Постановления
Постановление N 20 от 30.01.2003 об утверждении Регламента о межбанковских платежах в Республике Молдова
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
Постановление об утверждении Регламента о межбанковских
платежах в Республике Молдова
N 20 от 30.01.2003
(в силу 01.04.2003)
Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 14-17/29 от 07.02.2003
* * *
Утратил силу: 21.04.2006
Постановлением НБМ N 53 от 02.03.2006
Во исполнение статей 5 f), 11, 48 Закона о Национальном банке
Молдовы N 548-XIII от 21 июля 1995г. и в целях совершенствования
процедур осуществления межбанковских платежей Административный совет
Национального банка Молдовы ПОСТЯНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Регламент о межбанковских платежах в Республике Молдова.
2. Департаменту информационных технологий и обработки данных до
вступления в силу настоящего постановления обеспечить изменение
комплекса программных средств используемых Национальным банком Молдовы и
коммерческими банками для осуществления межбанковских платежей.
3. На дату вступления в силу настоящего постановления отменить
Регламент об организации межбанковских расчетов на территории Республики
Молдова N 12003-39 от 5 мая 1995 г.
Примечание: См. Поправку из Monitorul Oficial N 35-37 от 07.03.2003
стр.71 (в пкт.3 "о безналичных расчетах" следует читать
"об организации межбанковских расчетов")
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на
департамент платежной системы и департамент информационных технологий и
обработки данных.
5. Настоящее постановление публикуется в "Monitorul Oficial al
Republicii Moldova" и вступает в силу с 1 апреля 2003 г.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
АДМИНИСТРАТИВНОГО
СОВЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО
БАНКА МОЛДОВЫ Леонид ТАЛМАЧ
Кишинэу, 30 января 2003 г.
N 20.
Регламент
о межбанковских платежах в Республике Молдова
Глава I. Общие положения
1. Предмет
Настоящий Регламент разработан в соответствии со статьей 5 подпункт
f), статьями 11 и 48 Закона о Национальном банке Молдовы, предметом
которого является осуществление безналичных межбанковских платежей в
Республике Молдова.
2. Применение
Применение Регламента обязательно для всех участников межбанковских
платежей в Республике Молдова: Национального банка Молдовы, коммерческих
банков и отделений (филиалов) иностранных банков, получивших лицензию
Национального банка Молдовы на осуществление финансовой деятельности на
территории Республики Молдова, банков в процессе ликвидации или
неплатежеспособности, других участников согласно положениям действующего
законодательства (далее - банки - участники).
3. Используемые понятия в целях настоящего регламента:
БЕЗНАЛИЧНЫЕ РАСЧЕТЫ - любой платеж, осуществленный перечислением в
национальной валюте (молдавский лей), без ее употребления в натуральной
форме (банковские банкноты и металлические монеты).
ВНУТРИБАНКОВСКИЙ ПЛАТЕЖ - платеж, осуществленный между филиалами
одного банка, а также между филиалом и его банком.
МЕЖБАНКОВСКИЙ ПЛАТЕЖ - платеж, осуществленный между двумя
банками-участниками.
СИСТЕМА МЕЖБАНКОВСКИХ ПЛАТЕЖЕЙ - ряд регламентаций и платежных
документов, учреждений и технических механизмов перечисления денежных
средств.
СИСТЕМА МЕЖБАНКОВСКИХ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ (СМЭП) - система
межбанковских платежей, в которой первичные платежные документы, сводные
платежные поручения, выписки со счета "LORO" банка-участника и другие
платежные документы, используемые при осуществлении межбанковских
платежей, зарегистрированы, проверены и обработаны электронным способом
и циркулируют между банками-участниками по телекоммуникационным каналам
или на магнитном носителе.
ОПЕРАЦИОННЫЙ ДЕНЬ - часть рабочего дня, на протяжении которого
банк-участник получает и обрабатывает платежные документы с датой того
же дня.
БАНК-ПЛАТЕЛЬЩИК - банк - участник межбанковской платежной системы,
который дает поручение об осуществлении безналичного платежа за счет
своего клиента или от своего имени и за свой личный счет.
БАНК-БЕНЕФИЦИАР - банк - участник межбанковской платежной системы,
получающий от банка-плательщика безналичный платеж (посредством
кредитового платежного инструмента) или получающий поручение на
инициирование безналичного платежа (посредством дебетового платежного
инструмента).
БАНК-ИНИЦИАТОР - банк - участник межбанковской платежной системы,
который инициирует безналичный платеж.
БАНК-ПОЛУЧАТЕЛЬ - банк - участник межбанковской платежной системы,
который завершает безналичный платеж.
ПЕРВИЧНЫЙ ПЛАТЕЖНЫЙ ДОКУМЕНТ - платежный документ, оформленный и
представленный клиентом в банк на бумажном (магнитном или электронном)
носителе, с целью дебетования счета плательщика и кредитования счета
бенефициара.
СВОДНОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ/ТРЕБОВАНИЕ - сводный платежный документ,
включающий суммы, указанные в первичных платежных документах.
ВЫПИСКА СО СЧЕТА "LORO" - банковский документ, отражающий состояние
операций, осуществленных по счету банка - владельца счета "LORO" в
течение операционного дня.
4. Для участия в системе межбанковских электронных платежей
банк-участник обязан заключить с Национальным банком Молдовы "Договор об
оказании услуг в рамках системы межбанковских электронных платежей" в
течение пяти дней после получения лицензии Национального банка.
Банки - участники системы межбанковских электронных платежей
зарегистрированы в "Справочнике участников межбанковских платежей",
который находится и актуализируется в Национальном банке Молдовы.
5. Для осуществления межбанковских платежей каждому банку участнику
системы межбанковских платежей открывается счет "LORO" в НБМ согласно
принципу "один счет - один банк" в соответствии с требованиями
Регламента об открытии и закрытии счетов в банках Республики Молдова
(утвержденного Постановлением Административного совета НБМ N 415 от 30
декабря 1999 г., МО N 8-9 от 20 января 2000 г., с последующими
изменениями и дополнениями) и других действующих законодательных и
нормативных актов.
Номер счета "LORO" банка-участника состоит из 8 цифр и имеет
следующую структуру:
а) цифры разрядов 1 - 4 - номер синтетического счета (План счетов
бухгалтерского учета в НБМ, утвержденный Постановлением
Административного совета НБМ N 75 от 26.06.1995 г., с последующими
изменениями и дополнениями);
b) цифра разряда 5 - контрольная цифра;
с) цифры разрядов 6 - 8 - условный номер банка.
6. Банку-участнику (филиалу банка-участника) присваивается код из 9
цифр, имеющий следующую структуру:
а) цифры разрядов 1 - 6 - 280101;
b) цифры разрядов 7 - 9 - условный номер банка-участника (филиала
банка-участника);
7. Средства на счете "LORO" банка-участника накопляются в результате
зачисления перечисленных и инкассированных платежей от других участников
системы межбанковских платежей в соответствии с требованиями действующих
нормативных актов.
Банки-участники должны обеспечить наличие средств на счете "LORO" в
размерах, необходимых для проведения межбанковских платежей.
8. Платежи со счета "LORO" банка-участника осуществляются только при
наличии достаточных средств на данном счете для списания сумм,
указанных, в платежных документах.
Приостановление операций, наложение ареста и бесспорное взыскание
денежных средств с банковских счетов осуществляются в соответствии с
требованиями действующих законодательных и нормативных актов.
Частичная оплата суммы, указанной в платежном документе, допускается
только в случае бесспорного взыскания денежных средств со счета
плательщика в соответствии с требованиями действующих законодательных и
нормативных актов.
9. Бухгалтерский учет межбанковских платежей в Национальном банке
ведется в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета
Национального банка Молдовы, утвержденным Постановлением
Административного совета Национального банка Молдовы N 75 от 26 июня
1995 г. с последующими изменениями и дополнениями, а в банках-участниках
ведется в соответствии с Планом счетов N 55/11-01 бухгалтерского учета в
банках и других финансовых учреждениях Республики Молдова от 26 марта
1997 г., с последующими изменениями и дополнениями.
10. При осуществлении электронных межбанковских платежей
банк-участник обязан использовать программно-технические средства в
соответствии с нормативными актами Национального банка Молдовы.
11. Обработка и обмен информации об электронных межбанковских
платежах (далее - банковская информация) осуществляется через
процессинговый центр (ПЦ) Национального банка Молдовы.
12. Для каждого участника СМЭП Национальный банк Молдовы
предоставляет комплекс программных средств, обеспечивающих защиту обмена
банковской информацией.
13. Используемые платежные документы в системе межбанковских
платежей в Республике Молдова оформляются на государственном языке, а
указанные в них суммы выражены в национальной валюте (молдавский лей).
В зависимости от типа первичного платежного документа, указанного в
приложении 2, банки-участники осуществляют межбанковские платежи путем
оформления и передачи в систему межбанковских платежей следующих сводных
платежных документов:
а) сводные платежные поручения тип док. 60, 61, 62 (приложение 1,
1.2);
b) сводное платежное требование тип док. 63 (приложение 1.1.).
В системе электронных межбанковских платежей используются только
сводные платежные поручения.
Сводные платежные требования банков-участников представляются в
Национальный банк Молдовы на бумажном носителе.
14. В случае сбоев в межбанковской системе передачи данных
банк-участник представляет, а Национальный банк получает сводные
платежные поручения банков-участников вместе с их реестром и
относящимися к ним первичными платежными документами на магнитном
носителе.
15. Банк-участник обязан хранить подробную электронную банковскую
информацию, а также платежные документы об осуществленных банковских
операциях на бумажном носителе, в соответствии со сроками и образом,
предусмотренными действующими законодательными и нормативными актами, и
представить по требованию уполномоченных органов любую информацию об
осуществленных операциях.
Глава II. Операции, осуществленные банком-участником,
инициирующим безналичный платеж (банк-инициатор)
16. Первичные платежные документы составляются клиентами в
соответствии с требованиями нормативных актов Национального банка
Молдовы и принимаются к исполнению банком-инициатором в количестве
экземпляров, необходимых для сторон.
17. В день принятия первичных платежных документов для исполнения,
ответственный работник банка-инициатора обязан:
а) проверить правильность составления первичных платежных
документов, легализируя их своей подписью и оттиском прямоугольной
печати банка в графе "Semnăturile băncii" и проставить дату принятия в
графе "Menţiunile băncii". Прямоугольная печать банка должна включать
следующие данные:
- наименование, код и адрес банка;
- номер счета "LORO" банка-инициатора;
- порядковый номер прямоугольной печати.
b) отразить в бухгалтерском учете банка бухгалтерские проводки по
операциям, осуществленным на основании первичных платежных документов;
с) проставить в графе "Menţiunile băncii" дату исполнения платежного
документа;
d) составить на основании первичных платежных документов на бумажном
носителе электронные первичные платежные документы;
е) проверить идентичность сформированных электронных первичных
документов с первичными платежными документами на бумажном носителе;
f) составить с датой операционного дня, в котором были списаны
денежные средства со счетов плательщиков, электронные сводные платежные
поручения в адрес другого банка-участника с тип. док. 60, 61, 62
(приложение 1).
В случае, когда в платежных первичных документах ("Dispoziţia de
plată trezorerială"/ "Dispoziţia incaso trezorerială") в качестве
бенефициара указан "Ministerul Finanţelor - Trezoreria Centrală", в
сводном казначейском платежном поручении (приложение 1.2.) в графе
"Credit" указывается счет "Mijloacele bugetului de stat ale Ministerului
Finanţelor al Republicii Moldova Trezoreria Centrală" согласно Плану
счетов бухгалтерского учета Национального банка Молдовы, утвержденному
Постановлением Административного совета НБМ N 75 от 26 июня 1995 г., с
последующими изменениями и дополнениями.
18. При принятии к исполнению первичных платежных документов с тип.
док. 42 ответственный работник банка-инициатора обязан в тот же день:
а) проверить правильность оформления первичных платежных документов,
легализируя их своей подписью и оттиском прямоугольной печати банка в
графе "Semnăturile băncii" и проставить дату принятия в графе
"Menţiunile băncii";
b) отразить в бухгалтерском учете банка бухгалтерские проводки по
осуществленным операциям на основании первичных платежных документов;
с) проставить в графе "Menţiunile băncii" дату исполнения платежного
документа;
d) составить сводные платежные требования (тип. док. 63).
[Пкт.18 изменен Пост.НБМ N 182 от 23.07.03, в силу 01.08.03]
19. Банк-инициатор печатает на бумажном носителе следующие документы:
а) сводные платежные требования с их реестром (приложение 1.1);
b) реестр переданных в НБМ электронных платежных документов
(приложение 3);
с) реестр переданных в НБМ сводных платежных поручений (приложение
3.1.).
Документы, указанные в данном пункте легализируются подписями двух
лиц с правом подписи и оттиском круглой печати банка согласно карточке с
образцами подписей и оттиском печати.
20. В день списания денежных средств со счета плательщика
банк-инициатор передает через межбанковскую систему передачи данных
электронные сводные платежные поручения с их реестрами вместе с
электронными первичными платежными документами в тот же день в
Национальный банк Молдовы для их включения в расчеты по межбанковским
платежам только после выполнения требований п. 19 настоящего регламента.
21. Сводные платежные требования вместе с относящимися к ним
первичными документами банк-инициатор представляет в Национальный банк
Молдовы на бумажном носителе.
22. Банк-инициатор, имеющий филиалы, передает (представляет) в
Национальный банк Молдовы для исполнения сводные платежные поручения
(требования) в хронологическом порядке их получения от подведомственных
филиалов.
Запрещается изменение номера, даты и содержания сводного платежного
поручения (требования), полученного от филиала.
23. Банк без филиалов или банк, который составляет централизованно
сводные платежные поручения (требования) на основании первичных
платежных документов, принятых от филиалов или от самих клиентов,
передает (представляет) в Национальный банк Молдовы:
а) сводные платежные поручения в порядке их составления с датой
операционного дня, в который были списаны денежные средства со счетов
плательщиков;
b) сводные платежные требования в порядке их составления.
24. Банк-инициатор передает через межбанковскую систему передачи
данных файлы с банковской информацией в Национальный банк Молдовы в
соответствии с Графиком приема платежных документов от участников СМЭП и
осуществления сессий расчетов межбанковских платежей, составленным
Национальным банком Молдовы.
В течение операционного дня банки-инициаторы получают от
Национального банка Молдовы через межбанковскую систему передачи данных
информацию о допущенных ошибках в переданных платежных документах и
состоянии счетов "LORO". На основании информации о платежных документах
с ошибками банки-инициаторы могут исправить и снова передать данные
документы для их включения в очередные сессии расчетов межбанковских
электронных платежей.
25. Банки-участники - инициаторы в процессе ликвидации или
неплатежеспособности - составляют первичные платежные документы, а на их
основании сводные платежные документы и представляют их в Национальный
банк Молдовы на бумажном носителе. Первый экземпляр первичных и сводных
платежных документов легализуются подписями уполномоченных лиц и
оттиском круглой печати банка согласно карточке с образцами подписей и
оттиском печати.
26. Банк-инициатор (плательщик) информирует по требованию своего
плательщика или на основании требований договора об обслуживании
текущего банковского счета о дате списания Национальным банком Молдовы
со счета "LORO" сумм, указанных в первичных платежных документах,
принятых к исполнению, по образцу приложения 5.
Глава III
Операции, осуществленные Национальным банком Молдовы
27. Национальный банк Молдовы получает от банков-участников
банковскую информацию, переданную через межбанковскую систему передачи
данных/ на магнитном носителе/ на бумажном носителе для ее включения в
сессии расчетов межбанковских электронных платежей.
28. Файлы, содержащие банковскую информацию, должны соответствовать
требованиям действующих нормативных актов Национального банка Молдовы.
Файлы с информацией об электронных платежных документах подвергаются
следующим проверкам:
а) проверке электронной подписи;
b) логической и арифметической проверке;
с) проверке наличия достаточных средств на счете "LORO"
банка-участника;
d) другим проверкам согласно действующим нормативным актам.
Банковская информация, содержащая ошибки, не включается в очередные
сессии расчетов межбанковских электронных платежей, а передается через
межбанковскую систему передачи данных банку, передавшему эту информацию.
29. Электронные платежные документы включаются в сессии расчетов
межбанковских электронных платежей только в пределах наличия денежных
средств на счете "LORO" банка-участника. Сессии расчетов межбанковских
платежей осуществляются на основании распоряжения президента
Национального банка Молдовы о графике исполнения сессий расчетов
межбанковских платежей.
30. Бесспорное списание денежных средств со счетов "LORO"
банков-участников, а также исполнение сводных платежных требований
осуществляется в приоритетном порядке по отношению к сводным платежным
поручениям.
31. На основании информации, включенной в тот же день в сессии
расчетов межбанковских платежей, осуществляются зачисления / списания
денежных средств на/со счетов "LORO" банков-участников.
32. Сводные платежные требования банков-участников, сводные
платежные поручения банков в процессе ликвидации или
неплатежеспособности, вместе с относящимися к ним первичными платежными
документами, а также инкассовые поручения, предъявленные на счета "LORO"
банков-участников, представляются в Национальный банк Молдовы на
бумажном носителе в департамент бухгалтерского учета в количестве
экземпляров, необходимом для сторон.
32.1. При получении к исполнению платежных документов на бумажном
носителе ответственный работник Национального банка Молдовы обязан:
а) проверить правильность оформления всех экземпляров каждого
платежного документа (сводного и первичного) в соответствии с
требованиями действующих нормативных актов;
b) проверить идентичность информации, указанной в сводном платежном
поручении/требовании, информации относящейся к первичным платежным
документам;
c) проверить соответствие суммы, указанной в сводном платежном
поручении/требовании, сумме, указанной в его реестре;
d) проверить наличие денежных средств на счете "LORO"
банка-участника;
e) проставить на платежных документах (первичных и сводных) дату
получения, дату исполнения, прямоугольную печать НБМ и свою подпись;
f) ввести информацию с платежных документов (сводных и первичных - с
первого экземпляра) в память компьютера на автоматизированном рабочем
месте и передать платежные документы процессинговому центру
Национального банка Молдовы для обработки и последующего включения в
сессии расчетов межбанковских платежей;
g) распределить экземпляры сводных/первичных платежных документов по
критерию кода банка-участника.
33. Национальный банк Молдовы включает в очередные сессии расчетов
межбанковских платежей, кроме сводных платежных документов, любые другие
первичные платежные документы, относящиеся к сделкам между Национальным
банком Молдовы и остальными банками-участниками.
34. В результате осуществления очередной сессии расчетов
межбанковских платежей Национальный банк Молдовы - процессинговый центр
передает банкам-участникам через межбанковскую систему передачи данных
следующие электронные платежные документы:
а) выписку со счета "LORO";
b) электронные первичные платежные документы, адресованные
банку-получателю.
35. Для каждого банка-участника Национальный банк Молдовы -
процессинговый центр распечатывает на бумажном носителе следующие
электронные платежные документы:
а) выписку со счета "LORO" банка-участника (один экземпляр
передается банку-участнику) (приложение 6);
b) реестр электронных платежных документов, полученных от
банка-участника - 1 экземпляр (приложение 4);
с) реестр электронных сводных поручений банков-участников, для
каждого банка по одному экземпляру (приложение 4.1.);
d) реестр электронных сводных платежных поручений, переданных НБМ
банку-участнику - 1 экземпляр (приложение 4.2.).
Ответственный работник процессингового центра проверяет правильность
распечатки указанных документов, проставляя на них в качестве
подтверждения круглую печать процессингового центра и передает их
департаменту бухгалтерского учета.
Ответственный работник департамента бухгалтерского учета проверяет
указанные полученные документы, проставляет свою подпись и прямоугольную
печать и проверяет правильность зачисления/списания денежных средств на
счета "LORO" банков-участников, осуществляемые на основании первичных
платежных документов, сводных платежных поручений/требований.
После проверки правильности зачисления/списания денежных средств на
счета "LORO" банков-участников ответственный работник Департамента
бухгалтерского учета обязан:
i) подшить в папку с документами операционного дня Национального
банка Молдовы по каждому банку отдельно один экземпляр выписки со счета
"LORO", первый экземпляр первичного платежного документа и/или сводного
платежного поручения/требования (с относящимися первичными документами),
представленные в НБМ на бумажном носителе, а также документы, указанные
в п. 35 подпункты b), c), d);
ii) передать вместе с выпиской со счета "LORO" второй экземпляр
первичного платежного документа и/или сводного платежного
поручения/требования (с относящимися первичными документами),
представленные в НБМ на бумажном носителе, банку-участнику инициатору в
качестве подтверждения осуществления операции;
iii) передать вместе с выпиской со счета "LORO" третий и четвертый
экземпляры первичного платежного документа и/или третий экземпляр
сводного платежного поручения/требования (с относящимися первичными
документами), представленные в НБМ на бумажном носителе, банку-участнику
получателю в качестве подтверждения осуществления операции и как основу
для зачисления денежных средств на счета бенефициаров. В случае, когда
инкассовое поручение выписано уполномоченным органом от имени третьего
лица, пятый экземпляр инкассового поручения передается эмитенту в
качестве уведомления о взыскании платежа посредством банка-эмитента
указанного на обороте инкассового поручения.
Электронные сводные платежные поручения с реестрами
банков-участников СМЭП хранятся в обязательном порядке в памяти
компьютера или на магнитном носителе в процессинговом центре и
распечатываются на бумажном носителе по необходимости.
36. Банки-участники обязаны забрать из Национального банка Молдовы
выписки со счета "LORO" на бумажном носителе вместе с инкассовыми
поручениями, сводными платежными поручениями/требованиями (с
относящимися документами), представленными в НБМ на бумажном носителе,
легализированные прямоугольной печатью и подписью ответственного
работника НБМ для окончательной сверки электронной банковской информации.
В случае обнаружения разногласий банк-участник информирует об этом
Национальный банк Молдовы.
37. Филиал процессингового центра Национального банка в г. Тирасполе
обслуживает расчетно-кассовый центр в г. Тирасполе, выполняя следующие
функции:
- сбор, проверку и передачу банковской информации процессинговому
центру Национального банка Молдовы для включения в сессии расчетов
межбанковских платежей операционного дня Национального банка Молдовы;
- принятие результатов сессий расчетов межбанковских платежей
операционного дня от Национального банка Молдовы и их распределение
расчетно-кассовому центру г. Тирасполя.
Глава IV
Операции, осуществленные банком-участником, который заканчивает
безналичный платеж (банк-получатель)
38. Банк-получатель получает через межбанковскую систему передачи
данных от процессингового центра Национального банка Молдовы итоговую
информацию о каждой очередной сессии расчетов межбанковских платежей, а
также один экземпляр выписки со счета "LORO" на бумажном носителе вместе
с инкассовыми поручениями, сводными платежными поручениями/требованиями
(вместе с относящимися документами), представленными в Национальный банк
Молдовы на бумажном носителе, скрепленные прямоугольной печатью и
подписью ответственного работника НБМ, и осуществляет без неоправданных
задержек бухгалтерские записи по счету "NOSTRO" в НБМ" и по счетам
бенефициаров.
Операции по зачислению денежных средств на счета бенефициаров,
которые не могли быть отражены в тот же операционный день (результат
сессий расчетов электронных межбанковских платежей III и IV этапов),
будут обязательно отражены в следующий операционный день в первой сессии
расчетов.
39. Суммы невыясненного характера, записанные на счет "LORO"
банка-участника получателя (несоответствие названия бенефициара, номера
счета бенефициара, названия банка-получателя, кода банка-получателя и
др.), рассматриваются указанным банком и зачисляются на счет 2793 "Sume
cu caracter neidentificat".
В тот же операционный день банк-получатель требует от банка-
инициатора подтверждение электронным способом или письмом суммы
невыясненного характера. Банк-инициатор обязан в течение 3 рабочих дней
подтвердить посредством электронного уведомления или письма указанную
сумму. В день получения подтверждения от банка-инициатора,
банк-получатель зачисляет на счет бенефициара сумму невыясненного
характера, либо возвращает ее банку-инициатору, составляя ордер на
перечисление (с типом док. 6, 10) и на его основании - сводное платежное
поручение.
[Пкт.39 изменен Пост.НБМ N 182 от 23.07.03, в силу 01.08.03]
40. На основании банковской информации, полученной через
межбанковскую систему передачи данных, банк-получатель распечатывает и
подшивает в папку с документами операционного дня следующие электронные
платежные документы, легализованные подписью ответственного работника и
прямоугольной печатью банка:
a) выписку со счета "LORO" банка-участника получателя - один
экземпляр;
b) реестр электронных платежных документов, полученных от НБМ
(приложение 4.3.) - один экземпляр;
c) первичные электронные платежные документы, полученные от НБМ.
Один экземпляр передается бенефициару вместе с выпиской с банковского
счета.
41. Банк-участник получатель передает бенефициару на бумажном
носителе один экземпляр выписки со счета вместе с первичными платежными
документами или Реестром первичных платежных документов, относящимся к
выписке (который должен содержать в обязательном порядке информацию из
первичных документов), все легализированные подписью ответственного
работника и прямоугольной печатью банка.
Глава V
Проверка зачислений/списаний на счета "LORO" банков-участников
42. Ежемесячно, до пятого числа месяца, следующего за отчетным,
каждый банк-участник представляет в Национальный банк Молдовы два
экземпляра проверочной ведомости о состоянии межбанковских платежей,
зачисленных на свои счета "LORO" и "NOSTRO" в НБМ по состоянию на
последнее число текущего месяца (Приложение 7), легализированные
подписями уполномоченных лиц банка-участника, а первый экземпляр и с
оттиском круглой печати банка согласно карточке с образцами подписей и
оттиском печати.
43. На ведомостях, полученных в Национальном банке Молдовы,
проставляется дата получения. После сверки данных ведомости с данными
выписки со счета "LORO" банка-участника, которая должна осуществляться в
течение 5 операционных дней, ответственный работник проставляет свою
подпись в графе "verificat, divergente nu sunt" и прямоугольную печать,
после чего подшивает первый экземпляр в папку с документами
операционного дня Национального банка Молдовы, второй экземпляр передает
банку-участнику.
44. В случае выявления несоответствий в процессе проверки
зачислений/списаний со счетов "LORO" и "NOSTRO" банка-участника оба
экземпляра ведомости возвращаются банку-участнику для их исправления и
представления до 10 числа месяца, следующего за отчетным.
Приложение 1
Modelul
dispoziţiei de plata centralizatoare
------------------------------------------------------------------
COD FISCAL 135309-02 :
DISPOZITIE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 5 :
:
16 aprilie 2002 tip. doc.60(61,62):
Transferati suma in lei :
==LITERE==============================================CIFRE =====:
DOUAZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SAIZECI LEI :27960-00 :
00 BANI : :
=================================================================:
PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA : COD : DEBIT :
OR.CHISINAU :280101140: 35213805 :
BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau :-------------------------:
BENEFICIAR BCA"COMERTBANK" : COD : CREDIT :
or.Chisinau :280101140: 35214745 :
BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau : : :
-----------------------------------------------------------------:
DESTINATIA PLATII:Achitarea documentelor de plata ale clientilor :
conform registrului :
In total 2 documente conform registrului :
:
INREGISTRAT DE BNM :
---------------- 16 aprilie 2002 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM :
:
------------------------------------------------------------------
REGISTRUL
dispozitiei de plata centralizatoare (electronic) N5
35213805 BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.A (723)
35214745 BCA"COMERTBANK" OR.CHISINAU COD.FIL.B (745)
-----------------------------------------------------------------:
NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. : CONT.CL. : SUMA :
D/O : : D : IN FIL A : IN FIL B : :
-----------------------------------------------------------------:
1 12 1 224101001037 22519014981146 220-00 :
2 130 2 22515010355 22416014982236 27740-00 :
-----------------------------------------------------------------:
IN TOTAL 27960-00:
INREGISTRAT DE BNM :
---------------- 16 aprilie 2002 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM :
------------------------------------------------------------------
Приложение 1.1
Modelul
cererii de plata centralizatoare
------------------------------------------------------------------
COD FISCAL 90388 :
CERERE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 6 :
:
15 aprilie 2002 tip.doc.63 :
Transferati suma in lei :
==LITERE==============================================CIFRE =====:
TREIZECI SI SAPTE MII NOUA SUTE SAIZECI LEI :37960-00 :
00 BANI : :
=================================================================:
PLATITOR BCA"COMERTBANK" : COD : DEBIT :
or.Chisinau :280101140: 35214745 :
BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau :-------------------------:
BENEFICIAR BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA : COD : CREDIT :
or.Chisinau :280101140: 35213805 :
BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau : : :
-----------------------------------------------------------------:
DESTINATIA PLATII:Achitarea documentelor de plata ale clientilor :
conform registrului :
In total 2 documente conform registrului :
:
INREGISTRAT DE BNM :
---------------- 15 aprilie 2002 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE SEMNATURA BNM :
:
------------------------------------------------------------------
REGISTRUL
cererii de plata centralizatoare N6
35214745 BCA"COMERTBANK" OR.CHISINAU COD.FIL.B (745)
35213805 BC"MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.A (723)
-----------------------------------------------------------------:
NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. : CONT.CL. : SUMA :
D/O : : D : IN FIL B : IN FIL A : :
-----------------------------------------------------------------:
1 12 42 22268320001 22519014981146 220-00:
2 28 42 22268320001 2241600802884 27740-00:
3 88 43 22272001001 2251501001355 10000-00:
-----------------------------------------------------------------:
IN TOTAL 37960-00:
INREGISTRAT BNM :
---------------- 15 aprilie 2002 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE SEMNATURA BNM :
------------------------------------------------------------------
Приложение 1.2
Modelul
dispoziţiei de plata centralizatoare trezoreriale
------------------------------------------------------------------
COD FISCAL 79592-06 :
DISPOZITIE DE PLATA CENTRALIZATOARE NR. 7 :
TREZORERIALA :
16 aprilie 2002 tip.doc.61:
Transferati suma in lei :
==LITERE==============================================CIFRE =====:
SAPTEZECI TREI MII LEI 00 BANI :73000-00 :
: :
=================================================================:
PLATITOR BC"MOLDOVA-AGROINDBANC" SA : COD : DEBIT :
or.CHISINAU :280101140: 35213805 :
BANCA PLATITORULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau :-------------------------:
BENEFICIAR Mininisterul Finanюelor - : COD : CREDIT :
Trezoreria centralг or.CHISINAU :280101140: 33114001 :
BANCA BENEFICIARULUI Banca Nationala : : :
a Moldovei or.Chisinau : : :
-----------------------------------------------------------------:
DESTINATIA PLATII:Achitarea documentelor de plata a clientilor :
conform registrului :
In total 2 documente conform registrului :
:
INREGISTRAT DE BNM :
---------------- 16 aprilie 2002 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM :
:
------------------------------------------------------------------
REGISTRUL
dispozitiei de plata centralizatoare (electronic) N7
35213805 "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA OR.CHISINAU COD.FIL.A (723)
33114001 BANCA NATIONALA A MOLDOVEI OR.CHISINAU COD.FIL.B (140)
-----------------------------------------------------------------:
NR. : NR. DOC. : T : CONT.CL. : CONT.CL. : SUMA :
D/O : : D : IN FIL A : IN FIL B : :
-----------------------------------------------------------------:
1 12 8 222470100003075 400111109 1000-00:
2 28 8 225150100000117 400111516 72000-00:
-----------------------------------------------------------------:
IN TOTAL 73000-00:
INREGISTRAT BNM :
---------------- 16 aprilie 2002 :
L.S. ________________ :
SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURA BNM :
------------------------------------------------------------------
Приложение 2
TABELUL INTERDEPENDENŢEI TIPULUI DOCUMENTULUI DE PLATĂ
CENTRALIZATOR ŞI TIPUL DOCUMENTULUI DE PLATĂ PRIMAR
-----------------------------------------------------------------------
Nr.| Tipul |Codul|Tipul| Domeniul de | Tipul |Codul
de | documen- |tipu-|tran-| utilizare | documentului|tipu-
ord.| tului de | lui |sfe- | | de plată |lui
| primar |docu-|rului| |centralizator|docu-
| (DPP) |mentu| | |întocmit în |men-
| | lui | | | baza DPP |tului
| |pri- | | | |Cen-
| |mar | | | |tra-
| | | | | |liza-
| | | | | |tor
----|----------|-----|-----|-----------------------|-------------|-----
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7
----+----------+-----+-----+-----------------------+-------------+-----
1. Dispoziţie 1 Ct La efectuarea plăţilor Dispoziţie 60
de plată pentru mărfurile liv- de plată
rate, serviciile pre- Centraliza-
state, lucrările efec- toare (DPC)
tuate, precum şi altor
plăţi
2. Dispoziţie 2 Dt La perceperea în mod DPC 60
incaso incontestabil a mij-
loacelor băneşti din
contul bancar al debi-
torului
3. Cerere- 3 Ct La efectuarea plăţilor DPC 60
dispoziţie pentru marfa livrată,
de plată serviciile prestate
conform prevederilor
contractuale, precum
şi pentru achitarea
cambiilor şi efectua-
rea altor plăţi stipu-
late în contract
4. Cerere de 5 Ct La deschiderea acredi- DPC 60
acreditiv tivului documentar
irevocabil şi acoperit
5. Notă de 6 Ct La efectuarea plăţilor DPC 60
transfer parţiale ale dispozi-
ţiilor incaso, care nu
sunt destinate trans-
ferului mijloacelor în
bugetul de stat;
La transferarea sume-
lor încasate în nume-
rar de la persoanele
fizice sau plătite
prin card de către
persoanele fizice sau
juridice după destina-
ţie;
La restituirea sumelor
cu caracter neidenti-
ficat înregistrate în
contul băncii;
La efectuarea tran-
zacţiilor între subdi-
viziunile băncii şi
altor plăţi intraban-
care.
6. Dispoziţie 8 Ct La efectuarea plăţii Dispoziţie 61
de plată impozitelor şi taxe- de plată
trezoreri- lor în veniturile bu- Centraliza-
ală getului de stat, bu- toare tre-
getelor unităţilor zorerială
administrativ-terito- (DPCT)
riale;
pentru transferul
mijloacelor băneşti
în fondurile extrabu-
getare şi a plăţilor
în/din contul insti-
tuţiilor publice pen-
tru mărfurile livrate,
lucrările efectuate,
serviciile prestate,
precum şi la efectua-
rea altor plăţi
7. Dispoziţie 9 Dt La perceperea în mod DPCT 61
incaso tre- incontestabil a mij-
zorerială loacelor băneşti (re-
stanţe ale contribua-
bililor la impozite
şi taxe, alte plăţi
obligatorii în buge-
tul public naţional,
etc.), în contul
bancar/trezorerial al
unităţii Trezoreriei
de Stat.
8. Notă de 10 Ct La efectuarea plăţi- DPCT 61
transfer lor parţiale ale
dispoziţiilor incaso/
dispoziţiilor incaso
trezoreriale destina-
te transferului mij-
loacelor băneşti în
bugetul de stat;
La transferarea sume-
lor încasate în nume-
rar de la persoanele
fizice sau plătite
prin card de către
persoanele fizice sau
juridice în venitul
bugetului de stat.
9. Dispoziţie 30 Ct La efectuarea plăţi- DPC 60
de plată lor prin debitarea
directă
10. Dispoziţie 35 Ct La efectuarea plăţilor DPC 60
de plată programate pentru măr-
programată furile primite, lucră-
rile executate, servi-
ciile prestate, precum
şi a altor plăţi pro-
gramate conform con-
tractului de mandat
11. Dispoziţie 36 Ct La efectuarea plăţilor DPCT 61
de plată programate pentru im-
programată pozite, taxe şi alte
plăţi în buget, precum
şi a transferurilor de
la buget, conform Cla-
sificaţiei bugetare şi
contractului de mandat
12. Borderoul 42 Dt La înaintarea spre CPC 63
dispoziţi- plată a dispoziţiilor
ilor de de plată acceptate
plată ac-
ceptate
13. Dispoziţie 50 Ct La efectuarea plăţi- DPC 62
de plată lor pentru tranzacţi-
ile cu HVS
-----------------------------------------------------------------------
[Приложение N 2 дополнено Пост.НБМ N 232 от 25.09.03, в силу 01.11.03]
[Приложение N 2 в редакции Пост.НБМ N 182 от 23.07.03, в силу 01.08.03]
Приложение 3
Model
Registrul documentelor de plată electronice transmise BNM
dd/ll/aaaa oo:mm:ss
Dt. 35215601 "BANCA DE ECONOMII" S.A. CHIŞINĂU (280101601)
-------------------------------------------------------------------------
Nr.|Numă-|Data | T | Codul | Contul | Codul | Contul |Suma|Numele
d/o|rul |doc. | D | băncii | clientu- | băncii | clientu- | |fişie-
|doc. |prim.| | (filia- | lui A | (filia- | lui B | |rului
|prim.| | | lei) A | | lei) B | | |
-------------------------------------------------------------------------
Semnăturile băncii iniţiatoare _____________________
L.Ş. _____________________
Responsabil de selectare şi transmitere _______________________
Приложение 3.1
Model
Registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare transmise BNM
dd/ll/aaaa oo:mm:ss
Dt. 35215601 "BANCA DE ECONOMII" S.A. CHIŞINĂU (280101601)
-------------------------------------------------------------------------
Nr.|Tip |Contul |Contul | Codul băncii | Codul băncii | Suma | Numele
DPC|doc.| Dt. | Ct. | (filialei) A | (filialei) B | DPC | fişie-
| |banca A |banca B | | | | rului
-------------------------------------------------------------------------
Semnăturile băncii iniţiatoare ______________________
L.Ş. ______________________
Responsabil de selectare şi transmitere _______________________
Приложение 4
Model
Registrul documentelor de plată electronice primite
de la banca participantă
dd/ll/aaaa oo:mm:ss
Dt. 35215601 "BANCA DE ECONOMII" S.A. CHIŞINĂU (280101601)
-------------------------------------------------------------------------
Nr.|Numă-|Data | T | Codul | Contul | Codul | Contul |Suma|Numele fi-
d/o|rul |doc. | D | băncii | clientu-| băncii | clien- | |şierului
|doc. |prim.| | (filia-| lui A | (filia- | tului | |şi data/
|prim.| | | lei) A | | lei) B | B | |timpul
-------------------------------------------------------------------------
L.Ş. L.Ş.
(Centrul de Procesare) (Departamentul Contabilitate)
Приложение 4.1
Model
"Codul băncii", "Denumirea băncii" dd/ll/aaaa
Registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare
electronice ale băncilor participante
-------------------------------------------------------------------------
Nr.| Cont Dt. | Cont Ct. | Codul băncii | Codul băncii | D/C | Suma
d/o| | | (filialei) A | (filialei) B | |
-------------------------------------------------------------------------
L.Ş. L.Ş.
(Centrul de Procesare) (Departamentul Contabilitate)
Приложение 4.2
Model
Registrul dispoziţiilor de plată centralizatoare
electronice transmise de către BNM băncii participante
35215601 "BANCA DE ECONOMII" S.A. CHIŞINĂU (280101601)
-------------------------------------------------------------------------
Nr.| Nr. | Data | Cont | Cont | Codul | Codul | D/C | SUMA
d/o|document.| | debit | credit | Fil.A | Fil.B | |
-------------------------------------------------------------------------
L.Ş. L.Ş.
(Centrul de Procesare) (Departamentul Contabilitate)
Приложение 4.3
Model
Registrul documentelor de plată electronice primite de la BNM
dd/ll/aaaa oo:mm:ss
Ct. 35215601 "BANCA DE ECONOMII" S.A. CHIŞINĂU (280101601)
-------------------------------------------------------------------------
Nr.|Numă-|Data | T | Codul | Contul | Codul | Contul |Suma|Numele fi-
d/o|rul |doc. | D | băncii | clientu-| băncii | clien- | |şierului
|doc. |prim.| | (filia-| lui A | (filia- | tului | |şi data/
|prim.| | | lei) A | | lei) B | B | |timpul
-------------------------------------------------------------------------
L.Ş.
Responsabil de selectare şi primire _______________________
Приложение 5
MODEL
________________________
(denumirea băncii plătitoare)
Borderoul documentelor de plată primare
prezentate de către ________________________
(denumirea plătitorului)
şi trecute la scăderi de către BNM din contul băncii plătitoare
în perioada de la "___" _________ pînă la "___" ___________
-------------------------------------------------------------------------
Nr. | Datele documentului | Data executării | Data trecerii la scăderi
de | de plată | in banca | de către BNM din contul
ord.| | plătitoare | băncii plătitoare
----|-----------------------|-----------------|--------------------------
| Numărul | Data | Suma | |
----|---------|------|------|-----------------|--------------------------
----|---------|------|------|-----------------|--------------------------
-------------------------------------------------------------------------
Funcţionarul responsabil___________________________ / Numele/
(Semnătura funcţionarului
responsabil)
Stampila dreptunghiulară a băncii
Приложение 6
MODEL
EXTRAS DE CONT "LORO "
Banca Naţională a Moldovei Chişinău
Extrasul din contul 35214745
BC "Comerţbank" S.A. Chişinău
Timpul creării 13:45 etapa 1 4/09/2002 4/09/2002
Executorul 19
==============================================================================================================
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
TIP ! CODUL ! CONTUL ! Nr. ! RULAJUL ! N.! CODUL ! DATA ! T.! NUMELE ! TIMPUL ! N
DOC !filialei ! Băncii ! DOC. ! DEBIT ! CREDIT ! P.! filialei ! !TR.! FISIERULUI !PRIMIRII!d/o
! ! ! ! ! ! ! corepon. !
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Soldul initial 855651.52
2 280101745 35213805 1 4827.80 20 280101723 04/09/2002 1 Debit doc. 1
63 280101745 35213805 28 5000.00 20 280101723 04/09/2002 1 Debit doc. 2
44 280101745 101151 00250225 10000.00 19 280101140 04/09/2002 1 Debit doc. 3
60 280101745 35213805 1 10135.00 998 280101710 04/09/2002 0 M805M745.X31 09:28:13 4
2 280101745 4921601 268 16800.00 15 280101140 04/09/2002 1 Debit doc. 5
60 280101745 48514140 66 5772.00 998 280101140 04/09/2002 1 M745M140.X23 11:44:16 6
60 280101745 35214703 101 5956.80 998 280101703 04/09/2002 1 M745M703.X74 09:16:23 7
60 280101745 35214325 650 8386.00 998 280101332 04/09/2002 1 M745M332.X54 13:46:13 8
61 280101745 35213805 1 10000.00 998 280101805 04/09/2002 1 M745M805.X79 11:46:12 9
Total rulajul: 46762.80 30114.80
Soldul rezultant: 839003.52
Banca Nationala a Moldovei
==============================================================================================================
S f i r s i t
Приложение 7
BORDEROUL
de control asupra stării plăţilor interbancare
prin contul "Loro" al băncilor participante
în contul "Nostro" în BNM
pe________________20___
(luna)
___________________________________________________________
( denumirea băncii)
Nr. contului "Loro" al băncii Nr. contului "Nostro" în BNM
participante ________________ _____________________________
Sumele înregistrate de către Sumele înregistrate de către
bancă în contul nr._______ BNM în contul nr._____ "Contul
"Contul "Nostro în BNM" dar "Loro" al băncii participante,
neînregistrate la BNM în dar neînregistrate la bancă în
contul" nr._________ "Contul contul nr._______ "Contul
"Loro" al băncii participante "Nostro" în BNM
------------------------------------------------------------------------
Data | Nr. | SUMA | Data reg-| Data | Nr. | SUMA | Data reg-
inregis-|docu-|---------| larii di-|inregis-|docu-|---------| larii di-
trarii |men- |De- |Cre-| vergentei| trarii |men- |De- |Cre-| vergentei
in banca|tului|bit |dit | in BNM | in BNM |tului|bit |dit | in banca
--------|-----|----|----|----------|--------|-----|----|----|-----------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 1a | 2a | 3a | 4a | 5a
--------|-----|----|----|----------|--------|-----|----|----|-----------
--------|-----|----|----|----------|--------|-----|----|----|-----------
Total sumele | | | | | |
înregistrate | | | | | |
------------------------------------------------------------------------
Soldul contului "Loro" al Soldul contului "Nostro"
băncilor participante conform în BNM conform
extrasului de cont ___________(Dt) bilanţului băncii ___________(Dt)
___________(Ct) ___________(Ct)
la ______________ la ______________
(data) (data)
În total sumele ______________(Dt) În total sumele _____________(Dt)
înregistrate ______________(Ct) înregistrate _____________(Ct)
BALANŢA _________________ BALANŢA ________________
L.Ş. Preşedintele băncii
Contabil-şef
________________________________
(data prezentării borderoului)
"Verificat, divergenţe nu sunt"______ _____________________________
(data) (semnătura şi ştampila
dreptunghiulară a
funcţionarului responsabil)