Постановление N 194 от 18.07.2019 o внесении изменений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
о внесении изменений в некоторые нормативные
акты Национального банка Молдовы
№ 194 от 18.07.2019
(в силу 27.07.2019, за исключением подпкт.5) и 9) пкт.2 – 01.01.2020)
Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 244-245 ст.1345 от 27.07.2019
* * *
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО
Министерство юстиции
Республики Молдова
№ 1477 от 23.07.2019 г.
На основании пункта d) части (1) cт.5, части (1) ст.11, пункта с) части (1) статьи 27, пункта а) статьи 44, ст.72 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII/1995 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., № 297-300, ст.544), с последующими изменениями, и статей 84 и 86 Закона о деятельности банков № 202/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2017, № 434-439, ст.727), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. В пункте 15 Инструкции о порядке заполнения банками Отчета по денежной статистике, утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 255/2011 (Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1833), с последующими изменениями, зарегистрированной в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1166 от 8 декабря 2016, раздел «Активы»:
1) в строках 1.2.2.9.1.1.0. - 1.2.2.9.1.3.0., текст “1154, 1155, (-)1156, 1157, 1164, 1165, (-)1166, 1168, 1185” заменить текстом “1153, 1154, 1155, (-)1156, 1157, 1163, 1164, 1165, (-)1166, 1168, 1185, 1186”;
2) строки 1.2.2.9.2.1.0. - 1.2.2.9.2.4.0. изложить в следующей редакции:
“1.2.2.9.2.1.0. – Краткосрочные (включены балансовые счета 1493, 1495, 1153, 1163, 1186)
1.2.2.9.2.2.0. – Среднесрочные (включены балансовые счета 1153, 1163, 1186)
1.2.2.9.2.3.0. – Долгосрочные (включены балансовые счета 1153, 1163, 1186)
1.2.2.9.2.4.0. – Начисленные проценты (включены балансовые счета 1711, 1712, 1713, 1743, (-)1497)”.
2. В Инструкцию о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279/2011 (Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 216-221, ст.2008), с последующими изменениями, зарегистрированную в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1169 от 17 декабря 2016, внести следующие изменения:
1) в тексте инструкции после слов «секторе правосудия» дополнить словами «или секторе здравоохранения»;
2) пункт 1 дополнить подпунктом y) следующего содержания:
“y) Информация о членах органа управления банка, холдинговых финансовых обществ или смешанных холдинговых финансовых обществ, руководителям отделения банка другого государства, лицам, занимающим ключевые должности (приложение № 25).”;
3) в пункте 15 подпункт i) изложить в следующей редакции:
“i) если в отчете необходимо указать код группы связанных лиц, указывается код группы связанных лиц или индивидуальных лиц (физические/юридические лица, которые не являются группой связанных лиц) в соответствии с п.411 приложения № 1 Инструкции о порядке составления и представления банками первичных отчетов для определения и надзора кредитного риска, утвержденной Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 54/2016;”;
4) в приложении № 3:
a) в формуляре отчета ORD 3.2 Подверженности банка перед аффилированными лицами в названии графы D слова «Номер группы» заменить словами «Код группы»;
b) в Порядке составления Отчета о подверженности банка перед аффилированными лицами в пункте 4 текст «графе 1 Общая подверженность банка» заменить текстом «графе 1 Общая подверженность, подверженная ограничению»;
5) в приложении № 4:
a) в формуляре отчета ORD 3.10 Депозиты после каждой из строк 1.1, 2.1, 3.1 и 4.1 дополнить двумя новыми строками следующего содержания:
|
“1.1 |
из которых: мужчины | |||||
|
1.2 |
из которых: женщины |
” |
||||
b) в порядке составления отчета о депозитах:
пункт 8 изложить в следующей редакции:
“8. В строке 1.1 Депозиты физических лиц отражаются депозиты физических лиц потребителей, по которым не начисляются проценты. В строках 1.1.1 и 1.1.2 отражаются в распределении по признаку пола депозиты физических лиц, по которым не начисляются проценты. Сумма, отраженная в строке 1.1, должна быть равна сумме значений, отраженных в строках 1.1.1 и 1.1.2.”;
пункт 14 изменить и изложить в следующей редакции:
“14. В строке 2.1 Депозиты физических лиц отражаются депозиты физических лиц, по которым начисляются проценты. В строках 2.1.1 и 2.1.2 отражаются, в распределении по признаку пола, депозиты физических лиц, по которым начисляются проценты. Сумма, отраженная в строке 2.1 должна быть равна сумме значений, отраженных в строках 2.1.1 и 2.1.2.”;
пункт 20 изменить и изложить в следующей редакции:
“20. В строке 3.1 Депозиты физических лиц отражаются срочные депозиты физических лиц, по которым не начисляются проценты. В строках 3.1.1 и 3.1.2 отражаются, в распределении по половому признаку, срочные депозиты физических лиц, по которым не начисляются проценты. Сумма, отраженная в строке 3.1 должна быть равна сумме значений, отраженных в строках 3.1.1 и 3.1.2.”;
пункт 26 изменить и изложить в следующей редакции:
“26. В строке 4.1 Депозиты физических лиц отражаются срочные депозиты физических лиц, по которым начисляются проценты. В строках 4.1.1 и 4.1.2 отражаются в распределении по признаку пола срочные депозиты физических лиц, по которым начисляются проценты. Сумма, отраженная в строке 4.1, должна быть равна сумме значений, отраженных в строках 4.1.1 и 4.1.2.”;
6) в приложении № 7:
a) в формуляре отчета ORD 3.13A Долгосрочная ликвидность (принцип I) в строке 2.10 слова «резервов на пенсии работникам банка» заменить словами «резервов на вознаграждение работников в части пенсий работников банка».
b) в формуляре отчета ORD 3.13B Эффективная ликвидность:
в строке 4.1 текст «(включенные в листинг фондовой биржи стран категории А или Молдовы)» заменить текстом «(инструменты собственных средств), включенные в листинг фондовой биржи стран категории А или Молдовы».
В строке 5.1 текст «(включенные в листинг фондовой биржи стран категории А или Молдовы)» заменить текстом «(инструменты собственных средств), включенные в листинг фондовой биржи стран категории А или Молдовы».
В строке 6.1 текст «(включенные в листинг фондовой биржи стран категории А или Молдовы)» заменить текстом «(инструменты собственных средств), включенные в листинг фондовой биржи стран категории А или Молдовы»;
c) в порядке составления Отчета о долгосрочной ликвидности (принцип I) и ликвидности в разрезе сроков погашения (принцип III):
подпункт h) пункта 3 после текста “1611,” дополнить текстом “1624,”;
пункты 79 и 80 изложить в следующей редакции:
“79. В строке 3 Избыток ликвидности отражается избыток ликвидности по каждому разрезу срока погашения, который представляет собой положительную разницу между эффективной и необходимой ликвидностью для соответствующего разреза срока погашения.
80. В строке 4 Скорректированная эффективная ликвидность отражается скорректированная эффективная ликвидность с избытком ликвидности соответствующего срока погашения. Таким образом, скорректированная эффективная ликвидность для первого отрезка срока погашения (графа 1) равна эффективной ликвидности, рассчитанной для данного разреза, а для следующих разрезов (графы 2-5) определяется путем суммирования эффективной ликвидности соответствующего разреза с избытком ликвидности предыдущего разреза.”;
7) в приложении № 14:
a) в формуляре отчета ORD 3.5 Аффилированные лица банка графы 9 – 15 исключить;
b) в порядке составления Отчета об аффилированных лицах банка:
в пункте 6 строка с кодом 13 в варианте на русском языке текст остается без изменений;
из пункта 7 слово “руководителя” исключить;
пункты 11 – 18 признать утратившими силу.
8) В приложении № 17:
a) в формуляре отчета ORD 3.8 «Крупные депозиты»:
после графы 8 дополнить новой графой следующего содержания:
|
“С частичными изъятиями до погашения |
|
9” |
в графе «Минимальное сальдо, которое будет поддержано до погашения» цифру “9” заменить на цифру “10”, а в графе «Обременения» цифру “10” заменить на цифру “11”;
b) в порядке составления Отчета о «крупных» депозитах:
дополнить пунктом 101 следующего содержания:
«101. В графе 9 С частичными изъятиями до погашения дается ответ на вопрос, если согласно договорным обязательствам разрешены частичные изъятия до погашения. Указывается “1” – для депозитов, позволяющих частичные изъятия до погашения, и “0” – для депозитов, не позволяющих частичные изъятия до погашения.»;
пункт 11 изложить в следующей редакции:
«11. В графе 9 Минимальное сальдо, которое будет поддержано до погашения отражается минимальная сумма в монете депозита, которая должна быть поддержана кредитором до погашения, если депозитный договор позволяет досрочное изъятие. В случае, если разрешаются частичные изъятия до погашения, но не предусмотрен минимальный остаток, указывается ноль. Данная графа не заполняется, если не разрешены изъятия до погашения.»;
в пункте 12 цифру “10” заменить на цифру “11”;
9) приложение № 19 изложить в следующей редакции:
|
“Приложение № 19 к Инструкции о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях |
|
| ORD 0320A | |
|
Код банка |
Код формуляра |
|
ORD 3.20A Информация о депозитах физических лиц по величине на _____________ 20___ |
|
| № п/п |
Величина депозита, леи | Остаток депозитов, леи | Начисленные проценты, леи | Число депонентов, лица | Остаток депозитов в валюте, леи | ||||
| Мужчины | Женщины | Мужчины | Женщины | Мужчины | Женщины | Мужчины | Женщины | ||
| A | B | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| 1 | более 5 000 000 | ||||||||
| 2 | > 2 000 000 ≤ 5 000 000 | ||||||||
| 3 | > 1 000 000 ≤ 2 000 000 | ||||||||
| 4 | > 500 000 ≤ 1 000 000 | ||||||||
| 5 | > 300 000 ≤ 500 000 | ||||||||
| 6 | > 100 000 ≤ 300 000 | ||||||||
| 7 | > 50 000 ≤ 100 000 | ||||||||
| 8 | > 20 000 ≤ 50 000 | ||||||||
| 9 | > 10 000 ≤ 20 000 | ||||||||
| 10 | > 6000 ≤ 10 000 | ||||||||
| 11 | > 1000 ≤ 6000 | ||||||||
| 12 | > 100 ≤ 1000 | ||||||||
| 13 | ≤ 100 | ||||||||
| 14 | Итого | ||||||||
|
Исполнитель и номер телефона _____________________ |
|||||||||
| ORD 0320B | |
|
Код банка |
Код формуляра |
|
ORD 3.20B Информация о депозитах физических лиц по административно-территориальным единицам на _____________ 20___ |
|
| № п/п |
Населенный пункт | Остаток депозитного портфеля, леи | |
| Мужчины | Женщины | ||
| A | B | 1 | 2 |
| 1 | Муниципий Кишинэу | ||
| 2 | Муниципий Бельцы | ||
| 3 | АТО Гагаузия | ||
| 4 | Район Кахул | ||
| 5 | Район Орхей | ||
| 6 | Район Хынчешть | ||
| 7 | Другие административно-территориальные единицы | ||
| 8 | Итого | ||
|
Исполнитель и номер телефона _____________________ |
|||
| ORD 0320C | |
|
Код банка |
Код формуляра |
|
ORD 3.20C Информация о депозитах физических лиц по срокам погашения на _____________ 20___ |
|
| № п/п |
Погашение в соответствии с договором о депозите | Остаток депозитного портфеля, леи | |
| Мужчины | Женщины | ||
| A | B | 1 | 2 |
| 1 | До востребования | ||
| 2 | Просроченный | ||
| 3 | Остаточный срок погашения до 12 месяцев (включительно) | ||
| 4 | Остаточный срок погашения между 12 и 24 месяцами (включительно) | ||
| 5 | Остаточный срок погашения между 24 и 36 месяцами (включительно) | ||
| 6 | Остаточный срок погашения более 36 месяцев | ||
| 7 | Итого | ||
|
Исполнитель и номер телефона _____________________ |
|||
|
Порядок составления Отчета об информации по депозитам физических лиц 1) В данном отчете отражается информация о депозитах физических лиц по состоянию на конец отчетной даты, за исключением депозитов физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность или лиц, оказывающих профессиональные услуги, а также лиц, осуществляющих профессиональную деятельность в секторе правосудия и секторе здравоохранения. 2) Депонентом считается физическое лицо, владеющее одним или несколькими депозитными счетами в банке. 3) Суммы депозитов в иностранной валюте пересчитываются в национальной валюте в соответствии с требованиями п.7 настоящей Инструкции. 4) В Отчете ORD 3.20A отражается информация о депозитах физических, в распределении по величине их остатка и по половому признаку. В целях настоящего отчета депозитом считается кредитовый остаток, вытекающий из всех счетов одного депонента: a) в Остаток депозитов, леи отражается остаток депозитов по интервалам, указанных в графе B и по половому признаку, в графе 1 – указывается информация для мужчин, а в графе 2 – для женщин; b) в Начисленные проценты, леи отражаются начисленные проценты (графа 3 – мужчины и графа 4 – женщины), которые банк должен выплатить по депозитам физических лиц, отраженных в графах 1 и 2; c) в Число депонентов, лица отражается число депонентов (графа 5 – мужчины и графа 6 – женщины), чей остаток депозитов отражен в графах 1 и 2; d) в Остаток депозитов в валюте, леи отражается остаток депозитов в валюте (графа 7 – мужчины и графа 8 – женщины), перечисленный в национальной валюте, которая соответствует интервалам, указанным в графе B; e) в строках 1-13 отражается информация об остатке депозитов, начисленных процентах по ним и числе депонентов, которая соответствует интервалам, указанным в графе B; f) в строке 14, графы 1-8, отражается общая сумма депозитов банка, начисленные проценты, которые следует выплатить, общее число депонентов, а также остаток депозитов в валюте на отчетную дату. Сумма данной строки, для каждой из граф 1-8, должна быть равна сумме всех чисел, указанных в строках 1-13 настоящего отчета. Сумма строки 14, графы 1и 2, должна соответствовать общей сумме депозитов физических лиц отчета ORD3.10 Депозиты, строки 1.1.1, 2.1.1, 3.1.1, 4.1.1 и соответственно, 1.1.2, 2.1.2, 3.1.2, 4.1.2 для аналогичного периода. 5) В Отчете ORD 3.20B отражается информация о депозитах физических лиц на отчетную дату, структурированных по административно-территориальным единицам: a) в строках 1-6, графы 1 и 2 отражается остаток депозитов физических лиц, размещенных в подразделениях банка, находящихся в административно-территориальных единицах, указанных в графе B, по половым признакам (графа 1 – для мужчин и графа 2 – для женщин); b) в строке 7, графы 1 и 2 отражается остаток депозитов физических лиц, размещенных в подразделениях банка, находящихся в административно-территориальных единицах, иных, чем указанных в графе В, в строках 1-6 по половому признаку (графа 1 – для мужчин и графа 2 – для женщин); c) в графах 1 и 2 строки 8 отражается остаток депозитов физических лиц на конец отчетной даты по половому признаку (графа 1 – для мужчин и графа 2 – для женщин). Для каждой из граф сумма данной строки должна быть равна сумме всех чисел, указанных в строках 1-7 соответствующей графы отчета. Для данной строки числа графы 1 и графы 2 должны соответствовать числам, указанным в строке 14, графы 1 и, соответственно, графы 2 отчета ORD 3.20A. 6) В Отчете ORD 3.20C отражается информация о депозитах физических лиц на отчетную дату, структурированную по сроку погашения согласно договору о депозитах: a) в графах 1 и 2 отражается остаток депозитов физических лиц после наступления срока, указанного в графе B, по половому признаку (графа 1 – для мужчин и графа 2 – для женщин); b) в строке 1 отражается остаток депозитов физических лиц до востребования (за исключением просроченных депозитов); c) в строке 2 отражается остаток депозитов физических лиц, просроченных на отчетную дату. В целях настоящего отчета, просроченным депозитом считается срочный депозит, который не был востребован депонентом или срок которого не был продлен; d) в строке 3 отражается остаток депозитов физических лиц, срок погашения которых не превышает 12 месяцев (включительно) на конец отчетного периода; e) в строке 4 отражается остаток депозитов физических лиц, срок погашения которых превышает 12 месяцев, но не превышает 24 месяца (включительно) на конец отчетного периода; f) в строке 5 отражается остаток депозитов физических лиц, срок погашения которых больше 24 месяцев, но не превышает 36 месяцев (включительно) на конец отчетного периода; g) в строке 6 отражается остаток депозитов физических лиц, срок погашения которых больше 36 месяцев на конец отчетного периода; h) в строке 7 отражается остаток депозитов физических лиц на конец отчетного периода, по половому признаку (графа 1 – для мужчин и графа 2 – для женщин). Для каждой из граф сумма данной строки должна быть равна сумме всех чисел, указанных в строках 1-6 соответствующей графы отчета. Для данной строки числа графы 1 и графы 2 должны соответствовать числам, указанным в строке 14, графы 1 и, соответственно, графы 2 отчета ORD 3.20A. 7) Периодичность представления отчета: ORD 3.20A - ежемесячно, ORD 3.20B - ежемесячно, ORD 3.20C - ежемесячно.”. |
10) Дополнить приложением № 25 следующего содержания:
|
“Приложение № 25 к Инструкции о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях |
|
| ORD 0326 | |
|
Код банка |
Код формуляра |
|
ORD 3.26 Информация о членах органа управления банка, холдинговых финансовых обществ или смешанных холдинговых финансовых обществ, руководителям отделения банка другого государства, лицам, занимающим ключевые должности на _____________ 20___ |
|
| № п/п |
Код категории | Фамилия, имя лица | Идентификационный номер лица |
Занимаемая должность |
Дата назначения/ избрания |
Дата утверждения/ нотификации |
Владение акциями в капитале банка |
Размер владения |
Комментарий |
| A | B | C | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 1 | |||||||||
| 2 | |||||||||
| 3 | |||||||||
| 4 | |||||||||
| 5 | |||||||||
| 6 | |||||||||
| 7 | |||||||||
| ... | ..... | .... | |||||||
|
Исполнитель и номер телефона _____________________ |
|||||||||
|
Порядок составления Отчета об информации о членах органа управления банка, холдинговых финансовых обществ или смешанных холдинговых финансовых обществ, руководителям отделения банка другого государства, лицам, занимающим ключевые должности В данном отчете отражается информация о членах органа управления банка, холдинговых финансовых обществ или смешанных холдинговых финансовых обществ, руководителям отделения банка другого государства, лицам, занимающим ключевые должности, определенные в соответствии с Регламентом о требованиях к членам органа управления банка, холдинговых финансовых обществ или смешанных холдинговых финансовых обществ, руководителям отделения банка другого государства, лицам, занимающим ключевые должности, и к ликвидатору банка в процессе ликвидации, утвержденного постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдова № 292/2018 (далее - Регламент № 292/2018). 1. В графе A № п/п указывается порядковый номер записи в отчете. 2. В графе B Код категории указывается категория занимаемой должности посредством следующих кодов: 01 – для членов совета банка; 02 – для членов исполнительного органа банка; 03 – для членов органа управления холдингового финансового общества/смешанного холдингового финансового общества; 04 – для руководителей отделения банка другого государства; 05 – для лиц, занимающих ключевые должности; 3. В графе C Фамилия, имя лица указывается фамилия и имя лица согласно положениям подпункта b) пункта 15 настоящей инструкции. 4. В графе 1 Идентификационный номер лица указывается государственный идентификационный номер лица согласно положениям подпункта, с) пункта 15 настоящей инструкции. 5. В графе 2 Занимаемая должность указывается должность/должности, занимаемые в банке, в зависимости от случая, в холдинговом финансовом обществе/смешанном холдинговом финансовом обществе лицами, указанными в пункте 1, в том числе сотрудника банка. Например: председатель Совета банка; член Совета банка; член совета управления банка, начальник департамента ___________, руководитель отделения банка другого государства, руководитель отделения _________ и т.д. Если соответствующее лицо исполняет в банке временно другую должность, указанную в пункте 1, в данной графе указывается соответствующая должность, дата назначения, дата утверждения, а также другая релевантная информация по соответствующей должности. 6. В графе 3 Дата назначения/избрания указывается дата назначения или избрания лица на данную должность уполномоченным органом. 7. В графе 4 Дата утверждения/нотификации указывается: a) 12.12.2018 – для лиц, нотифицированных Национальному банку Молдовы в соответствии с пунктом 6 Постановления Исполнительного совета Национального банка Молдовы № 292/2018; b) дата утверждения Национальным банком Молдовы лица на соответствующую должность; c) дата нотификации Национального банка Молдовы о назначении на должность членов органа управления холдингового финансового общества/смешанного холдингового финансового общества в соответствии с пунктом 9 Регламента № 292/2018. В случае членов органа управления холдингового финансового общества/смешанного холдингового финансового общества, для которых нотификация Национального банка Молдовы о назначении на должность в соответствии с п.9 Регламента № 292/2018 не была осуществлена до конца отчетного периода, данная графа не заполняется. 8. В графе 5 Владение акциями в капитале банка указывается: a) “1” – если лицо владеет акциями в уставном капитале банка; b) “0” - если лицо не владеет акциями в уставном капитале банка. 9. В графе 6 Размер владения отражается размер владения в процентах, которым владеют в уставном капитале банка лица, указанные в пункте 1. Данная графа заполняется только если в графе 5 указывается цифра “1”. 10. В графе 7 Комментарий для лиц с кодом категории 01 (члены совета банка) отражается информация об основном месте работы следующим образом: название учреждения, юридический адрес, телефон, занимаемая должность. В случае, если существуют другие места работы, данная информация отражается в той же строке путем разделения символом “/”. Для лиц с кодом категорий 02-05 данная графа не заполняется только если раннее лицо занимало в банке, в зависимости от случая, в холдинговом финансовом обществе/смешанном холдинговом финансового обществе должности категорий 01-05 и указывается: занимаемая/ые должность/должности, дата назначения на данную должность, дата утверждения, другая релевантная информация о ранее занимаемой должности. 11. Периодичность представления отчета – ежеквартально.”. |
3. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова, за исключением подпунктов 5) и 9) пункта 2, которые вступят в силу 1 января 2020.
| ПРЕДСЕДАТЕЛЬ | |
| ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО КОМИТЕТА | |
| НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ | Октавиан АРМАШУ |
| № 194. Кишинэу, 18 июля 2019 г. | |