __________________________ /numele/ (Semnătura executantului) Ştanţa băncii [Приложение N 11 введено Реш.НБМ N 333 от 11.11.98] [Приложение N 11 исключено Реш.НБМ N165 от 25.12.97] Anexa nr. 12 BORDEROUL de control asupra stării decontărilor interbancare prin contul "Loro" al băncilor rezidente şi contul "Nostro" în BNM pe________________19___ (luna) ___________________________________________________________ (denumirea băncii) Nr.contului "Loro" al băncilor rezidente Nr. contului "Nostro" în BNM ________________________________________ _____________________________ Sumele înregistrate de către bancă Sumele înregistrate de BNM în contul nr._______Contul "Nostro" în în contul nr._____Contul "Loro" BNM> dar neînregistrate la BNM a băncii rezidente, dar neînre- în contul nr._________ Contul "Loro" gistrate la bancă în contrul al băncii rezidente" nr._____Contul "Nostro" în BNM -------------------------------------------------------------------------- Data în-|Nr. | SUMA |Data reglă|Data în-|Nr. | SUMA |Data reglă- registră|docu-|----------|rii divir-|registră|docu-|----------|rii divir- rii în |mentu|debit|cre-|genţei în |rii în |mentu|debit|cre-|genţei în bancă |lui | |dit |BNM |bancă |lui | |dit |BNM --------|-----|-----|----|----------|--------|-----|-----|----|----------- 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 1a | 2a | 3a | 4a | 5a --------|-----|-----|----|----------|--------|-----|-----|----|----------- --------|-----|-----|----|----------|--------|-----|-----|----|----------- Total | | | | | | | | | sumele | | | | | | | | | înregis-| | | | | | | | | trate | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------- Soldul contului "Loro" al Soldul contului "Nostro" băncilor rezidente conform în BNM conform extrasului de cont _____________(Dt) bilanţului băncii __________(Dt) la 1______________ _____________(Ct) la 1_________ __________(Ct) (luna) (luna) În total sumele _____________(Dt) În total sumele_____________(Dt) înregistrate _____________(Ct) înregistrate _____________(Ct) BALANŢA _______________ BALANŢA _____________ L.S Preşedintele băncii Contabil-şef _________________________________ (data prezentării borderoului) "Verificat, divergenţe nu sînt"________ _______________________________________ (data) (semnătura şi ştanţa exec. responsabil) [Приложение N12 в редакции Реш.НБМ N165 от 25.12.97] Anexa nr. 13 TABLOUL DEPENDENŢEI TIPULUI DOCUMENTULUI DE PLATĂ CENTRALIZATOR DE TIPUL DOCUMENTULUI DE DECONTARE PRIMAR ------------------------------------------------------------------------- Tipul documentului | Codul | Notă |Tipul documen- de decontare primar |tipului| |tului de plată |docum. | |centralizator ------------------------------------------------------------------------- Dispoziţie de plată 1 Dispoziţie de plată centrali- zatoare (DPC) Dispoziţie incaso 2 DPC Cerere-dispoziţie de plată 3 DPC Borderoul cecurilor 4 Pentru cecurile din car- netul cu limită de sumă DPC Cerere de acreditiv 5 DPC Notă de contabilitate 6 Pentru plata parţială a documentelor de deconta- re, care nu sînt legate de transferarea mijloa- celor în bugetul de stat DPC Borderou de utilizare al acreditivului 7 DPC Dispoziţie de plată trezorerială 8 Dispoziţie de plată centrali- zatoare trezo- rerială (DPCT) Dispoziţie incaso trezorerială 9 DPCT Notă de contabilitate 10 Pentru plata parţială a documentelor de deconta- re a mijloacelor în bu- getul de stat şi trans- ferarea sumelor incasa- te în numerar la veni- tul bugetului de stat DPCT Dispoziţie de plată 50 Pentru achitarea costu- lui HVS procurate pe piaţa secundară a HVS DPC Dispoziţie de plată acceptată 41 Cerere de plată centralizatoare (CPC) Borderoul dispoziţiilor de plată acceptate 42 CPC Borderoul cecurilor 43 Pentru cecurile din car- netul de cecuri ale Băn- cii Naţionale sau cecul Ф. 6 cm CPC [Приложение N13 введенно Реш.НБМ N165 от 25.12.97]