Документы
Решение N 415 от 30.12.99 об утверждении Регламента по открытию и закрытию счетов в банках Республики Молдова
Примечание: По всему тексту Регламента слова "Государственная
регистрационная палата при Министерстве юстиции Республики
Молдова" заменить словами "Государственная регистрационная
палата Департамента информационных технологий" в соответс.
с Реш.НБМ N 265 от 11.10.2001
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
Решение об утверждении Регламента по открытию и закрытию
счетов в банках Республики Молдова
Nr.415 от 30.12.1999
Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 8-9/32 от 20.01.2000
* * *
Утратил силу: 10.12.2004
Постановлением НБМ N 297 от 25.11.2004
Во исполнение ст. 11 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-ХIII
от 21 июля 1995 г. и учитывая требования действующего законодательства,
в целях установления единого порядка открытия банковских счетов в
молдавских леях и в иностранной валюте для резидентов и нерезидентов
Административный совет Национального банка Молдовы
РЕШИЛ:
1. Утвердить Регламент по открытию и закрытию счетов в банках
Республики Молдова (прилагается).
2. Департаменту бухгалтерского учета и расчетов (г-жа Осадчук О.)
принять необходимые меры для использования настоящего регламента в
деятельности банков Молдовы.
На дату введения настоящего регламента утрачивают силу:
- Инструкция об открытии банковских счетов в финансовых учреждениях
Республики Молдова N 1 от 23 июля 1992 года с последующими изменениями;
- Порядок 10018-18 открытия, переоформления и закрытия текущих
счетов юридических лиц-резидентов в свободно конвертируемой и замкнутой
иностранной валюте уполномоченными банками Молдовы, их отделениями,
филиалами и представительствами (Решение АС N 40 от 19.10.93 г.) с
последующими изменениями;
- Порядок открытия и ведения счетов в иностранной валюте иностранных
фирм и организаций (Решение АС N 22 от 24.03.92 г.);
- абзац второй пункта 4.5.1, абзацы второй и третий пункта 5.2.1.
Регламента по валютному регулированию на территории Республики Молдова
(утвержден Pешением АС НБМ 13.01.94 г., протокол N 2).
4. Разрешить параллельное использование карточки с образцами
подписей и оттиском печати (нового образца) и карточки с образцами
подписей и оттиском печати (старого образца) в течение 2 месяцев.
5. Департаментам и управлениям Национального банка Молдовы привести
в соответствие нормативные акты, которые имеют отношение к настоящему
регламенту.
6. Настоящий регламент вступает в силу со дня опубликования в
"Monitorul Oficial al Republicii Moldova".
Председатель
Административного Совета
Национального банка Молдовы Леонид Талмач
Кишинэу, 30 декабря 1999 г.
N 415.
РЕГЛАМЕНТ
по открытию и закрытию счетов в банках
Республики Молдова
Глава I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ И ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ ПОНЯТИЯ
Статья 1. Основание для разработки и применение
(1) Настоящий регламент разработан в соответствии со ст. 11 и 44
Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XIII от 21.07.95 г.
(2) Требования настоящего регламента распространяются на все банки
Республики Молдова.
Статья 2. Используемые понятия
Банковский счет (в дальнейшем - счет) - аналитический счет, открытый
банком юридическим и физическим лицам на основании договора или в другом
порядке, согласованном между сторонами, посредством которого владелец
счета осуществляет плату или хранение в банке денежных средств с правом
получения и составления безналичных платежных документов с/на свой счет.
Текущий счет - банковский счет, открытый банком юридическим и
физическим лицам, который служит для регистрации в хронологическом
порядке, по дебету или по кредиту, всех операций по сделкам,
осуществленным владельцем счета.
Срочный депозитный счет - банковский счет, на который депонированы
денежные средства с начислением процентов на определенный период
времени.
Депозитный счет до востребования - банковский счет, на который
депонированы денежные средства с начислением или без начисления
процентов с целью их пользования или экономии без установления срока
хранения.
Ссудный счет - банковский счет, открытый для регистрации кредитов,
выданных юридическим и физическим лицам.
Счет "Loro" - банковский счет, открытый другим банком
(банком-корреспондентом ) в данном банке.
Временный счет - банковский счет, открытый временно и
предназначенный для накопления денежных средств для формирования
(увеличения) капитала.
Владелец счета - юридическое или физическое лицо, на имя которого
открыт банковский счет.
Статья 3. Общие положения
(1) Настоящий регламент регламентирует порядок открытия, изменения и
закрытия банковских счетов в молдавских леях и/или в иностранной валюте
в банках Республики Молдова.
(2) Банки открывают и закрывают банковские счета юридическим и
физическим лицам с соблюдением действующего законодательства и
требований настоящего регламента.
(3) Предприятия, учреждения и организации, независимо от их
организационно-правовой формы, обязаны хранить денежные средства в
банке.
(4) Каждое юридическое или физическое лицо может открыть несколько
счетов в молдавских леях и/или в иностранной валюте в любом банке
Республики Молдова и при его согласии независимо от
административно-территориального размещения, соблюдая рамки закона.
(5) Необходимые для открытия счета документы предоставляются в банк
главным бухгалтером владельца счета или другим уполномоченным лицом.
Для открытия счета физические лица могут предоставлять необходимые
документы лично или при посредничестве уполномоченного лица.
Лицо, представляющее в банк документы, необходимые для открытия
счета, обязано представить документ, удостоверяющий личность, для
подтверждения своей личности.
(6) Документы иностранного происхождения, легализованные в стране
местонахождения, согласно своему внутреннему законодательству,
впоследствии легализируются в территориальном консульском управлении или
в консульском отделе посольства Республики Молдова, аккредитованных в
соответствующей стране. Документы иностранного происхождения из страны,
в которой нет представительства посольства Республики Молдова или
консульского управления, могут быть легализованы в Министерстве
иностранных дел Республики Молдова.
Легализация документов, произведенная в посольстве Республики
Молдова или в молдавском консульском управлении, заверяется в
Министерстве иностранных дел Республики Молдова.
Не требуют заверения документы, происходящие из стран, с которыми
Республика Молдова заключила двусторонние договоры о правовой помощи и
правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам.
(7) Перевод на государственный язык документов, предоставленных
нерезидентами, должен быть заверен в соответствии с законодательством.
(8) Банки самостоятельно уполномочивают лица правом открывать
банковские счета своим клиентам. Данные лица обязаны на момент приема
документов, необходимых для открытия банковского счета, установить
тождественность личности, представляющей эти документы, с лицом,
изображенным на фотографии документа, удостоверяющего личность, а также
сопоставить данные копии документа, удостоверяющего личность, с
оригиналом. В подтверждение установления тождественности и сопоставления
лицо, уполномоченное правом открывать банковский счет, должно
осуществить соответствующую отметку с проставлением своей подписи и
текущей даты на копии документа, удостоверяющего личность лица,
представляющего документы, необходимые для открытия счета.
(9) Документы, представленные при открытии счета, а также другие
документы, относящиеся к счету (подтверждение налоговых органов о взятии
на учет счета, изменение счета, обслуживание и др.), хранятся в
юридическом деле по открытию счета, за исключением удостоверения
личности, которое после отметки необходимой информации, возвращается
владельцу и карточки с образцами подписей и оттиском печати, которая
хранится в специализированных картотеках у главного бухгалтера (или
уполномоченного лица) и ответственного исполнителя.
В случае осуществления некоторых изменений в документах,
представленных при открытии счета, копии изменений, нотариально
заверенные, представляются в банк в 5-дневный срок со дня их регистрации
10. При открытии нескольких счетов в том же банке можно представить
только один пакет документов, необходимых для открытия счета, за
исключением:
- заявления об открытии счета;
- копии документа, удостоверяющего личность лица, представляющего
документы, необходимые для открытия счета;
- документа или копии документа, нотариально заверенной, который
подтверждает полномочия лица открыть счет (в случае открытия счета
уполномоченным лицом).
Эти документы представляются отдельно для каждого счета.
(11) На основании разрешительной визы руководителя банка (или
другого уполномоченного лица) на заявлении об открытии счета открывается
счет и по необходимости оформляются договор об открытии счета или другие
документы, согласованные между сторонами.
(12) Банк обязан информировать налоговые органы об открытии,
изменении и закрытии банковских счетов в соответствии с нормативными
актами.
(13) При открытии счета адресом владельца счета считается адрес,
указанный в уставе (регламенте) и в копии свидетельства о регистрации
предприятия или в других документах, подтверждающих регистрацию клиента.
Адрес, указанный в карточке с образцами подписей и оттиском печати,
должен соответствовать адресу, указанному в вышеперечисленных
документах.
Адресом физического лица, не осуществляющего предпринимательскую или
прочий вид деятельности, основным считается адрес, указанный в заявлении
об открытии счета.
Владелец счета в 3-дневный срок со дня регистрации изменения адреса
письменно информирует об этом банки, в которых имеет открытые банковские
счета.
(14) Операции на/с банковских счетов регламентируются
законодательством Республики Молдова. Операции по открытому банковскому
счету могут осуществляться только после подтверждения налоговыми
органами взятия на учет счета, за исключением банковских счетов
физических лиц - граждан Республики Молдова, иностранных граждан или лиц
без гражданства и юридических лиц - нерезидентов, не располагающих
объектами налогообложения на территории Республики Молдова или не
имеющих налоговых обязательств в соответствии с налоговым
законодательством.
(15) Банковские счета, открываемые юридическим и физическим лицам,
записываются в "Регистре аналитических счетов, открытых в банках",
который включает:
- наименование владельца счета;
- наименование счета;
- номер синтетического, аналитического счета;
- дата открытия, изменения и закрытия счета;
- другая информация по требованию банка.
(16) Банковские счета, которые могут быть открыты для юридических
лиц:
а) текущие счета (исключая банки);
b) депозитные счета;
с) ссудные счета;
d) временные счета;
e) счета "Loro" (только для банков).
(17) Банковские счета, которые могут быть открыты для физических
лиц:
а) текущие счета;
b) депозитные счета;
c) ссудные счета.
(18) Для открытия банковского счета в молдавских леях нерезиденты
кроме документов, предусмотренных данным Регламентом, дополнительно
представляют документы, указанные в Регламенте о валютном регулировании
на территории Республики Молдова.
[Ст.3 изменена Реш.НБМ N 157 от 03.07.03, в силу 11.07.03]
[Ст.3 изменена Пост.НБМ N 7 от 16.01.03, в силу 24.01.03]
[Ст.3 изменена Реш.НБМ N 164 от 11.07.2002]
[Ст.3 изменена Реш.НБМ N 265 от 11.10.2001]
Глава II
ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ
Статья 4. Открытие текущих счетов юридическим лицам-резидентам
(1) Для открытия текущего счета юридические лица- резиденты
представляют следующие документы:
а) заявление об открытии счета (согласно образцу приложения N1).
Заявление об открытии счета подписывается руководителем и главным
бухгалтером владельца счета. В случае, когда согласно действующему
законодательству должность бухгалтера не предусмотрена, заявление
подписывается руководителем (собственником) или лицом, уполномоченным
решением учредителей;
b) копия свидетельства о регистрации предприятия, выданного
Государственной регистрационной палатой Департамента информационных
технологий, или другие документы, подтверждающие государственную
регистрацию в соответствии с действующим законодательством, нотариально
заверенная;
с) копия учредительного документа (устав, регламент, учредительный
договор и др.), нотариально заверенная;
d) копия сертификата о присвоении фискального кода, нотариально
заверенная (для лиц, которым в соответствии с законодательством
присваивается фискальный код);
e) карточка с образцами подписей и оттиском печати (2 экземпляра
согласно приложению N 2);
f) выписка из Государственного коммерческого регистра,
подтверждающая лицо, уполномоченное руководить предприятием, выданная
Государственной регистрационной палатой или ее территориальными
структурами (для лиц, зарегистрированных в Государственной
Регистрационной палате);
g) копия документа, удостоверяющего личность лица, представляющего
документы для открытия счета;
h) документ или копия документа, нотариально заверенная, который
подтверждает полномочия лица открыть счет (в случае открытия счета
уполномоченным лицом);
i) другие документы на усмотрение банка.
[Ст.4 изменена Реш.НБМ N 157 от 03.07.03, в силу 11.07.03]
[Ст.4 изменена Пост.НБМ N 7 от 16.01.03, в силу 24.01.03]
[Ст.4 изменена Реш.НБМ N 164 от 11.07.2002]
[Ст.4 изменена Реш.НБМ N 265 от 11.10.2001]
Статья 5. Особенности открытия текущих счетов некоторым
юридическим лицам-резидентам
(1) Филиалы и представительства местных предприятий
Для осуществления деятельности филиалов и представительств местных
предприятий, помимо документов, предусмотренных в ст. 4 п.(1) настоящего
регламента, при открытии текущего счета владелец счета представляет
ходатайство предприятия об открытии текущего счета филиалу или
представительству с указанием перечня операций, разрешенных к
осуществлению, с/на этом счете соответствующим подразделением, его
местонахождения, а также другая информация на усмотрение банка.
(2) Инвестиционные фонды
а) Инвестиционные фонды открывают текущие счета согласно требованиям
ст.4 п.(1) настоящего регламента.
b) При передаче владельцем счета - инвестиционным фондом-текущего
счета в доверительное управление менеджеру фонда под контролем
депозитария в банк представляются следующие документы:
- заявление о передаче текущего счета инвестиционного фонда в
доверительное управление менеджеру фонда под контролем депозитария фонда
(свободная форма);
- карточка с образцами подписей и оттиском специальной печати
менеджера фонда, нотариально заверенная;
- карточка с образцами подписей и оттиском специальной печати
депозитария фонда, нотариально заверенная;
- другие документы на усмотрение банка.
Содержание надписи оттиска специальной печати менеджера фонда
указывает на то, что владелец печати является конкретным юридическим
лицом, который управляет инвестициями конкретного инвестиционного фонда.
Содержание надписи оттиска специальной печати депозитария фонда
указывает на то, что владелец печати является конкретным юридическим
лицом, который выполняет функции депозитария инвестиционного фонда.
с) В случае прекращения полномочий менеджера фонда и/или депозитария
фонда, владелец текущего счета - инвестиционный фонд письменно извещает
об этом банк и представляет новую карточку с образцами подписей и
оттиском печати.
(3) Публичные организации, финансируемые из бюджета
Для открытия текущего счета публичные организации, финансируемые из
бюджета, помимо документов, предусмотренных в ст. 4 п.(1) настоящего
регламента, представляют разрешение, выданное Министерством финансов
Республики Молдова, или Генеральным управлением финансов уезда, или
территориальным образованием Гагаузия.
[Ст.5 изменена Реш.НБМ N 265 от 11.10.2001]
Статья 6. Открытие текущих счетов юридическим
лицам-нерезидентам
(1) Для открытия текущего счета юридические лица- нерезиденты кроме
документов указанных в ст.4 п. (1) за исключением подпункта b)
представляют копию документа, подтверждающего законный статус в
Республике Молдова и/или копию документа подтверждающего государственную
регистрацию в стране происхождения.
(2) Образец карточки с образцами подписей и оттиском печати,
составляемой за рубежом, может быть определен сторонами самостоятельно.
(3) Дипломатические миссии, консульские представительства и
представительства международных организаций, аккредитованные при
Министерстве иностранных дел Республики Молдова, открывают счета при
представлении следующих документов:
- заявление на открытие счета;
- подтверждение протокола Министерства иностранных дел Республики
Молдова об их деятельности на территории Республики Молдова;
- копия удостоверения аккредитации, в котором присутствует подпись
владельца, выданного Министерством внутренних дел Республики Молдова
члену миссии, консульского представительства или представительства
международных организаций;
- карточка с образцами подписей и оттиском печати (не заверенная
нотариально).
[Ст.6 изменена Пост.НБМ N 7 от 16.01.03, в силу 24.01.03]
[Ст.6 изменена Реш.НБМ N 164 от 11.07.2002]
[Ст.7 исключена Реш.НБМ N 164 от 11.07.2002]
[остальные перенумерованы]
Статья 7. Открытие текущих счетов физическим лицам-резидентам
и нерезидентам
(1) Физические лица-резиденты и нерезиденты, практикующие
предпринимательскую или прочий вид деятельности
а) Для открытия текущего счета физические лица-резиденты и
нерезиденты, практикующие предпринимательскую деятельность, представляют
документы, предусмотренные в ст.4 п.(1) (для резидентов) или в ст.6 (для
нерезидентов).
b) Для открытия текущего счета физические лица-резиденты и
нерезиденты, практикующие прочий вид деятельности, представляют
следующие документы:
- заявление об открытии счета (согласно образцу приложения N1);
- копия документа удостоверяющего личность лица, представляющего
документы, необходимые для открытия счета;
- документ или копия документа, нотариально заверенная, который
подтверждает;
- копия документа, подтверждающего право на осуществление
деятельности;
- копия сертификата о присвоении фискального кода, нотариально
заверенная (для лиц, которым согласно действующему законодательству
присваивается фискальный код);
- карточка с образцами подписей и оттиском печати, нотариально
заверенная;
- другие документы на усмотрение банка.
с) В отсутствие печати физические лица-резиденты и нерезиденты,
практикующие предпринимательскую или прочий вид деятельности, могут
представлять карточку только с образцами подписей, нотариально
заверенную, или ставят подпись в присутствии работника банка на бланке,
который разработан банком самостоятельно.
(2) Физические лица-резиденты и нерезиденты, не практикующие
предпринимательскую или прочий вид деятельности
а) Для открытия текущего счета физические лица-резиденты и
нерезиденты, не практикующие предпринимательскую или прочий вид
деятельности, представляют следующие документы:
- заявление об открытии счета (согласно образцу приложения N 1);
- копия документа, удостоверяющего личность лица, представляющего
документы, необходимые для открытия счета;
- документ или копия документа, нотариально заверенная, который
подтверждает полномочия лица открыть счет (в случае открытия счета
уполномоченным лицом);
- копия документа, удостоверяющего личность владельца счета (в
случае открытия счета уполномоченным лицом);
- другие документы на усмотрение банка.
Владелец счета в присутствии банковского работника, уполномоченного
руководством банка открывать счет, ставит свою подпись на бланке,
который разрабатывается банком самостоятельно.
b) Для несовершеннолетних лиц, недееспособных лиц открытие и ведение
счетов осуществляется их родителями или опекунами, имеющими на это право
согласно законодательству.
[Ст.7 изменена Реш.НБМ N 157 от 03.07.03, в силу 11.07.03]
[Ст.7 изменена Пост.НБМ N 7 от 16.01.03, в силу 24.01.03]
[Ст.7(8) изменена Реш.НБМ N 164 от 11.07.2002]
[Ст.7(8) изменена Реш.НБМ N 265 от 11.10.2001]
Статья 8. Открытие временных счетов
(1) Для открытия временного счета представляются следующие
документы:
- заявление об открытии счета (согласно образцу приложения N 1);
- копия учредительного договора или другого документа,
подтверждающего создание предприятия, нотариально заверенная;
- решение о дополнительной эмиссии (при размещении акций
дополнительной эмиссии);
- карточка с образцами подписей и оттиском печати (2 экземпляра
согласно приложению N 2) (при размещении акций дополнительной эмиссии),
нотариально заверенная;
- другие документы на усмотрение банка;
- копия документа, удостоверяющего личность лица, представляющего
документы необходимые для открытия счета;
- документ или копия документа, нотариально заверенная, который
подтверждает полномочия лица открыть счет (в случае открытия счета
уполномоченным лицом).
(2) После государственной регистрации общества для перечисления
средств с временного счета на текущий счет, открытый согласно
требованиям настоящего регламента, владелец счета представляет карточку
с образцами подписей и оттиском печати.
Порядок возврата денежных средств, в случае неподтверждения эмиссии,
обусловливается в договоре, заключенном между банком и владельцем счета
при открытии счета.
[Ст.8 изменена Реш.НБМ N 157 от 03.07.03, в силу 11.07.03]
[Ст.8 изменена Пост.НБМ N 7 от 16.01.03, в силу 24.01.03]
Статья 9. Открытие депозитных счетов
(1) Для открытия депозитного счета представляются документы,
аналогичные документам для открытия текущих счетов, как юридическими,
так и физическими лицами, резидентами и нерезидентами, в соответствии с
требованиями настоящего регламента.
Для открытия депозитного счета банки предоставляют документы,
аналогичные документам для открытия счета "Loro".
При открытии депозитного счета может быть оформлен договор или
другой документ между банком и владельцем счета, который включает: адрес
владельца счета, сумму депозита, процентную ставку, срок хранения и
порядок возврата после истечения срока и другие условия, предусмотренные
сторонами.
Статья 10. Открытие ссудных счетов
(1) Ссудные счета открываются юридическим и физическим лицам в любом
банке Республики Молдова согласно требованиям действующего
законодательства и нормативных актов Национального банка Молдовы.
Перечень документов, необходимых для открытия такого счета,
устанавливается банком самостоятельно.
[Ст.10(11) изменена Реш.НБМ N 164 от 11.07.2002]
Статья 11. Открытие счетов "Loro"
(1) Счета "Loro" открываются:
а) в молдавских леях:
- уполномоченным банкам Республики Молдова - в Национальном банке
Молдовы и в коммерческом банке, осуществляющем расчеты по
профессиональной деятельности в соответствии с нормативными актамии;
- банкам других государств;
- подведомственным филиалам, только в головном банке;
b) в иностранной валюте (в банках, лицензированных Национальным
банком Молдовы для осуществления операций в иностранной валюте):
- уполномоченным банкам Республики Молдова;
- банкам других государств;
- подведомственным филиалам, только в головном банке.
(2) Счета "Loro" открываются при представлении следующих документов
(за исключением филиалов, подведомственных банкам):
а) заявление об открытии счета (согласно образцу приложения N 1);
b) лицензия или копия лицензии на осуществление финансовых операций,
нотариально заверенная (для банков Республики Молдова);
с) распоряжение Национального банка Молдовы (только в Национальном
банке Молдовы);
d) выписка из банковского реестра или документ, подтверждающий
наличие разрешения на занятие банковской деятельностью (для иностранных
банков);
е) разрешение центрального банка страны местонахождения иностранного
банка (согласно положениям Регламента о валютном регулировании на
территории Республики Молдова);
f) копия лицензии на осуществление профессиональной деятельности с
ценными бумагами или другой деятельности (для банков Республики Молдова,
осуществляющих такой вид деятельности), нотариально заверенная;
g) копия сертификата о присвоении фискального кода, нотариально
заверенная;
h) копия свидетельства о регистрации банка, выданного
Государственной регистрационной палатой (для банков Республики Молдова);
i) выписка из Государственного коммерческого регистра (для банков
Республики Молдова);
j) карточка с образцами подписей и оттиском печати (2 экземпляра
согласно приложению N 2), за исключением иностранных банков, у которых
образец карточки с образцами подписей и оттиском печати оговаривается
сторонами;
k) копия документа, удостоверяющего личность, представляющего
документы для открытия счета;
l) документ или копия документа, нотариально заверенная, который
подтверждает полномочия лица открыть счет (в случае открытия счета
уполномоченным лицом);
m) другие документы на усмотрение банка.
[Ст.11 изменена Реш.НБМ N 157 от 03.07.03, в силу 11.07.03]
[Ст.11 изменена Пост.НБМ N 7 от 16.01.03, в силу 24.01.03]
[Ст.11(12) изменена Реш.НБМ N 164 от 11.07.2002]
[Ст.11(12) изменена Реш.НБМ N 265 от 11.10.2001]
Глава III
КАРТОЧКА С ОБРАЗЦАМИ ПОДПИСЕЙ И ОТТИСКОМ ПЕЧАТИ
Статья 12
(1) Карточка с образцами подписей и оттиском печати (в дальнейшем в
главе III - карточка) представляется юридическими и физическими лицами,
практикующими предпринимательскую или прочий вид деятельности,
независимо от формы собственности, которым открываются банковские счета
в уполномоченных банках Республики Молдова.
(2) Карточка включает образцы подписей лиц, которые согласно
действующему законодательству и учредительным документам, уполномочены
для ведения счетов и подписывания расчетных документов. Также карточка
включает оттиск печати, номер счета, полный адрес владельца счета,
фискальный код.
В Карточке в части, указанной надписью "Ştampila şi semnăturile
titularului de cont", ставится печать владельца счета. В части,
указанной надписью "Specimentul amprentei ştampilei", ставится печать,
которая употребляется для кассовых и расчетных документов.
(3) Право первой и второй подписи принадлежит лицам, уполномоченным
согласно действующему законодательству.
(4) В случае если в штатном расписании, согласно действующему
законодательству не предусмотрены должности с правом второй подписи, в
банк представляется карточка с образцом подписи только владельца счета
или уполномоченного лица, нотариально заверенная.
(5) В случае замены лица с правом подписи или изменения образца
подписи представляется новая карточка, в которой указываются все подписи
лиц с правом первой и второй подписи. Аннулированная карточка хранится в
юридическом деле об открытии счетов с соответствующей отметкой.
В случае добавления лица с правом подписи дополнительно
представляется карточка только с образцом подписи уполномоченного лица
(нотариально завереннуюые).
(6) При предоставлении какому-либо лицу права первой или второй
подписи или временной замене одного из уполномоченных лиц необходимо
представить дополнительно карточку только с подписью соответствующего
лица с указанием срока действия и копию соответствующего документа,
подтверждающего функцию и право подписи, нотариально заверенные.
(7) В случае предоставления права первой или второй подписи более
чем трем лицам представляется карточка дополнительно. На первой карточке
указывается количество существующих карточек владельца счета.
(8) Карточка представляется в банк в двух экземплярах.
Дополнительные экземпляры можно потребовать у владельца счета, имеющего
в данном банке несколько счетов, если данная необходимость истекает из
условий размещения операционных секторов банка. Эти дополнительные
экземпляры заверяются главным бухгалтером банка или другим
уполномоченным лицом после сопоставления с оригиналом и не требуют
нотариального заверения.
[Ст.12(13) изменена Реш.НБМ N 265 от 11.10.2001]
Глава IV
ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ С/НА СЧЕТАХ.
ИЗМЕНЕНИЕ И ЗАКРЫТИЕ СЧЕТОВ
Статья 13. Приостановление операций с/на счетах
(1) Операции по счетам могут быть приостановлены по:
а) решению судебной инстанции;
b) распоряжению государственных налоговых инспекций;
с) решению других органов, уполномоченных согласно действующему
законодательству.
Статья 14. Изменение счетов
(1) Изменение счетов осуществляется при:
а) реорганизации предприятии (слияние, преобразование, разделение);
b) изменении наименования, не связанном с реорганизацией;
с) изменении подчиненности;
d) изменении сущности деятельности и при других изменениях;
е) ликвидации предприятия.
(2) Руководство банка вправе принять самостоятельно решение об
изменении счета, если это вытекает из изменения плана счетов
бухгалтерского учета в банках и других финансовых учреждениях Республики
Молдова. Об этих изменениях банк обязан информировать владельца счета не
позднее 30 дней до их осуществления.
(3) Для изменения счета в случае ликвидации предприятия, организации
или учреждения ликвидационная комиссия представляет в банк: решение о
ликвидации с указанием срока действия ликвидационной комиссии и карточку
с образцами подписей и оттиском печати ликвидационной комиссии
(нотариально заверенную).
Статья 15. Закрытие счетов
(1) Банковские счета могут быть закрыты:
а) на основании заявления владельца счета;
b) на основании решения учредителей предприятия, учредительного
органа или согласно требованиям учредительных документов предприятия (в
случае наличия специальных полномочий);
с) на основании решения судебной инстанции;
d) в других случаях, предусмотренных законодательством Республики
Молдова.
(2) При наличии расчетных документов в "Регистре расчетных
документов, взысканных в бесспорном порядке", счет закрывается только
после представления инициатором закрытия счета информации об исполнении
данных документов.
(3) При закрытии счета владелец счета обязан вернуть чековую книжку
"Для получения наличных денег" с неиспользованными чеками.
(4) Номера закрытых счетов не присваиваются другим счетам
определенный период времени, который должен быть не менее срока исковой
давности.
(5) При закрытии счета юридическое дело об открытии счета хранится в
архиве банка.
(6) Временные счета закрываются после перевода остатка на текущий
счет или возврата денежных средств в случае неподтверждения эмиссии.
(7) Открытые банковские счета, по которым не были получены в
установленный законодательством срок подтверждения налоговыми органами
взятия на учет счета, закрываются банком с последующим извещением
владельцев счета.
[Ст.15 дополнена Пост.НБМ N 7 от 16.01.03, в силу 24.01.03]
[Ст.15(16) дополнена Реш.НБМ N 164 от 11.07.2002]
[Ст.15(16) изменена Реш.НБМ N 265 от 11.10.2001]
Статья 16. Условное закрытие счетов
(1) В целях избежания причинения ущерба интересам владельцев счетов
и если это не противоречит требованиям, предусмотренным в договоре,
счета, по которым длительное время (2 года) не осуществлялось движение
денежных средств, могут быть условно закрыты. Остатки по этим счетам
консолидируются на отдельном централизованном счете с заполнением
"Регистра условно закрытых банковских счетов", который включает:
- наименование владельца счета;
- номер и наименование счета;
- остаток по счету;
- дата первоначального открытия счета;
- дата условного закрытия;
- дата окончательного закрытия;
- другая информация на усмотрение банка.
В "Регистре аналитических счетов, открытых в банке" делается
соответствующая запись.
(2) Централизованный счет открывается по тому же синтетическому
счету. Номера условно закрытых счетов не разрешается присваивать другим
открываемым счетам. Выдача денежных средств с этого счета осуществляется
только с разрешения уполномоченных лиц банка в полной сумме после
тщательной проверки. В обоих вышеперечисленных регистрах делается запись
об окончательном закрытии счета.
Расчетные документы, находящиеся в "Регистре расчетных документов,
взысканных в бесспорном порядке", по счетам, подлежащим условному
закрытию, будут храниться в том же журнале с указанием централизованного
счета.
(3) Если владелец условно закрытого счета желает восстановить
отношения с банком, ему открывается новый счет в порядке, установленном
настоящим регламентом.
Приложение 1
(образец)
______________________________
(Denumirea şi adresa persoanei
juridice sau fizice)
CERERE DE DESCHIDERE A CONTULUI
Către
_________________________________________________________
(denumirea băncii)
Pentru efectuarea operaţiunilor, vă rugăm a ne deschide un cont _____
_____________________________________________________________________
(denumirea şi valuta contului)
În acest scop depunem (de indicat documentele prezentate pentru
deschiderea contului):
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
Am luat cunoştinţă de condiţiile în care se vor efectua operaţiuni
în cont şi ne obligăm să le respectăm.
Condiţii speciale:
Semnăturile autorizate ale persoanei
juridice sau fizice
Conducători (semnătura)
Contabil şef (semnătura)
L.Ş.
NOTA BĂNCII
Documentele privind deschiderea
contului au fost verificate.
De deschis
un cont ______________________________
(denumirea şi valuta contului)
Conducătorul (semnătura) Contabil şef (semnătura)
"___" ____________anul (persoana împuternicită)
numărul contului deschis
----------------------------------------------------------------------
nr.contului sintetic | nr. contului analitic
----------------------------------------------------------------------
Приложение 2
FIŞA
CU SPECIMENE DE SEMNĂTURI ŞI AMPRENTA ŞTAMPILEI
Titularul de cont ____________________________________________________
(denumirea completă)
Codul fiscal _________________________________________________________
Adresa _______________________________________________________________
Nr.tel. _____________________________ Nr.fax. ________________________
Nr.conturilor _______________________
_____________________________________________ Termenul autorizaţiei
|Numele, prenumele|Specimentul de| persoanelor cu drept
| | semnătură | provizoriu de semnătură
------------|-----------------|--------------|
Prima |-----------------|--------------|
semătură |-----------------|--------------|
------------|-----------------|--------------| Specimentul amprentei
A doua |-----------------|--------------| ştampilei
semnătură |-----------------|--------------|
---------------------------------------------
Ştamplila şi semnăturile
titularului de cont "___"__________
Conducător_____________
Contabil şef __________
Nota băncii
Autorizarea privind specimenele de semnături
Contabil şef (semnătura)
(persoana împuternicită)
"____" _____________ anul ___
Cecuri băneşti eliberate
--------------------------------------------------------------------
Data | De la nr. | Pînă la nr. | Data | De la nr. |Pînă la nr.
--------|-----------|-------------|--------|-----------|------------
--------|-----------|-------------|--------|-----------|------------
--------|-----------|-------------|--------|-----------|------------
--------|-----------|-------------|--------|-----------|------------
--------------------------------------------------------------------
Republica Moldova
Biroul notarului ______________________
Sediul ________________________________
Anul _____ luna ____________ ziua _____
În faţa mea notar _______ pentru legalizarea semnăturii s-au prezentat
1. _______________________________ domiciliat _________________________
(numele, prenumele) (adresa)
__________________________________ identificat prin ___________________
nr. _____________eliberat " ___ " _____________ de către ______________
2. _______________________________ domiciliat ________________________
(numele, prenumele) (adresa)
__________________________________ identificat prin ___________________
nr. _____________eliberat " ___ " _____________ de către ______________
3. _______________________________ domiciliat _________________________
(numele, prenumele) (adresa)
__________________________________ identificat prin ___________________
nr. _____________eliberat " ___ " _____________ de către ______________
4. _______________________________ domiciliat _________________________
(numele, prenumele) (adresa)
__________________________________ identificat prin ___________________
nr. _____________eliberat " ___ " _____________ de către ______________
5. _______________________________ domiciliat _________________________
(numele, prenumele) (adresa)
__________________________________ identificat prin ___________________
nr. _____________eliberat " ___ " _____________ de către ______________
6. _______________________________ domiciliat _________________________
(numele, prenumele) (adresa)
__________________________________ identificat prin ___________________
nr. _____________eliberat " ___ " _____________ de către ______________
şi au semnat ____ exemplare de înscrisuri al cărui conţinut le este
cunoscut.
În temeiul art.37 p.b., art.67 din Legea nr.1153-XIII din 11.04.97
se legalizează semnătura pe acest înscris.
S-a înregistrat S-a încasat
cu nr. _______________ onorariul _________________
Notar